Laporan Kinerja Bulanan

Transkripsi

1 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA AGGRESSIVE MULTI PLUS TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta Obligasi dan Pasar Uang 0-2 pertumbuhan pasar saham Indonesia. Dana Investasi : 5,37% Saham 86,54% (berdasarkan abjad) : 11,69% Obligasi dan Pasar Uang 13,46% Bulan terbaik : Sep-10 14,17% Astra Otoparts - Saham Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Aug-13-13,25% Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham 2,700 2,500 2,300 2,100 1,900 1,700 1,500 1,300 1, Multi Plus 2 15% 1 5% -5% -1-15% Aggressive Multi Plus -0,07% 3,09% 8,1 3,09% 11,98% 159,64% (IHSG) 1,25% 5,58% 7,42% 5,58% 15,74% 128,44% *IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 16-Nov-09 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,0 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.596,44 Dana Kelolaan : Rp 639,9 miliar Pada bulan Maret, Biro Pusat Statistik (BPS) mencatat inflasi bulanan naik sebesar 0,17%, mengakibatkan inflasi tahunan naik menjadi 6,38% dari 6,29% pada bulan sebelumnya. Inflasi kemungkinan akan berlanjut pada bulan April, sejalan dengan kenaikan harga bahan bakar dan Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan untuk menjaga tingkat inflasi dan defisit transaksi berjalan. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) ditutup pada level 5.519, tumbuh +1,25% dalam mata uang lokal dan +0,86% dalam mata uang Amerika. Penggerak utama adalah sektor miscellaneous industry sebesar 7,17% diikuti sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun Laporan ini dibuat oleh PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) yang terdaftar dan diawasi oleh OJK, untuk keperluan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau

2 AGGRESSIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham : mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta Obligasi dan Pasar Uang : 0-2 pertumbuhan pasar saham Indonesia. Dana Investasi : 12,84% Saham 89,7 (berdasarkan abjad) : 11,69% Obligasi dan Pasar Uang 10,3 Bulan terbaik : Sep-10 11,5 Bank Central Asia -Saham Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Aug-13-9,7 Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham Bumi Serpong Damai -Saham Gudang Garam - Saham Indofood CBP - Saham Telekomunikasi Ind. Tbk - Saham Unilever Indonesia -Saham 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000 - Aggressive Jul 02 Mar 03 Nop 03 Jul 04 Nop 05 Jul 06 Mar 07 Nop 07 29% 19% 9% -1% -11% -21% -31% Jul 02 Mar 03 Nop 03 Jul 04 Nop 05 Jul 06 Mar 07 Nop 07 Aggressive 0,51% 5,71% 10,95% 5,71% 17,55% 1240,51% (IHSG) 1,25% 5,58% 7,42% 5,58% 15,74% 1056,05% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : ,08 Dana Kelolaan : Rp 1,2 trilliun dari 6,29% pada bulan sebelumnya. Inflasi kemungkinan akan berlanjut pada bulan April, sejalan dengan kenaikan harga bahan bakar dan Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan untuk menjaga tingkat inflasi dan defisit transaksi berjalan. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) ditutup pada level 5.519, tumbuh +1,25% dalam mata uang lokal dan +0,86% dalam mata uang Amerika. Penggerak utama adalah sektor miscellaneous industry sebesar 7,17% diikuti sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

3 CONSERVATIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited ). Tujuan investasi Conservative adalah untuk memaksimalkan pendapatan melalui pertumbuhan pendapatan. Saham : 0-2 Obligasi dan Pasar Uang : Dana Investasi : 2,38% Saham 10,54% (berdasarkan abjad) : 7,04% Obligasi dan Pasar Uang 89,46% FR Obligasi Bulan terbaik : Feb-15 FR Obligasi 5,43% FR Obligasi Bulan terburuk : Nov-13 FR Obligasi -6,54% PT Mitra Adiperkasa - Saham 3,000 2,500 2,000 1,500 15% 1 5% -5% Conservative Jul 02 Mar 03 Nop 03 Jul 04 Nop 05 Jul 06 Mar 07 Nop % Jul 02 Mar 03 Nop 03 Jul 04 Nop 05 Jul 06 Mar 07 Nop 07 Conservative -1,95% 4,81% 9,84% 4,81% 11,68% 185,73% (HSBC Bond Index 8 + JIBOR 1 M 1 + IHSG 1)* -1,67% 5,75% 11,2 5,75% 14,16% 153,05% * Tolak ukur diubah untuk lebih merefleksikan instrumen yang digunakan. Tolak Ukur sebelumnya adalah Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,55% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.857,34 Dana Kelolaan : Rp 21,6 miliar Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun Laporan ini dibuat oleh PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) yang terdaftar dan diawasi oleh OJK, untuk keperluan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau

4 HASANAH EQUITY TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun ( unaudited ). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi Saham Syariah : secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 Dana Investasi : 5,9 Saham Syariah 91,22% (berdasarkan abjad) : 10,28% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 8,78% Bulan terbaik : Sep-10 10,49% Bulan terburuk : Jan-11-10,13% Astra Otoparts - Saham Bumi Serpong Damai -Saham Indofood Sukses Makmur - Saham Perusahaan Gas Negara - Saham 2,100 15% 1, ,700 5% 1,500 1,300-5% 1, Hasanah Equity -1-15% Sep 09 Sep 10 Sep 09 Sep 10 Hasanah Equity -1,93% 0,7 4,66% 0,7 10,92% 91,26% (Jakarta Islamic index) 0,85% 5,38% 5,9 5,38% 13,71% 81,36% Tanggal Peluncuran : 15-Sep-09 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,0 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.912,63 Dana Kelolaan : Rp 16,8 miliar Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

5 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 1 Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun ( unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 1. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 1 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 1,76% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 46,97% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Mar-11 Aset Berisiko* 53,03% 7,43% *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Jan-11-7,59% Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham FR Obligasi 1,250 1,200 1,150 1,100 1, Maxi Fund 1 HWM Des % 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Des 10 Maxi Fund 1-0,5 3,91% 7,88% 3,91% 10,54% 22,73% Maxi Fund 1 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 0,22% 4,66% 8,66% 4,66% 11,34% 23,62% Tanggal Peluncuran : 15-Dec-10 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Dec-20 Harga (NAB per Unit) : 1.227,32 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.236,20 Dana Kelolaan : Rp 62,4 miliar Biaya Manajemen Tahunan * : 2,5 * lihat Polis Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

6 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 3 Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun ( unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 3. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 3 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 2,24% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 42,04% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Oct-11 Aset Berisiko* 57,96% 6,6 *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Aug-13-8,04% Bank Rakyat Indonesia - Saham FR Obligasi FR Obligasi 1,200 1,150 1,100 1, MAXI FUND 3 HWM 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Maxi Fund 3-0,57% 3,99% 8,11% 3,99% 11,06% 15,95% Maxi Fund 3 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) -0,09% 4,5 8,64% 4,5 11,6 16,51% Tanggal Peluncuran : 24-Aug-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 24-Aug-21 Harga (NAB per Unit) : 1.159,45 Mata Uang : IDR High watermark per 24 May 2013 : 1.165,09 Dana Kelolaan : Rp 57,0 miliar Biaya Manajemen Tahunan * : 2,5 * lihat Polis Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

7 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 4 Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai High Watermark pada saat jatuh tempo. High Watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 4. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 4 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 1,65% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 41,47% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Oct-13 Aset Berisiko* 58,53% 5,1 *Saham, Obligasi, Kas, Reksadana Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Aug-13-8,48% Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham FR Obligasi 1,250 1,200 1,150 1,100 1, Maxi Fund 4 HWM Nop 12 Nop 14 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Nop 12 Nop 14 Maxi Fund 4-0,57% 4,12% 8,28% 4,12% 11,15% 20,31% Maxi Fund 4 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 0,65% 5,41% 9,61% 5,41% 12,52% 21,8 Tanggal Peluncuran : 15-Nov-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Nov-21 Harga (NAB per Unit) : 1.203,13 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.217,96 Dana Kelolaan : Rp 23,4 miliar Biaya Manajemen Tahunan * : 2,5 * lihat Polis Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun Laporan ini dibuat oleh PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) yang terdaftar dan diawasi oleh OJK, untuk keperluan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau

8 USD MANAGED FUND mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Bertujuan untuk memberikan hasil yang maksimum yang terdiri dari pendapatan sekarang dan pertumbuhan modal melalui investasi US dollar terutama dalam instrumen pendapatan tetap. TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Reksa Dana USD : 0-4 Pendapatan Tetap USD : 0-95% Pasar Uang USD : 0-10 Dana Investasi : 6,15% Pendapatan Tetap USD 83,05% (berdasarkan abjad) : 1,71% Pasar Uang USD 16,95% Republic of Indonesia 2016 Bulan terbaik : Jul-10 4,13% Republic of Indonesia 2017 Republic of Indonesia 2035 Bulan terburuk : Aug-13-5,13% USD Okt 04 Agust 05 Jan 06 Jun 06 Nop 06 Apr 07 Sep 07 Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Agust 10 Jan 11 Apr 12 Feb 13 Mei 14 Okt % 1 5% -5% -1-15% -2 Okt 04 Agust 05 Jan 06 Jun 06 Nop 06 Apr 07 Sep 07 Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Agust 10 Jan 11 Apr 12 Feb 13 Mei 14 Okt 14 USD Managed Fund -0,54% 2,06% 4,32% 2,06% 8,12% 75,45% (Rata-rata Bunga Deposito USD 1 Bln) 0,08% 0,24% 0,46% 0,24% 0,92% 16,46% Tanggal Peluncuran : 25-Oct-04 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,5 Mata Uang : USD Harga (NAB per Unit) : 2,6318 Dana Kelolaan : USD 1,81 juta Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

9 MODERATE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun ( unaudited ). Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan Saham : 0-75% secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen Obligasi dan Pasar Uang : 0-10 pasar uang lainnya dengan risiko yang moderat. Dana Investasi : 10,94% Saham 54,26% (berdasarkan abjad) : 12,27% Obligasi dan Pasar Uang 45,74% Bulan terbaik : Sep-10 6,62% Bank Mandiri - Saham Bank Negara Indonesia - Saham Bulan terburuk : Nov-13-6,67% Bank Rakyat Indonesia - Saham FR Obligasi FR Obligasi FR Obligasi Indofood Sukses Makmur - Saham Perusahaan Gas Negara - Saham Telekomunikasi Ind. Tbk - Saham 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 - Moderate Jul 02 Mar 03 Nop 03 Jul 04 Nop 05 Jul 06 Mar 07 Nop 07 18% 13% 8% 3% -7% -12% -17% Jul 02 Mar 03 Nop 03 Jul 04 Nop 05 Jul 06 Mar 07 Nop 07 Moderate -0,52% 6,23% 13,21% 6,23% 16,15% 626,97% (IHSG 5 + Rata-rata Deposito 5) 0,9 3,54% 5,23% 3,54% 10,91% 445,05% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 7.269,74 Dana Kelolaan : Rp 69,8 miliar Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

10 Syariah SALAM BALANCED mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital syariah Sun Life mencapai 133% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 15% dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi Saham Syariah : 0-75% secara aktif pada instrumen-instrumen pasar modal dan pasar uang Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-10 syariah. Dana Investasi : 13,57% Saham Syariah 57,0 (berdasarkan abjad) : 10,07% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 43,0 Astra Internasional - Saham Bulan terbaik : May-13 3,8 Bank Danamon Syariah - Deposito SR004 - Obligasi Bulan terburuk : Jun-13-4,68% Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever - Saham 1,430 1,330 1,230 1,130 1, Salam Balance 3% 2% 1% -1% -3% -4% -5% -6% Des 10 Des 10 Salam Balanced 0,13% 4,83% 9,31% 4,83% 13,64% 42,99% (Jakarta Islamic index + Rata-rata Deposito Syariah 1 Bln) 0,62% 3,23% 4,07% 3,23% 8,98% 29,49% Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.429,86 Dana Kelolaan : Rp 1.348,5 juta Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

11 Syariah SALAM EQUITY Capital syariah Sun Life mencapai 133% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 15% dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi Saham Syariah : secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 Dana Investasi : 5,64% Saham Syariah 88,28% (berdasarkan abjad) : 10,28% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 11,72% Bulan terbaik : Oct-11 7,42% Astra Otoparts - Saham Bumi Serpong Damai -Saham Bulan terburuk : Jan-11-10,28% Indofood Sukses Makmur - Saham Perusahaan Gas Negara - Saham 1,600 1,500 1,400 1,300 1,200 1, Salam Equity 800 Des 10 13% 8% 3% -7% -12% Des 10 Salam Equity -2,0 0,49% 4,13% 0,49% 10,5 48,59% (Jakarta Islamic index) 0,85% 5,38% 5,9 5,38% 13,71% 38,4 Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,25% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.485,88 Dana Kelolaan : Rp 106,9 miliar Pada bulan Maret, Biro Pusat Statistik (BPS) mencatat inflasi bulanan naik sebesar 0,17%, mengakibatkan inflasi tahunan naik menjadi 6,38% dari 6,29% pada bulan sebelumnya. Inflasi kemungkinan akan berlanjut pada bulan April, sejalan dengan kenaikan harga bahan bakar dan Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan untuk menjaga tingkat inflasi dan defisit transaksi berjalan. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) ditutup pada level 5.519, tumbuh +1,25% dalam mata uang lokal dan +0,86% dalam mata uang Amerika. Penggerak utama adalah sektor miscellaneous industry sebesar 7,17% diikuti sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun Laporan ini dibuat oleh PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) yang terdaftar dan diawasi oleh OJK, untuk keperluan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau

12 XTRA AGGRESSIVE asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar saham di Indonesia Saham : Pasar Uang : 0-2 Dana Investasi : 7,85% Saham 85,83% (berdasarkan abjad) : 11,69% Pasar Uang 14,17% Bulan terbaik : Sep-10 11,81% Bank Central Asia -Saham Bank Danamon - Deposito Bulan terburuk : Aug-13-10,5 Bank Mandiri - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham 2,000 1,800 1,600 1,400 1, Xtra Aggressive Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Agust 10 Jan 11 Apr 12 Feb 13 Mei 14 Okt pasar uang Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Agust 10 Jan 11 Apr 12 Feb 13 Mei 14 Okt 14 Xtra Aggressive 0,56% 4,11% 8,41% 4,11% 15,24% 91,82% (IHSG) 1,25% 5,58% 7,42% 5,58% 15,74% 103,3 * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.918,23 Dana Kelolaan : Rp 296,9 miliar dari 6,29% pada bulan sebelumnya. Inflasi kemungkinan akan berlanjut pada bulan April, sejalan dengan kenaikan harga bahan bakar dan Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan untuk menjaga tingkat inflasi dan defisit transaksi berjalan. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) ditutup pada level 5.519, tumbuh +1,25% dalam mata uang lokal dan +0,86% dalam mata uang Amerika. Penggerak utama adalah sektor miscellaneous industry sebesar 7,17% diikuti sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

13 XTRA DYNAMIC asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan secara Saham dan Obligasi : 0-75% aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar uang Pasar Uang : 2-9 lainnya dengan risiko yang moderat ke agresif. Dana Investasi : 8,0 Saham dan Obligasi 39,89% (berdasarkan abjad) : 11,34% Pasar Uang 60,11% Bulan terbaik : Sep-10 3,57% Bulan terburuk : Jun-13-2,45% Bank BTN - Deposito Bank Panin - Deposito Bank UOB Indonesia - Deposito DBS Bank - Deposito Obligasi Pemerintah 1,700 1,600 1,500 1,400 1,300 1,200 1, Xtra Dynamic Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Agust 10 Jan 11 Apr 12 Feb 13 Mei 14 Okt 14 12% 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Agust 10 Jan 11 Apr 12 Feb 13 Mei 14 Okt 14 Xtra Dynamic 0,46% 1,68% 3,66% 1,68% 7,39% 67,13% (IHSG 5% + Rata-rata Deposito 1 bln 95%) 0,56% 1,68% 3,16% 1,68% 6,43% 51,52% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,25% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.671,26 Dana Kelolaan : Rp 7,1 miliar dari 6,29% pada bulan sebelumnya. Inflasi kemungkinan akan berlanjut pada bulan April, sejalan dengan kenaikan harga bahan bakar dan Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan untuk menjaga tingkat inflasi dan defisit transaksi berjalan. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) ditutup pada level 5.519, tumbuh +1,25% dalam mata uang lokal dan +0,86% dalam mata uang Amerika. Penggerak utama adalah sektor miscellaneous industry sebesar 7,17% diikuti sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

14 XTRA PRIMA TUJUAN INVESTASI Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari investasi pada instrumen pasar uang dan surat utang. asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Pasar Uang & Obligasi : 0-10 Dana Investasi : 0,2 Pasar Uang 30,8 (berdasarkan abjad) : 5,17% Obligasi 69,2 Bank BTN - Deposito Bulan terbaik : Feb-15 5,83% Bank Danamon - Deposito Bank Permata - Deposito Bulan terburuk : Jun-13-6,54% DBS Bank - Deposito Obligasi Pemerintah 2,600 2,400 2,200 2,000 1,800 1,600 1,400 1, Xtra Prima 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% Jun 08 Des 09 Sep 10 Jun 08 Des 09 Sep 10 Xtra Prima -1,96% 5,08% 9,6 5,08% 11,13% 98,4 (HSBC Bond Index) -2,32% 6,27% 12,65% 6,27% 14,71% 145,04% Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.984,00 Dana Kelolaan : Rp 9,1 miliar Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.

15 XTRA PROGRESSIVE mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 758% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,21 triliun (unaudited). Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari Pasar Uang & Obligasi : 0-10 investasi pada efek surat utang dan instrumen pasar uang. Dana Investasi : 10,06% Pasar Uang 100,0 (berdasarkan abjad) : 11,15% Obligasi 0,0 Bank Danamon Syariah- Deposito Bulan terbaik : Jan-12 2,81% Bank OCBC NISP - Deposito Bank Permata - Deposito Bulan terburuk : May-12-3,31% DBS Bank - Deposito Rabobank - Deposito 1,650 1,550 1,450 1,350 4% 3% 2% 1% 1,250 1,150-1% 1, Xtra Progressive -3% Jun 08 Des 09 Sep 10 Jun 08 Des 09 Sep 10 Xtra Progressive 0,51% 1,51% 3,21% 1,51% 6,16% 39,55% (Rata-rata deposito 1 bulan net) ** 0,52% 1,48% 2,93% 1,48% 5,93% 56,94% ;** Perubahan tolok ukur efektif sejak tanggal 1 Januari 2012 untuk lebih merefleksikan strategi portfolio Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.395,54 Dana Kelolaan : Rp 2,8 miliar Liquified Petroleum Gas (LPG). Bank Indonesia mempertahankan tingkat suku bunga acuan pada bulan Maret di 7,5 dengan pertimbangan sektor finansial sebesar +4,83% dan sektor barang konsumen +4,04%. Ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga yang akan diambil oleh Bank Sentral Amerika (The Federal Reserve System ) berkontribusi pada pelemahan rupiah terhadap dolar Amerika Serikat. Nilai tukar rupiah terhadap dolar Amerika Serikat sempat menyentuh Rp per dolar Amerika Serikat terlemah sejak krisis finansial global pada tahun 2008.