FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI) UIN AR RANIRY

Transkripsi

1 FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI) UIN AR RANIRY SILABUS BERBASIS KKNI (Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia/Indonesian Qualification Frame Work) Nama Matakuliah : Perbankan III Kode Matakuliah : EDP 4501 Prodi : D-3 Perbankan Semester : V (Lima) Bobot sks : 2 Waktu Pertemuan : 2 x 50 menit Dosen pengampu : No. HP : I. Deskripsi Matakuliah Mata kuliah ini memiliki bobot 2 SKS dan merupakan lanjutan dari mata kuliah Perbankan 2. Sebelum mengambil mata kuliah ini, diharapkan mahasiswa telah mengambil mata kuliah Perbankan 2. Mata kuliah ini bertujuan untuk memberikan pemahaman kepada mahasiswa tentang Pengembangan meliputi, UU, regulasi, perizinan, studi kasus produk dan jasa Perbankan. Materi-materi yang disampaikan secara garis besar mengenai Kebijakan Pemerintah dalam Pengembangan Perbankan di Indonesia, Permasalahan Perkembangan Bank, Tujuan Pengembangan Bank, Strategi Pengembangan Bank, Tahapan Pengembangan Bank, Peran Ulama dalam Pengembangan dan Sosialisasi Perbankan, Peran Ulama dalam Dewan Pengawas dan Dewan Nasional, Peran Ulama dalam Pengembangan Produk. II. Standar Kompetensi Mahasiswa dapat menjelaskan dengan baik tentang pengembangan Perbankan agar tetap eksis, kreatif, inovatif sesuai dalam aplikasi. III.Kompetensi Dasar : 1. Bertaqwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap religius; 2. Berperan sebagai warga negara yang bangga dan cinta tanah air, memiliki nasionalisme serta tanggungjawab pada negara dan bangsa; 3. Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas berdasarkan moral dan etika; 4. Bekerja sama dan memiliki kepekaan sosial serta kepedulian terhadap masyarakat dan lingkungan; 5. Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik; 6. Menginternalisasi semangat kemandirian dan kejuangan;

2 7. Memahami dan mengaplikasikan Kebijakan Pemerintah dalam Pengembangan Perbankan di Indonesia; 8. Memahami Permasalahan Perkembangan Bank ; 9. Memahami Tujuan Pengembangan Bank ; 10. Merencanakan, mengaplikasikan Strategi Pengembangan Bank ; 11. Memahami Tahapan Pengembangan Bank ; 12. Memahami Peran Ulama dalam Pengembangan dan Sosialisasi Perbankan ; 13. Memahami Peran Ulama dalam Dewan Pengawas dan Dewan Nasional; 14. Memahami Peran Ulama dalam Pengembangan Produk. 2 IV. Materi Pembelajaran No Topik Bahasan dan Materi 1 Kebijakan Pemerintah dalam Pengembangan Perbankan di Indonesia a. Permasalahan Perkembangan Bank Pemahaman masyarakat Peraturan Perbankan yang belum sepenuhnya mengakomodasi Operasional Bank Jaringan Kantor Bank yang belum luas Sumber Daya yang masih sedikit Indikator Keberhasilan Metode Media Alokasi memahami Kebijakan Pemerintah dalam Pengembangan Perbankan di Indonesia, permasalahan perkembangan Bank syariah, Tujuan Pengembangan Bank, strategi, dan tahapan pengembangan, kelas. White. 2xp b. Tujuan Pengembangan Bank Kebutuhan jasa Perbankan bagi masyarakat yang tidak dapat menerima konsep bunga Peluang Pembiayaan bagi pengembangan usaha berdasarkan prinsip kemitraan Kebutuhan akan produk dan jasa

3 3 Perbankan Unggulan c. Strategi Pengembangan Bank Penyempurnaan Ketentuan Pengembangan Jaringan Bank Pengembangan piranti Moneter Pelaksanaan kegiatan Sosialisasi Perbankan d. Tahapan Pengembangan Bank Peran Strategis Ulama Peran Ulama dalam Dewan Pengawas dan Dewan Nasional Peran ulama dalam sosialisasi Peran ulama dalam Pengembangan produk.

4 4 2 Undang-undang dan Regulasi Bank a. Undang-undang Perbankan Hirarki Peraturan Per- UU: 1. UU UU BI 3. UU OJK 4. Modal Landasan Hukum 1.UU No.7/1992 Ttg Perbankan 2. UU No.10/1998 Ttg Perbankan (perubahan) 3. UU No.21/2008 Ttg Perbankan Struktur UU, Ketentuan Umum, Cakupan Perbankan, Tujuan dan Fungsi Sosial 3 Perizinan Bank Bentuk Badan Hukum dan Anggaran Dasar Pendirian dan Kepemilikan Pemisahan (Spin Off) Kegiatan Usaha Perbankan Larangan bagi BUS dan UUS Larangan bagi BPRS Komite Perbankan Dekom dan Direksi (Direktur Kepatuhan) menjelaskan Landasan Hukum,Undang-undang, Ketentuan Umum, Cakupan Perbankan, Tujuan dan Fungsi Sosial Bank cara pengurusan Perizinan Bank, bentuk Badan Hukum dan Anggaran Dasar kelas. kelas. White Undang- Undang Perbankan dan Peraturanperaturan lain yang terkait dengan perbankan syariah, Fatwa DSN, Proyektor., White Undang- Undang Perbankan dan Peraturanperaturan lain yang terkait dengan perbankan syariah, Fatwa DSN,. 2xp 4 Dewan Pengawas (DPS) Pembinaan dan Pengawasan Penyelesaian memahami tugas dan fungsi Dewan Pengawas dan yang berkaitan kelas. White Undang- Undang Perbankan

5 5 Sengketa Implikasi Putusan MK (menurut ahli hukum) UU Peradilan Agama Sanksi Administratif 5 Regulasi dan Standard Perbankan Kelembagaan 1. Kelembagaan Bank Umum (BUS) 2. Kelembagaan Unit Usaha (UUS) 3. Kelembagaan Badan Pembiayaan Rakyat (BPRS) 4. Fit and Proper Test menjelaskan mengenai bagaimana memperoleh Pembiayaan dari bank syariah, dan contoh perhitungan praktis kelas. dan Peraturanperaturan lain yang terkait dengan perbankan syariah, Fatwa DSN,,Contoh 2xp Kehati-hatian (Prudential) 1. Kualitas Aktiva 2. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 3. Standard Akad 4. Produk dan Jasa Pasar Keuangan dan Moneter 1. Giro Wajib Minimum (GWM) 2. Pasar Uang Antar Bank (PUAS) 3. Sertifikat Bank

6 6 Indonesia (SBIS) Standard Akutansi dan Pelaporan 1. Pedoman Standard Akuntansi (PSAK) dan Pedoman Akutansi Perbankan Indonesia (PAPSI) 2. Pelaporan BUS, UUS dan BPRS 6 Kewenangan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Pasal 55 ayat (2) UU OJK Pasal 67 ayat (1) UU OJK Pasal 69 ayat 1 huruf c UU OJK menjelaskan mengenai Kewenangan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) latihan kasus.,contoh 7 Perizinan Kelembagaan dan Produk Perbankan Dasar hukum 1. Undang-undang (UU) No.21 Tahun 2008 tentang Perbankan 2. UU No.40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas 3. UU No.21 Tahun 2008 tentang Perbankan 4. UU No.21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan 5. Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.11/103/PBI/20 memahami dasar hukum Perizinan Kelembagaan dan Produk Perbankan meliputi UU, UU Perubahan dan PBI latihan kasus.,contoh 2xp

7 7 09 tentang Bank Umum 6. PBI No.11/10/PBI/200 9 tentang Unit Usaha 7. PBI No.15/14/PBI/201 3 tentang Perubahan atas PBI No.11/10/PBI/200 9 tentang Unit Usaha 8. PBI No.11/23/PBI/200 9 tentang Bank Pembiayaan Rakyat 9. PBI No.11/15/PBI/200 9 tentang Perubahan Kegiatan Usaha Bank Konvensional menjadi Bank 10. PBI No.11/17/PBI/200 8 tentang Produk Bank dan Unit Usaha 11. PBI No.14/4/PBI/2012 tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) Bank dan UUS Perizinan Kelembagaan Perbankan 1. Perizinan Entry Kelembagaan 2. Perizinan

8 8 Operasional Kelembagaan 3. Perizinan Exit Kelembagaan 4. Pedelegasian Wewenang 8 Entry Point Perbankan Pendirian BUS Baru (Modal disetor minimum Rp.1 Trilyun) Konversi BUK menjadi BUS Pendirian BPRS Baru (Modal disetor minimum 2-10 Milyar) Konversi BPR menjadi BPRS Spin Off UUS (Modal disetor minimum Rp.500 Milyar) Dual Sistem/UUS (Modal disetor minimum Rp.100 Milyar) menjelaskan mengenai Pengertian Audit dengan landasan : Al- Qur an dan Al-Hadits, Audit Sistem Berlapis (Multiyer System Audit), jenis Audit, teknik Audit, dan halhal khusus dalam Pemeriksaan kelas, latihan kasus., Contoh 9 Bentuk Badan Hukum dan Kepemilikan Bank Badan hukum BUS dan BPRS 1. Perseroan Terbatas Kepemilikan BUS Kepemilikan BPRS Permodalan BUS dan UUS Kepengurusan BUS dan UUS Persyaratan Pemegang Saham, Pengurus dan DPS menjelaskan mengenai Bentuk Badan Hukum dan Kepemilikan Bank kelas, latihan kasus. Contoh

9 9 10 Perizinan Produk Perbankan Perizinan Produk Baru 1. Produk yang sudah ada dikodifikasi wajib dilaporkan ke Bank Indonesia (B) selambatnya 15 hari 2. Produk yang belum ada dikodifikasi wajib memperoleh persetujuan BI (wajib bila diminta BI) menjelaskan mengenai Badan Penyelesaian Sengketa (Dispute Settlement Body-Badan Arbitrase Islam), latar belakang pembentukan dan landasan hukum tentang Badan Arbitrase Islam kelas, latihan kasus. Contoh 2xp Perizinan Produk, Produk yang perlu izin/dilaporkan 1. Sisi penghimpunan dana 2. Sisi penyaluran dana 3. Pelayanan jasa Bank Kodifikasi Produk Perbankan. 1. Penghimpunan dana: Giro, Tabungan, Deposito 2. Penyaluran dana: pembiayaan atas dasar akad mudharabah, musyarakah, murabahah, salam, istishna, ijarah, qardh, multijasa 3. Pelayanan jasa: L/C impor syariah, Bank garansi syariah, penukaran

10 10 valas (shad) Penghentian Produk 1. Bank wajib menghentikan kegiatan produk. 2. Produk dikenakan penghentian sementara 3. Produk dikenakan penghentian tetap 11 Studi Kasus Produk dan Jasa Perbankan membuat analisa fiqih terhadap tindakan Manajemen Bank kelas, latihan kasus. Contoh V. Pendekatan Pembelajaran a) Pendekatan : proses, ekspositori, b) Metode : kuliah, tanya jawab, diskusi kelas, pemecahan masalah/kasus. c) Tugas : artikel ilmiah, makalah, tugas kelompok, pemecahan kasus. d) Media : portofolio, fotokopi dokumen otentik dari berbagai sumber, OHP, Dan LCD/Power Point VI. Evaluasi dan Kriteria Penilaian Penilaian atas prestasi mahasiswa didasarkan pada kehadiran, aktivitas, diskusi, tugas-tugas, ujian tengah semester, dan ujian akhir semester. a) Sikap : kehadiran perkuliahan (lebih dari 80%), interaksi di dalam kelas, diskusi: 10 %. b) Proses : tugas mandiri, terstruktur, portofolio: 25 %. c) UTS : Tes tulis tengah semester 25% d) UAS : Tes tulis akhir semester 40 %. e) Bentuk tagihan : tes tulis dan lisan, portofolio (tugas mandiri dan kelompok), karya ilmiah (artikel, makalah, dan proposal) VII. Rujukan 1. Ahmad, Al-Amien, Jual Beli kredit: Bagaimana Hukumnya, Jakarta Gema Insani Press, Ascarya, Akad dan Produk Bank, Jakarta, Rajawali Pers, An-Najjar, Abdul Hadi Ali, Islam dan Ekonomi

11 4. Anonim, Produk Perbankan, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan Bank Indonesia, , Mekanisme dan sistem Operasi Bank Indonesia, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, , Perbankan Nasional: Kebijakan Pengembangan dan Informasi Terkini, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, , Islam dan Perbankan, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, , Sistem dan Perhitungan Bagi Hasil, Jakarta, Karim Business Consulting dan Biro Perbankan bank Indonesia, , Tanya Jawab Seputar Bank, Jakarta, Direktorat Perbankan Bank Indonesia, Dewan Nasional MUI, Himpunan Fatwa Dewan Nasional: Edisi Revisi tahun 2006, Jakarta, Majelis Ulama indonesia dan Bank Indonesia, Mervyn K.Lewis, Latifa M.Algaoud, terj. Burhan Wirasubrata, Perbankan : Prinsip, Praktik, dan Prospek, Jakarta, PT. Serambi Ilmu Semesta, Muhammad Syafi i Antonio, Islamic Banking: Bank dari Teori ke Praktik, Jakarta, Gema Insani bekerjasama dengan Tazkia Cendikia, Sunaryo Zulkifli, Panduan Praktis Transaksi Perbankan : Edisi Mahasiswa, Jakarta, Zikrul hakim, Syamsul Anwar, Hukum Perjanjian : Studi Tentang Teori Akad Dalam Fikih Muamalah, Jakarta, Raja Grafindo,