NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN KONSOLIDASI NO. POSPOS Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) A K T I V A 1. Kas 2,706,726 2,777,186 2,708,147 2,777,262 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 13,704,111 13,206,320 13,704,111 13,206,320 b. Sertifikat Bank Indonesia 18,155,265 5,997,628 18,155,265 5,997,628 c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 116,000 9,000 116,000 9,000 d. Lainnya 3,833,004 3,833,004 3. Giro pada bank lain a. Rupiah 47,737 10,398 247,454 16,662 b. Valuta asing 534,221 1,048,463 534,277 1,043,851 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2,340,515 3,921,160 2,519,887 4,127,666 PPA Penempatan pada bank lain / (44,417) (39,557) (44,417) (39,557) b. Valuta asing 5,872,721 10,754,412 5,881,721 10,754,412 PPA Penempatan pada bank lain / (54,975) (109,164) (54,975) (109,164) 5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan 132,965 201,810 ii. Tersedia untuk dijual 832,674 440,320 1,391,512 569,132 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 124,548 137,528 244,449 313,063 PPA Surat berharga yang dimiliki / (65,452) (8,321) (68,787) (9,573) b. Valuta asing i. Diperdagangkan 83,032 40,914 83,032 40,914 ii. Tersedia untuk dijual 1,454,280 1,467,554 1,454,280 1,467,554 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,961,753 1,784,293 1,961,753 1,784,293 PPA Surat berharga yang dimiliki / (15,210) (12,791) (15,210) (12,791) 6. Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali 43,065 43,065 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 726,916 240,883 726,916 240,883 b. Tersedia untuk dijual 36,897,963 41,716,665 36,897,963 41,716,665 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPAP Reverse Repo / b. Valuta asing PPA Reverse Repo /
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN KONSOLIDASI NO. POSPOS Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 9. Tagihan derivatif 24,257 19,106 24,257 19,106 PPA Tagihan derivatif / (295) (75) (295) (75) 10 Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 104,897 81,740 84,897 81,740 ii. Pihak lain 56,668,212 46,676,217 56,668,212 46,676,217 PPA Kredit yang diberikan / (3,345,344) (3,316,300) (3,345,344) (3,316,300) b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank 182,900 2,747 2,747 ii. Pihak lain 21,164,911 13,501,325 21,164,911 13,501,325 PPA Kredit yang diberikan / (739,991) (717,526) (739,991) (717,526) 11. Piutang dan Pembiayaan Syariah a. Piutang Murabahah 1,321,479 798,185 1,321,479 798,185 b. Pembiayaan Mudharabah 75,801 108,250 75,801 108,250 c. Pembiayaan Musyarakah 141,310 112,668 141,310 112,668 d. Piutang Lainnya 61,360 48,718 61,360 48,718 PPA Piutang dan Pembiayaan Syariah / (37,786) (37,145) (37,786) (37,145) PPA Piutang Lainnya / (1,376) (1,251) (1,376) (1,251) 12. Tagihan akseptasi 3,260,951 3,829,756 3,260,951 3,829,756 PPA Tagihan akseptasi / (54,934) (48,396) (54,934) (48,396) 13. Penyertaan 603,403 1,957,181 87,945 1,389,403 PPA Penyertaan / (9,282) (512,283) (9,282) (512,283) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 1,300,503 1,284,110 1,304,263 1,287,116 15. Biaya dibayar dimuka 423,937 532,732 452,336 549,313 16. Uang Muka Pajak 88,443 88,443 17. Aktiva Pajak Tangguhan 398,946 152,473 420,860 156,437 18. Aktiva Tetap 6,470,164 6,223,731 6,556,941 6,267,568 Akumulasi penyusutan aktiva tetap / (2,735,029) (2,118,451) (2,756,545) (2,134,984) 19. Properti terbengkalai 10,073 10,073 PPA Properti terbengkalai / 20. Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna / 21. Agunan yang diambil alih 260,295 275,261 260,295 275,261 PPA Agunan yang diambil alih / (149,339) (50,000) (149,339) (50,000) 22. Aktiva lainlain 264,504 636,620 1,018,328 1,254,844 JUMLAH AKTIVA 171,131,378 156,698,353 172,484,113 157,512,793
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN KONSOLIDASI NO. POSPOS Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) PASIVA 1. Giro a. Rupiah 25,957,162 26,982,855 25,924,381 26,959,762 b. Valuta asing 8,144,598 9,410,154 8,138,409 9,405,402 2. Giro Wadiah 209,831 229,322 209,831 229,322 3. Kewajiban segera lainnya 1,152,673 1,670,078 1,156,405 1,670,997 4. Tabungan 41,455,060 34,203,107 41,455,060 34,203,107 5. Tabungan Mudharabah 663,138 435,167 663,138 435,167 6. Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 164,660 34,500 12,140 34,500 ii. Pihak lain 41,570,051 43,386,699 41,570,051 43,386,679 b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank 3,107 ii. Pihak lain 15,382,084 11,362,487 15,382,084 11,354,553 7. Deposito Berjangka Mudharabah 620,794 318,021 620,794 313,521 8. Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing 9. Simpanan dari bank lain 3,817,279 1,679,544 3,817,279 1,679,544 10. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo 11. Kewajiban derivatif 10,094 11,012 10,094 11,012 12. Kewajiban akseptasi 3,254,086 3,568,319 3,254,086 3,568,319 13. Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah 1,582,192 2,009,379 1,867,192 2,009,379 b. Valuta asing 572,167 572,167 14. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia 426,538 245,672 426,538 245,672 b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain 114,991 545,921 176,527 567,042 b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain 3,383,432 1,928,536 3,383,432 2,110,496 15. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 146,807 101,045 146,807 101,045 16. Kewajiban sewa guna usaha 17. Beban yang masih harus dibayar 380,596 433,045 395,300 445,967
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN KONSOLIDASI NO. POSPOS Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 18. Taksiran pajak penghasilan 262,004 277 262,004 19. Kewajiban Pajak Tangguhan 20. Kewajiban lainlain 1,588,261 1,889,015 2,744,577 2,503,062 21. Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 2,280,419 2,292,860 2,280,419 2,292,860 22. Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain 23. Hak Minoritas 25,767 23,770 24. EKUITAS a. Modal Disetor 7,789,288 7,042,194 7,789,288 7,042,194 b. Agio/(disagio) 5,812,879 2,525,661 5,812,879 2,525,661 c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan (19,348) (17,278) (19,348) (17,278) f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga 895,369 200,565 895,369 200,565 h. Pendapatan Komprehensif lainnya i. Cadangan Umum dan Tujuan 1,720,982 1,157,279 1,720,982 1,157,279 j. Saldo laba/(rugi) 2,624,355 2,219,023 2,624,355 2,219,023 JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS 171,131,378 156,698,353 172,484,113 157,512,793
PERHITUNGAN LABARUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASI 1 Januari 2007 1 Januari 2006 1 Januari 2007 1 Januari 2006 NO POS POS s/d s/d s/d s/d Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 9,382,609 9,690,382 9,408,106 9,730,556 b. Valuta asing 1,462,265 1,339,451 1,462,265 1,339,451 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 294,834 158,837 294,834 158,837 b. Valuta asing 7,864 8,597 7,864 8,597 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 11,147,572 11,197,267 11,173,069 11,237,441 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 4,901,823 4,697,972 4,920,152 4,710,028 b. Valuta asing 923,311 974,697 923,311 974,697 2.2. Provisi dan komisi 12,593 4,872 12,593 4,872 JUMLAH BEBAN BUNGA / 5,837,727 5,677,541 5,856,056 5,689,597 PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH 5,309,845 5,519,726 5,317,013 5,547,844 3. Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 87,787 63,494 87,787 63,494 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah dan Musyarakah 30,635 38,434 30,635 38,434 JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 118,422 101,928 118,422 101,928 4. Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 50,643 31,503 50,643 31,503 4.2. Beban bonus Wadiah 1,954 1,426 1,954 1,426 JUMLAH BEBAN SYARIAH / 52,597 32,929 52,597 32,929 PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH 65,825 68,999 65,825 68,999
PERHITUNGAN LABARUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASI 1 Januari 2007 1 Januari 2006 1 Januari 2007 1 Januari 2006 NO POS POS s/d s/d s/d s/d Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 5. Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 1,058,361 975,766 1,114,198 997,727 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 211,690 210,902 212,932 211,216 5.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 907,256 194,251 947,470 243,751 5.4. Pendapatan lainnya 247,890 235,584 814,592 409,693 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 2,425,197 1,616,503 3,089,192 1,862,387 6. Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 1,154,379 1,055,486 1,160,491 1,055,957 7. Beban/(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 12,550 2,019 12,550 2,019 8. Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum 1,617,180 1,544,640 1,650,064 1,571,270 8.2. Beban personalia 2,177,333 2,127,268 2,227,644 2,160,008 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga 8.4. Beban transaksi valuta asing 8.5. Beban promosi 225,715 134,199 256,934 134,902 8.6. Beban lainnya 406,361 280,884 952,961 492,958 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA / 4,426,589 4,086,991 5,087,603 4,359,138 PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 2,207,349 2,060,732 2,211,386 2,062,116 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL 9. Pendapatan non operasional 208,989 160,394 208,989 161,107 10. Beban non operasional / 161,929 201,285 162,941 201,534 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 47,060 (40,891) 46,048 (40,427)
PERHITUNGAN LABARUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASI 1 Januari 2007 1 Januari 2006 1 Januari 2007 1 Januari 2006 NO POS POS s/d s/d s/d s/d Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA 12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 2,254,409 2,019,841 2,257,434 2,021,689 PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN 13. Pendapatan pajak tangguhan 66,573 66,573 14. Beban pajak tangguhan / 15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 2,320,982 2,019,841 2,324,007 2,021,689 16. Taksiran pajak penghasilan Tahun berjalan / 765,217 615,000 765,217 615,000 17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 1,555,765 1,404,841 1,558,790 1,406,689 18. Hak Minoritas / 3,025 1,848 19. Saldo laba/(rugi) awal tahun 2,740,011 2,012,465 2,740,011 2,012,465 20. Dividen / 962,922 707,369 962,922 707,369 21. Lainnya / 708,499 490,914 708,499 490,914 22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 2,624,355 2,219,023 2,624,355 2,219,023 23. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH) 102 106
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN KONSOLIDASI NO. POSPOS Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 10,161,793 8,084,221 10,161,793 8,084,221 b. Valuta asing 3,684,892 2,812,546 3,684,892 2,812,546 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 4,546,546 4,350,686 4,546,546 4,350,686 3. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen 18,393,231 15,247,453 18,393,231 15,247,453 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (18,393,231) (15,247,453) (18,393,231) (15,247,453) K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 78,176 38,987 78,176 38,987 b. Valuta asing 245,873 146,786 245,873 146,786 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 3,083,494 826,192 3,083,494 826,192 b. Valuta asing 502,581 41,120 502,581 41,120 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi 3,910,124 1,053,085 3,910,124 1,053,085
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN KONSOLIDASI NO. POSPOS Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi Rupiah 2,328,633 1,289,777 2,328,633 1,289,777 Valuta asing 3,201,851 3,143,379 3,201,851 3,143,379 b. Lainnya 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 3. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi 5,530,484 4,433,156 5,530,484 4,433,156 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1,620,360) (3,380,071) (1,620,360) (3,380,071)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA No. P0S POS Per 30 Sept 2007(Tidak Diaudit) Per 30 Sept 2006(Tidak Audit) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M yg warna biru udah dicek I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 2. Suratsurat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 15,000 15,000 3. Kredit kepada pihak ketiga 286,147 1,650 287,797 84,387 100 a. KUK b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 286,147 1,650 287,797 84,387 100 4. Pembiayaan Syariah 5. Penyertaan pada pihak ketiga 600,867 2,536 603,403 702,207 2,536 a. Pada perusahaan keuangan nonbank 474,233 2,536 476,769 569,010 2,536 b. Pada perusahaan keuangan bank 126,634 126,634 133,197 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Property terbengkalai 2. Agunan yang diambil alih 3. Rekening antar kantor dan suspense account II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 8,795,194 8,795,194 19,567,437 2. Suratsurat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 60,294,288 1,567 41,576 60,337,431 51,825,839 4,937 4,009 3. Kredit kepada pihak ketiga 65,622,438 5,741,378 1,067,420 450,514 4,951,373 77,833,123 41,675,892 8,435,338 3,523,386 1,508,659 5,034,267 a. KUK 13,640,760 862,430 156,945 128,647 1,277,494 16,066,276 10,159,593 932,759 192,369 212,679 1,012,188 b. Kredit Properti i. direstrukturisasi 101,024 125,734 27,252 63,780 317,789 137,215 147,934 8,500 113,126 ii. tidak direstrukturisasi 6,677,976 486,360 17,175 19,186 217,719 7,418,417 4,021,515 413,066 27,073 98,602 64,117 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 4,373,802 2,384,597 833,617 253,841 2,137,792 9,983,649 1,998,423 4,622,150 2,802,141 704,523 1,811,683 d. Lainnya 40,828,876 1,882,257 32,431 48,840 1,254,588 44,046,992 25,359,146 2,467,363 353,869 484,355 2,033,153 4. Pembiayaan Syariah 1,314,359 130,106 56,041 10,010 89,434 1,599,950 871,851 94,338 38,207 3,219 60,206
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA No. P0S POS Per 30 Sept 2007(Tidak Diaudit) Per 30 Sept 2006(Tidak Audit) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M yg warna biru udah dicek 5. Penyertaan pada pihak ketiga 1,252,438 a. Pada perusahaan keuangan nonbank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit 1,252,438 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 2,959,060 313,978 2,515 9,655 3,285,208 3,655,036 171,254 10,568 5,005 6,999 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 9,895,231 157,021 312 24,466 10,077,030 8,579,028 141,133 36,949 14,193 12,539 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Property terbengkalai 10,073 10,073 2. Agunan yang diambil alih 260,295 260,295 275,261 3. Rekening antar kantor dan suspense account 67,552 67,552 434,362 JUMLAH 150,120,504120 504 6,345,700 1,125,976125 460,836 5,186,592 592 163,172,057172 127,236,938236 8,842,063842 3,614,147 147 2,787,523 5,550,909550 1. a. PPA produktif yang wajib dibentuk *) 938,865 244,166 139,756 112,618 2,405,219 3,840,624 614,342 189,023 214,094 888,926 1,591,779 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk 2,704 220,500 223,204 2,752 434,362 c. Total PPA yang wajib dibentuk 941,569 244,166 139,756 112,618 2,625,719 4,063,828 617,094 189,023 214,094 888,926 2,026,141 2. a. PPA produktif yang telah dibentuk 1,351,657 175,167 163,426 154,208 2,671,411 4,515,869 1,362,073 322,666 436,659 362,712 2,419,745 b. PPA non produktif yang telah dibentuk 149,339 193,553 342,892 50,000 434,362 c. Total PPA yang telah dibentuk 1,500,996 175,167 163,426 154,208 2,864,964 4,858,761 1,412,073 322,666 436,659 362,712 2,854,107 3. Total asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 4. Persentase KUK terhadap total kredit 20.15% 5. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 21.11% 6. Persentase UMKM terhadap total kredit 34.31% 7. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 34.19% *) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi Perhitungan PPA yang wajib dibentuk telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20Januari 2005 Pasal 45 ayat (3).
JUMLAH 84,487 84,487 704,743 571,546 133,197 19,567,437 51,834,785 60,177,542 12,509,588 406,775 4,624,373 11,938,920 30,697,886 1,067,821
JUMLAH 1,252,438 1,252,438 3,848,862 8,783,842 275,261 434,362 148,031,580 3,498,164 437,114 3,935,278 4,903,855 484,362 5,388,217 20.40% 7.81% 22.44% 7.96%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk (dalam jutaan rupiah) KETERANGAN Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 13,487,042 8,561,226 1. MODAL DISETOR 7,789,288 7,042,194 2. CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES) A. AGIO SAHAM 5,812,879 2,525,661 B. DISAGIO / C. MODAL SUMBANGAN D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN 1,720,982 1,157,279 E. LABA TAHUNTAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK 1,068,590 814,181 F. RUGI TAHUNTAHUN LALU / G. LABA TAHUN BERJALAN SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK (50%) 777,883 702,421 H. RUGI TAHUN BERJALAN / I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN (19,348) (17,278) J. DANA SETORAN MODAL K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL / 3. GOODWILL / 4. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (/) (3,663,232) (3,663,232) B. MODAL PELENGKAP 5,419,848 5,610,992 1. SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP 2. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI 3,663,232 3,663,232 3. CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIP (MAKS.1,25% ATMR) 1,299,366 1,025,260 4. MODAL PINJAMAN. 5. PINJAMAN SUBORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI) 457,250 922,500 6. PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk (dalam jutaan rupiah) KETERANGAN Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 18,906,890 14,172,218 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 18,906,890 14,172,218 IV. PENYERTAAN / 600,486 702,198 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II IV) 18,306,404 13,470,020 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III IV) 18,306,404 13,470,020 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 92,049,058 77,165,019 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 11,900,183 4,855,781 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA UTK RISIKO KREDIT (V : VII) 19.89% 17.46% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 17.61% 16.42% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((CD) : (VII+VIII) 0.00% 0.00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00%
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2007 No. K E T E R A N G A N SALDO (Tidak Diaudit) I. IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit 385,867 Nilai pembelian kredit 385,867 Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit 668 II. IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2007 66,507 Perubahan nilai karena kurs 786 Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan Penerimaan Kredit dalam proses berjalan (9,465) Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan Saldo akhir, 30 September 2007 57,828 III. IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2007 Perubahan nilai karena kurs Tambahan PPAP dalam periode berjalan Pelunasan Kredit dalam periode berjalan Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit Saldo akhir, 30 September 2007 IV. Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 30 September 2007 868
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2007 No. K E T E R A N G A N SALDO (Tidak Diaudit) V. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru 385,867 VI. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN VII. Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. No. RASIO % Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 19.89% 17.46% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan resiko pasar 17.61% 16.42% 3. Aktiva Tetap terhadap modal 20.40% 30.48% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif bermasalah 4.16% 8.06% 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 2.77% 3.31% 3. Pemenuhan PPA Produktif 117.58% 136.92% 4. Pemenuhan PPA Non Produktif 153.62% 0.00% 00% 5. NPL 8.31% 16.58% 6. NPL NET 4.70% 11.58% III. Rentabilitas *) 1. ROA 1.74% 1.81% 2. ROE 19.81% 22.20% 3. NIM 4.86% 5.46% 4. BOPO 83.88% 84.38% IV. Likuiditas LDR 59.42% 48.55% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait 0.00% 0.00% a.2. pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait 0.00% 0.00% b.2. pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2. GWM Rupiah 11.13% 12.08% 3. PDN 5.05% 5.58% *) Rasiorasio ini dihitung untuk periode 9 bulan
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 30 Sept 2007 (Tidak Diaudit) NO. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 1,872,452 999 1,184 2. Forward 251,488 1,440 1,696 3. Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 791,341 5,083 4,672 6. Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Purchased b. Written 3. Future 4. Swap 1,066,801 16,735 2,542 5. Lainnya C. Lainnya JUMLAH 24,257 10,094