SKRIPSI ANALISIS STRATEGI PEMASARAN RELASIONAL DAN PENGALAMAN PELAYANAN DALAM UPAYA MENINGKATKAN KEPUASAN NASABAH YANG MENGGUNAKAN KARTU KREDIT PADA PT BANK CENTRAL ASIA Tbk. KANTOR CABANG UTAMA MEDAN Oleh HANSEN 110502221 PROGRAM STUDI STRATA 1 MANAJEMEN DEPARTEMEN MANAJEMEN FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS UNIVERSITAS SUMATERA UTARA MEDAN 2015 1
ABSTRAK ANALISIS STRATEGI PEMASARAN RELASIONAL DAN PENGALAMAN PELAYANAN DALAM UPAYA MENINGKATKAN KEPUASAN NASABAH YANG MENGGUNAKAN KARTU KREDIT PADA PT BANK CENTRAL ASIA Tbk. KANTOR CABANG UTAMA MEDAN Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis dan mengetahui pengaruh pemasaran relasional (relationship marketing) dan pengalaman pelayanan (experiential marketing) terhadap peningkatan kepuasan nasabah (customer satisfaction) pengguna kartu kredit PT. Bank Central Asia, Tbk Kantor Cabang Utama Medan. Populasi dalam penelitian ini adalah seluruh nasabah yang memiliki kartu kredit atau nasabah yang sedang aktif menggunakan kartu kredit PT Bank Central Asia,Tbk Kantor Cabang Utama Medan. Teknik pengambilan sampel dengan menggunakan rumus Supramono, yaitu dipilih sebanyak 100 nasabah dari jumlah nasabah dengan kriteria tertentu yang tidak diketahui jumlah populasinya. Teknik pengambilan sampel dengan menggunakan teknik Non- Probability Sampling. Pengumpulan data primer menggunakan kuisioner dan pengumpulan data sekunder menggunakan studi pustaka. Pengujian hipotesis dalam penelitian ini menggunakan analisis regresi linear berganda dengan nilai signifikansi α = 5% (0,05). Hasil yang didapat dari penelitian ini menunjukkan bahwa secara simultan pemasaran relasional (relationship marketing) dan pengalaman pelayanan (experiential marketing) berpengaruh signifikan terhadap kepuasan nasabah (customer satisfaction) yang menggunakan kartu kredit pada PT. Bank Central Asia Kantor Cabang Utama Medan. Nilai R Square sebesar 0,187 berarti 18,7% customer satisfaction dapat dijelaskan oleh pemasaran relasional (relationship marketing) dan pengalaman pelayanan (experiential marketing) sedangkan sisanya 81,3% dapat dijelaskan oleh faktor-faktor lain yang tidak diteliti dalam penelitian ini. Kata Kunci: Pemasaran Relasional, Pengalaman Pelayanan dan Kepuasan Nasabah i 2
ABSTRACT ANALYSIS OF RELATIONSHIP MARKETING STRATEGY AND SERVICE EXPERIENCE IN EFFORTS OF IMPROVING THE CUSTOMER SATISFACTION BY USING CREDIT CARD AT BANK CENTRAL ASIA COMPANY MAIN BRANCH OFFICE OF MEDAN This study aims to analyze and determine the effect of relationship marketing and service experience (experiential marketing) to increase customer satisfaction for credit card users Bank Central Asia Company Main Branch Office of Medan. The population in this study are all customers who have a credit card or clients who are actively using credit cards at Bank Central Asia Company Main Branch Office of Medan. The sampling technique using the Supramono formula, selected as 100 customers with certain criteria and unknown number of population. The sampling technique using the technique of non-probability sampling. The collection of primary data using questionnaires and secondary data collection by using literature studies. The hypothesis in this research is analyzed by using multiple linear regression analysis with significance value α = 5% (0.05). The results of this study indicate that simultaneous relationship marketing and service experience (experiential marketing) significantly affects customer satisfaction by using a credit card at Bank Central Asia Company Main Branch Office of Medan. R Square value of 0.187 means that 18.7% customer satisfaction can be explained by the relationship marketing and service experience (experiential marketing) while the remaining 81.3% can be explained by other factors which not examined in this study. Keywords: Relationship Marketing, Service Experience and Customer Satisfaction ii 3
KATA PENGANTAR Segala puji dan syukur saya panjatkan kehadirat Tuhan Yang Maha Esa yang telah melimpahkan rahmat dan karunia-nya dengan memberikan kesehatan, kekuatan dan juga kesabaran kepada saya sehingga saya dapat menyelesaikan skripsi ini. Penulisan skripsi ini merupakan salah satu syarat bagi mahasiswa dan mahasiswi untuk memperoleh gelar Sarjana Ekonomi pada Departemen Manajemen. Walaupun telah berusaha semaksimal mungkin, saya menyadari bahwa skripsi ini masih jauh dari kesempurnaan, untuk itu saya mengharapkan kritik dan saran dari pembaca demi kesempurnaan skripsi ini. Selesainya skripsi ini tidak terlepas dari bantuan, bimbingan dan motivasi dari berbagai pihak. Pada kesempatan ini saya mengucapkan terima kasih yang sebesar - besarnya kepada orang tua saya Bapak Djuang Gunawan dan Ibu Yusminar yang telah membesarkan, membimbing dan memberikan kasih sayang yang tulus serta perhatiannya kepada saya, dan tidak lupa saya mengucapkan rasa terima kasih kepada pihak lainnya, antara lain: 1. Bapak Prof. Dr. Azhar Maksum, M.Ec,Ac,Ak,CA selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis. 2. Ibu Dr. Isfenti Sadalia SE, ME selaku Ketua Departemen S1 Manajemen Fakultas Ekonomi dan Bisnis. 3. Ibu Dra. Marhayanie, MSi selaku Sekretaris Departemen Manajemen Fakultas Ekonomi dan Bisnis. iii 4
4. Ibu Dr. Endang Sulistya Rini, S.E.,MSi selaku Ketua Program Studi Manejemen Fakultas Ekonomi dan Bisnis. 5. Ibu Dr. Endang Sulistya Rini, S.E., Msi selaku Dosen Pembimbing saya yang telah bersedia meluangkan waktunya untuk memberikan petunjuk, pengarahan, serta bimbingan selama penulisan skripsi. 6. Ibu Dr. Beby Karina Fawzeea, S.E., M.M. selaku Dosen Pembaca Penilai yang telah memberikan masukan dalam penulisan skripsi. 7. Seluruh Dosen dan Staf Fakultas Ekonomi dan Bisnis Departemen Manajemen. 8. Seluruh pegawai, rekan kerja dan pihak manajemen BCA card center di PT Bank Central Asia Kantor Cabang Utama Jalan Diponegoro Medan yang telah memberikan izin, motivasi, dan membantu saya untuk melakukan penelitian. 9. Seluruh teman-teman di Fakultas Ekonomi dan Bisnis Departemen Manajemen yang tidak dapat saya sebutkan satu persatu, terima kasih banyak atas perhatian dan dukungannya kepada saya selama menjalani perkuliahan maupun selama penulisan skripsi ini. Akhir kata semoga Tuhan Yang Maha Esa memberikan imbalan yang setimpal atas bantuan serta dukungan yang telah diberikan kepada saya dan berharap penelitian ini dapat lebih bermanfaat bagi yang membacanya. Peneliti Hansen iv 5
DAFTAR ISI Halaman ABSTRAK... ABSTRACT... KATA PENGANTAR... DAFTAR ISI... DAFTAR TABEL... DAFTAR GAMBAR... i ii iii v viii ix BAB I PENDAHULUAN... 1 1.1 Latar Belakang... 1 1.2 Rumusan Masalah... 21 1.3 Tujuan Penelitian... 21 1.4 Manfaat Penelitian... 22 BAB II TINJAUAN PUSTAKA... 23 2.1 Pemasaran Relasional... 23 2.1.1 Pengertian Pemasaran Relasional... 23 2.1.2 Tujuan Pemasaran Relasional... 24 2.1.3 Manfaat Pemasaran Relasional... 25 2.1.4 Komponen Pemasaran Relasional... 27 2.1.5 Konsep Pemasaran Relasional... 29 2.1.6 Langkah-Langkah Pemasaran Relasional... 35 2.1.7 Prinsip-Prinsip Pemasaran Relasional... 37 2.1.8 Dimensi Pemasaran Relasional... 40 2.2 Pengalaman Pelayanan... 46 2.2.1 Pengertian Experiential Marketing... 46 2.2.2 Karakteristik Experiential Marketing... 50 2.2.3 Kunci Pokok Experiential Marketing... 51 2.2.4 Kegunaan dari Experiential Marketing... 52 2.2.5 Strategic Experiential Modules (SEMs)... 52 2.2.6 Experience Provider (ExPros)... 57 2.3 Kepuasan Konsumen... 62 2.3.1 Pengertian Kepuasan Konsumen... 62 2.3.2 Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Kepuasan Konsumen... 64 2.3.3 Elemen Kepuasan Konsumen... 66 2.3.4 Komponen Kepuasan Konsumen... 67 2.3.5 Konsep Kepuasan Konsumen... 68 2.3.6 Ciri-Ciri Konsumen Yang Puas dan Tidak Puas... 70 2.3.7 Prinsip Kepuasan Konsumen Dalam Pelayanan... 71 2.3.8 Atribut-Atribut Pembentukan Kepuasan Konsumen... 73 2.3.9 Dampak Konsumen Yang Puas Bagi Perusahaan... 74 v 6
2.3.10 Pengukuran Kepuasan Konsumen... 75 2.3.11 Tujuan Pengukuran Kepuasan Konsumen... 77 2.3.12 Metode Pengukuran Kepuasan Konsumen... 77 2.3.13 Strategi Dalam Kepuasan Konsumen... 80 2.4 Penelitian Terdahulu... 83 2.5 Kerangka Konseptual... 94 2.6 Hipotesis Penelitian... 100 BAB III METODE PENELITIAN... 101 3.1 Jenis Penelitian... 101 3.2 Tempat dan Waktu Penelitian... 101 3.3 Batasan Operasional Variabel... 101 3.4 Definisi Operasional Variabel... 102 3.5 Skala Pengukuran Variabel... 106 3.6 Populasi dan Sampel Penelitian... 106 3.7 Jenis Data... 109 3.8 Metode pengumpulan data... 109 3.9 Uji Validitas dan Reliabilitas... 110 3.9.1 Uji Validitas... 110 3.9.2 Uji Realibilitas... 113 3.10 Teknik Analisis Data... 114 3.10.1 Analisis Statistik Deskriptif... 114 3.10.2 Analisis Regresi Linier Berganda... 114 3.10.3 Uji Asumsi Klasik... 115 3.10.3.1 Uji Normalitas... 116 3.10.3.2 Uji Heterokedastisitas... 116 3.10.3.3 Uji Multikolinieritas... 117 3.10.4 Pengujian Hipotesis... 117 3.10.4.1 Uji Simultan (Uji F)... 117 3.10.4.2 Uji Secara Parsial (Uji T)... 118 3.10.4.3 Uji Koefisien Determinasi (R 2 )... 119 BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN... 121 4.1 Gambaran Umum Perusahaan... 121 4.1.1 Sejarah Bank Central Asia... 121 4.1.2 Produk dan Layanan Bank Central Asia... 126 4.1.3 Jenis-Jenis Kartu Kredit Bank Central Asia... 127 4.1.4 Logo Bank Central Asia... 135 4.1.5 Visi, Misi dan Tata Nilai Perusahaan... 135 4.1.6 Struktur Organisasi... 136 4.2 Hasil Penelitian... 139 4.2.1 Analisis Deskriptif Responden... 139 4.2.2 Analisis Deskriptif Variabel... 142 4.2.2.1 Variabel Relationship Marketing... 142 4.2.2.2 Variabel Experiential Marketing... 145 4.2.2.3 Variabel Customer Satisfaction... 150 vi 7
4.2.3 Analisis Regresi Linear Berganda... 153 4.3 Uji Asumsi Klasik... 156 4.3.1 Uji Normalitas... 156 4.3.2 Uji Heterokedastisitas... 158 4.3.3 Uji Multikolinieritas... 160 4.5 Pengujian Hipotesis... 161 4.5.1 Uji F (Uji Signifikansi Simultan)... 161 4.5.2 Uji T (Uji Signifikansi Parsial)... 164 4.5.3 Uji Koefisien Determinasi (R 2 )... 166 4.6 Pembahasan... 167 4.6.1 Pengaruh Relationship Marketing Terhadap Customer Satisfaction... 167 4.6.2 Pengaruh Experiential Marketing Terhadap Customer Satisfaction... 169 4.6.3 Pengaruh Relationship Marketing dan Experiential Marketing Terhadap Customer Satisfaction... 170 BAB V KESIMPULAN DAN SARAN... 172 5.1 Kesimpulan... 172 5.2 Saran... 173 DAFTAR PUSTAKA... 176 LAMPIRAN... 182 vii 8
DAFTAR TABEL No. Tabel Judul Halaman 1.1 Tabel Peringkat 10 Bank dengan Aset Terbesar di Indonesia... 9 1.2 Tabel Jenis dan Volume Penjualan Kartu Kredit Bank Central Asia Kantor Cabang Utama (KCU) Medan Periode 2010 sampai 2014... 11 1.3 Tabel Jumlah Nasabah yang Berhenti Menggunakan Kartu Kredit pada PT Bank Central Asia Kantor Cabang Utama (KCU) Medan Periode 2010 sampai 2014... 14 2.1 Perbedaan antara Transaction Marketing dengan Relationship Marketing... 32 2.2 Penelitian-Penelitian Terdahulu... 91 3.1 Operasionalisasi Variabel Penelitian... 103 3.2 Instrumen Skala Likert... 106 3.3 Tabel Uji Validitas... 111 3.4 Tabel Uji Realibilitas... 113 4.1 Karakteristik Responden Berdasarkan Jenis Kelamin... 139 4.2 Karakteristik Responden Berdasarkan Usia... 140 4.3 Karakteristik Responden Berdasarkan Pendidikan... 140 4.4 Karakteristik Responden Berdasarkan Lama Penggunaan Kartu Kredit... 141 4.5 Distribusi Tanggapan Responden Mengenai Relationship Marketing... 142 4.6 Distribusi Tanggapan Responden Mengenai Experiential Marketing... 145 4.7 Distribusi Tanggapan Responden Mengenai Customer Satisfaction... 150 4.8 Tabel Variable Enter/Removed... 153 4.9 Tabel Uji Regresi Linear Berganda... 154 4.10 One Sample Kolmogrov-Smirnov Test... 158 4.11 Hasil Uji Glejser... 160 4.12 Tabel Uji Multikolinieritas... 161 4.13 Hasil Uji F (UjiSignifikansi Simultan)... 162 4.14 Hasil Uji T (Uji Signifikansi Parsial)... 165 4.15 Hasil Uji Koefisien Determinasi (R 2 )... 166 4.16 Tabel Hubungan Antar Variabel... 167 viii 9
DAFTAR GAMBAR No. Gambar Judul Halaman 2.1 Konsep Kepuasan Konsumen... 69 2.2 Kerangka Konseptual... 99 4.1 Struktur Organisasi Pt Bank Central Asia, tbk... 138 4.2 Histogram... 156 4.3 Normal P-Plot of Regression Standarized Residual... 157 4.4 Scatterplot... 159 ix 10