No. LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI POS - POS NERACA 30-Jun-10 30-Jun-09 Aset 1 Kas 677,722 758,248 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3,419,512 3,275,170 3 Penempatan pada bank lain 482,595 350,735 4 Tagihan spot dan derivatif 78,185 19,516 5 Surat berharga yang Dimiliki a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 11,784,346 131,938 b. Tersedia untuk dijual 122,062 11,248 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 12,670,510 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 8 Tagihan akseptasi 220,393 110,906 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 20,856,365 17,599,457 10 Pembiayaan syariah 11 Penyertaan 176,264 31 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (6,833) (2,845) b. Kredit (248,219) (236,978) c. Lainnya (9,490) (4,792) 13 Aset tidak berwujud 60,366 53,070 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (51,387) (44,704) 14 Aset tetap dan inventaris 1,957,526 1,527,587 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (574,404) (453,902) 15 Properti terbengkalai 16 Aset yang diambil alih 444,757 501,883 17 Rekening tunda 18 Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/ - 20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (64,152) (5,618) 21 Sewa pembiayaan 22 Aset pajak tangguhan 43,647 19,106 23 Rupa-rupa aset 752,132 663,794 Total Aset 40,121,387 36,944,360 1 / 10
NERACA No. POS - POS 30-Jun-10 30-Jun-09 Kewajiban dan Modal 1 Giro 9,161,976 7,010,527 2 Tabungan 10,253,503 7,930,098 3 Simpanan Berjangka 13,375,193 16,728,581 4 Dana investasi revanue sharing 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 6 Kewajiban kepada bank lain 1,649,831 483,961 7 Kewajiban spot dan derivatif 78,927 26,149 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 9 Kewajiban Akseptasi 220,393 110,906 10 Surat berharga yang diterbitkan 11 Pinjaman yang diterima 1,670-12 Setoran jaminan 32,421 47,998 13 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14 Kewajiban Pajak Tangguhan 15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 3,027 3,645 16 Rupa-rupa kewajiban 539,515 447,679 17 Dana investasi profit sharing 18 Kepentingan minoritas (minority interest) 19 Modal Pinjaman 1,000,000 1,000,000 20 Modal disetor a. Modal dasar 3,200,000 3,200,000 b. Modal yang belum disetor -/- (1,609,388) (2,387,278) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ - 21 Tambahan modal disetor a. Agio 95 777,985 b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 6,507 19,003 f. Lainnya g. Dana setoran modal 22 Selisih penilaian kembali aset tetap 23 Selisih kuasi reorganisasi 24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 25 Cadangan a. Cadangan umum 717 476 b. Cadangan tujuan 26 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1,789,179 1,251,960 b. Tahun berjalan 417,821 292,670 Total Kewajiban dan Modal 40,121,387 36,944,360 2 / 10
No. LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA POS - POS 30-Jun-10 30-Jun-09 Pendapatan dan Beban Operasional A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah 1,397,672 1,871,939 b. Valuta asing 129,718 151,189 2 Beban bunga a. Rupiah 813,692 1,151,837 b. Valuta asing 22,963 89,151 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 690,735 782,140 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 20,801 892 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 9,404 4,577 ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 34,311 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/ provisi/fee dan administrasi 71,609 48,772 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 2,833 4,904 g. Pendapatan lainnya 500,250 152,404 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 7,654 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 1,540 - ii. Kredit 118,280 54,907 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya 2,062 115 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional 204 70 i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, dan administrasi 889 863 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - 3,026 l. Beban tenaga kerja 346,732 249,369 m. Beban promosi 14,456 15,085 n. Beban lainnya 389,594 308,113 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Beban Bunga Bersih (276,514) (385,688) Laba (Rugi) Operasional 414,221 396,452 Pendapatan dan Beban Non Operasional 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 394 2,091 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 28,171 (22,292) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 4,346 3,840 Laba (Rugi) Non Operasional 32,911 (16,361) Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak 447,132 380,091 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (29,311) (87,421) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih 417,821 292,670 Laba (Rugi) Kepentingan Minoritas (Minority Interest) Laba (Rugi) Setelah Kepentingan Minoritas (Minority Interest) Dividen Laba bersih per saham *) 131 92 *) Khusus bagi Bank yang telah go publik 3 / 10
KOMITMEN DAN KONTINJENSI No. POS - POS 30-Jun-10 30-Jun-09 I TAGIHAN KOMITMEN 1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2 Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1,696,216 1,079,345 3 Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Commited 2 - Rupiah 3 - Valuta asing ii. Uncommited - Rupiah 3,967,688 5,357,538 - Valuta asing b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited 3,172,539 3,012,890 2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Commited - Rupiah - Valuta asing b. Uncommited - Rupiah 96,714 8,721 - Valuta asing 3 Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 120,829 66,988 b. L/C dalam negeri 2,917-4 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,739,013 732,623 5 Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1 Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 60,495 143,015 b. Bunga lainnya 3 Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1 Garansi yang diberikan a. Rupiah 197,085 268,957 b. Valuta asing 163,652 214,610 2 Lainnya 116,800 99,988 4 / 10
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA NO. POS-POS Posisi 30-Juni-2010 Posisi 30-Juni-2009 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah 5,000 5,000 80,000 80,000 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 3 Surat berharga a. Rupiah 16,230 16,230 14,855 14,855 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 6 Tagihan Akseptasi 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 8,284 8,284 6,008 6,008 i. Rupiah 8,284 8,284 6,008 6,008 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM 203,263 203,263 156,539 156,539 i. Rupiah 203,263 203,263 156,539 156,539 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 18,155 18,155 20,382 20,382 8 Penyertaan 9 Penyertaan modal sementara 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 10,203 10,203 9,592 9,592 b. Valuta asing 76,824 76,824 97,335 97,335 11 Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah 12,195 12,195 4,336 4,336 b. Valuta asing 465,400 465,400 266,399 266,399 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 78,185 78,185 19,516 19,516 3 Surat berharga a. Rupiah 10,156,161-1,500 10,157,661 11,300,779-1,500 11,302,279 b. Valuta asing 1,732,517 1,732,517 1,496,562 1,496,562 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 6 Tagihan Akseptasi 220,393 220,393 110,906 110,906 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2,871,506 47,924 1,996 1,104 31,198 2,953,728 2,239,057 18,098 5,057 1,580 14,844 2,278,636 i. Rupiah 2,333,154 47,924 1,996 1,104 31,198 2,415,376 1,610,340 18,098 5,057 1,580 14,844 1,649,919 ii. Valuta asing 538,352 538,352 628,717 628,717 b. Bukan debitur UMKM 16,819,648 598,729 170,172 42,214 60,327 17,691,090 13,516,438 1,311,344 158,549 45,373 126,570 15,158,274 i. Rupiah 14,842,313 598,729 170,172 42,214 60,327 15,713,755 12,108,344 1,311,344 158,549 45,373 126,570 13,750,180 ii. Valuta asing 1,977,335 1,977,335 1,408,094 1,408,094 c. Kredit yang direstrukturisasi 1,678,972 9,832 127,242 130 2,231 1,818,407 1,160,321 17,044 1,295 1,178,660 i. Rupiah 1,547,510 9,832 127,242 130 2,231 1,686,945 880,302 17,044 1,295 898,641 ii. Valuta asing 131,462 131,462 280,019 280,019 d. Kredit properti 4,058,164 40,444 957 9,324 5,542 4,114,431 3,902,761 502,269 938 10,145 8,612 4,424,725 8 Penyertaan 209 209 31 31 9 Penyertaan modal sementara 176,055 176,055 10 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 189,799 189,799 259,365 259,365 b. Valuta asing 207,657 207,657 184,263 184,263 11 Aset yang diambil alih 88,360-350,137 6,260-444,757 483,108-10,771 8,004-501,883 III. INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 264,542 244,615 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 236,771 244,615 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14.20% 12.98% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 8.88% 7.48% 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 1.29% 1.11% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1.18% 1.00% 8 Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku 335,095 196,425 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 6,788 3,880 e. Aset produktif yang dihapus tagih 12,307 14,338 5 / 10
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Rasio 30-Jun-10 30-Jun-09 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17.69% 19.28% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.87% 1.13% 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 0.89% 1.10% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.76% 0.76% 5 NPL gross 1.48% 2.01% 6 NPL net 1.13% 1.53% 7 Return on Asset (ROA) 2.27% 2.11% 8 Return on Equity (ROE) 25.05% 21.43% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.06% 5.19% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80.57% 82.53% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 63.08% 55.36% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 5.06% 5.07% b. GWM Valuta asing 15.55% 12.57% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.14% 3.27% 6 / 10
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN (dalam juta Rupiah) 30-Jun-10 30-Jun-09 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain - 4,826 4,826 3,507 3,507-2 Tagihan spot dan derivatif - 767 767 186 186-3 Surat berharga 1,500 5,333 5,333 1,500 1,500 1,345 1,345 1,500 4 5 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6 Tagihan akseptasi - 2,134 2,134 1,099 1,099-7 Kredit 77,981 170,238 170,236 50,212 90,669 146,309 146,309 90,669 8 Penyertaan - 2 2-9 Penyertaan modal sementara - 1,761 1,761-7 / 10
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) KETERANGAN 30-Jun-10 30-Jun-09 I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 3,545,867 2,962,489 1 Modal disetor 1,590,612 812,722 2 2 Cadangan Tambahan Modal 1,955,255 2,149,767 2.1 Faktor penambah 1,955,255 2,149,767 a Agio 95 777,985 b Modal sumbangan c Cadangan umum 717 476 d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 1,745,532 1,224,971 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 208,911 146,335 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang 3 3 Modal Inovatif 4 Faktor Pengurang Modal Inti 5 Kepentingan Minoritas B Modal Pelengkap 688,088 856,091 1 Level Atas (Upper Tier 2) 188,088 156,091 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 188,088 156,091 1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 500,000 700,000 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 500,000 700,000 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 4,233,955 3,818,580 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 4,233,955 3,818,580 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 21,976,733 19,646,780 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1,219,516 - VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 737,102 159,122 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II:(IV+V)) 18.25% 19.44% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO 8 / 10 OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III:(IV+V+VI)) 17.69% 19.28%
PER 30 JUNI 2010 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF (dalam juta Rupiah) 30-Jun-10 No. TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedging Tagihan Kewajiban A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 1,145,822 1,145,822-1,489 2,191 2 Forward 23,949 23,949-77 44 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 670,561 670,561-2,299 6,837 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya 2,200,000 1,200,000 1,000,000 74,320 69,855 C. Lainnya - J U M L A H 78,185 78,927 9 / 10
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Chairul Tanjung - Wakil Komisaris Utama : Yungky Setiawan *) - Komisaris (Independen) : Achjadi Ranuwisastra - Komisaris (Independen) : Rachmat Maulana DIREKSI - Direktur Utama : J.B. Kendarto - Direktur : Kostaman Thayib - Direktur : Daniel Budirahaju - Direktur : Suwartini - Direktur : J.G. Godong - Direktur : Sugiharto - Direktur : Lekhi Mukti *) efektif setelah lulus fit & proper test dari Bank Indonesia PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : Chairul Tanjung dan Keluarga (CT Corpora) melalui : PT Mega Corpora : 57.82% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak Ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Tidak Ada 10 / 10