FUND GALLERY Edisi Bulan Oktober 2017
Don t put all your eggs in one basket Kata Pengantar Don t put all your eggs in one basket (jangan letakkan semua telur Anda di dalam satu keranjang yang sama). Kutipan yang terkenal di dunia investasi ini juga cocok diterapkan dalam berinvestasi di reksa dana. Sebagai bank yang memiliki komitmen untuk mewujudkan tujuan keluarga Anda melalui pilihan Produk Wealth Management, PermataBank saat ini memiliki cukup banyak varian reksa dana yang tersedia sesuai dengan profil risiko dan tujuan Investasi Anda. FUND GALLERY
Oleh karena itu, untuk kemudahan Anda dalam memilih produk reksa dana yang sesuai, kami dari tim produk Wealth Management PermataBank membuat Permata Fund Gallery ini yang berisikan beberapa informasi penting sebagai berikut; FUND HIGHLIGHTS Rincian Produk Kebijakan Investasi Alokasi Portofolio Lima Besar Efek Dalam Portofolio Kinerja Historis Keunggulan Produk Faktor Risiko Utama Informasi yang terdapat dalam komunikasi ini hanya bersifat sebagai referensi dan bukan merupakan arahan atau rekomendasi mutlak. Pilihan produk tetap ada di tangan Anda sebagai investor berdasarkan profil risiko dan tujuan investasi. Permata Fund Gallery akan diperbaharui setiap bulan dan segala informasi yang termuat diperoleh dari sumber yang terpercaya dan dapat dipertanggungjawabkan seperti Fund Fact Sheet, Prospektus, dan/atau informasi tertulis dari fund manager. Semoga Permata Fund Gallery ini dapat memenuhi komitmen kami dalam membantu merencanakan kebutuhan keuangan Anda dan keluarga melalui solusi produk reksa dana yang kami miliki. FUND LIST Jenis/Nama Reksa Dana Nilai Aktiva Bersih (NAB) Kinerja Reksa Dana (%) Selamat Berinvestasi!
FUND HIGHLIGHTS
MANDIRI INVESTA PASAR UANG PASAR UANG RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Rupiah 17 Maret 2005 Deutsche Bank AG Rp. 7.28 Triliun TD 1 Bulan 59.60% 40.40% Pasar Uang Obligasi 6 5 4 3 2 1 0 KINERJA HISTORIS 5.43 4.85 3.98 3.56 1.37 1.18 0.40 0.39 1 bln 3 bln 1 thn YTD MIPU KEBIJAKAN INVESTASI Pasar Uang (termasuk obligasi jatuh tempo < 1 tahun) 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) 0,00% - 100,00% 1. Adira Dinamika Multifinance (Obligasi) 2. BPD Jateng (Deposito) 3. Federal International Finance (Obligasi) 4. OCBC NISP (Obligasi) 5. Adira Dinamika Multifinance (Obligasi) Sumber : Fund Fact Sheet Mandiri Investa Pasar Uang September 2017
MANDIRI INVESTA PASAR UANG PASAR UANG KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Reksa dana yang memberikan tingkat likuiditas tinggi untuk memenuhi kebutuhan dana tunai dalam waktu yang singkat, dapat dicairkan dalam kurun waktu T+1. Salah satu reksa dana dengan dana kelolaan terbesar, senilai lebih dari 8 Triliun rupiah Risiko perubahan kondisi ekonomi & politik Risiko wanprestasi Risiko likuiditas Risiko berkurangnya NAB setiap unit penyertaan Tidak ada biaya pembelian dan penjualan kembali untuk investor. Risiko transaksi melalui media elektronik Harap mengacu kepada Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. sumber: Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang
MANULIFE PENDAPATAN BULANAN II PENDAPATAN TETAP 8 7 6 5 4 3 2 1 0 RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan KINERJA HISTORIS 1.15 0.40 2.62 MPB II 1.39 Rupiah 23 Januari 2009 Deutsche Bank AG Rp2,08 Triliun Rata-rata deposito 1 bulan di bank lokal (BNI, BCA, Mandiri) + 2% Net, setelah pajak 6.64 4.59 6.62 1 bln 3 bln 1 thn YTD 4.06 ALOKASI PORTOFOLIO 13.70% KEBIJAKAN INVESTASI Obligasi Pasar Uang 86.30% 80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) 1. Obligasi Negara RI Seri FR0036 2. SBSN Seri PBS006 3. SBSN Seri PBS011 4. SBSN Seri PBS013 5. SBSN Seri PBS014 Pasar Uang Obligasi Pemerintah Sumber : Fund Fact Sheet Manulife Pendapatan Bulanan II September 2017
MANULIFE PENDAPATAN BULANAN II PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK MPB II mempunyai keunikan dalam fitur produknya yang mengupayakan pembagian dividen setiap bulannya kepada nasabah. Portofolio Manager akan berupaya untuk mengelola kinerja MPB II minimal 2% di atas bunga deposito, sehingga nasabah berpotensi untuk mendapatkan keuntungan lebih optimal dibandingkan produk-produk konvensional. FAKTOR RISIKO UTAMA Sebagai produk investasi yang memiliki underlying surat utang negara, maka MPB II tidak lepas dari risiko akibat adanya perubahan suku bunga. Terdapat risiko penurunan nilai MPB II apabila terjadi kenaikan suku bunga acuan BI. Harap mengacu kepada Prospektus Manulife Pendapatan Bulanan II untuk informasi risiko investasi selengkapnya. MPB II merupakan alternatif produk bagi nasabah yang ingin meningkatan profil risiko, namun masih mengharapkan volatilitas yang rendah sebagai rasa aman dan nyaman dalam berinvestasi. Rata-rata volatilitas MPB II dalam 3 tahun terakhir dijaga stabil sekitar 2,4%. Sumber: PT Manulife Asset Management Indonesia
ASHMORE DANA OBLIGASI NUSANTARA PENDAPATAN TETAP RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Rupiah 24 April 2013 HSBC cab. Jakarta Rp. 1.92 triliun 80% BINDO Index +20% 1M JIBOR 2.35% 14.26% 83.39% Instrumen Pasar Uang Obligasi Pemerintah RI Obligasi Korporasi 15 12 9 6 3 0 KINERJA HISTORIS 12.43 11.49 9.53 6.96 4.91 3.68 1.38 1.42 1 bln 3 bln 1 thn YTD KEBIJAKAN INVESTASI Efek Bersifat Utang Instrumen Pasar Uang 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. FR56 2. FR61 3. FR72 4. FR74 5. FR75 80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00% (berdasarkan urutan abjad) ADON Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana Obligasi Nusantara September 2017
ASHMORE DANA OBLIGASI NUSANTARA PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK Produk ini secara konsisten menunjukkan kinerja yang baik di mana di 2016 produk ini mengungguli tolak ukur sebesar 1,5%. Strategi flexible duration yang diterapkan oleh Ashmore Dana Obligasi Nusantara merupakan salah satu pembeda utama reksa dana ini dengan reksa dana yang ada di pasar. Strategi ini memberikan fleksibilitas kepada manajer investasi untuk menentukan durasi sesuai dengan perkembangan kondisi makro ekonomi. FAKTOR RISIKO UTAMA Market Risk Pergerakan harga dari obligasi khususnya obligasi pemerintah merupakan faktor utama penggerak harga pada reksa dana ini. Harap mengacu kepada Ashmore Dana Obligasi Nusantara untuk informasi risiko investasi selengkapnya. Ashmore Dana Obligasi Nusantara juga berpeluang untuk berinvestasi pada corporate bonds yang besarannya maksimum di 10-12%. Tujuan dari investasi di corporate bonds adalah untuk memperbesar portofolio yield di kala market cenderung flat. Sumber: PT. Ashmore Asset Management Indonesia
SCHRODER DANA MANTAP PLUS II PENDAPATAN TETAP RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Rupiah 25 Januari 2007 Deutsche Bank AG Rp. 2.55 Triliun 80% IBPA Bond Index +20% JIBOR 1 Bulan 23.06% 76.94% Pasar Uang (Kas, TD, SBI) Obligasi 12 10 8 6 4 2 0 KINERJA HISTORIS 11.24 11.26 7.97 8.54 3.95 3.56 1.11 1.30 1 bln 3 bln 1 thn YTD SDMP II KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pendapatan Tetap 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. FR0053 2. FR0061 3. FR0072 4. FR0074 5. FR0075 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00% (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Terpadu II September 2017
SCHRODER DANA MANTAP PLUS II PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK SDMP II menunjukkan kinerja yang konsisten dimana kinerja tahun berjalan mengungguli tolak ukur. FAKTOR RISIKO UTAMA Harap mengacu kepada Prospektus Schroder Dana Mantap Plus II untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. PT. Schroder Investment Management Indonesia (PT SIMI) sendiri telah mengelola dana sebesar IDR 83.43 triliun (per Agustus 2017) untuk klien-klien ritel maupun institusi seperti dana pensiun, perusahaan asuransi dan lembaga sosial. sumber: Fund Fact Sheet Schroder Dana Mantap Plus II September 2017
BNP PARIBAS PRIMA USD PENDAPATAN TETAP 8 7 6 5 4 3 2 1 0 RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan KINERJA HISTORIS 0.24 0.10 1.24 1.49 1.54 1.75 Dolar Amerika 9 Agustus 2010 Citibank, N.A. USD. 49.34 juta 60% Bloomberg USD Emerging Market Indonesia Sovereign Bond Index (Net) + 40% rata-rata deposito 1 bulan dolar AS (net) dari SCB, DB, dan HSBC 6.45 6.55 1 bln 3 bln 1 thn YTD ALOKASI PORTOFOLIO 24.10% 75.90% KEBIJAKAN INVESTASI Pasar Uang Pendapatan Tetap 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO Obligasi Pemerintah Pasar Uang (Kas, TD, SBI) Obligasi 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00% (berdasarkan urutan abjad) BNP Paribas Prima USD Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Prima USD September 2017
BNP PARIBAS PRIMA USD PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Active Portfolio Management BNP Paribas Prima USD merupakan reksa dana pendapatan tetap yang 100% berinvestasi pada obligasi pemerintah Indonesia berdenominasi USD. Dalam mengelola portofolio BNP Paribas Prima USD, manajer investasi mengaplikasikan manajemen durasi aktif dan melakukan rebalancing portofolio secara berkala. Switching Facility and Stable AUM Untuk memudahkan alokasi dan rebalancing portofolio nasabah, BNP Paribas Prima USD dapat dialihkan dari/ke BNP Paribas Cakra Syariah USD, yang juga merupakan salah satu reksa dana offshore syariah USD terbaik di Indonesia. Selain itu dana kelolaan yang sangat stabil dan sizeable juga menjadikan reksa dana ini cocok sebagai portofolio inti nasabah. Investasi pada BNP Paribas Prima USD dipengaruhi olek fluktuasi pasar dan risiko-risiko yang terkandung dalam investasi efek-efek di dalamnya termasuk namun tidak terbatas pada: Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas Risiko wanprestasi Risiko pergerakan tingkat suku bunga dan nilai tukar Risiko ditutupnya bursa luar negeri Risiko transaksi melalui media elektronik Harap mengacu kepada Prospektus BNP Paribas Prima USD untuk informasi risiko investasi selengkapnya. Sumber: PT BNP Paribas Investment Partner
SCHRODER DANA TERPADU II CAMPURAN 12 10 Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan 8 6 4 2 0 RINCIAN PRODUK KINERJA HISTORIS 0.68 0.96 1.26 2.41 Rupiah 15 Mei 2006 Deutsche Bank AG Rp1,81 Triliun 50% IHSG + 50% (80% IBPA Bond Index + 20% 1 Bulan JIBOR) 1 bln 3 bln 1 thn YTD Schroder Dana Terpadu II 5.30 11.40 9.40 9.86 ALOKASI PORTOFOLIO 47.63% 5.71% 46.66% KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pendapatan Tetap & Pasar Uang 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. BCA (Saham) 2. FR0070 (Obligasi) 3. FR0071 (Obligasi) Pendapatan Tetap Saham Pasar Uang 35,00% - 65,00% 35,00% - 65,00% (berdasarkan urutan abjad) 4. FR0073 (Obligasi) 5. PT Telkom (Saham) Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Terpadu II September 2017
SCHRODER DANA TERPADU II CAMPURAN KEUNGGULAN PRODUK Dikelola oleh PT Schroder Investment Management Indonesia yang 99% sahamnya dimiliki oleh Grup Schroders yang berpusat di Inggris dan telah berdiri sejak tahun 1804. Bertujuan untuk memperoleh pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan pengelolaan portofolio secara aktif pada saham, obligasi dan pasar uang. Dengan dukungan dana yang cukup besar, Schroder Dana Terpadu II menjanjikan diversifikasi portofolio investasi yang akan memperkecil risiko yang timbul. FAKTOR RISIKO UTAMA Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik di dalam maupun di luar negeri Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas Risiko pembubaran dan likuidasi Harap mengacu kepada prospektus SDT II untuk informasi risiko selengkapnya. sumber: Prospektus SDT II Mei 2006 & Fund Fact Sheet SDT II September 2017
BATAVIA USD BALANCED ASIA CAMPURAN RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Dolar Amerika 13 Desember 2010 HSBC USD 9.43 Juta (return MSCI x 20%) + (rata-rata bunga deposito USD 1 bulan x 80%) 15.29% 63.99% 20.72% Saham Obligasi Pemerintah Pasar Uang 6 5 4 3 2 1 0-1 KINERJA HISTORIS 5.60 5.42 3.87 1.08 0.45-0.61-0.16-0.01 1 bln 3 bln 1 thn YTD BUBA KEBIJAKAN INVESTASI Saham Obligasi Pasar Uang dan/atau setara kas 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1,00% - 30,00% 5,00% - 79,00% 5,00% - 79,00% (berdasarkan urutan abjad) 1. Bank Bukopin (Money Market) 2. Bank Central Asia (Equity) 3. Bank Mandiri (Equity) 4. Bank Negara Indonesia (Equity) 5. Bank QNB Indonesia (Money Market) Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia September 2017
BATAVIA USD BALANCED ASIA CAMPURAN KEUNGGULAN PRODUK BUBA adalah reksa dana yang secara aset alokasi dinamis karena dapat berinvestasi pada instrumen saham, obligasi dan pasar uang. Risk & reward yang menarik dengan risiko yang moderate namun potensi return menarik. Strategi yang unik dan belum ada di RD USD lainnya (klasifikasi risk profile). FAKTOR RISIKO UTAMA Volatilitas/fluktuasi dari aset class yang menjadi underlying (bonds, equity). Risiko Valuta namun maksimal hanya 30%. Harap mengacu kepada Batavia USD Balanced Asia untuk informasi risiko investasi selengkapnya. sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen
BATAVIA DANA SAHAM SAHAM RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Rupiah 16 Desember 1996 Deutsche Bank AG IDR. 1.71 triliun IHSG 19.21% 80.79% Saham Pasar Uang KINERJA HISTORIS 12 10 8 8.63 11.41 9.65 KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pasar Uang dan/atau setara kas 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 6 4 2 0 1.83 0.28 0.48 1.22 0.39 1 bln 3 bln 1 thn YTD BDS Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia September 2017 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. Adhi Karya 2. Bank Central Asia 3. Bank Mandiri 4. Bank Negara Indonesia 5. Bank Rakyat Indonesia (berdasarkan urutan abjad)
BATAVIA DANA SAHAM SAHAM KEUNGGULAN PRODUK Reksa Dana Saham dengan fokus investasi pada saham-saham perusahaan berkapitalisasi besar. FAKTOR RISIKO UTAMA Volatilitas / fluktuasi dari kelas aset saham yang menjadi aset dasar. Sebagai investasi inti (core investment product) pada Reksa Dana Saham. Harap membaca prosepktus terlebih dahulu sebelum memutuskan investasi. Rekam jejak kinerja yang sangat panjang. Sudah teruji melewati krisis ekonomi sejak 1996. Fasilitas switching dengan Reksa Dana Rupiah kelolaan BPAM lainnya, dengan transaksi pada hari yang sama (T+0). sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen
ASHMORE DANA EKUITAS NUSANTARA SAHAM RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Dolar Amerika 11 Februari 2013 HSBC Rp. 3.17 triliun IHSG 8.06% 91.94% Saham Pasar Uang (Kas, TD, SBI) KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI 12 10 8 6 4 2 0-2 11.41 9.99 9.03 6.60 0.63 0.86 1.22-0.01 1 bln 3 bln 1 thn YTD ADEN Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) 1. Bank Central Asia 2. Bank Mandiri 3. Bank Rakyat Indonesia 4. Hanjaya Mandala Sampoerna 5. PT. Telekomunikasi Indonesia Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana Ekuitas Nusantara September 2017
ASHMORE DANA EKUITAS NUSANTARA SAHAM KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Produk ini secara konsisten menunjukkan kinerja yang baik dimana sejak diluncurkan produk ini memiliki kinerja di atas tolak ukur yaitu IHSG. Strategi pengelolaan aset secara aktif dan lebih condong kepada metode bottom-up approach. Pengelolaan aset dilakukan secara aktif yang meliputi porsi dana kas, pemilihan saham dan bobot dari saham-saham small cap. Pergerakan harga dari reksa dana ini memiliki korelasi yang kuat dengan IHSG mengingat mandat utama dari produk ini adalah berinvestasi pada saham-saham blue chips. Oleh karena itu risiko utama dari produk ini adalah risiko pasar itu sendiri. Harap mengacu kepada prospektus Ashmore Dana Ekuitas Nusantara untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. sumber: PT. Ashmore Asset Management Indonesia
EASTSPRING INVESTMENT ALPHA NAVIGATOR SAHAM RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Rupiah 29 Agustus 2012 Standard Chartered Bank Rp. 272.23 Miliar IHSG ALOKASI PORTOFOLIO 6.60% Saham Pasar Uang (Kas, TD, SBI) 93.40% 15 12 9 6 3 0-3 KINERJA HISTORIS 13.66 11.41 9.99 7.40 0.63 0.62 1.22-0.03 1 bln 3 bln 1 thn YTD Eastspring Investment Alpha Nav. KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pasar Uang 1. Bank Central Asia 2. Bank Rakyat Indonesia 3. Hanjaya Mandala Sampoerna 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) 4. Telekomunikasi Indonesia 5. Unilever Indonesia Sumber : Fund Fact Sheet Eastspring Investment Alpha Navigator September 2017
EASTSPRING INVESTMENT ALPHA NAVIGATOR SAHAM KEUNGGULAN PRODUK Pengelolaan portofolio dilakukan secara aktif, menyeluruh dan fleksibel (tidak hanya terpaku pada sektor atau kelompok saham tertentu). Diversifikasi atas sektor dan tema investasi (disesuaikan pada momentum/kondisi pasar). Pemilihan saham dengan strategi bottom up yang di mana proses riset terfokus pada analisa atas masing-masing saham sehingga memberikan potensi kinerja produk lebih baik dalam jangka panjang. FAKTOR RISIKO UTAMA Reksa dana ini berinvestasi terutama pada saham yang terpengaruh dengan kondisi ekonomi pada umumnya yang dapat mempengaruhi nilai saham yang dimiliki. Harap mengacu kepada Eastspring Investment Alpha Navigator untuk informasi risiko investasi selengkapnya. sumber: Eastspring Investment Indonesia
ASHMORE DANA USD EKUITAS NUSANTARA SAHAM RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Dolar Amerika 18 Mei 2015 HSBC USD 8.61 juta IHSG (dalam dolar Amerika) 12.56% 95,68% 87.44% Saham Pasar Uang (Kas, TD, SBI) KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI 15 12 9 6 3 0-3 12.01 9.66 6.34 3.88 0.14 0.14-0.83-0.40 1 bln 3 bln 1 thn YTD ADUEN Saham Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) 1. Bank Central Asia 2. Bank Mandiri 3. Bank Rakyat Indonesia 4. Hanjaya Mandala Sampoerna 5. Indo Tambangraya Megah Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana USD Ekuitas Nusantara September 2017
ASHMORE DANA USD EKUITAS NUSANTARA SAHAM KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Produk ini secara konsisten menunjukan kinerja yang baik di mana sejak diluncurkan produk ini memiliki kinerja di atas tolak ukur yaitu IHSG dalam dominasi USD. Portofolio saham pada reksa dana ini dikelola dengan menggunakan strategi yang sama dengan portofolio Ashmore Dana Ekuitas Nusantara. Oleh sebab itu reksa dana ini memiliki porsi sekitar 20%-25% untuk berinvestasi pada saham-saham small mid cap. Strategi pengelolaan aset secara aktif dan lebih condong kepada metode bottom-up approach. Pengelolaan aset dilakukan secara aktif yang meliputi porsi dana kas, pemilihan saham dan bobot dari saham saham small cap. Pergerakan harga dari reksa dana ini memiliki korelasi yang kuat dengan IHSG mengingat mandat utama dari produk ini adalah berinvestasi pada saham saham blue chips. Oleh karena itu risiko utama dari produk ini adalah risiko pasar itu sendiri. Reksa dana ini memiliki investasi dalam USD namun aset yang menjadi dasar investasi itu sendiri berdominasi dalam mata uang IDR. Oleh sebab itu risiko mata uang merupakan risiko tambahan dalam berinvestasi pada reksa dana ini. Harap mengacu kepada Ashmore Dana USD Ekuitas Nusantara untuk informasi risiko investasi selengkapnya. sumber: PT. Ashmore Asset Management Indonesia
BNP PARIBAS CAKRA SYARIAH USD SAHAM RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Dolar Amerika 16 Februari 2016 Citibank N.A. Indonesia USD 16.38 juta Indeks Dow Jones Islamic Market World 17.26% 82.74% Saham Pasar Uang 75.82% 24.18% KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI 20 15 10 5 0 15.12 12.30 10.65 8.25 1.98 1.36 2.55 3.10 1 bln 3 bln 1 thn YTD BNP Paribas Cakra Syariah USD Saham Pasar Uang 1. Apple Inc 2. Microsoft Corp 3. Procter & Gamble Co 4. SAP SE 5. Visa Inc 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Cakra Syariah USD September 2017
BNP PARIBAS CAKRA SYARIAH USD SAHAM KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Cocok Sebagai Portofolio Inti USD Produk ini berinvestasi di negara maju seperti Amerika, Eropa dan Jepang. 3-Layer Stock Filter BNP Paribas Cakra Syariah USD juga menggunakan 3-layer stock filter, yaitu prinsip Syariah, SRI dan internal process. Prinsip Syariah berarti investasi pada perusahaan yang disaring berdasarkan prinsip Syariah antara lain meliputi jenis produk yang dihasilkan, aktivitas bisnis, tingkat hutang, tingkat pendapatan dan beban bunga. Selain itu Cakra menambahkan fitur SRI (Sustainable Responsible Investment) yang berarti investasi pada perusahaan yang sustainability-nya bisa diperhitungkan dan memiliki kepedulian serta tanggung jawab terhadap lingkungan. Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan Risiko pasar Risiko tingkat suku bunga Risiko kredit dan pihak ketiga (wanprestasi) Risiko nilai tukar mata uang Risiko selengkapnya dapat mengacu pada Prospektus BNP Paribas Cakra Syariah USD. sumber: PT. BNP Paribas Investment Partner
FUND LIST
KINERJA Jenis/Nama Reksa Dana Pasar Uang Batavia Dana Likuid BNP Paribas Rupiah Plus Mandiri Investa Pasar Uang Schroder Dana Likuid Seruni Pasar Uang II Pendapatan Tetap USD BNP Paribas Prima USD Danareksa Melati Premium Dollar (US$) Investa Dana Dollar Mandiri Schroder USD Bond Fund Pendapatan Tetap Rupiah Ashmore Dana Obligasi Nusantara BNP Paribas Prima II Manulife Pendapatan Bulanan II Schroder Dana Mantap Plus II Campuran BNP Paribas Equitra BNP Paribas Spektra Schroder Dana Kombinasi Schroder Dana Terpadu II Schroder Syariah Balanced Fund Campuran USD Batavia USD Balanced Asia NAB 1122.40 2005.48 1321.26 1277.10 1322.746 1.1605 1.2931 1.4104 1.4919 1306.37 2248.47 1116.94 2428.58 3733.66 1509.43 3436.84 3651.73 2510.04 1.20 Kinerja (%) 1D 1M 3M YTD 1YR 0.00 0.17 0.58 1.85 2.52 0.01 0.21 0.65 2.13 2.95 0.01 0.41 1.27 4.08 5.44 0.00 0.38 1.28 3.59 4.65 0.01 0.43 1.30 4.21 5.63 0.01-0.03 1.58 6.55 1.86-0.04-0.43 1.69 5.29 1.01-0.02-0.38 1.52 4.25 1.59-0.02-0.27 1.55 3.80 2.29-0.38-0.39 5.40 10.49 5.78-0.18 0.24 3.43 11.28 6.04-0.02 0.45 1.56 3.28 2.26-0.22-0.10 4.25 10.65 7.31 0.05 0.40 0.15 3.75 2.11 0.14 0.94-0.18 8.65 2.17-0.04 0.36 1.81 5.92 5.43 0.02 0.74 1.67 10.06 5.02 0.05-0.02-0.33 4.94 1.46 0.02-0.86 0.59 5.78 0.28
KINERJA Jenis/Nama Reksa Dana Saham Ashmore Dana Ekuitas Nusantara Ashmore Dana Progresif Nusantara Batavia Dana Saham BNP Paribas Pesona BNP Paribas Ekuitas BNP Paribas Infrastruktur Plus BNP Paribas Solaris Danareksa Mawar Danareksa Mawar Konsumer 10 Eastspring Investments Alpha Navigator Mandiri Investa Atraktif Mandiri Investa Atraktif Syariah Manulife Dana Saham Manulife Saham Andalan Manulife Syariah Sektoral Amanah Manulife Saham SMC Plus Schroder 90+ Equity Fund Schroder Dana Prestasi Plus Saham USD Ashmore Dana USD Equity Nusantara BNP Paribas Cakra Syariah USD Manulife Greater Indonesia Fund NAB 1496.7100 1573.6200 57620.82 27583.21 19235.46 3124.18 2141.64 9493.610 1855.4730 1389.5900 4392.16 1285.81 12323.07 1927.67 3877.7300 782.7300 2095.23 32197.24 1.1847 1.1042 1.1207 Kinerja (%) 1D 1M 3M YTD 1YR 0.35 1.61 1.13 9.84 5.99 0.06 1.56-0.27 4.69 2.15 0.21 1.26 0.68 10.09 2.94 0.20 0.77-0.65 8.61 3.33 0.27 0.92-0.15 9.71 3.83 0.35 0.73-0.03 11.63 7.63 0.24-0.67-1.25 6.32 3.07 0.30 1.15-0.46 7.79 2.59 0.30 1.49 0.05 8.11 2.31 0.25 0.80 0.58 14.07 6.44 0.15 1.05-0.55 5.32 0.34 0.18-0.09-2.07 0.58-5.90 0.24 1.08-0.13 7.79 2.71 0.43 1.43 0.23 3.49-0.10 0.29 0.05-0.36 1.99-2.93 0.49-0.66-0.46-1.36-6.61 0.03 1.31-0.67 7.78 2.01 0.04 1.49-0.17 8.53 3.37 0.21 0.71 0.73 10.51 3.04-0.19 2.18 4.75 11.08 8.84 0.44 0.04-0.80 3.33-3.16 *) Data as of 11 September 2017
DISCLAIMER (PEMBEBASAN TANGGUNG JAWAB) Informasi yang tercantum di atas diperoleh dari fund fact sheet yaitu laporan yang memuat informasi pengelolaan dana dan/atau prospektus terkini yang dikeluarkan oleh dari masing-masing manajer investasi dan akan selalu diperbaharui setiap bulannya, namun demikian PT Bank Permata Tbk. ("PermataBank") tidak melakukan verifikasi secara tersendiri. Informasi ini semestinya hanya digunakan sebagai salah satu sumber informasi dan bukan sebagai rekomendasi atau saran untuk pembelian efek, komoditas atau produk investasi lainnya atau untuk melakukan perjanjian investasi dan atau valuta asing. mempertimbangkan investasi yang cocok dengan memperhatikan tujuan investasi tertentu dan berkonsultasi dengan konsultan keuangan yang profesional. Investor harus menyadari bahwa merupakan tanggung jawab pribadinya untuk memperoleh pendapat dari konsultan hukum dan/atau pendapat dari konsultan pajak terlebih dahulu mengenai konsekuensi hukum dan pajak atas transaksi investasinya. Informasi dan/atau pandangan dalam dokumen ini merupakan penilaian PermataBank semata untuk saat ini di mana hal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu PermataBank tidak bertanggung jawab dan tidak menjamin atas isi, keakuratan ataupun kelengkapan informasi maupun waktu atau menyatakan bahwa informasi ini dapat diandalkan dengan alasan apa pun. Kinerja di masa lampau bukanlah merupakan cerminan kinerja yang akan datang. Siapa pun yang berencana untuk berinvestasi harus PermataBank hanya bertindak sebagai agen penjual produk reksa dana yang dimaksud dalam dokumen ini. Reksa dana adalah produk pasar modal dan bukan produk bank, sehingga tidak dijamin oleh bank dan tidak termasuk dalam skema asuransi simpanan atau penjaminan simpanan pemerintah.