Laporan Kinerja Bulanan

Transkripsi

1 CONSERVATIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Sun Life beroperasi sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 30 Juni 2016, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited ). Tujuan investasi Conservative adalah untuk memaksimalkan Saham : 0-2 pendapatan melalui pertumbuhan pendapatan. Obligasi dan Pasar Uang : Dana Investasi : 18,12% Saham 13,48% (berdasarkan abjad) : 23,47% Obligasi dan Pasar Uang 86,52% Ashmore Dana Obligasi Nusantara - Reksadana Bulan terbaik : Jan-15 5,43% Schroder Dana Mantap Plus 2 - Reksadana Schroder Dana Terpadu 2 - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-4,22% Schroder Prestasi Plus - Reksadana % 1 5% -5% Conservative Jul 02 Mar 03 Nov 03 Jul 04 Mar 05 Nov 05 Jul 06 Mar 07 Nov 07 Mar 09 Mar % Jul 02 Mar 03 Nov 03 Jul 04 Mar 05 Nov 05 Jul 06 Mar 07 Nov 07 Mar 09 Mar 11 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Conservative 3,11% 5,67% 11,14% 14,09% 14,75% 209,68% (IBPRTRI Index 8 + JIBOR 1 M 1 + IHSG 1)* 3,31% 5,52% 12,89% 15,67% 17,32% 182,35% * JIBOR : Jakarta Interbank Offered Rate, IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, IBPRTRI : IBPA Indonesia Gov. Bond Total Return Index Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 3.096,77 Dana Kelolaan : Rp 23,9 miliar Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) naik 3,97% pada Juli 2016, sedikit lebih rendah dibandingkan dengan kinerja pasar regional dilihat dari indeks MSCI Asia Pacific ex-japan yang naik 4,6%. Kenaikan IHSG ini dimotori oleh sentimen positif dari pergantian kabinet dan potensi keberhasilan tax amnesty yang memicu arus modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama Pada Juli lalu, obligasi pemerintah juga mengalami penguatan meskipun suku bunga BI tetap di 6,5%, dimana imbal hasil obligasi pemerintah dalam mata uang rupiah dengan tenor 10 tahun turun 52bps ke level 6,94%. Investor asing membukukan pembelian sebesar Rp 15 triliun di obligasi pemerintah selama Data ekonomi makro juga terus menunjukkan perbaikan. Neraca perdagangan kembali membukukan nilai surplus sebesar USD 900 juta berkat nilai impor yang mengalami penurunan lebih banyak daripada nilai ekspor dan rendahnya angka inflasi pada Juli yang hanya sebesar 3,2% year-on-year. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa

2 MODERATE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan Saham : 0-75% secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen Obligasi dan Pasar Uang : 0-10 pasar uang lainnya dengan risiko yang moderat. DI REKSADANA Dana Investasi : 14.88% Saham 43.33% (berdasarkan abjad) : 7.75% Obligasi dan Pasar Uang 56.67% FR Obligasi Bulan terbaik : Oct % FR Obligasi FR Obligasi Bulan terburuk : Sep % Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever - Saham 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 - Moderate Jul 02 Mar 03 Nov 03 Jul 04 Mar 05 Nov 05 Jul 06 Mar 07 Nov 07 Mar 09 Mar 11 18% 13% 8% 3% -7% -12% -17% Jul 02 Mar 03 Nov 03 Jul 04 Mar 05 Nov 05 Jul 06 Mar 07 Nov 07 Mar 09 Mar 11 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Moderate 3.07% 6.94% 12.61% % % (IHSG 5 + Rata-rata Deposito 5) 2.19% 4.54% 7.83% 8.37% % * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2.5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 7, Dana Kelolaan : Rp 60.2 miliar

3 AGGRESSIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham : mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta Obligasi dan Pasar Uang : 0-2 pertumbuhan pasar saham Indonesia. Dana Investasi : 7,77% Saham 90,35% (berdasarkan abjad) : 2,5 Obligasi dan Pasar Uang 9,65% Astra International -Saham Bulan terbaik : Oct-15 8,93% Bank Central Asia - Saham HM Sampoerna -Saham Bulan terburuk : Apr-15-9,08% Telekomunikasi Ind. - Saham Unilever Indonesia - Saham Aggressive Jul 02 Mar 03 Nov 03 Jul 04 Mar 05 Nov 05 Jul 06 Mar 07 Nov 07 Mar 09 Mar 11 29% 19% 9% -1% -11% -21% -31% Jul 02 Mar 03 Nov 03 Jul 04 Mar 05 Nov 05 Jul 06 Mar 07 Nov 07 Mar 09 Mar 11 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Aggressive 3,41% 8,14% 13,27% 14,6 13,16% 1213,02% (IHSG) 3,97% 7,8 13,02% 13,56% 8,61% 992,64% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : ,16 Dana Kelolaan : Rp 1,2 trilliun modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa

4 XTRA PRIMA Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari investasi pada instrumen pasar uang dan surat utang. serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Pasar Uang & Obligasi : 0-10 DI REKSADANA Dana Investasi : 17,32% Pasar Uang 4,71% (berdasarkan abjad) : 27,13% Obligasi 95,29% Ashmore Dana Obligasi Nusantara - Reksadana Bulan terbaik : Okt-15 6,28% BNP Prima 2- Reksadana CIMB Cash Fund - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-4,75% Xtra Prima 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% Apr 08 Okt 09 Apr 11 Okt 12 Apr 14 Okt 15 Apr 08 Okt 09 Apr 11 Okt 12 Apr 14 Okt 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Prima 3,52% 5,26% 10,52% 13,92% 14,26% 113,44% (IBPRTRI Index) 3,57% 5,72% 14,09% 17,43% 19,58% 179,11% *IBPRTRI : IBPA Indonesia Gov. Bond Total Return Index Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.134,43 Dana Kelolaan : Rp 8,2 miliar rupiah dengan tenor 10 tahun turun 52bps ke level 6,94%. Investor asing membukukan pembelian sebesar Rp 15 triliun di obligasi pemerintah selama Mata uang rupiah juga menguat +0,74% ke Rp /USD dan cadangan devisa naik USD 1,6 miliar ke USD 111,4 miliar.

5 XTRA AGGRESSIVE serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar saham di Indonesia Saham : Pasar Uang : 0-2 Dana Investasi : 4,57% Saham 94,54% (berdasarkan abjad) : 2,5 Pasar Uang 5,46% Astra International -Saham Bulan terbaik : Oct-15 9,05% Bank Central Asia - Saham HM Sampoerna -Saham Bulan terburuk : Apr-15-8,02% Xtra Aggressive Jan 08 Jul 09 Jan Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever Indonesia -Saham pasar uang Jan 08 Jul 09 Jan 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Aggressive 3,22% 8,17% 13,25% 14,34% 12,96% 85,95% (IHSG) 3,97% 7,8 13,02% 13,56% 8,61% 92,15% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.859,49 Dana Kelolaan : Rp 289,7 miliar

6 USD MANAGED FUND serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited ). Bertujuan untuk memberikan hasil yang maksimum yang terdiri dari pendapatan sekarang dan pertumbuhan modal melalui investasi US dollar terutama dalam instrumen pendapatan tetap. Reksa Dana USD : 0-4 Pendapatan Tetap USD : 0-95% Pasar Uang USD : 0-10 Dana Investasi : 8,41% Pendapatan Tetap USD 80,66% (berdasarkan abjad) : 1,55% Pasar Uang USD 19,34% Bank Negara Indonesia - Deposito Bulan terbaik : Mar-16 2,98% Bank Permata Syariah - Deposito Republic of Indonesia Obligasi Bulan terburuk : Aug-15-1,89% Republic of Indonesia Obligasi Republic of Indonesia Obligasi 3,00 2,80 2,60 2,40 2,20 2,00 1,80 1,60 1,40 1,20 1,00 USD 2 15% 1 5% -5% -1-15% -2 Nov 04 Sep 05 Jul 06 Mei 07 Mar 08 Sep 10 Mei 12 Nov 14 Sep 15 Nov 04 Jun 05 Jan 06 Agu 06 Mar 07 Okt 07 Mei 08 Des 08 Jul 09 Feb 10 Sep 10 Apr 11 Jun 12 Agu 13 Mar 14 Okt 14 Mei 15 Des 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal USD Managed Fund 2,73% 4,35% 9,96% 10,56% 7,69% 83,57% (Rata-rata Bunga Deposito USD 1 Bln) 0,04% 0,13% 0,29% 0,34% 0,63% 17,53% * NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 25-Oct-04 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : USD Harga (NAB per Unit) : 2,7535 Dana Kelolaan : USD 2,06 juta Mata uang rupiah juga menguat +0,74% ke Rp /USD dan cadangan devisa naik USD 1,6 miliar ke USD 111,4 miliar.

7 XTRA DYNAMIC serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar uang lainnya dengan risiko yang moderat ke agresif. Saham dan Obligasi : 0-75% Pasar Uang : 2-9 Dana Investasi : 3,96% Saham dan Obligasi 40,23% (berdasarkan abjad) : 11,65% Pasar Uang 59,77% Bulan terbaik : Nov-14 1,28% Bulan terburuk : Apr-15-2,32% BNP Paribas Equitra - Reksadana CIMB Cash Fund - Reksadana Xtra Dynamic Jan 08 Jul 09 Jan 10 12% 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% Jan 08 Jul 09 Jan 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Dynamic 0,8 1,79% 2,95% 3,4 3,57% 67,88% (IHSG 5% + Rata-rata Deposito 1 bln 95%) 0,59% 1,62% 3,2 3,69% 5,86% 62,27% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.678,76 Dana Kelolaan : Rp 6,7 miliar

8 XTRA PROGRESSIVE Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari investasi pada efek surat utang dan instrumen pasar uang. serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Pasar Uang & Obligasi : 0-10 Dana Investasi : 12,69% Pasar Uang 59,45% (berdasarkan abjad) : 12,03% Obligasi 40,55% Bank CIMB Niaga - Deposito Bulan terbaik : Mar-16 0,67% Bank Tabungan Pens. Nasional - Deposito Bank UOB Indonesia- Deposito Bulan terburuk : Sep-15 0,35% CIMB Cash Fund - Reksadana Schroder Likuid - Reksadana Apr 08 Okt 09 Xtra Progressive Apr 11 Okt 12 Apr 14 Okt 15 4% 3% 2% 1% -1% -3% -4% Apr 08 Okt 09 Apr 11 Okt 12 Apr 14 Okt 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Progressive 0,62% 1,71% 3,56% 4,03% 6,28% 50,79% (Rata-rata deposito 1 bulan net) ** 0,41% 1,29% 2,69% 3,17% 5,64% 69,03% * NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.507,86 Dana Kelolaan : Rp 5,3 miliar rupiah dengan tenor 10 tahun turun 52bps ke level 6,94%. Investor asing membukukan pembelian sebesar Rp 15 triliun di obligasi pemerintah selama Mata uang rupiah juga menguat +0,74% ke Rp /USD dan cadangan devisa naik USD 1,6 miliar ke USD 111,4 miliar.

9 HASANAH EQUITY Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Saham Syariah : Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 Dana Investasi : -1,74% Saham Syariah 88,33% (berdasarkan abjad) : 3,46% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 11,67% BNP Paribas Pesona Syariah - Reksadana Bulan terbaik : Okt-15 CIMB-Principal Equity Growth Sy - Reksadana 7,37% Danareksa Indeks Syariah - Reksadana Bulan terburuk : Agu-15 Panin Dana Syariah Saham - Reksadana -8,7 Trim Syariah Saham - Reksadana % % % Hasanah Equity -1-15% Okt 09 Apr 11 Okt 12 Apr 14 Okt 15 Okt 09 Apr 11 Okt 12 Apr 14 Okt 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Hasanah Equity 4,25% 11,29% 18,0 17,05% 10,92% 83,13% (ISSI) 4,7 10,34% 19,92% 19,77% 12,46% 77,89% * ISSI : Indonesia Sharia Stock Index, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 15-Sep-09 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.831,28 Dana Kelolaan : Rp 13,9 miliar modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa

10 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA AGGRESSIVE MULTI PLUS konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta pertumbuhan pasar saham Indonesia. TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Saham Obligasi dan Pasar Uang 0-2 Dana Investasi : 3,24% Saham 89,86% (berdasarkan abjad) : 2,5 Obligasi dan Pasar Uang 10,14% Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana Bulan terbaik : Okt-15 8,87% Bahana Dana Ekuitas Andalan - Reksadana BNP Paribas Ekuitas - Reksadana Bulan terburuk : Jun-15-7,69% Panin Dana Maksima - Reksadana Schroder Prestasi Plus - Reksadana Multi Plus 2 15% 1 5% -5% -1-15% Mar 11 Mar 11 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Aggressive Multi Plus 4,48% 10,13% 16,24% 16,24% 12,64% 149,86% (IHSG) 3,97% 7,8 13,02% 13,56% 8,61% 115,91% *IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 16-Nov-09 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.498,59 Dana Kelolaan : Rp 889,1 miliar modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa

11 - Syariah SALAM AMANAH serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. syariah Sun Life mencapai 14 (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 3 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara aktif pada instrumen-instrumen pasar modal dan pasar uang syariah. Saham Syariah : 0-75% Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 12,75% Saham Syariah 55,65% (berdasarkan abjad) : 10,58% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 44,35% Bulan terbaik : Jun-16 4,81% Bulan terburuk : Agu-15-5,92% Bank Permata Syariah - Deposito BNP Pesona Syariah - Reksadana Danareksa Indeks Syariah - Reksadana Panin Dana Syariah Saham - Reksadana Trim Syariah Saham - Reksadana % 970 Salam Amanah 8% 3% % % Mei 15 Jun 15 Agu 15 Sep 15 Okt 15 Des 15 Feb 16 Mar 16 Apr 16 Mei 16 Jun 16 Mei 15 Jun 15 Agu 15 Sep 15 Okt 15 Des 15 Feb 16 Mar 16 Apr 16 Mei 16 Jun 16 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Amanah 2,86% 8,15% 12,75% 12,52% 8,82% 1,28% (ISSI 5 + Rata-rata Deposito Syariah 1 Bln 5) 2,46% 5,53% 10,58% 10,72% 8,44% 3,75% * ISSI : Indonesia Sharia Stock Index, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 20-May-15 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.012,80 Dana Kelolaan : Rp 973,3 juta Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) naik 3,97% pada Juli 2016, sedikit lebih rendah dibandingkandengan kinerja pasar regional dilihat dari indeks MSCI Asia Pacific ex-japan yang naik 4,6%. Kenaikan IHSG ini dimotori oleh sentimen positif dari pergantian kabinet dan potensi keberhasilan tax amnesty yang memicu arus modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama rupiah dengan tenor 10 tahun turun 52bps ke level 6,94%. Investor asing membukukan pembelian sebesar Rp 15 triliun di obligasi pemerintah selama Mata uang rupiah juga menguat +0,74% ke Rp /USD dan cadangan devisa naik USD 1,6 miliar ke USD 111,4 miliar. ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

12 - Syariah SALAM BALANCED syariah Sun Life mencapai 14 (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 3 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara aktif pada instrumen-instrumen pasar modal dan pasar uang syariah. serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Saham Syariah : 0-75% Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-10 DI REKSADANA Dana Investasi : 14,84% Saham Syariah 49,84% (berdasarkan abjad) : 6,35% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 50,16% Astra International- Saham Bulan terbaik : Jun-16 3,3 Bank Danamon Syariah - Deposito Sukuk Ijarah 09 - Obligasi Bulan terburuk : Agu-15-3,58% Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever Indonesia- Saham Salam Balance 3% 2% 1% -1% -3% -4% -5% -6% 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Balanced 2,13% 6,84% 11,81% 13,15% 11,97% 53,06% (ISSI 5 + Rata-rata Deposito Syariah 1 Bln 5) 2,46% 5,53% 10,58% 10,72% 8,44% 32,12% * ISSI : Indonesia Sharia Stock Index, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.530,62 Dana Kelolaan : Rp 3,5 miliar rupiah dengan tenor 10 tahun turun 52bps ke level 6,94%. Investor asing membukukan pembelian sebesar Rp 15 triliun di obligasi pemerintah selama Mata uang rupiah juga menguat +0,74% ke Rp /USD dan cadangan devisa naik USD 1,6 miliar ke USD 111,4 miliar.

13 - Syariah SALAM EQUITY serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. syariah Sun Life mencapai 14 (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 3 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. Saham Syariah : Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 Dana Investasi : -3,18% Saham Syariah 90,28% (berdasarkan abjad) : 3,46% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 9,72% Bulan terbaik : Jun-16 6,51% Bulan terburuk : Agu-15-8,49% Astra Internasional - Saham Indofood CBP Sukses Makmur - Saham Kalbe Farma - Saham Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever Indonesia - Saham % % % Salam Equity -7% -12% 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Equity 3,99% 10,05% 17,61% 18,55% 9,34% 40,77% (ISSI) 4,7 10,34% 19,92% 19,77% 12,46% 35,76% * ISSI : Indonesia Sharia Stock Index, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.407,69 Dana Kelolaan : Rp 158,5 miliar

14 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 1 Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 1. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 1 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 8,16% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 66,66% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Okt-15 Aset Berisiko* 33,34% BNP Paribas Ekuitas - Reksadana 5,79% *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-4,82% FR Obligasi FR Obligasi Schroder Prestasi Plus - Reksadana Maxi Fund 1 HWM 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 1 2,67% 5,14% 9,99% 11,81% 10,74% 23,56% Maxi Fund 1 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 2,73% 5,19% 10,05% 11,87% 10,8 23,62% * NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 15-Dec-10 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Dec-20 Harga (NAB per Unit) : 1.235,56 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.236,20 Dana Kelolaan : Rp 47,3 miliar Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 * lihat Polis permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa

15 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 3 serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 3. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 3 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 8,17% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 61,06% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Okt-15 Aset Berisiko* 38,94% Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana 6,03% *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana BNP Ekuitas - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-5,28% FR Obligasi FR Obligasi Schroder Prestasi Plus - Reksadana MAXI FUND 3 HWM 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 3 2,98% 5,77% 10,41% 12,61% 11,69% 16,56% Maxi Fund 3 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 2,94% 5,72% 10,36% 12,57% 11,65% 16,51% * NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 24-Aug-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 24-Aug-21 Harga (NAB per Unit) : 1.165,56 Mata Uang : IDR High watermark per 24 May 2013 : 1.165,09 Dana Kelolaan : Rp 47,4 miliar Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 * lihat Polis modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama

16 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 4 serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 815% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,73 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai High Watermark pada saat jatuh tempo. High Watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 4. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 4 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 7,76% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 59,07% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Okt-15 Aset Berisiko* 40,93% Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana 5,92% *Saham, Obligasi, Kas, Reksadana BNP Paribas Ekuitas - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-5,44% FR Obligasi Panin Dana Maksima - Reksadana Schroder Prestasi Plus - Reksadana Mar 12 Nov 12 Mar 14 Nov 14 Maxi Fund 4 HWM Mar 16 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Mar 12 Nov 12 Mar 14 Nov 14 Mar 16 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 4 2,99% 5,72% 10,02% 12,42% 11,3 20,32% Maxi Fund 4 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 4,25% 7,01% 11,37% 13,8 12,66% 21,8 * NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 15-Nov-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Nov-21 Harga (NAB per Unit) : 1.203,23 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.217,96 Dana Kelolaan : Rp 18,5 miliar Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 * lihat Polis modal asing masuk sebesar USD 905 juta. Sektor pertambangan, perbankan, dan infrastruktur adalah sektor-sektor yang mengalami kenaikan cukup tinggi selama