FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI) UIN AR RANIRY SILABUS BERBASIS KKNI (Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia/Indonesian Qualification Frame Work) Nama Matakuliah : Perbankan 3 Kode Matakuliah : EPS 4502 Prodi : S1Perbankan Semester : V Bobot sks : 2 Waktu Pertemuan : 2 x 50 menit Dosen pengampu : No. HP : I. Deskripsi Matakuliah Mata kuliah ini memiliki bobot 2 SKS dan merupakan lanjutan dari mata kuliah Perbankan 2. Sebelum mengambil mata kuliah ini, diharapkan mahasiswa telah mengambil mata kuliah Perbankan 2. Mata kuliah ini bertujuan untuk memberikan pemahaman kepada mahasiswa tentang Pengembangan meliputi, UU, regulasi, fatwa, Dewan Pengawas (DPS), Designing Sharia Contracts, Treasury Bank, Perancangan Perjanjian Pembiayaan pada Bank, Money market dan forex, Audit dan Kontrol Bank, Badan penyelesaian sengketa, Otoritas Keuangan di Indonesia, studi kasus produk dan jasa Perbankan. II. Standar Kompetensi Mahasiswa dapat menjelaskan dengan baik tentang pengembangan Perbankan agar tetap eksis, kreatif, inovatif sesuai dalam aplikasi. III. Kompetensi Dasar : 1. Bertaqwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap religius; 2. Berperan sebagai warga negara yang bangga dan cinta tanah air, memiliki nasionalisme serta tanggungjawab pada negara dan bangsa; 3. Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas berdasarkan moral dan etika; 4. Bekerja sama dan memiliki kepekaan sosial serta kepedulian terhadap masyarakat dan lingkungan; 5. Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik; 6. Menginternalisasi semangat kemandirian dan kejuangan; 7. Memahami dan mengaplikasikan Kebijakan Pemerintah dalam Pengembangan Perbankan di Indonesia;
8. Memahami Permasalahan Perkembangan Bank ; 9. Memahami Tujuan Pengembangan Bank ; 10. Merencanakan, mengaplikasikan Strategi Pengembangan Bank ; 11. Memahami Tahapan Pengembangan Bank ; 12. Memahami Peran Ulama dalam Pengembangan dan Sosialisasi Perbankan ; 13. Memahami Peran Ulama dalam Dewan Pengawas dan Dewan Nasional; 14. Memahami Peran Ulama dalam Pengembangan Produk. IV. Materi Pembelajaran No Topik Bahasan dan Materi 1-2 Undang-undang, Regulasi Perbankan 3 Dewan Pengawas (DPS) Pembinaan dan Pengawasan Penyelesaian Sengketa Implikasi Putusan MK (menurut ahli hukum) UU Peradilan Agama Sanksi Administratif Indikator Keberhasilan Metode Media Alokasi memahami tentang undang-undang, regulasi dalam perbankan sariah memahami tugas dan fungsi Dewan Pengawas dan yang berkaitan. 2xp 1Xp
4 Designing Sharia Contracts a. Memahami karakteristik kebutuhan nasabah b. Memahami kemampuan nasabah c. Memahami karakteristik sumber dana pihak ketiga bagi bank d. Memahami akad fiqh yang tepat menjelaskan karakteristik nasabah, karakteristik sumber pihak ketiga bagi bank dan akad fiqh yang tepat. Proyektor. 5 Treasury Bank Manajemen likuidasi Sisi penyaluran dana GAP likuidasi Manajemen GAP Likuidasi Instrumen manajemen likuidasi Manajemen GAP memahami manajemen likuidasi, penyaluran dana, GAP likuidasi, Manajemen GAP likuidasi, instrumen manajemen likuidasi dan manajemn GAP,. 6 Perancangan Perjanjian Pembiayaan pada Bank Hubungan hukum antara bank memahami sistem perancangan pada bank yang meliputi hubungan hukum antara
dengan nasabah Pembiayaan dalam perspektif Legal formal Antara akad dan perjanjian Pedoman umum penyusunan suatu kontrak perjanjian Perbandingan akadakad pada perbankan Fatwa dan penafsiran implementasinya dalam regulasi bank dan nasabah, akad dan perjanjian, penyusunan suatu kontrak perjanjian, perbandingan akad pada perbankan dan fatwa dan penafsiran implementasinya 7 Money market dan forex Asset-liability manajemen Pasar uang berbasis Norma-norma dalam pasar valuta asing (foreign Exchange) menjelaskan mengenai asset liability, pasar uangan berbasis, norma dalam valuta asing, 2xp 8 Mid 9 Audit dan Kontrol Bank Landasan Audit sistem berlapis Multiyer System Audit) dam bank Jenis audit, teknik audit dan hal-hal dalam pemeriksan memahami landasan, audit system berlapis dan jenis-jenis audit latihan, 10 Badan penyelesaian sengketa Keperluan pembentukan badan arbitrase islam Landasan hukum menjelaskan mengenai pembentukan bandan arbitrase islam,,
landasan hukum 11 Manajemen resiko bank Karakter manajemen resiko dalam Islam Proses manajemen resiko Jenis-jenis resiko menjelaskan mengenai manajemen resiko dalam islam dan jenis-jenis resiko 12 Otoritas Keuangan di Indonesia OJK BI menjelaskan mengenai tentang OJK dan BI 13-14 Bentuk badan hukum dan kepemilkan Bank membuat analisa fiqih terhadap tindakan Manajemen Bank 2xp 15 Studi kasus produk dan jasa perbankan membuat analisa fiqih terhadap tindakan Manajemen Bank V. Pendekatan Pembelajaran a) Pendekatan : proses, ekspositori,
b) Metode : kuliah, tanya jawab, diskusi kelas, pemecahan masalah/ c) Tugas : artikel ilmiah, makalah, tugas kelompok, pemecahan d) Media : portofolio, fotokopi dokumen otentik dari berbagai sumber, OHP, Dan LCD/Power Point VI. Evaluasi dan Kriteria Penilaian Penilaian atas prestasi mahasiswa didasarkan pada kehadiran, aktivitas, diskusi, tugastugas, ujian tengah semester, dan ujian akhir semester. a) Sikap : kehadiran perkuliahan (lebih dari 80%), interaksi di dalam kelas, diskusi: 10 %. b) Proses : tugas mandiri, terstruktur, portofolio: 25 %. c) UTS : Tes tulis tengah semester 25% d) UAS : Tes tulis akhir semester 40 %. e) Bentuk tagihan : tes tulis dan lisan, portofolio (tugas mandiri dan kelompok), karya ilmiah (artikel, makalah, dan proposal) VII. Rujukan 1. Ahmad, Al-Amien, Jual Beli kredit: Bagaimana Hukumnya, Jakarta Gema Insani Press, 2001 2. Ascarya, Akad dan Produk Bank, Jakarta, Rajawali Pers, 2007 3. An-Najjar, Abdul Hadi Ali, Islam dan Ekonomi 4. Anonim, Produk Perbankan, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan Bank Indonesia, 2001 5. ------------, Mekanisme dan sistem Operasi Bank Indonesia, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 6. ------------, Perbankan Nasional: Kebijakan Pengembangan dan Informasi Terkini, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 7. ------------, Islam dan Perbankan, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 8. ------------, Sistem dan Perhitungan Bagi Hasil, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, 2001 9. ------------, Tanya Jawab Seputar Bank, Jakarta, Direktorat Perbankan Bank Indonesia, 2003 10. Dewan Nasional MUI, Himpunan Fatwa Dewan Nasional: Edisi Revisi tahun 2006, Jakarta, Majelis Ulama indonesia dan Bank Indonesia, 2006 11. Mervyn K.Lewis, Latifa M.Algaoud, terj. Burhan Wirasubrata, Perbankan : Prinsip, Praktik, dan Prospek, Jakarta, PT. Serambi Ilmu Semesta, 2004 12. Muhammad Syafi i Antonio, Islamic Banking: Bank dari Teori ke Praktik, Jakarta, Gema Insani bekerjasama dengan Tazkia Cendikia, 2001 13. Sunaryo Zulkifli, Panduan Praktis Transaksi Perbankan : Edisi Mahasiswa, Jakarta, Zikrul hakim, 2003 14. Syamsul Anwar, Hukum Perjanjian : Studi Tentang Teori Akad Dalam Fikih Muamalah, Jakarta, Raja Grafindo, 2007