RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH: MANAJEMEN PEMBIAYAAN SYARIAH

Transkripsi

1 RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH: MANAJEMEN PEMBIAYAAN SYARIAH PROGRAM STUDI MANAJEMEN

2 Nama Mata Kuliah : Manajemen Pembiayaan Syariah Kode Mata Kuliah/sks : EKM 7044/3 SKS / 3 sks Program Studi Semester : : Sarjana (S1) Ekonomi Manajemen Mata Kuliah Prasyarat : Manajemen Perbankan Syariah Deskripsi Mata Kuliah Mata kuliah ini memberikan pemahaman dasar kepada mahasiswa tentang Manajemen Pembiayaan Syariah yang secara simultan mengarah pada proses perencanaan (planning), pengorganisasian (organizing), pengarahan (actuating), dan pengendalian (controlling). Pemahaman pada aspek manajemen syariah, terutama yang terkait pada pola manajemen yang digunakan seperti : sejarah, kaitan dengan syariat islam (syariah), produk dan mekanismenya, proses perencanaan, analisis, adminitrasi, jaminan, asuransi, pengawasan, lembaga pendukung dll,; baik secara teori, konsep dan praktek dan pelaksanaan secara detail dan mudah dipahami. Setelah menempuh mata kuliah ini, mahasiswa diharapkan : a. Mengerti dan memahami aspek manajemen syariah. b. Mengerti dan memahami pendapatan bank (piutang) yang berasal dari berbagai produk (jual-beli, bagi hasil, dan sewa). c. Mengerti terhadap perhitungan bagi hasil pada dana pihak ketiga terhadap piutang. d. Mengerti dan memahami manajemen resiko di manajemen syariah. e. Mengerti dan mampu lembaga pendukung syariah sehingga menjadi lebih aman (secured) Capaian Pembelajaran/Learning Outcomes : Adiwarman Karim, 2009, Bank Islam : Analisis Fiqih dan Keuangan, PT. Rajawali Pers, Edisi 3, cetakan keenam, Jakarta. Dahlan Siamat, 2009, Manajemen Lembaga Keuangan, Edisi tiga, LP. FE.UI, Jakarta. Daud Vicary Abdullah dan Keon Chee, 2012, Pintar Keuangan Syariah, PT. Zaman, Jakarta. Heri Sudarsono, 2003, Bank dan Lembaga Keuangan Syariah : Deskripsi dan Ilustrasi, Edisi Pertama, Ekonisia, Yogjakarta. Himpunan Fatwa Dewan Syariah dan Latifa M.Algaoud dan Mervin K.Lewis, 2003, Perbankan Syariah, Prinsip Praktik Prospek, Serambi, Jakarta. Muhammad, 2008, Manajemen Pembiayaan Syariah di Bank Syariah, PT. Rajawali Pers Edisi 1 Cetakan pertama, Jakarta. Muhammad, 2009, Manajemen Bank Syariah, UPP AMP YKPN, Yogjakarta. Veithzal Rivai dan Andria Permata Veithzal, 2008, Teori, Konsep dan Aplikasi Panduan Praktis untuk Lembaga Keuangan, Nasabah, Praktisi dan Mahasiswa, PT. Raja Grafindo Persada Edisi Pertama, Cetakan I, Jakarta. Zainul Arifin, 2009, Dasar-Dasar Manajemen Syariah, Tazkia Publisher, Jakarta. 2 13

3 Evaluasi Hasil Belajar Penilaian mahasiswa akan ditentukan berdasarkan gabungan dari komponen berikut ini: 1) Ujian tengah semester (UTS) 30% 2). Ujian akhir semester (UAS) 30% 3). Tugas terstruktur 40% Konversi nilai angka ke nilai huruf, sesuai bobot komponen, adalah sebagai berikut: Nilai Angka Nilai Huruf Bobot Nilai Angka Nilai Huruf Bobot 90 A 4,00 60,00 64,99 C + 2,25 80,00 89,99 A - 3,75 55,00 59,99 C 2,00 75,00 79,99 B + 3,25 50,00 54,99 C - 1,75 70,00 74,99 B 3,00 45,00 49,99 D 1,00 65,00 69,99 B - 2,75 < 45 E 0,

4 Rencana Perkuliahan Minggu Ke- Kemampuan Akhir yang Diharapkan Pokok Bahasan dan Sub Pokok Bahasan Metode Pembelajaran Media Pembelajaran Sumber Ajar Deskripsi Tugas 1 Mampu memahami dan menyepakati kontrak perkuliahan Mampu mengetahui gambaran umum materi mata kuliah Manajemen Pembiayaan Syariah. Mampu menjelaskan ruang lingkup secara umum dan terkait dengan nilai dasar prinsip syariah. Mampu menjelaskan sejarah keuangan islam yang Kontrak Belajar dan Pengenalan materi terkait dengan Manajemen Pembiayaan Syariah. Sejarah Keuangan Islam dan Ekonomi Islam. Pendahuluan meliputi konsep keuangan islam dan kelembagaannya 2 beserta dasar hukum secara fiqih. Mampu menjelaskan ekonomi islam baik secara makro dan mikro. 3 Mampu mengetahui bank syariah di Indonesia Aspek Manajemen Pembiayaan Syariah di Indonesia. 4 13

5 Memahami perkembangan manajemen bank syariah di.indonesia. Memahami permasalahan bank syariah di Indonesia. 4 Memahami konsep syariah. Memahami strategi pemilihan produk Pembiayaan sesuai dengan kebutuhan Nasabah. Produk Pembiayaan Syariah dan Mekanismenya. Prinsip jual beli (murabahah, salam, istisna) Prinsip bagi hasil (mudharabah, musyarakah) Prinsip sewa (Ijarah, IMBT) Memahami evaluasi produk terhadap preferensi, potensi dan kebutuhan nasabah. 5 Mampu menjelaskan nilainilai manajemen perbankan syariah dalam praktek sesuai dengan kebutuhan nasabah, menyangkut legal opini Perencanaan dan Kebijakan Pembiayaan, terkait dengan produk yang berprinsip : Prinsip jual beli (murabahah, salam, istisna) Prinsip bagi hasil (mudharabah, musyarakah) Prinsip sewa (Ijarah, IMBT) Mengetahui akan rencana dan kebijakan terkait dengan produk. 5 13

6 tentang badan hukum di Indonesia (Perusahaan, Yayasan), nilai jaminan (collateral), dan status hukumnya sebagai jaminan, akad sesuai dengan penggolangan produk, pengikatan jaminan, jenis akad pengikatan dalam Mampu dan dapat menjelaskan terkait dengan penanganan bermasalah sesuai dengan produk (restructuriszation, re-schedule, recondition) 6 Mampu memahami proses sesuai dengan produk Proses sesuai dengan produk syariah. Paham akan pelaksanaan proses syariah. 6 13

7 Syariah. Mampu memahami factor pengaruh sesuai dengan produk syariah. Memahami terhadap perhitungan bagi hasil berkaitan dengan produk syariah. Memahami penyelesaian kebutuhan (produk) sesuai dengan kebutuhan nasabah. 7 Mampu menganalisa kebutuhan nasabah terkait dengan produk Syariah. Mampu membuat Nota Analisa Pembiayaan (NAP) Analisa Pembiayaan sesuai dengan produk Perbankan syariah : Prinsip jual beli (murabahah, salam, istisna) Prinsip bagi hasil (mudharabah, musyarakah) Prinsip sewa (Ijarah, IMBT) Dapat menjelaskan terkait dengan produk sesuai dengan kebutuhan n asabah. sesuai dengan produk Syariah. 7 13

8 Memahami kebutuhan nasabah akan sesuai dengan produk terkait dengan skim. 8 Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan prinsip jual-beli Mampu melalukan analisis terkait dengan yang berprinsip Pembiayaan yang bersifat jual beli (Murabahah, Salam dan Istisna) Dapat menjelaskan terkait dengan produk berprinsip jual beli sesuai dengan kebutuhan nasabah. jual beli. 9 Ujian Tengah Semester (UTS) 10 Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan prinsip bagi hasil. Mampu melalukan analisis terkait dengan yang berprinsip Bagi hasil. Pembiayaan yang bersifat bagi hasil (Mudharabah dan Musyarakat) Dapat menjelaskan terkait dengan produk berprinsip bagi hasil sesuai dengan kebutuhan nasabah. 8 13

9 Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan prinsip sewa. Pembiayaan yang bersifat sewa (Ijarah, IMBT) Dapat menjelaskan terkait dengan Mampu melalukan analisis produk 11 terkait dengan yang berprinsip sewa. berprinsip sesuai kebutuhan sewa dengan nasabah. 12 Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan prinsip Qard.. Mampu melalukan analisis terkait dengan yang berprinsip Produk Pembiayaan lain (Qard) Dapat menjelaskan terkait dengan produk berprinsip qard ( lain) sesuai dengan kebutuhan nasabah. Qard. 13 Memahami dan mampu menghitung tingkat bagi hasil pada lembaga Keuangan Syariah (LKS) Memahami bagi hasil yang Perhitungan bagi hasil dan distribusi hasil usaha (Revenue sharing dan Profit Sharing) terkait dengan bagi hasil pada dana pihak ketiga (DPK) Dapat menjelaskan terkait dengan bagi hasil yang didapatkan dari piutang 9 13

10 didapatkan oleh Pemilik Dana (Shihabul Maal) atas dasar pengelolaan dana yang berasal dari (Lending). Memahami konsep dasar profit sharing maupun revenue sharing sebagai karakteristik bank syariah Memahami aspek manajemen resiko Manajemen Resiko (Risk Management) sehingga yang dikembalikan pada pihak pemegang dana pihak ketiga (shihabul maal) sesuai dengan produk dari pihak ketiga (funding) giro, tabungan dan deposito berprinsip jual beli sesuai dengan kebutuhan nasabah. syariah berdasarkan produk. 14 Pemahaman terhadap proses pengelolaan risiko dengan baik menyebabkan semakin kecilnya potensi kerugian akibat risiko tersebut dengan memakai 10 13

11 prinsip kehati-hatian. 15 Memahami bentuk monitoring dan evaluasi syariah Memahami kontrak-kontrak Monitoring dan Evaluasi (Monev) Pembiayaan (admin Pembiayaan) (Akad) syariah Mampu menjelaskan fungsi KJPP dan KAP sebagai lembaga pendukung dalam proses syariah. Mampu dan memehami fungsi lembaga penilai maupun audit pemeriksaan atas laporan keuangan prospektif, pemeriksaan atas pelaporan informasi keuangan proforma, review atas laporan keuangan, dan jasa audit serta atestasi lainnya. Mampu menjelaskan fungsi Lembaga Penjaminan Pembiayaan sebagai lembaga pendukung dalam proses syariah. Mampu dan mengetahui fungsi lembaga penjamin Kantor Jasa Penilai Publik (KJPP) dan Kantor Akuntan Publik (KAP) Perusahaan Penjaminan Pembiayaan berprinsip syariah, terkait dengan penjaminan sebagai pengganti jaminan (collateral) (Askrindo & Jamkrindo) dan Perusahaan Asuransi Syariah (terkait dengan 11 13

12 atas yang disalurkan oleh perbankan serta berfungsi sebagai Lembaga penjamin yang menjembatani kesenjangan antara nasabah yang layak namun tidak memiliki agunan cukup untuk memperoleh dengan lembaga keuangan, baik perbankan maupun lembaga non bank (feasible tetapi tidak bankable). Mengetahui lembaga asuransi sebagi pendukung dari lembaga yang bertujuan menanggung orang terhadap kerugian finansial tak terduga yang disebabkan karena meninggalnya terlalu cepat atau hidupnya terlalu lama. proteksi Jaminan & Jiwa) 18 Ujian Akhir Semester (UAS) 12 13

13 Dibuat oleh : Disahkan oleh : Mengetahui : Dr. Zulkifli Rangkuti Ketua Program Studi Dekan Fakultas Ekonomi & Bisnis 13 13