investment fund services fund factsheet FACTSHEET PRODUCED BY SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA

Transkripsi

1 Tujuan investasi Brilliance Conservative adalah untuk memaksimalkan pendapatan melalui pertumbuhan pendapatan. Saham < 20% Pendapatan Tetap > 80% kinerja 2 tahun terakhir (IDR) komposisi aset penempatan Teratas Dana : 26.78% Pasar Uang 14.28% SUN 84.50% Acuan : 17.44% Obligasi 84.99% TD - NISP Bank 4.15% Bulan terbaik : Sep-06 Saham 0.73% TD - Permata Bank 4.14% 5.79% Obligasi Korporasi 1.04% Bulan terburuk : Aug-05 Saham - Telkom 0.09% -4.55% BRILLIANCE CONSERVATIVE PT Sun Life Financial Indonesia (SLFI), berdiri di Indonesia sejak tahun Sun Life Financial Inc. yang berpusat di Toronto, Canada merupakan perusahaan induk SLFI dan telah mencatatkan sahamnya di Bursa Saham New York (NYSE), Toronto (TSX) dan Filipina (PSE) dengan kode SLF. Pada akhir 2006, Total aset SLFI tercatat sebesar 1.91 triliun rupiah, Total dana kelolaan Unit Link pada 30 Juni 2007 sudah mencapai miliar rupiah. SLFI bekerja sama dengan pengelola dana terpercaya termasuk PT Schroder Investment Management Indonesia (SIMI) dalam melakukan pengelolaan produk Unit Link (rupiah). SIMI mengelola dana sebesar 17 triliun rupiah pada 1 Januari 2007 untuk seluruh klienkliennya di Indonesia, termasuk dana pensiun, perusahaan asuransi & yayasan sosial. 1,700 Brilliance Conservative Rp1, % 1,600 1,500 1,400 NAB 55.56% sejak terbit 6.0% 4.0% 1,300 1,200 1,100 **Dividend reinvested Rp1, SBI 1-bln 52.94% dalam periode tersebut -4.0% -6.0% Brilliance Conservative SBI 1 Bln Brilliance Conservative -2.04% -2.12% -0.53% 4.62% -2.12% 55.56% SBI 1 bln 0.54% 1.66% 3.33% 6.91% 1.66% 52.94% Kondisi ekonomi global yang belum pulih akibat hantaman kelesuan ekonomi AS serta tingginya harga minyak dunia berimbas pada penurunan yang signifikan pada pasar obligasi dalam negeri. Penurunan ini tercermin pula pada kinerja porduk Brilliance ini. Strategi yang ditempuh oleh fund manager adalah memperbesar porsi dana tunai guna mengantisipasi pembalikan arah pasar modal nantinya. Tanggal Peluncuran : 10- Biaya Manajemen Tahunan : 1.25%* Jumlah Dana (Mil) : IDR 14 Harga (NAB) : IDR 1, Laporan ini dipersiapkan oleh PT Sun Life Financial Indonesia (World Trade Centre lt. 8, Jl. Jend. Sudirman Kav , Jakarta 12920, Indonesia) hanya untuk keperluan informasi. Tidak seharusnya dipergunakan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Penanganan yang sesuai dilakukan untuk mencegah informasi yang tidak benar atau menyesatkan dalam laporan ini, dan gambaran ini dibuat seakurat dan selengkap mungkin, tidak ada kepercayaan untuk ditempatkan dan tidak ada kewajiban yang diakui atas segala kerugian yang mungkin timbul dari kepercayaan tersebut. Kinerja sebelumnya bukan merupakan panduan kinerja masa depan, kemungkinan harga unit akan turun atau naik dan tidak dapat dijamin.

2 Financial Inc. yang berpusat di Toronto, Canada merupakan perusahaan induk SLFI dan telah mencatatkan sahamnya di Bursa Saham New York (NYSE), Toronto (TSX) dan Filipina (PSE) dengan kode SLF. Pada akhir 2006, Total aset SLFI tercatat sebesar 1.91 triliun rupiah, Total dana kelolaan Unit Link pada 30 Juni 2007 sudah mencapai miliar rupiah. SLFI bekerja sama dengan pengelola dana terpercaya termasuk PT Schroder Investment Management Indonesia (SIMI) dalam melakukan pengelolaan produk Unit Link (rupiah). SIMI mengelola dana sebesar 17 triliun rupiah pada 1 Januari 2007 untuk seluruh klien-kliennya di Indonesia, termasuk dana pensiun, perusahaan asuransi & yayasan sosial. kinerja 2 tahun terakhir (IDR) Saham < 75% Pendapatan Tetap < 100% Dana : 68.26% komposisi aset penempatan Teratas Acuan : 50.46% Saham 49.87% Obligasi Pemerintah 31.45% Bulan terbaik : Obligasi 35.36% Saham - Telkom 6.18% 8.21% Pasar Uang 14.78% Obligasi Korporasi 3.91% Bulan terburuk : Aug-05 Saham - Bumi Resources 3.87% Catatan BRILLIANCE MODERATE Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar uang lainnya dengan resiko yang moderat % Saham - Unilever Indonesia 3.57% Brilliance Moderate 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000 1, NAB % sejak terbit Rp3, Rp2, JCI + TD % dalam periode tersebut 1 8.0% 6.0% 4.0% -4.0% -6.0% -8.0% Brilliance Moderate Jakarta Composite Index (JCI) + Average Time Deposit (TD) (50%:50%) Brilliance Moderate -5.36% -5.41% 4.16% 25.39% -5.41% JCI + TD -4.95% -4.79% 3.07% 19.20% -4.79% % % Masih seputar kelesuan pasar keuangan dunia yang berimbas pada kelesuan di pasar modal dalam negeri. Penuruan harga obligasi yang cukup dalam dilihat oleh fund manager sebagai suatu kesempatan untuk di beli guna mendapatkan keuntungan pada saat kondisi pasar modal kembali normal. Strategi ini terlihat pada porsi obligasi yang bertambah dari 30% bulan lalu menjadi 35% sedangkan porsi saham diturunkan dari 55% menjadi 50%. Tanggal Peluncuran : 10- Biaya Manajemen Tahunan : 1.35%* Jumlah Dana (Mil) : IDR 81 Harga (NAB) : Rp 3,464.76

3 BRILLIANCE AGGRESSIVE Financial Inc. yang berpusat di Toronto, Canada merupakan perusahaan induk SLFI dan telah mencatatkan sahamnya di Bursa Saham New York (NYSE), Toronto (TSX) dan Filipina (PSE) dengan kode SLF. Pada akhir 2006, Total aset SLFI tercatat sebesar 1.91 triliun rupiah, Total dana kelolaan Unit Link pada 30 Juni 2007 sudah mencapai miliar rupiah. SLFI bekerja sama dengan pengelola dana terpercaya termasuk PT Schroder Investment Management Indonesia (SIMI) dalam melakukan pengelolaan produk Unit Link (rupiah). SIMI mengelola dana sebesar 17 triliun rupiah pada 1 Januari 2007 untuk seluruh klien-kliennya di Indonesia, termasuk dana pensiun, perusahaan asuransi & yayasan sosial. Saham < 100% Pendapatan Tetap < 75% kinerja 2 tahun terakhir (IDR) komposisi aset penempatan Teratas Dana : % Saham 82.97% Saham - Bumi Resources 9.15% Acuan : 83.54% Pasar Uang 17.03% Saham - Telkom 8.56% Bulan terbaik : Saham - Astra International 6.62% 13.80% Saham - BCA 5.20% Bulan terburuk : Mar-08 Saham - BRI 5.12% % Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta pertumbuhan pasar saham Indonesia 7,000 Brilliance Aggressive 2 6,000 Rp 5, % 5,000 NAB % sejak terbit 1 4, % 3,000 2,000 Rp 5, JCI & Avg TD % dalam periode tersebut -5.0% % Brilliance Aggressive JCI (Jakarta Composite Index) Brilliance - Aggressive % % 6.01% 42.75% % % JCI % % 2.88% 33.66% % % Tekanan yang kuat di akhir bulan Maret khususnya di pasar saham mengakibatkan hampir seluruh produk reksadana dan unit link mengalami penurunan. Dibandingkan produk sejenis, Brilliance yang satu ini masih dapat dikatakan beruntung sebab penurunan yang dialaminya tidak sedalam penurunan produk lainnya. Dalam kondisi yang bearish seperti ini tentunya fund manager akan memperbesar porsi dana tunainya guna mengambil posisi pada saat harga-harga saham sudah sangat murah. Tanggal Peluncuran : 10- Biaya Manajemen Tahunan : 1.5%* Jumlah Dana (Mil) : IDR 1,189 Harga (NAB) : IDR 5,719.87

4 BRILLIANCE USD MANAGED FUND Tim investasi PT Sun Life Financial Indonesia didukung penuh oleh Sun Life Assurance Company of Canada. Per 31 Desember 2003, kelompok usaha Sun Life Financial memiliki Asset Under Management sebesar CDN$359 milyar. Saham Sun Life Financial Inc. diperdagangkan di bursa saham Toronto (TSX), New York (NYSE) dan Phippine (PSE) dengan simbol SLF Bertujuan untuk memberikan hasil yang maksimum yang terdiri dari pendapatan sekarang dan pertumbuhan modal melalui investasi US dollar terutama dalam instrumen pendapatan tetap. Reksadana USD : 0-40% Obligasi USD : 0-95% Pasar Uang : 5-100% Brilliance USD Managed Fund USD NAB 18.69% sejak terbit USD Avg TD 5.21% dalam periode tersebut Oct- -04 Dec- -04 Feb- -05 Apr- -05 Jun- -05 Aug- -05 Oct- -05 Dec- -05 Feb- -06 Apr- -06 Jun- -06 Aug- -06 Oct- -06 Dec- -06 Feb- -07 Apr- -07 Jun- -07 Aug- -07 Oct- -07 Dec- -07 Feb % -1.0% Nov-04 Mar-05 May-05 Sep-05 Nov-05 Mar-06 May-06 Sep-06 Nov-06 Mar-07 May-07 Sep-07 Nov-07 Mar-08 kinerja USD 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan 1 Tahun YTD Brilliance Maxi - USD 0.82% 1.75% 3.13% 3.82% 1.75% 18.69% Rata2 bunga deposito 0.12% 0.39% 0.85% 1.84% 0.39% 5.21% Rendahan yield dari obligasi negara yang dikeluarkan oleh pemerintah AS membuat investo memburu obligasi di negaranegara lain khususnya di negara-negara yang sedang berkembang seperti Indonesia. Dengan selisih suku bunga yang semakin melebar, tentunya obligasi negara terbitan Indonesia menjadi incaran banyak investor. Hal ini berimbas pada naiknya harga-harga obligasi tersebut dan tercermin pada kinerja bulanan Brilliance yang satu ini. Dengan selisih suku bunga yang tinggi, tren kenaikan masih dimungkinkan kedepannya. Tanggal Peluncuran : 25- Periode Valuasi : Harian Jumlah Dana (Juta) : USD1.85 Biaya Manajemen Tahunan : 1%* Mata Uang : USD Biaya Kustodi : 25 bps* Harga (NAV) : USD Laporan ini dipersiapkan oleh PT Sun Life Financial Indonesia (World Trade Centre lt. 8, Jl. Jend. Sudirman Kav , Jakarta 12920, Indonesia) hanya untuk keperluan informasi. Tidak seharusnya dipergunakan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Penanganan yang sesuai dilakukan untuk mencegah informasi yang tidak benar atau menyesatkan dalam laporan ini, dan gambaran ini dibuat seakurat dan selengkap mungkin, tidak ada kepercayaan untuk ditempatkan dan tidak ada kewajiban yang diakui atas segala kerugian yang mungkin timbul dari kepercayaan tersebut. Kinerja sebelumnya bukan

5 Financial Inc. yang berpusat di Toronto, Canada merupakan perusahaan induk SLFI dan telah mencatatkan sahamnya di Bursa Saham New York (NYSE), Toronto (TSX) dan Filipina (PSE) dengan kode SLF. Pada akhir 2006, Total aset SLFI tercatat sebesar 1.91 triliun rupiah, Total dana kelolaan Unit Link pada 30 Juni 2007 sudah mencapai miliar rupiah. SLFI bekerja sama dengan pengelola dana terpercaya termasuk PT Fortis Investment (FI) dalam melakukan pengelolaan produk Unit Link (rupiah). FI mengelola dana sebesar 22 triliun rupiah pada Oktober FI merupakan anak perusahaan dari Fortis Investment Management SA/NV yang memfokuskan diri pada bisnis asuransi, manajemen investasi dan perbankan. kinerja 2 tahun terakhir (IDR) Saham dan Pendapatan Tetap 5-75% Pasar Uang 2-90% Dana : n.a komposisi aset penempatan Teratas Acuan : n.a Saham 10.36% Obligasi Pemerintah 22.43% Bulan terbaik : Feb-08 Obligasi 27.23% TD - Bank Danamon 7.47% 0.98% Pasar Uang 62.41% TD - Rabobank 7.47% Bulan terburuk : Mar-08 TD - Bank Panin 6.85% BRILLIANCE XTRA DYNAMIC Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar uang lainnya dengan resiko yang moderat ke agresif % TD - Bank Permata 6.85% Brilliance Xtra Dynamic 1,100 1, NAB -2.12% sejak terbit Rp Rp JCI + TD -5.48% dalam periode tersebut 1.5% 1.0% 0.5% -0.5% -1.0% -1.5% Aug-07 7 Nov-07 7 Feb Dec Dec Feb Feb Feb Feb-08 4-Mar Mar Mar Mar % -3.0% Brilliance Xtra Dynamic Jakarta Composite Index (JCI) + Average Time Deposit (TD) (75%:25%) Brilliance Xtra Dynamic -2.66% -2.48% n.a n.a -2.48% -2.12% JCI + TD -7.53% -7.78% n.a n.a -7.78% -5.48% Meningkatkan porsi obligasi serta dana tunai merupakan strategi yang tepat guna memperkecil penurunan kinerja ditengah kondis pasar yang kurang menguntungkan seperti kondisi di bulan Maret ini. Dengan tetap optimis pada prospek pasar kedepannya, fund manager telah membeli obligasi-obligasi di harga yang sangat murah dengan keyakinan bahwa di bulan yang akan datang, harga dari instrumen tersebut akan kembali naik ke harga normalnya. Pada saat itu terjadi, tentunya akan memberikan keuntungan yang tinggi. Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan : 1.35%* Jumlah Dana (Mil) : IDR 3.0 Harga (NAB) : Rp

6 BRILLIANCE XTRA AGGRESSIVE Financial Inc. yang berpusat di Toronto, Canada merupakan perusahaan induk SLFI dan telah mencatatkan sahamnya di Bursa Saham New York (NYSE), Toronto (TSX) dan Filipina (PSE) dengan kode SLF. Pada akhir 2006, Total aset SLFI tercatat sebesar 1.91 triliun rupiah, Total dana kelolaan Unit Link pada 30 Juni 2007 sudah mencapai miliar rupiah. SLFI bekerja sama dengan pengelola dana terpercaya termasuk PT Fortis Investment (FI) dalam melakukan pengelolaan produk Unit Link (rupiah). FI mengelola dana sebesar 22 triliun rupiah pada Oktober FI merupakan anak perusahaan dari Fortis Investment Management SA/NV yang memfokuskan diri pada bisnis asuransi, manajemen investasi dan perbankan. Saham % Pasar Uang 0-20% kinerja 2 tahun terakhir (IDR) komposisi aset penempatan Teratas Dana : n.a Saham 81.86% Saham - BUMI 8.05% Acuan : n.a Pasar Uang 18.14% Saham - ASII 8.03% Bulan terbaik : Feb-08 Saham - PGAS 7.41% 2.59% Saham - BMRI 5.20% Bulan terburuk : Mar-08 Saham - TLKM 5.18% % Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta pertumbuhan pasar saham Indonesia 1,100 1,050 Brilliance Xtra Aggressive JCI -7.93% dalam periode tersebut Rp % Dec Dec Feb Feb Feb-08 Rp NAB % sejak terbit 26-Feb-08 4-Mar Mar Mar Mar % -6.0% -8.0% % Nov-07 Feb-08 Brilliance Xtra Aggressive JCI (Jakarta Composite Index) Brilliance - Xtra Aggressive % % n.a n.a % % JCI % % n.a n.a % -7.93% Tekanan yang kuat di pasar saham dalam negeri akibat fluktuasi pasar saham regional serta tekanan harga minyak dan komoditas dunia menghasilkan kinerja yang negatif atas produk Brilliance yang satu ini. Fund manager pun sudah mengurangi porsi sahamnya dengan memperbanyak porsi dana tunainya, namun penurunan yang dapat dikatakan secara menyeluruh ini pun tidak dapat dihindari. Memang cukup berat beban produk ini untuk bisa mengalahkan kinerja benchmarknya dalam kondisi seperti saat ini, namun dengan pengalaman yang cukup banyak, fund manager telah mengatur strategi agar kinerja produk ini dapat mengalahkan kinerja benchmarknya pada saat pasar sudah mulai membaik nantinya. Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan : 1.5%* Jumlah Dana (Mil) : IDR 245 Harga (NAB) : IDR