FUND GALLERY Edisi Bulan Mei 2018

Transkripsi

1 FUND GALLERY Edisi Bulan Mei 2018

2 Don t put all your eggs in one basket Kata Pengantar Don t put all your eggs in one basket (jangan letakkan semua telur Anda di dalam satu keranjang yang sama). Kutipan yang terkenal di dunia investasi ini juga cocok diterapkan dalam berinvestasi di reksa dana. Sebagai bank yang memiliki komitmen untuk mewujudkan tujuan keluarga Anda melalui pilihan Produk Wealth Management, PermataBank saat ini memiliki cukup banyak varian reksa dana yang tersedia sesuai dengan profil risiko dan tujuan Investasi Anda. FUND GALLERY

3 Oleh karena itu, untuk kemudahan Anda dalam memilih produk reksa dana yang sesuai, kami dari tim produk Wealth Management PermataBank membuat Permata Fund Gallery ini yang berisikan beberapa informasi penting sebagai berikut; FUND HIGHLIGHTS Rincian Produk Kebijakan Investasi Alokasi Portofolio Lima Besar Efek Dalam Portofolio Kinerja Historis Keunggulan Produk Faktor Risiko Utama Informasi yang terdapat dalam komunikasi ini hanya bersifat sebagai referensi dan bukan merupakan arahan atau rekomendasi mutlak. Pilihan produk tetap ada di tangan Anda sebagai investor berdasarkan profil risiko dan tujuan investasi. Permata Fund Gallery akan diperbaharui setiap bulan dan segala informasi yang termuat diperoleh dari sumber yang terpercaya dan dapat dipertanggungjawabkan seperti Fund Fact Sheet, Prospektus, dan/atau informasi tertulis dari fund manager. Semoga Permata Fund Gallery ini dapat memenuhi komitmen kami dalam membantu merencanakan kebutuhan keuangan Anda dan keluarga melalui solusi produk reksa dana yang kami miliki. FUND LIST Jenis/Nama Reksa Dana Nilai Aktiva Bersih (NAB) Kinerja Reksa Dana (%) Selamat Berinvestasi!

4 FUND HIGHLIGHTS

5 MANDIRI INVESTA PASAR UANG PASAR UANG RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 17 Maret 2005 Deutsche Bank AG Rp Triliun TD 1 Bulan 39.67% 60.33% Pasar Uang Obligasi KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI bln 3 bln 1 thn YTD MIPU Tolak Ukur Pasar Uang (termasuk obligasi jatuh tempo < 1 tahun) 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. BRI Agroniaga (Deposito) 2. Maybank (Deposito) 3. Indosat (Obligasi) 4. Mayapada (Obligasi) 5. Mega (Deposito) (berdasarkan urutan abjad) 0,00% - 100,00% Sumber : Fund Fact Sheet Mandiri Investa Pasar Uang April 2018

6 MANDIRI INVESTA PASAR UANG PASAR UANG KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Reksa dana yang memberikan tingkat likuiditas tinggi untuk memenuhi kebutuhan dana tunai dalam waktu yang singkat, dapat dicairkan dalam kurun waktu T+1. Salah satu reksa dana dengan dana kelolaan terbesar, senilai lebih dari 10 Triliun rupiah Risiko perubahan kondisi ekonomi & politik Risiko wanprestasi Risiko likuiditas Risiko berkurangnya NAB setiap unit penyertaan Tidak ada biaya pembelian dan penjualan kembali untuk investor. Risiko transaksi melalui media elektronik Harap mengacu kepada Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. sumber: Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang

7 ASHMORE DANA OBLIGASI NUSANTARA PENDAPATAN TETAP RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 24 April 2013 HSBC cab. Jakarta Rp triliun 80% BINDO Index +20% 1M JIBOR 6.23% 6.42% 87.35% Instrumen Pasar Uang Obligasi Pemerintah RI Obligasi Korporasi KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI Efek Bersifat Utang Instrumen Pasar Uang 80,00% - 100,00% 0,00% - 20,00% bln 3 bln 1 thn YTD ADON Tolak Ukur 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. FR56 2. FR59 3. FR64 4. FR68 5. FR70 (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet Ashmore Dana Obligasi Nusantara April 2018

8 ASHMORE DANA OBLIGASI NUSANTARA PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK Strategi flexible duration yang diterapkan oleh Ashmore Dana Obligasi Nusantara merupakan salah satu pembeda utama reksa dana ini dengan reksa dana yang ada di pasar. Strategi ini memberikan fleksibilitas kepada manajer investasi untuk menentukan durasi sesuai dengan perkembangan kondisi makro ekonomi. FAKTOR RISIKO UTAMA Market Risk Pergerakan harga dari obligasi khususnya obligasi pemerintah merupakan faktor utama penggerak harga pada reksa dana ini. Harap mengacu kepada Prospektus Mandiri Investa Pasar Uang untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. Ashmore Dana Obligasi Nusantara juga berpeluang untuk berinvestasi pada corporate bonds yang besarannya maksimum di 10-12%. Tujuan dari investasi di corporate bonds adalah untuk memperbesar portofolio yield di kala market cenderung flat. Sumber: PT Ashmore Asset Management Indonesia

9 BNP PARIBAS PRIMA II PENDAPATAN TETAP RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 25 September 2007 Citibank, N.A. Rp Miliar 90% Bloomberg Indonesia Local Sovereign Index (net) + 10% BI 7 day RR Rate (net) 2.98% 97.02% Pasar Uang (Kas, TD, SBI) Obligasi KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI Pasar Uang Pendapatan Tetap 0,00% - 90,00% 00,00% - 100,00% BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) bln 3 bln 1 thn YTD BNP Paribas Prima USD Tolak Ukur Obligasi Pemerintah Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Prima II April 2018

10 BNP PARIBAS PRIMA II PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK Active portfolio management BNP Paribas Prima II merupakan reksadana pendapatan tetap yang 100% berinvestasi pada obligasi pemerintah Indonesia berdenominasi IDR. Dalam mengelola portofolio BNP Paribas Prima II, manajer investasi mengaplikasikan manajemen durasi aktif dan melakukan rebalancing portofolio secara berkala. Switching facility and stable AUM Untuk memudahkan alokasi dan rebalancing portofolio nasabah, BNP Paribas Prima II dapat dialihkan dari/ke seluruh reksa dana BNP Paribas berdenominasi IDR lainnya. Selain itu dana kelolaan yang sangat stabil dan sizeable juga menjadikan reksa dana ini cocok sebagai portofolio inti nasabah. FAKTOR RISIKO UTAMA Investasi pada BNP Paribas Prima II dipengaruhi oleh fluktuasi pasar dan risiko-risiko yang terkandung dalam investasi efek-efek di dalamnya termasuk namun tidak terbatas pada: Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas Risiko wanprestasi Risiko pergerakan tingkat suku bunga Risiko transaksi melalui media elektronik Harap mengacu kepada Prospektus BNP Paribas Prima II untuk informasi risiko investasi selengkapnya. Sumber: PT BNP Paribas Investment Partner

11 SCHRODER DANA MANTAP PLUS II PENDAPATAN TETAP RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 25 Januari 2007 Deutsche Bank AG Rp Triliun 80% IBPA Bond Index +20% JIBOR 1 Bulan 2.95% 97.05% Pasar Uang (Kas, TD, SBI) Obligasi KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI Pasar Uang Pendapatan Tetap 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00% bln 3 bln 1 thn YTD SDMP II Tolak Ukur 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. FR FR FR FR FR0075 (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Mantap Plus II April 2018

12 SCHRODER DANA MANTAP PLUS II PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK SDMP II menunjukkan kinerja yang konsisten dimana kinerja sejak peluncuran mengungguli tolak ukur FAKTOR RISIKO UTAMA Harap mengacu kepada Prospektus Schroder Dana Mantap Plus II untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. SDMP II menawarkan imbal hasil investasi yang atraktif dengan menekankan kepada stabilitas modal investasi PT. Schroder Investment Management Indonesia (PT SIMI) sendiri telah mengelola dana sebesar IDR triliun (per Maret 2018) untuk klien-klien ritel maupun institusi seperti dana pensiun, perusahaan asuransi dan lembaga sosial sumber: Fund Fact Sheet Schroder Dana Mantap Plus II Maret 2018

13 BNP PARIBAS PRIMA USD PENDAPATAN TETAP RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur KINERJA HISTORIS Dolar Amerika 9 Agustus 2010 Citibank, N.A. USD juta 60% Bloomberg USD Emerging Market Indonesia Sovereign Bond Index (net) + 40% rata-rata deposito 1 bulan dolar AS (net) dari SCB, DB, dan HSBC bln 3 bln 1 thn YTD BNP Paribas Prima USD Tolak Ukur ALOKASI PORTOFOLIO 4.72% 95.28% KEBIJAKAN INVESTASI Pasar Uang Pendapatan Tetap 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO Obligasi Pemerintah Pasar Uang (Kas, TD, SBI) Obligasi 0,00% - 20,00% 80,00% - 100,00% (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Prima USD April 2018

14 BNP PARIBAS PRIMA USD PENDAPATAN TETAP KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Active Portfolio Management BNP Paribas Prima USD merupakan reksa dana pendapatan tetap yang 100% berinvestasi pada obligasi pemerintah Indonesia berdenominasi USD. Dalam mengelola portofolio BNP Paribas Prima USD, manajer investasi mengaplikasikan manajemen durasi aktif dan melakukan rebalancing portofolio secara berkala. Switching Facility and Stable AUM Untuk memudahkan alokasi dan rebalancing portofolio nasabah, BNP Paribas Prima USD dapat dialihkan dari/ke BNP Paribas Cakra Syariah USD, yang juga merupakan salah satu reksa dana offshore syariah USD terbaik di Indonesia. Selain itu dana kelolaan yang sangat stabil dan sizeable juga menjadikan reksa dana ini cocok sebagai portofolio inti nasabah. Investasi pada BNP Paribas Prima USD dipengaruhi olek fluktuasi pasar dan risiko-risiko yang terkandung dalam investasi efek-efek di dalamnya termasuk namun tidak terbatas pada: Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas Risiko wanprestasi Risiko pergerakan tingkat suku bunga dan nilai tukar Risiko ditutupnya bursa luar negeri Risiko transaksi melalui media elektronik Harap mengacu kepada Prospektus BNP Paribas Prima USD untuk informasi risiko investasi selengkapnya. Sumber: PT BNP Paribas Investment Partner

15 SCHRODER DANA KOMBINASI CAMPURAN RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Jumlah Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 21 Desember 2004 Deutsche Bank AG Rp 1.16 Triliun Rata-rata bunga deposito setelah pajak +2% ALOKASI PORTOFOLIO 6.28% 13.80% 79.92% Saham Pendapatan Tetap Pasar Uang 12 KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pendapatan Tetap & Pasar Uang 1,00% - 30,00% 49,00% - 79,00% 1,00% - 50,00% bln 3 bln 1 thn YTD Schroder Dana Terpadu II Tolak Ukur 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) 1. Astra Sedaya 2017 B (Bond) 2. Oto Multiartha I 2020 (Bond) 3. SAN Finance 2020 (Bond) 4. Waskita 2021 (Bond) 5. XL Aviata Seri B (Bond) Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Terpadu II April 2018

16 SCHRODER DANA KOMBINASI CAMPURAN KEUNGGULAN PRODUK Dikelola oleh PT Schroder Investment Management Indonesia yang 99% sahamnya dimiliki oleh Grup Schroders yang berpusat di Inggris dan telah berdiri sejak tahun Bertujuan untuk memperoleh pertumbuhan penghasilan melalui pengelolaan portfolio secara aktif pada Efek Ekuitas, Efek Utang serta instrumen pasar uang dan deposito, sesuai dengan kondisi perekonomian Indonesia dengan tetap memperhatikan risiko investasi FAKTOR RISIKO UTAMA Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik di dalam maupun di luar negeri Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas Risiko pembubaran dan likuidasi Harap mengacu kepada prospektus SDK untuk informasi risiko selengkapnya. sumber: Prospektus SDT II Mei 2006 & Fund Fact Sheet SDK Maret 2018

17 BATAVIA USD BALANCED ASIA CAMPURAN RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur Dolar Amerika 13 Desember 2010 HSBC USD Juta (return MSCI x 20%) + (rata-rata bunga deposito USD 1 bulan x 80%) 10.85% 63.42% 25.73% Saham Obligasi Pemerintah Pasar Uang KINERJA HISTORIS bln 3 bln 1 thn YTD BUBA Tolak Ukur KEBIJAKAN INVESTASI Saham Obligasi Pasar Uang dan/atau setara kas 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO 1. Adhi Karya (Saham) 2. Aneka Tambang (Saham) 3. Astra International (Saham) 4. Bank Mandiri (Saham) 5. Bank QNB Indonesia (Pasar Uang) 1,00% - 30,00% 5,00% - 79,00% 5,00% - 79,00% (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia April 2018

18 BATAVIA USD BALANCED ASIA CAMPURAN KEUNGGULAN PRODUK BUBA adalah reksa dana yang secara asset alokasi dinamis karena dapat berinvestasi pada instrumen saham, obligasi dan pasar uang. Risk & reward yang menarik dengan risiko yang moderate namun potensi return menarik. Strategi yang unik dan belum ada di RD USD lainnya (klasifikasi risk profile). FAKTOR RISIKO UTAMA Volatilitas/fluktuasi dari aset class yang menjadi underlying (bonds, equity). Risiko Valuta namun maksimal hanya 30%. Harap mengacu kepada prospektus Batavia USD Balanced Asia untuk informasi risiko selengkapnya sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen

19 BATAVIA DANA SAHAM SAHAM RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 16 Desember 1996 Deutsche Bank AG IDR triliun IHSG 11.77% 88.23% Saham Pasar Uang KINERJA HISTORIS bln 3 bln 1 thn YTD BDS Tolak Ukur KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pasar Uang dan/atau setara kas 1. Astra International 2. Bank Central Asia 3. Bank Mandiri 4. Bank Rakyat Indonesia 5. Gudang Garam 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet Batavia USD Balanced Asia April 2018

20 BATAVIA DANA SAHAM SAHAM KEUNGGULAN PRODUK Reksa Dana Saham dengan fokus investasi pada saham-saham perusahaan berkapitalisasi besar. FAKTOR RISIKO UTAMA Volatilitas / fluktuasi dari kelas aset saham yang menjadi aset dasar. Sebagai investasi inti (core investment product) pada Reksa Dana Saham. Harap membaca prosepktus terlebih dahulu sebelum memutuskan investasi. Rekam jejak kinerja yang sangat panjang. Sudah teruji melewati krisis ekonomi sejak Harap mengacu kepada prospektus Batavia Dana Saham untuk informasi risiko selengkapnya Fasilitas switching dengan Reksa Dana Rupiah kelolaan BPAM lainnya, dengan transaksi pada hari yang sama (T+0). sumber: Batavia Prosperindo Aset Manajemen

21 SCHRODER DANA PRESTASI PLUS SAHAM RINCIAN PRODUK ALOKASI PORTOFOLIO Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 12 September 2000 Deutsche Bank AG Rp Triliun IHSG 15.02% 84.98% Saham Pasar Uang KINERJA HISTORIS bln 3 bln 1 thn YTD SDPP Tolak Ukur KEBIJAKAN INVESTASI Saham Pasar Uang dan/atau setara kas 1. Astra International 2. Bank Mandiri 3. BCA 4. HM Sampoerna 5. PT Telkom 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet Schroder Dana Prestasi Plus April 2018

22 SCHRODER DANA PRESTASI PLUS SAHAM KEUNGGULAN PRODUK Dikelola oleh PT Schroder Investment Management Indonesia yang 99% sahamnya dimiliki oleh Grup Schroders yang berpusat di Inggris dan telah berdiri sejak tahun Bertujuan untuk memperoleh keuntungan dari pertumbuhan ekonomi Indonesia dengan investasi modal dalam jangka panjang pada saham. Dengan dukungan dana yang cukup besar, Schroder Dana Prestasi Plus menjanjikan diversifikasi portfolio investasi yang akan memperkecil risiko yang timbul. FAKTOR RISIKO UTAMA Risiko berkurangnya nilai unit penyertaan Risiko likuiditas Risiko pertanggungan harta/kekayaan Schroder Dana Prestasi Plus Risiko wanprestasi Risiko perubahan kondisi ekonomi dan politik di dalam maupun di luar negeri Harap mengacu kepada prospektus Schroder Dana Prestasi Plus untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. sumber: Prospektus SDPP

23 BNP PARIBAS CAKRA SYARIAH USD SAHAM RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur KINERJA HISTORIS Dolar Amerika 16 Februari 2016 Citibank N.A. Indonesia USD juta Indeks Dow Jones Islamic Market World ALOKASI PORTOFOLIO 6.79% 93.21% Saham Pasar Uang KEBIJAKAN INVESTASI BNP Paribas Cakra Syariah USD bln 3 bln 1 thn YTD Tolak Ukur Saham Pasar Uang 1. Alphabet Inc 2. Apple Inc 3. Microsoft Corp 4. Procter & Gamble Co 5. Visa Inc 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Cakra Syariah USD April 2018

24 BNP PARIBAS CAKRA SYARIAH USD SAHAM KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Cocok Sebagai Portofolio Inti USD Produk ini berinvestasi di negara maju seperti Amerika, Eropa dan Jepang. 3-Layer Stock Filter BNP Paribas Cakra Syariah USD juga menggunakan 3-layer stock filter, yaitu prinsip Syariah, SRI dan internal process. Prinsip Syariah berarti investasi pada perusahaan yang disaring berdasarkan prinsip Syariah antara lain meliputi jenis produk yang dihasilkan, aktivitas bisnis, tingkat hutang, tingkat pendapatan dan beban bunga. Selain itu Cakra menambahkan fitur SRI (Sustainable Responsible Investment) yang berarti investasi pada perusahaan yang sustainability-nya bisa diperhitungkan dan memiliki kepedulian serta tanggung jawab terhadap lingkungan. Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan Risiko pasar Risiko tingkat suku bunga Risiko kredit dan pihak ketiga (wanprestasi) Risiko nilai tukar mata uang Risiko selengkapnya dapat mengacu pada Prospektus BNP Paribas Cakra Syariah USD. sumber: PT. BNP Paribas Investment Partner

25 BNP PARIBAS SOLARIS SAHAM RINCIAN PRODUK Mata Uang Tanggal Peluncuran Bank Kustodian Total Dana Kelolaan Tolak Ukur Rupiah 15 Mei 2008 Deutsche Bank AG Rp Miliar Indeks SMC Composite ALOKASI PORTOFOLIO 17.39% 82.61% Saham Pasar Uang KINERJA HISTORIS KEBIJAKAN INVESTASI Schroder Dana Prestasi Plus bln 3 bln 1 thn YTD Tolak Ukur Saham Pasar Uang 1. Bank BTN 2. Bank Maybank Indonesia 3. Gudang Garam 4. Indofood Sukses Makmur 5. United Tractors 80,00% - 100,00% 0% - 20,00% 5 BESAR EFEK DALAM PORTOFOLIO (berdasarkan urutan abjad) Sumber : Fund Fact Sheet BNP Paribas Solaris April 2018

26 BNP PARIBAS SOLARIS SAHAM KEUNGGULAN PRODUK FAKTOR RISIKO UTAMA Dikelola oleh PT. BNP Paribas Investment Partners yang merupakan perusahaan manajer investasi terkemuka di Indonesia dan telah mengelola portofolio klien di Indonesia sejak tahun 1992 Bertujuan untuk memberikan pendapatan yang potensial kepada investor melalui alokasi utama pada Efek bersifat ekuitas Risiko perubahan kondisi ekonomi, politik, hukum dan peraturan perundang-undangan Risiko pasar Risiko tingkat suku bunga Risiko kredit dan pihak ketiga (wanprestasi) Risiko nilai tukar mata uang Harap mengacu kepada prospektus BNP Paribas Solaris untuk informasi risiko Investasi selengkapnya. sumber: Fund Fact Sheet & Prospektus BNP Paribas Solaris

27 FUND LIST

28 KINERJA Jenis/Nama Reksa Dana Pasar Uang Ashmore Dana Pasar Uang Nusantara Batavia Dana Likuid BNP Paribas Rupiah Plus Mandiri Investa Pasar Uang Schroder Dana Likuid Seruni Pasar Uang II Pendapatan Tetap Ashmore Dana Obligasi Nusantara BNP Paribas Prima II Manulife Pendapatan Bulanan II Schroder Dana Mantap Plus II Pendapatan Tetap USD BNP Paribas Prima USD Danareksa Melati Premium Dollar (US$) Investa Dana Dollar Mandiri Schroder USD Bond Fund Campuran BNP Paribas Equitra BNP Paribas Spektra Schroder Dana Kombinasi Schroder Dana Terpadu II Schroder Syariah Balanced Fund Campuran USD Batavia USD Balanced Asia NAB 1.049, , , , , , , , , ,27 1,1241 1,2426 1,3673 1, , , , , ,02 1,1712 Kinerja (%) 1D 1M 3M YTD 1YR 0,06 0,33 0,81 1,02 2,69 0,01 0,13 0,53 0,83 2,34 0,01 0,20 0,65 0,93 2,56 0,03 0,34 1,11 1,66 4,89 0,04 0,13 0,84 1,27 4,22 0,03 0,38 1,22 1,78 5,11 0,70-3,20-3,02-3,19 6,24 0,77-3,31-3,06-2,72 4,89 0,03-1,86-2,38-1,92 0,25 0,64-2,52-2,63-2,34 5,60 1,95-2,10-1,53-3,26-0,74 1,34-1,65-1,74-3,94-1,78 0,38-0,96-1,44-2,97-1,07 0,83-1,29-1,41-2,90-0,71 0,10-2,12-2,92-2,34 0,58 0,45-4,13-7,78-7,91 0,84 0,01-0,27 1,75 2,64 7,04 0,30-4,18-5,29-3,46 4,93 0,24-3,18-4,25-3,27-0,28 1,16-3,49-4,30-4,95-0,27

29 KINERJA Jenis/Nama Reksa Dana Saham Ashmore Dana Ekuitas Nusantara Ashmore Dana Progresif Nusantara Batavia Dana Saham BNP Paribas Ekuitas BNP Paribas Infrastruktur Plus BNP Paribas Pesona BNP Paribas Solaris Danareksa Mawar Danareksa Mawar Konsumer 10 Eastspring Investments Alpha Navigator Mandiri Investa Atraktif Mandiri Investa Atraktif Syariah Manulife Dana Saham Manulife Saham Andalan Manulife Saham SMC Plus Manulife Syariah Sektoral Amanah Schroder 90+ Equity Fund Schroder Dana Prestasi Plus Saham USD Ashmore Dana USD Equity Nusantara BNP Paribas Cakra Syariah USD Manulife Greater Indonesia Fund NAB 1.518, , , , , , , , , , , , , ,16 754, , , ,30 1,1912 1,1559 1,0843 Kinerja (%) 1D 1M 3M YTD 1YR 1,35-6,69-9,57-5,52 5,94 2,04-7,14-8,48-1,26 5,49 0,66-5,48 7,58-4,12 7,56 1,06-7,63-10,88-9,85-0,80 0,89-7,26-9,33-7,33 2,56 1,12-7,30-9,83-8,27-1,12 1,63-4,13-3,97-0,28 3,46 1,21-8,34-12,13-10,71-0,09 1,18-4,99-7,74-6,60 4,06 0,98-6,69-10,32-7,14 2,82 1,05-4,99-7,30-3,46 4,60 0,94-6,02-8,15-6,21-5,90 0,93-6,82-10,35-7,63 1,95 0,94-6,34-8,89-4,07 3,86 2,96-8,53-9,48-2,27-4,12 1,33-6,36-8,11-3,56-2,11 0,37-6,08-7,67-5,63 2,22 0,32-5,68-7,40-5,35 3,33 2,30-9,59-12,90-6,64 4,88 0,98 2,85 5,92 2,31 8,57 1,19-8,61-11,62-7,48-0,94 *) Sumber : bloomberg 14 Mei 2018

30 DISCLAIMER (PEMBEBASAN TANGGUNG JAWAB) Informasi yang tercantum di atas diperoleh dari fund fact sheet yaitu laporan yang memuat informasi pengelolaan dana dan/atau prospektus terkini yang dikeluarkan oleh dari masing-masing manajer investasi dan akan selalu diperbaharui setiap bulannya, namun demikian PT Bank Permata Tbk. ("PermataBank") tidak melakukan verifikasi secara tersendiri. Informasi ini semestinya hanya digunakan sebagai salah satu sumber informasi dan bukan sebagai rekomendasi atau saran untuk pembelian efek, komoditas atau produk investasi lainnya atau untuk melakukan perjanjian investasi dan atau valuta asing. mempertimbangkan investasi yang cocok dengan memperhatikan tujuan investasi tertentu dan berkonsultasi dengan konsultan keuangan yang profesional. Investor harus menyadari bahwa merupakan tanggung jawab pribadinya untuk memperoleh pendapat dari konsultan hukum dan/atau pendapat dari konsultan pajak terlebih dahulu mengenai konsekuensi hukum dan pajak atas transaksi investasinya. Informasi dan/atau pandangan dalam dokumen ini merupakan penilaian PermataBank semata untuk saat ini di mana hal tersebut dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu PermataBank tidak bertanggung jawab dan tidak menjamin atas isi, keakuratan ataupun kelengkapan informasi maupun waktu atau menyatakan bahwa informasi ini dapat diandalkan dengan alasan apa pun. Kinerja di masa lampau bukanlah merupakan cerminan kinerja yang akan datang. Siapa pun yang berencana untuk berinvestasi harus PermataBank hanya bertindak sebagai agen penjual produk reksa dana yang dimaksud dalam dokumen ini. Reksa dana adalah produk pasar modal dan bukan produk bank, sehingga tidak dijamin oleh bank dan tidak termasuk dalam skema asuransi simpanan atau penjaminan simpanan pemerintah.