DAFTAR ISTILAH. Aktiva produktif baik yang sudah maupun yang mengandung potensi tidak memberikan penghasilan atau menimbulkan kerugian

PENJELASAN 1. Data yang digunakan dalam buku Data Perbankan Indonesia bersumber dari Laporan Bulanan Bank Umum (LBU) yang dilaporkan oleh Bank Umum kepada Bank Indonesia, kecuali dinyatakan lain. 2. Data Kredit Data kredit yang ditampilkan merupakan kredit yang tercatat di neraca Bank Umum dan tidak memperhitungkan penerusan kredit yang tercatat dalam rekening administratif (off balancesheet), kecuali dinyatakan lain. Cakupan kredit meliputi tagihan kredit kepada penduduk dan non penduduk. Data yang terkait dengan penjelasan tersebut di atas ditujukan untuk data dalam tabel kinerja; aktiva produktif; NPL (kecuali data NPL penerusan kredit off balancesheet); kegiatan usaha; dan kredit (kecuali data penerusan kredit off balancesheet ). 3. Data Non Performing Data Non Performing yang ditampilkan merupakan Non Performing gross, yakni tanpa memperhitungkan penyisihan yang dibentuk untuk mengantisipasi risiko kerugian. Data Non Performing ditampilkan dalam nominal dan persentase. Data yang terkait dengan penjelasan tersebut di atas ditujukan untuk data dalam tabel aktiva produktif; dan NPL. 4. Lokasi penyaluran kredit Yang dimaksud dengan lokasi penyaluran kredit adalah lokasi proyek tempat penggunaan kredit. Data yang terkait dengan penjelasan tersebut ditujukan untuk data dalam tabel kredit berdasarkan lokasi penyaluran. 5. Data Surat Berharga dalam pos penyaluran dana Data surat berharga yang ditampilkan merupakan surat berharga yang diterbitkan oleh pihak ketiga bukan bank. Data yang ditampilkan tidak memperhitungkan obligasi dalam rangka program rekapitalisasi yang diterbitkan oleh Pemerintah. Data yang terkait dengan penjelasan tersebut ditujukan untuk data dalam tabel kegiatan usaha. 6. Perkiraan Tambahan Modal Disetor Terdiri dari pos agio; (disagio); modal sumbangan; dan penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan kantor cabang di luar negeri. ii

7. Proses Download Data Data Laporan Bulanan Bank Umum (LBU) yang disampaikan dari bank pelapor kepada Bank Indonesia, diolah melalui Sistem Informasi Manajemen Sektor Perbankan Bank Indonesia (SIMSPBI). Perbedaan waktu download data LBU melalui sistem SIMSPBI dapat menyebabkan perbedaan pada data yang dipublikasikan dalam publikasi buku ini dengan data publikasi yang lain. Oleh sebab itu, pembaca dihimbau untuk memperhatikan waktu download data. Pemrosesan data bulan laporan Agustus 2004 untuk buku Data Perbankan Indonesia Edisi Agustus 2004 dilakukan pada tanggal 29 September 2004. 8. Jumlah Bank Umum Pelapor LBU untuk bulan laporan Juni 2004 sebanyak 135 bank (sudah tidak termasuk PT ING Indonesia Bank yang dicabut izin usahanya oleh Bank Indonesia pada tanggal 5 Februari 2004 karena self liquidation). 9. Publikasi buku Data Perbankan Indonesia juga dilakukan melalui website Bank Indonesia (www.bi.go.id). iii

DAFTAR SINGKATAN APYD ATMR BOPO BPD CAR DPK KAP KBAB KP KC KCP KK KPW LBU LDR NIM NPL PPAPYD PPAPWD ROA SIMSPBI UKM Aktiva Produktif Yang Diklasifikasikan Aktiva Tertimbang Menurut Risiko Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional Bank Pembangunan Daerah Capital Adequacy Ratio Dana Pihak Ketiga Kualitas Aktiva Produktif Kewajiban Bersih Antar Bank Kantor Pusat Kantor Cabang Kantor Cabang Pembantu Kantor Kas Kantor Perwakilan Laporan Bulanan Bank Umum Loan to Deposit Ratio Net Interest Margin Non Performing Loan Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Dibentuk Bank Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif yang Wajib Dibentuk Return on Asset Sistem Informasi Manajemen Sektor Perbankan Bank Indonesia Usaha Kecil Menengah iv

DAFTAR ISTILAH Aktiva Produktif Penanaman dana Bank baik dalam maupun valas dalam bentuk kredit, surat berharga, penempatan dana antar bank, penyertaan, termasuk komitmen dan kontinjensi pada transaksi rekening administratif. APYD Aktiva produktif baik yang sudah maupun yang mengandung potensi tidak memberikan penghasilan atau menimbulkan kerugian ATMR Terdiri dari : 1. aktiva neraca yang diberikan bobot sesuai kadar risiko kredit yang melekat 2. beberapa pos dalam off balancesheet yang diberikan bobot sesuai dengan kadar risiko kredit yang melekat Call Money BI Penempatan dana pada Bank Indonesia dalam bentuk call money yang merupakan intervensi rupiah oleh Bank Indonesia dalam rangka operasi pasar terbuka (OPT) DPK Simpanan pihak ketiga bukan bank yang terdiri dari, Tabungan dan Simpanan berjangka Kredit Penyediaan uang atau tagihan yang dapat dipersamakan dengan itu, berdasarkan persetujuan atau kesepakatan pinjammeminjam antara Bank dengan pihak lain yang mewajibkan pihak peminjam untuk melunasi utangnya setelah jangka waktu tertentu dengan pemberian bunga, termasuk : 1. Pembelian Surat Berharga nasabah yang dilengkapi dengan Note Purchase Agreement (NPA) 2. Pengambilalihan tagihan dalam rangka kegiatan anjak piutang Penerusan Kredit Kredit dalam rupiah maupun valas yang disalurkan oleh bank yang dananya berasal (off balancesheet) dari pihak lain, dan atas penyaluran kredit tersebut bank tidak menanggung resiko. v

DAFTAR RASIO CAR (Modal Inti + Modal Pelengkap) / ATMR (sesuai SE No.30/2/UPPB tanggal 30 April 1997) Modal Inti, terdiri dari : 1. Modal Disetor 2. Cadangan tambahan modal, terdiri dari : a. Faktor penambah, yaitu : 1. Agio 2. Modal sumbangan 3. Cadangan umum modal 4. Cadangan tujuan modal 5. Laba tahuntahun lalu setelah diperhitungkan pajak 6. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan taksiran pajak (50%) 7. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri 8. Dana setoran modal b. Faktor pengurang, yaitu 1. Disagio 2. Rugi tahuntahun lalu 3. Rugi tahun berjalan 4. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan kantor cabang di luar negeri 5. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio yang tersedia untuk dijual Modal Inti diperhitungkan dengan faktor pengurang berupa goodwill Modal Pelengkap terdiri dari : 1. Cadangan revaluasi aktiva tetap 2. Cadangan umum PPAP (maskimal 1,25% dari ATMR) 3. Modal pinjaman 4. Pinjaman subordinasi (maksimal 50% dari modal inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio yang tersedia untuk dijual setinggitingginya sebesar 45%. Rasio KAP APYD / Total Aktiva Produktif (sesuai SE No.30/2/UPPB tanggal 30 April 1997) vi

Rasio ROA Laba Sebelum Pajak dalam 12 bulan terakhir / Ratarata Aktiva dalam periode yang sama (sesuai SE No.30/2/UPPB tanggal 30 April 1997) Rasio BOPO Biaya Operasional dalam 12 bulan terakhir / Pendapatan Operasional dalam periode yang sama (sesuai SE No.30/2/UPPB tanggal 30 April 1997) Rasio KBAB Kewajiban Bersih Antar Bank / Modal Inti Kewajiban Bersih Antar Bank merupakan selisih antara kewajiban bank dengan tagihan bank kepada bank lain (sesuai SE No.30/23/UPPB tanggal 19 Maret 1998) Rasio LDR Kredit / Dana yang diterima Dana yang diterima terdiri dari : 1., deposito dan tabungan masyarakat 2. Pinjaman bukan dari bank yang berjangka waktu lebih dari 3 bulan tidak termasuk pinjaman subordinasi 3. Deposito dan pinjaman dari bank lain yang berjangka waktu lebih dari 3 bulan 4. Surat berharga yang diterbitkan oleh bank yang berjangka waktu lebih dari 3 bulan 5. Modal inti 6. Modal Pinjaman (sesuai SE No.30/23/UPPB tanggal 19 Maret 1998) Rasio NPL (Kredit dalam kualitas Kurang lancar, Diragukan dan Macet) / Total Kredit Rasio NIM Pendapatan Bunga Bersih / RataRata Aktiva Produktif Pendapatan Bunga Bersih = Pendapatan Bunga Beban Bunga Dalam perhitungan NIM, pendapatan bunga bersih disetahunkan. (sesuai SE No.3/30/DPNP tanggal 30 April 1997) vii

DAFTAR TABEL Topik / Judul No. Tabel 1. Kegiatan Usaha 1.1 s.d 1.7 2. Laporan Laba/Rugi 2.1 s.d 2.7 3. Rekening Administratif 3.1 s.d 3.7 4. Kinerja 4.1 s.d 4.8 5. Aset a. Perkembangan Aset 5.1 b. Bank Umum Berdasarkan Total Aset 5.2 c. Peringkat Bank Berdasarkan Total Aset 5.3 6. Aktiva Produktif 6.1 s.d 6.7 7. Non Performing Loan (NPL) a. Pengelompokkan Bank Berdasarkan Rasio NPL 7.1 b. NPL Berdasarkan Sektor Ekonomi 7.2 s.d 7.8 c. NPL Berdasarkan Jenis Penggunaan 7.9 s.d 7.15 d. NPL Penerusan Kredit (off balancesheet) 7.16 8. Dana Pihak Ketiga (DPK) a. Komposisi DPK 8.1 s.d 8.7 b. Peringkat Bank Berdasarkan DPK 8.8 c. DPK Berdasarkan Lokasi Penghimpunan 8.9 s.d 8.10 d. Deposito Berdasarkan Jangka Waktu Simpanan 8.11 9. Kredit a. Peringkat Bank Berdasarkan Kredit 9.1 b. Kredit Berdasarkan Sektor Ekonomi 9.2 s.d 9.8 c. Kredit Berdasarkan Jenis Penggunaan 9.9 s.d 9.15 d. Penerusan kredit (off balancesheet) Berdasarkan Sektor Ekonomi 9.16 e. Penerusan kredit (off balancesheet) Berdasarkan Jenis Kredit dan Golongan Penyalur 9.17 10. Perkembangan Jumlah Bank dan Kantor Bank a. Perkembangan Jumlah Bank dan Kantor Bank 10.1 b. Perkembangan Jumlah Bank dan Kantor Bank Berdasarkan Wilayah 10.2 viii

Kondisi Umum KONDISI UMUM KEGIATAN USAHA Perkembangan kegiatan usaha Bank Umum pada bulan Agustus menunjukkan adanya beberapa perubahan yang cukup signifikan. Pada indikator penghimpunan dana, perubahan yang mendominasi adalah kenaikan DPK dalam jumlah yang cukup besar (Rp 9,7 triliun). Sementara pada indikator penyaluran dana, perubahan yang paling besar ditunjukkan oleh kenaikan kredit yang mencapai Rp16,9 triliun (lihat grafik perkembangan DPK dan Kredit). milyar Rp 1.000.000 800.000 600.000 400.000 200.000 0 Grafik Perkembangan DPK dan Kredit Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul Ags 2004 DPK Kredit Komposisi DPK pada bulan Agustus didominasi oleh deposito yaitu sebesar Rp 407,5 triliun ( 44,33%), disusul oleh tabungan sebesar Rp 265,3 triliun (28,86%), dan giro sebesar Rp 246,4 triliun (26,81%). Menurut jangka waktu, jumlah deposito terbesar berada pada jangka waktu 1 bulan yaitu mencapai Rp 304,4 triliun (75%). Untuk deposito dengan jangka waktu lain, berturutturut sebagai berikut: deposito 3 bulan sebesar Rp 54 triliun, deposito 6 bulan sebesar Rp 23,1 triliun, deposito 12 bulan sebesar Rp 21,7 triliun dan deposito > 12 bulan sebesar Rp 4,2 triliun (lihat grafik komposisi deposito Agustus 2004). 13% Grafik Komposisi Deposito Agustus 2004 6% 5% 1% Kegiatan kredit pada bulan Agustus ini mengalami ekspansi yang cukup besar. Menurut jenis penggunaan, kenaikan terbesar terjadi pada kredit modal kerja yang meningkat sebesar Rp 9,9 triliun dari bulan lalu. Untuk kredit investasi mengalami kenaikan sebesar Rp 2,2 triliun dan kredit konsumsi naik sebesar Rp 4,7 triliun (lihat grafik pertumbuhan kredit menurut jenis penggunaan). Kredit Investasi untuk properti pada bulan Agustus tercatat sebesar Rp 3,3 triliun, jumlah ini naik 11% dibandingkan bulan lalu. Sementara itu, kredit investasi untuk agrobisnis dan investasi lainnya masingmasing hanya mengalami kenaikan sebesar 2,4 % dan 1,6 % dibandingkan bulan lalu (lihat grafik pertumbuhan kredit investasi). 75% 1 bulan 3 bulan 6 bulan 12 bulan > 12 bulan 1

Kondisi Umum 300.000 250.000 200.000 150.000 100.000 50.000 Grafik Pertumbuhan Kredit Jenis Penggunaan milyar Rp Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul Ags 2004 Kredit Konsumsi Kredit Investasi Kredit Modal Kerja Kondisi ekspansi kredit yang cukup besar ini didukung pula dengan non perfoming loan (NPL) yang semakin kecil. Pada bulan Agustus rasio NPL terhadap kredit tercatat sebesar 5,82%, angka ini lebih kecil dibandingkan bulan Juli lalu yang sebesar 6,02%. Selama 3 bulan terakhir perkembangan NPL terus menunjukkan penurunan yang signifikan (lihat grafik perkembangan kredit dan NPL) Grafik Perkembangan Kredit dan NPL Grafik Pertumbuhan Kredit Investasi 600.000 500.000 400.000 Persen 7,00 6,50 3.400 300.000 6,00 3.300 3.200 3.100 3.000 2.900 2.800 Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul Ags 2004 Properti 10.000 9.500 9.000 8.500 8.000 7.500 Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul Ags 2004 Agrobisnis 200.000 100.000 Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul 2004 Kredit Ket : Grafik menggunakan 2 skala axis yang berbeda KINERJA Kinerja Bank Umum menunjukkan perkembangan yang stabil. Pada bulan Agustus tercatat rasio CAR Bank Umum adalah sebesar 20,72% bergeser 0,02 point dibanding bulan lalu yang sebesar 20,70 % (lihat grafik perkembangan CAR). NPL Grafik Perkembangan CAR Rasio NPL thd Kredit Ags 5,50 5,00 105.000 100.000 95.000 90.000 85.000 80.000 75.000 Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul Ags 2004 Investasi 700.000 600.000 500.000 400.000 300.000 200.000 100.000 0 Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul 2004 Modal Ket : Grafik menggunakan 2 skala axis yang berbeda ATMR CAR Persen 25,00 Ags 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 19,00 2

Kondisi Umum Indikator kinerja yang masih nampak terus mengalami perbaikan hingga memasuki bulan terakhir laporan adalah indikator intermediasi perbankan dalam rasio LDR. Kenaikan penyaluran kredit secara kontinyu setiap bulan cukup memberikan kontribusi positif terhadap peningkatan rasio LDR. Demikian pula halnya dengan kinerja rentabilitas dalam rasio ROA, efisiensi dalam rasio BOPO, dan kualitas aktiva produktif dalam rasio KAP Di lain pihak, pendapatan bunga/bagi hasil/marjin dari kredit yang diberikan juga terus meningkat sejalan dengan meningkatnya jumlah kredit yang diberikan oleh bank umum. Pada bulan Agustus pendapatan bunga dari kredit sebesar Rp 42,8 triliun, naik 15% dari bulan lalu. Grafik Perkembangan Indikator Kinerja Bank Umum Persen 4,00 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50 0,00 Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul 2004 ROA KAP LDR KAP Ket : Grafik menggunakan 2 skala axis yang berbeda Persen 100,00 Ags 80,00 60,00 40,00 20,00 0,00 3

7 Tabel 1.1 Kegiatan Usaha Bank Umum Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 316.059 371.058 409.476 417.385 426.881 438.245 440.505 438.326 441.043 449.377 459.611 476.226 491.387 493.648 510.621 203.251 272.689 311.887 319.897 326.947 335.456 340.347 335.952 339.008 345.595 353.747 362.758 376.041 380.330 392.699 112.808 98.368 97.588 97.487 99.934 102.789 100.158 102.373 102.036 103.782 105.864 113.468 115.346 113.318 117.922 149.354 124.553 103.109 104.704 103.299 103.996 112.183 103.184 102.843 100.171 91.751 108.713 100.208 98.752 97.759 14.648 11.233 7.560 6.414 6.288 8.888 7.183 7.260 8.018 9.048 6.541 8.821 8.753 7.136 7.392 60.892 52.366 42.721 42.080 44.271 42.500 47.696 48.592 49.621 47.061 41.258 54.064 48.704 45.725 43.486 33.717 25.495 22.637 22.441 18.003 17.940 21.552 14.832 13.473 13.699 12.691 12.072 12.387 12.196 12.330 40.097 35.459 30.191 33.769 34.737 34.668 35.752 32.500 31.731 30.363 31.261 33.756 30.364 16.271 17.398 134.283 153.760 181.888 193.516 204.776 166.943 188.732 204.331 200.463 192.629 183.520 186.109 192.090 194.805 194.913 41.301 45.805 40.351 45.329 55.607 54.250 61.455 46.466 47.054 46.451 45.788 46.085 47.681 67.310 65.088 74.296 76.859 127.793 128.172 131.239 100.827 101.374 130.395 136.763 133.238 120.259 106.721 110.610 103.490 110.180 16.225 30.443 11.704 14.456 14.892 8.816 18.725 20.553 11.265 11.029 15.673 29.306 27.544 20.360 17.631 2.461 653 2.039 5.559 3.038 3.050 7.179 6.917 5.381 1.910 1.800 3.997 6.255 3.645 2.015 33.972 32.931 33.940 37.710 35.812 37.494 34.980 36.626 33.522 34.199 34.028 40.688 44.784 42.497 38.561 2.997 5.143 5.906 5.934 6.004 5.933 5.892 5.969 6.002 6.062 6.836 6.912 7.090 7.123 7.169 20.115 11.440 12.511 11.093 13.560 12.313 14.439 12.860 14.719 14.410 15.459 16.593 16.558 15.651 16.267 797.362 835.778 858.031 863.789 879.379 875.422 888.567 886.459 877.107 875.132 872.906 895.117 912.787 909.471 919.251 636.153 687.394 716.851 718.609 733.620 726.673 742.619 738.650 730.673 728.191 729.653 741.595 759.629 759.163 766.781 119.995 130.238 142.208 147.583 152.586 141.840 150.117 145.598 152.815 154.194 147.440 157.000 163.310 163.593 166.996 344.854 364.567 365.600 358.539 362.693 359.531 351.840 350.161 334.828 327.640 331.645 330.720 336.541 333.116 335.141 171.304 192.589 209.042 212.487 218.341 225.302 240.663 242.892 243.030 246.356 250.568 253.875 259.779 262.455 264.644 161.209 148.384 141.180 145.180 145.759 148.749 145.948 147.809 146.433 146.941 143.253 153.522 153.158 150.308 152.471 64.874 65.988 65.737 70.145 70.237 69.180 67.881 70.511 71.028 71.907 69.464 78.569 80.637 78.621 79.412 95.051 81.624 74.765 74.311 74.564 78.724 76.993 76.263 74.376 74.046 72.829 73.982 71.506 70.728 72.377 1.284 772 678 723 957 845 1.073 1.034 1.030 987 961 971 1.015 958 681 15.324 12.795 11.791 11.474 11.406 11.452 10.938 10.827 10.743 10.635 10.999 11.272 11.028 10.865 10.762 93.584 81.349 67.355 70.873 66.038 64.398 68.611 65.116 65.268 68.034 66.096 69.174 65.632 66.022 70.567 9.626 4.057 11.048 11.322 12.210 12.401 10.785 10.811 11.379 11.455 11.658 12.267 12.703 12.699 12.977 28.717 13.745 6.730 6.678 6.981 6.960 7.478 7.491 9.719 9.094 8.606 10.268 9.841 9.416 10.007 9.672 5.284 5.291 5.219 5.036 5.018 5.082 5.084 5.122 4.773 4.928 5.662 5.880 6.323 6.110 19.045 8.461 1.439 1.459 1.945 1.941 2.396 2.408 4.596 4.322 3.679 4.606 3.961 3.092 3.896 22.761 14.237 11.305 11.303 15.257 15.177 16.737 11.119 11.522 10.999 11.728 14.323 15.808 13.044 11.730 8.041 5.483 3.832 3.515 3.458 3.461 3.508 3.227 3.112 2.762 2.902 2.862 3.071 2.720 2.770 88.078 96.360 87.213 87.277 87.292 87.714 90.882 91.282 78.351 77.959 78.351 78.114 78.387 78.438 78.527 3.325 5.062 7.690 7.729 7.803 5.628 4.784 3.328 3.230 3.503 3.570 5.007 5.036 5.095 5.112 12.204 16.537 15.112 16.712 19.052 19.631 22.875 3.278 5.947 8.501 10.702 13.554 15.967 18.492 20.560 320.064 307.336 303.798 303.768 308.222 139.303 73.113 24.340 27.671 29.336 32.721 37.554 39.735 41.831 41.834 275.755 276.893 289.464 289.144 293.117 123.734 57.971 36.790 52.664 52.799 53.355 53.203 52.616 52.351 52.671 3.611 3.293 3.174 3.245 3.264 3.240 3.237 3.242 3.232 3.203 3.295 3.355 3.387 3.355 3.400

8 Tabel 1.2 Kegiatan Usaha Bank Persero Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 121.496 150.632 165.712 169.541 172.541 176.819 177.137 176.159 177.819 182.738 184.879 191.329 197.225 198.289 204.141 83.288 109.704 124.459 127.962 130.246 132.945 134.104 132.826 134.521 138.894 140.447 143.438 148.757 149.972 153.826 38.208 40.928 41.252 41.578 42.296 43.874 43.033 43.333 43.298 43.844 44.432 47.891 48.469 48.317 50.315 41.528 32.559 25.510 30.979 30.701 29.534 28.119 27.568 29.535 28.810 29.105 29.351 23.536 23.970 21.840 7.772 5.031 2.895 2.786 2.588 3.274 1.810 2.266 2.909 1.817 2.130 3.121 3.201 2.464 2.629 9.433 10.493 8.740 12.891 15.188 12.124 11.114 12.504 13.848 15.536 14.875 14.846 10.527 12.121 8.871 12.211 6.206 5.614 6.501 3.204 4.334 5.013 2.760 3.285 2.871 4.035 3.410 3.352 3.360 3.500 12.112 10.830 8.261 8.801 9.721 9.802 10.182 10.038 9.493 8.586 8.065 7.974 6.456 6.025 5.376 59.221 45.148 48.333 55.542 64.337 40.421 56.762 58.546 60.788 56.052 50.224 48.337 54.152 56.454 57.825 19.263 20.830 16.303 21.414 31.172 24.166 31.336 20.600 20.888 20.979 20.059 20.233 19.672 31.941 29.426 31.583 7.422 30.333 27.430 30.072 13.073 14.909 30.653 34.434 32.404 28.247 21.069 21.737 16.944 25.038 8.271 16.743 290 3.329 1.719 1.600 5.598 2.728 2.162 1.830 1.304 5.000 7.650 5.150 2.778 105 153 1.408 3.369 1.375 1.582 4.918 4.565 3.304 838 613 2.035 5.093 2.418 583 8.527 9.565 9.199 10.869 9.350 10.034 8.728 11.370 8.381 8.679 9.744 11.527 11.703 13.083 12.552 1.710 3.748 4.716 4.762 4.794 4.767 4.733 4.789 4.808 4.801 4.808 4.811 4.782 4.787 4.801 11.420 4.629 5.930 4.754 6.640 5.538 7.463 5.713 7.377 7.539 7.950 7.709 7.637 7.136 7.524 364.206 370.542 372.769 374.679 374.810 368.327 368.479 365.553 360.877 359.990 359.504 361.118 365.152 361.013 361.387 314.007 323.252 326.942 325.343 326.102 319.060 322.981 321.243 317.573 317.290 317.520 317.518 321.867 318.718 319.255 50.780 51.157 57.762 59.058 60.107 58.468 59.839 58.737 61.358 63.301 61.914 65.123 66.373 66.532 66.529 183.582 181.524 169.869 165.404 163.582 155.515 149.656 147.695 141.291 136.443 136.337 131.619 132.482 128.293 127.927 79.645 90.571 99.311 100.881 102.413 105.078 113.486 114.811 114.924 117.547 119.268 120.776 123.012 123.893 124.798 50.199 47.290 45.827 49.336 48.707 49.267 45.498 44.310 43.305 42.699 41.984 43.600 43.285 42.296 42.132 13.408 15.860 17.725 21.345 20.838 20.372 17.297 18.020 17.931 17.522 17.507 19.742 19.955 19.519 19.395 36.629 31.372 28.026 27.911 27.778 28.803 28.114 26.205 25.285 25.066 24.352 23.729 23.193 22.626 22.596 162 59 76 81 91 92 88 85 89 111 125 129 137 151 141 9.402 7.205 6.469 6.255 6.183 6.217 5.914 5.696 5.721 5.665 6.024 6.298 6.090 5.972 5.935 51.405 49.613 39.037 43.344 37.544 33.787 35.333 32.635 33.306 33.066 32.422 32.154 30.596 29.382 30.554 8.360 2.608 7.524 7.565 8.491 8.704 7.124 7.131 7.726 7.766 7.881 8.472 8.406 8.264 8.570 26.373 11.855 4.833 4.774 5.033 5.016 5.537 5.509 7.728 7.564 6.811 8.473 7.927 7.704 8.154 8.728 4.546 4.136 4.078 3.868 3.857 3.929 3.897 3.907 3.873 3.738 4.479 4.590 5.042 4.845 17.645 7.309 697 696 1.165 1.159 1.608 1.612 3.821 3.691 3.072 3.993 3.338 2.662 3.309 12.904 4.992 4.311 4.421 8.630 8.295 8.676 4.196 4.145 4.050 4.201 4.026 6.448 5.355 3.748 1.183 1.295 1.110 1.072 1.079 1.098 1.312 1.309 1.341 1.346 1.304 1.300 1.333 1.350 1.463 46.335 46.336 36.864 36.864 36.864 36.864 40.136 40.136 27.175 27.175 27.175 27.175 27.175 27.209 27.227 1.684 2.807 4.959 4.967 5.038 2.863 2.019 562 577 577 612 1.512 1.880 1.883 1.880 4.735 8.061 6.925 6.898 8.596 8.299 11.068 1.568 2.660 3.591 4.443 6.128 7.448 8.347 8.761 271.405 267.868 267.417 267.378 271.726 102.390 42.837 6.655 6.695 6.504 9.108 12.703 14.282 14.275 14.275 240.899 244.222 255.611 255.353 259.359 90.695 35.512 10.884 23.374 23.770 23.911 24.392 23.858 23.372 23.613 3.159 2.966 2.898 2.888 2.901 2.904 2.892 2.896 2.897 2.911 2.928 3.005 3.022 2.990 3.019

9 Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Tabel 1.3 Kegiatan Usaha BUSN Devisa Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 95.580 125.901 144.986 147.476 152.025 155.833 159.959 156.264 157.313 160.217 165.272 172.841 179.667 179.467 185.921 72.254 106.902 124.277 126.760 130.110 133.407 137.791 134.210 135.313 138.599 142.709 148.010 153.993 154.414 159.507 23.327 18.999 20.709 20.717 21.916 22.427 22.168 22.054 22.157 21.618 22.563 24.832 25.674 25.054 26.414 43.518 36.383 30.902 30.928 30.096 92.923 36.502 33.239 30.167 33.405 27.315 29.989 31.166 30.097 30.030 4.431 3.146 2.958 2.374 2.331 3.597 3.605 3.530 3.498 5.797 2.974 3.630 3.696 2.873 3.044 17.235 15.837 12.879 11.389 10.811 12.051 14.196 13.850 11.772 12.042 9.334 10.311 14.687 14.274 13.861 2.417 2.138 1.957 1.979 1.939 2.480 3.422 3.229 2.333 3.311 2.438 2.558 2.397 2.733 2.483 19.435 15.263 13.108 15.186 15.015 74.795 15.279 12.630 12.564 12.255 12.569 13.490 10.386 10.217 3.233 48.102 74.321 89.882 92.635 90.093 84.155 90.828 99.851 94.105 88.897 83.149 87.579 88.750 91.101 86.729 15.110 17.225 16.689 16.456 16.697 20.644 20.274 18.020 17.901 17.638 18.098 18.022 19.533 25.902 26.195 27.217 47.576 69.076 71.718 68.364 59.757 62.441 72.435 71.517 67.571 60.620 57.848 60.059 59.722 56.656 5.732 9.519 4.117 4.461 5.032 3.755 8.087 9.397 4.688 3.689 4.432 11.578 8.923 5.135 3.588 43 26 132 235 342 291 20.426 17.301 19.135 21.104 20.015 20.302 19.496 18.256 18.714 18.787 16.467 20.090 20.542 19.660 19.158 1.009 929 848 850 887 880 882 892 907 973 1.729 1.740 1.875 1.902 1.935 3.037 2.875 3.403 3.309 3.682 3.661 3.985 3.782 3.967 3.683 3.822 4.519 4.717 4.460 4.550 290.576 321.110 329.000 332.011 340.881 349.865 360.536 358.398 351.941 353.903 351.873 361.450 372.690 373.439 377.677 242.029 272.090 280.221 282.947 291.942 298.676 309.848 306.916 302.172 302.439 303.658 310.482 319.953 322.630 326.762 36.677 42.553 42.349 45.573 48.167 45.152 51.153 48.130 51.898 51.974 47.806 52.151 54.982 53.712 55.655 125.120 140.505 141.620 139.433 142.326 148.156 148.832 147.021 138.362 137.638 140.542 141.699 145.211 147.363 148.582 80.232 89.032 96.252 97.941 101.450 105.368 109.863 111.765 111.911 112.827 115.310 116.632 119.760 121.556 122.524 48.547 49.021 48.780 49.064 48.939 51.189 50.688 51.482 49.770 51.464 48.215 50.968 52.737 50.809 50.916 24.304 24.944 25.533 26.155 26.113 26.306 27.160 28.526 28.196 30.487 27.467 29.876 32.235 31.124 30.825 24.238 24.069 23.236 22.899 22.815 24.871 23.516 22.943 21.560 20.960 20.728 21.072 20.478 19.659 20.064 5 8 10 11 11 11 12 12 14 17 19 20 23 25 27 5.148 4.925 4.676 4.559 4.569 4.581 4.379 4.484 4.382 4.374 4.371 4.372 4.346 4.311 4.250 22.960 14.449 11.692 11.541 11.010 12.098 13.687 12.888 14.243 16.965 15.805 16.221 15.330 16.353 17.602 546 664 1.913 2.166 2.138 2.135 2.098 2.113 2.091 2.093 2.178 2.202 2.346 2.484 2.497 904 754 906 895 913 909 905 904 846 563 852 815 939 945 1.084 531 394 795 793 810 806 803 801 769 484 773 769 892 899 896 373 360 112 102 103 103 102 103 77 78 79 46 47 46 187 4.905 4.360 4.713 4.529 4.066 4.237 4.010 4.214 4.586 4.485 5.189 6.412 5.874 5.027 5.044 6.537 3.894 2.255 2.069 1.971 1.881 1.699 1.512 1.314 959 1.175 1.064 1.168 737 624 1.168 1.168 1.168 27.519 33.345 33.935 33.944 33.954 34.274 34.274 34.297 34.258 33.991 34.258 34.260 34.402 34.404 34.404 796 1.089 1.178 1.200 1.200 1.200 1.200 1.200 1.030 1.232 1.264 1.730 1.311 1.311 1.313 3.315 3.366 4.326 5.016 5.726 6.399 6.988 816 1.728 2.618 3.374 4.237 5.100 5.980 6.954 42.912 37.833 35.391 35.427 35.430 35.598 28.631 21.602 24.873 26.116 26.361 27.010 27.005 28.472 28.401 34.379 31.035 31.302 31.248 31.230 30.552 22.978 23.376 26.740 26.463 26.831 26.294 26.264 26.460 26.501 169 155 155 155 155 155 155 155 155 155 155 170 170 170 170

10 Tabel 1.4 Kegiatan Usaha BUSN Non Devisa Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 9.748 11.574 13.012 13.425 13.897 14.370 14.526 14.840 14.031 14.457 14.458 14.443 14.487 14.699 15.078 9.748 11.574 13.012 13.425 13.897 14.370 14.526 14.840 14.031 14.457 14.458 14.443 14.487 14.699 15.078 950 1.006 1.382 1.440 1.560 1.726 1.557 1.758 1.511 1.371 1.275 1.230 1.174 1.425 1.270 47 46 49 59 50 51 62 48 55 50 43 48 52 51 51 238 287 130 235 155 322 251 340 363 391 408 387 397 630 476 143 270 216 164 164 156 186 168 56 20 28 22 25 26 24 522 403 987 982 1.191 1.197 1.058 1.202 1.037 910 796 773 700 718 34 3.181 4.414 4.156 3.550 3.407 3.053 3.703 3.252 2.827 2.989 3.150 3.313 3.744 3.909 3.936 707 881 1.023 1.015 1.002 1.175 983 977 958 945 923 903 983 1.055 1.134 1.968 2.512 2.539 2.143 1.963 1.479 1.908 1.739 1.490 1.724 1.761 1.638 2.133 1.947 1.917 377 1.021 593 392 434 393 809 526 376 313 443 732 643 873 853 129 8 6 3 9 2 8 23 40 14 34 31 860 1.428 2.416 2.620 3.081 3.116 3.033 2.993 1.897 1.721 1.642 1.634 1.512 1.483 1.398 14 14 16 16 16 16 16 16 17 17 17 17 17 17 17 212 24 99 242 235 231 221 248 158 152 151 160 145 123 61 13.808 17.050 19.307 19.096 19.506 19.509 19.989 19.446 17.967 18.007 17.744 17.791 18.255 18.920 19.114 13.808 17.050 19.307 19.096 19.506 19.509 19.989 19.446 17.967 18.007 17.744 17.791 18.255 18.920 19.114 1.352 1.433 1.477 1.573 1.668 1.619 1.718 1.734 1.755 1.848 1.900 1.933 1.848 1.955 2.024 10.690 13.866 15.845 15.573 15.832 15.913 16.271 15.611 14.157 14.095 13.805 13.865 14.279 14.832 14.949 1.766 1.751 1.985 1.950 2.006 1.977 2.000 2.101 2.054 2.065 2.039 1.993 2.128 2.133 2.142 193 159 187 203 203 203 215 215 215 243 253 253 252 250 249 641 581 375 692 943 1.116 1.194 1.669 699 626 503 580 352 355 300 101 92 440 417 417 417 417 417 409 426 426 420 420 420 420 102 85 79 80 82 81 81 80 79 79 78 77 76 74 73 102 85 79 80 82 81 81 80 79 79 78 77 76 74 73 490 337 200 243 208 223 173 186 189 176 209 353 312 248 261 3 2 4 4 3 3 2 3 3 3 3 2 2 2 3 2.208 1.872 2.109 2.110 2.099 2.103 2.137 2.138 2.059 2.055 2.055 2.055 2.152 2.152 2.161 104 100 102 103 104 104 104 104 104 104 106 106 113 113 113 273 327 347 395 455 515 471 35 111 160 222 274 314 363 417 347 84 70 62 54 53 49 528 489 470 470 464 429 427 426 59 15 69 70 68 49 47 49 22 25 32 26 22 23 23 81 56 56 106 106 106 106 106 56 56 56 56 69 69 63

11 Tabel 1.5 Kegiatan Usaha BPD Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 15.396 21.498 27.438 28.295 28.997 29.362 28.348 29.292 29.899 30.891 31.825 32.772 33.658 34.387 35.148 15.373 21.486 27.423 28.278 28.981 29.346 28.332 29.276 29.883 30.872 31.807 32.754 33.639 34.359 35.125 23 12 15 17 16 16 16 16 16 17 18 18 19 27 24 19.099 20.347 17.579 16.196 14.926 13.425 14.914 10.896 9.281 9.479 8.105 7.967 9.191 8.476 8.780 704 2.281 1.050 726 682 917 672 675 748 671 576 592 722 813 911 651 1.103 1.164 977 794 744 726 940 844 738 693 596 1.097 773 848 16.734 16.257 14.521 13.472 12.377 10.687 12.609 8.369 6.803 7.180 5.856 5.778 6.338 5.782 6.018 1.011 706 844 1.021 1.073 1.077 907 912 886 890 980 1.001 1.034 1.108 137 6.594 10.026 18.565 17.402 18.930 15.246 14.931 15.041 16.735 15.937 15.259 14.891 17.011 17.217 18.559 2.032 2.693 2.733 2.816 2.766 3.454 3.360 2.567 2.466 2.585 2.403 2.454 2.778 3.048 3.228 3.026 5.571 12.799 10.417 11.270 8.700 7.224 7.633 9.951 10.648 8.896 7.476 10.120 9.914 11.305 862 1.262 2.404 1.979 3.248 1.656 2.124 2.904 2.283 1.676 2.882 3.316 3.239 3.459 3.435 675 499 630 2.189 1.646 1.437 2.222 1.937 2.036 1.028 1.078 1.646 874 796 590 198 420 407 860 904 1.384 1.315 1.447 1.395 1.217 1.719 2.094 2.224 2.285 2.394 45 46 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 43 2 9 11 2 3 4 5 4 3 4 36.968 45.758 57.785 56.931 57.613 52.454 51.695 50.015 50.778 50.688 50.062 50.942 55.023 54.866 56.696 36.938 45.717 57.499 56.883 57.565 52.407 51.638 49.879 50.695 50.581 49.957 50.822 54.901 54.664 56.600 22.769 25.750 30.979 30.574 30.696 26.628 26.452 24.830 25.679 25.249 24.118 23.938 27.134 26.791 29.019 7.011 10.970 17.401 16.942 17.125 15.592 12.536 13.432 13.729 14.119 14.568 15.366 15.801 15.874 15.327 7.158 8.998 9.118 9.367 9.744 10.188 12.650 11.617 11.287 11.214 11.270 11.517 11.967 11.999 12.254 30 41 286 48 48 47 57 136 83 107 105 121 122 202 95 16 23 271 32 32 30 40 118 65 86 85 93 95 176 76 14 17 15 15 16 17 17 18 18 21 20 28 27 26 20 581 506 460 457 451 450 429 432 357 353 350 349 340 333 329 2.106 1.968 2.247 1.883 1.906 1.710 2.433 1.680 1.891 2.164 2.082 2.124 1.983 1.933 2.367 569 674 1.172 1.174 1.164 1.146 1.146 1.149 1.153 1.171 1.173 1.173 1.531 1.531 1.490 296 258 280 267 276 275 269 305 336 337 339 336 323 309 296 296 258 280 267 276 275 269 305 336 337 339 336 323 309 296 1.884 2.131 745 691 785 998 2.314 967 795 813 612 608 762 752 1.115 26 12 34 40 43 41 53 41 32 27 30 37 51 68 78 3.306 3.940 4.341 4.394 4.411 4.509 4.571 4.748 4.760 4.774 4.813 4.849 4.882 4.897 4.915 277 409 659 667 669 669 670 670 698 718 716 788 861 916 924 1.098 1.805 1.319 1.519 1.713 1.851 1.732 300 548 747 955 1.181 1.363 1.612 1.845 1.271 939 369 335 431 455 474 1.612 1.554 1.372 1.189 776 245 118 126 6 4 4 4 4 4 1 12 27 36 43 6 6 6 8 59 71 64 96 102 75 83 84 74 80 106 123 126 125 148

12 Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Tabel 1.6 Kegiatan Usaha Bank Campuran Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 29.162 25.111 24.304 24.465 24.842 25.347 24.975 25.333 24.995 25.105 25.584 26.990 27.554 27.661 28.785 4.990 5.273 5.553 6.039 5.883 6.002 6.519 6.278 6.325 5.991 6.162 6.214 6.580 7.138 7.558 24.172 19.838 18.751 18.426 18.959 19.345 18.456 19.055 18.670 19.114 19.423 20.776 20.974 20.522 21.227 7.267 4.774 5.052 4.889 5.051 4.586 4.384 5.442 5.667 5.211 4.428 6.693 6.767 5.546 5.223 1.135 504 416 274 400 455 488 458 598 481 472 962 649 632 483 4.268 2.892 2.684 2.207 2.452 2.267 2.821 3.974 4.090 3.450 2.767 4.428 4.045 2.499 2.870 748 241 266 260 297 284 321 305 323 306 334 305 276 263 251 1.117 1.137 1.686 2.148 1.902 1.580 754 705 656 974 855 998 1.797 2.152 171 6.646 9.237 8.309 9.751 10.755 9.142 8.965 10.645 10.335 10.961 11.194 11.124 10.340 10.331 9.523 1.245 1.398 1.031 1.080 1.151 1.332 2.229 1.186 1.242 1.250 1.276 1.312 1.390 1.517 1.408 4.668 6.700 6.403 7.819 8.640 7.252 5.864 7.422 8.481 9.072 9.173 8.170 7.800 7.189 6.183 638 1.139 875 852 963 544 861 1.633 611 638 740 1.641 1.149 1.624 1.931 95 14 10 405 1 1 5 1 1 1 1 883 1.470 856 757 826 976 726 719 736 872 956 1.096 1.154 1.109 1.067 200 234 214 213 213 190 180 180 180 181 192 183 256 256 257 2.729 1.349 1.381 1.297 1.350 1.279 1.266 1.380 1.512 1.671 1.840 1.965 1.979 1.965 1.926 23.366 21.417 19.974 21.319 22.627 21.911 21.827 23.488 24.084 24.195 24.089 26.649 26.714 26.086 26.596 6.689 7.388 7.746 8.412 9.893 8.860 8.719 9.930 9.724 10.154 9.978 10.829 11.153 10.246 10.583 2.194 2.609 2.182 2.731 2.878 2.227 2.314 2.686 2.426 2.455 2.420 3.208 3.320 3.379 3.281 4.295 4.642 5.379 5.503 6.703 6.418 6.167 6.973 7.044 7.440 7.289 7.305 7.547 6.539 6.947 200 136 186 178 312 215 238 271 253 259 268 316 285 327 355 16.677 14.030 12.228 12.907 12.734 13.051 13.108 13.558 14.361 14.041 14.111 15.820 15.561 15.841 16.014 7.676 6.635 6.234 6.639 6.510 6.524 6.624 6.317 7.162 6.455 7.156 8.366 8.194 8.475 5.228 8.524 7.265 5.845 6.122 6.066 6.363 6.285 7.045 6.997 7.370 6.741 7.233 7.127 7.143 7.786 477 130 149 147 158 164 199 196 201 216 215 221 240 223 9.869 8.354 8.425 8.408 8.867 8.378 8.108 8.806 8.102 9.027 9.292 10.393 10.745 10.571 10.137 1.043 792 630 662 677 679 685 693 673 552 527 566 576 384 400 15 1.028 792 630 662 677 679 685 693 673 552 527 566 576 384 400 577 511 461 400 407 287 284 336 333 404 327 608 461 376 298 77 39 26 27 35 34 32 25 29 31 36 54 46 43 40 8.110 8.645 7.743 7.743 7.743 7.743 7.543 7.743 7.743 7.743 7.743 7.554 7.554 7.554 7.599 464 657 792 792 792 792 792 792 792 872 872 872 872 872 883 1.505 494 687 752 842 910 939 95 150 242 261 380 458 518 610 3.634 2.731 1.776 1.776 1.776 1.776 1.916 812 827 1.145 1.156 1.037 1.045 1.025 1.091 432 1.480 1.485 1.485 1.485 1.483 1.484 1.484 1.483 1.486 1.483 1.481 1.481 1.481 1.481 143 45

13 Tabel 1.7 Kegiatan Usaha Bank Asing Indikator Penyaluran Dana a. Kredit b. Antar Bank Inter Bank Call Money Deposito c. Penempatan di BI SBI Call Money d. Surat Berharga (tidak termasuk obligasi rekap) e. Penyertaan f. Tagihan Sumber Dana a. DPK Deposito Tabungan Deposito Tabungan b. Kewajiban kpd BI c. Antar Bank d. Surat Berharga e. Pinjaman yang Diterima f. Kewajiban g. Setoran Jaminan Beberapa Komponen Modal a. Modal Disetor b. Cadangan c. L/R tahun berjalan d. L/R tahun lalu e. Perkiraan tambahan modal disetor f. Modal pinjaman Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 44.677 36.341 34.023 34.183 34.578 36.513 35.560 36.438 35.702 35.971 36.628 37.851 38.797 39.146 41.547 17.598 17.750 17.162 17.434 17.830 19.386 19.075 18.523 17.813 16.781 17.200 17.899 18.586 19.748 21.606 27.078 18.591 16.861 16.749 16.748 17.127 16.485 17.915 17.888 19.189 19.428 19.952 20.211 19.397 19.942 36.992 29.484 22.684 20.271 20.964 21.803 26.708 24.282 25.328 21.895 21.424 33.483 28.374 29.238 30.616 560 225 192 196 238 594 546 282 205 232 346 468 432 303 274 29.067 21.756 17.125 14.382 14.871 14.992 18.588 16.984 18.084 14.905 13.181 23.497 17.951 15.427 16.560 1.463 384 63 63 22 50 10 32 53 5.902 7.119 5.304 5.630 5.833 6.217 7.574 7.016 6.989 6.748 7.897 9.518 9.991 13.476 8.448 10.538 10.614 12.643 14.636 17.255 14.925 13.544 16.996 15.643 17.792 20.537 20.864 18.093 15.795 18.342 2.945 2.779 2.573 2.547 2.820 3.480 3.271 3.115 3.570 3.054 3.022 3.162 3.355 3.846 3.696 5.834 7.076 6.643 8.645 10.930 10.565 9.027 10.514 10.890 11.819 11.561 10.520 8.762 7.775 9.081 345 759 3.425 3.444 3.496 869 1.245 3.366 1.145 2.883 5.872 7.039 5.939 4.119 5.046 1.415 1 2 1 9 11 1 38 36 81 143 37 54 519 3.078 2.746 1.926 1.501 1.636 1.682 1.682 1.841 2.299 2.923 3.439 4.247 7.649 4.877 1.992 18 171 101 81 81 69 69 79 79 79 79 150 150 150 149 2.675 2.563 1.698 1.491 1.652 1.601 1.495 1.726 1.702 1.363 1.691 2.235 2.077 1.964 2.202 68.436 59.900 59.195 59.753 63.942 63.356 66.041 69.560 69.243 68.349 68.722 77.166 74.954 75.147 77.781 22.681 21.898 25.137 25.928 28.611 28.161 29.444 31.236 30.346 29.719 29.884 34.153 33.501 33.987 34.467 6.222 6.735 7.460 8.075 9.070 7.746 8.640 9.481 9.657 9.368 9.267 10.647 9.652 11.224 10.487 14.157 13.061 15.487 15.684 17.125 17.937 18.377 19.429 18.248 17.906 18.221 20.867 21.221 20.215 21.408 2.302 2.102 2.190 2.170 2.417 2.477 2.427 2.326 2.440 2.445 2.395 2.640 2.627 2.547 2.571 45.755 38.002 34.058 33.824 35.330 35.195 36.597 38.323 38.897 38.630 38.839 43.013 41.453 41.161 43.314 19.470 18.527 15.974 15.974 16.743 15.948 16.761 17.531 17.670 17.357 17.250 20.493 20.158 19.327 20.889 25.646 18.901 17.643 17.365 17.890 18.671 19.062 20.052 20.502 20.630 20.988 21.920 20.681 21.275 21.912 639 575 442 485 697 576 774 740 725 643 601 600 615 559 513 6.603 6.385 5.578 5.005 5.767 7.308 7.856 7.438 6.947 6.187 5.952 7.703 6.626 7.428 9.607 51 19 2.002 1.907 874 1.020 1.161 1.136 1.280 1.220 1.361 1.071 1.188 2.317 1.951 1.287 1.265 215 202 403 303 328 405 409 337 394 396 355 405 470 519 562 601 2.221 2.221 2.221 2.221 2.221 2.221 2.221 2.219 2.221 2.221 2.221 2.221 2.221 2.221 1.278 2.484 1.508 1.700 1.720 1.656 1.677 466 760 1.142 1.446 1.353 1.283 1.673 1.975 496 2.120 1.085 1.085 1.085 862 696 2.588 2.624 2.587 2.200 1.957 1.923 1.633 1.633 21 138 993 984 971 951 950 985 1.012 1.019 1.049 1.005 985 1.009 1.045

14 Tabel 2.1 Laporan Laba / Rugi Bank Umum Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 A. Pendapatan operasional 1. Pendapatan bunga/bagi hasil/margin Penduduk a. Dari Bank ndonesia b. Dari bankbank lain c. Dari pihak ketiga bukan bank Surat berharga Kredit yang diberikan Bukan penduduk a. Kantor Pusat/Cabang sendiri di luar Indonesia b. Dari bankbank lain c. Dari pihak ketiga bukan bank Surat berharga Kredit yang diberikan 2. Kenaikan nilai surat berharga 3. Keuntungan Transaksi valuta asing/derivatif 4. Deviden, komisi/provisi/fee 5. B. Beban operasional 1. Beban bunga/bagi hasil Penduduk a. Kepada Bank Indonesia b. Kepada bankbank lain c. Kepada pihak ketiga bukan bank Simpanan berjangka Tabungan Pinjaman yang diterima Surat berharga Bukan penduduk a. Kantor Pusat/Cabang sendiri diluar Indonesia b. Kepada bankbank lain c. Kepada pihak ketiga bukan bank Simpanan berjangka Tabungan Pinjaman yang diterima Surat berharga Koreksi atas pendapatan bunga 2. Kerugian transaksi valas/derivatif 3. Komisi/provisi 4. Penyusutan/amortisasi/penghapusan 5. C. Laba Operasional D. Pendapatan nonoperasional E. Beban non operasional F. Laba non operasional G. Laba tahun berjalan H. Laba ( setelah taksiran pajak penghasilan ) 152.435 160.604 134.216 147.331 158.745 178.553 146.675 13.989 26.605 38.522 50.731 63.728 75.802 97.009 101.005 128.356 133.835 84.301 94.155 104.216 113.119 115.818 9.761 18.610 28.261 37.442 46.653 56.429 65.533 74.929 121.083 129.807 82.445 92.085 102.060 110.707 113.443 9.486 18.201 27.647 36.619 45.483 55.156 64.434 73.605 22.615 23.880 9.048 10.038 11.104 11.969 12.486 958 1.887 2.837 3.708 4.533 5.352 5.972 6.733 8.508 7.196 3.854 4.257 4.762 5.113 5.199 541 954 1.420 1.812 2.179 2.742 3.456 3.896 89.960 98.731 69.543 77.790 86.194 93.625 95.757 7.988 15.359 23.390 31.099 38.771 47.062 55.006 62.977 47.963 47.692 29.043 32.041 34.900 37.505 37.584 2.658 5.204 7.674 10.105 12.483 14.826 17.269 19.567 41.337 50.055 40.100 45.317 50.762 55.596 57.635 5.279 10.056 15.556 20.778 25.999 31.845 37.260 42.867 660 985 400 432 532 525 538 51 100 160 215 290 391 477 542 7.273 4.029 1.856 2.070 2.156 2.411 2.375 274 410 614 823 1.171 1.273 1.099 1.324 3.720 1.784 868 960 1.078 1.193 1.162 103 199 307 422 547 615 292 319 2.812 1.524 703 795 797 915 911 137 149 223 294 405 481 574 705 741 721 284 314 281 304 303 34 61 84 107 219 176 232 300 197 456 127 149 149 160 142 14 29 43 57 77 89 137 187 256 130 134 139 108 119 147 17 21 35 41 113 71 77 78 288 134 23 26 24 24 14 2 11 7 9 29 16 18 35 477 3.208 3.596 3.832 3.600 4.459 4.192 359 1.362 1.549 1.901 1.220 1.394 1.793 2.929 9.934 10.553 35.758 37.569 37.266 46.682 11.466 1.900 3.435 4.003 5.392 8.000 8.325 18.541 11.320 6.017 8.023 6.148 7.037 7.872 8.546 8.978 832 1.748 2.577 3.480 4.329 5.432 6.438 7.486 7.651 4.984 4.412 4.738 5.784 5.747 6.221 1.137 1.450 2.132 2.515 3.526 4.209 4.704 4.340 150.162 151.542 120.598 133.201 141.654 162.340 130.243 14.445 24.947 35.302 45.084 55.918 65.940 73.743 85.177 90.498 90.941 52.099 57.217 62.200 66.836 66.320 4.515 8.306 12.271 16.104 20.024 24.386 28.118 32.205 81.850 86.771 50.008 54.957 60.275 64.617 64.193 4.341 7.979 11.760 15.403 18.806 22.931 26.800 30.697 812 693 431 494 594 715 737 56 109 165 222 278 338 356 441 5.275 5.277 2.023 2.242 2.190 2.439 2.534 250 444 630 793 1.019 1.211 1.491 1.754 75.762 80.801 47.554 52.221 57.492 61.463 60.922 4.035 7.426 10.965 14.388 17.509 21.382 24.953 28.502 7.154 6.945 4.259 4.755 5.246 5.690 5.682 432 823 1.267 1.681 2.099 2.525 2.973 3.362 51.317 56.106 31.377 34.251 37.013 39.435 39.017 2.264 4.114 5.982 7.776 9.561 11.414 13.272 15.079 13.983 15.054 9.860 10.854 11.883 12.888 12.616 992 1.836 2.728 3.603 4.463 5.371 6.304 7.241 1.225 571 338 375 488 285 266 31 62 82 100 117 146 187 212 499 437 306 375 835 948 1.109 124 228 327 438 333 681 807 960 1.583 1.689 1.415 1.611 2.026 2.218 2.232 191 363 579 790 936 1.245 1.411 1.648 8.527 4.132 2.063 2.230 1.896 2.190 2.103 170 319 500 686 1.180 1.050 778 872 3.997 2.072 1.031 1.097 1.211 1.314 1.306 104 199 310 422 519 620 303 326 3.768 1.508 607 664 501 560 475 49 93 148 197 346 330 365 420 763 552 424 470 185 315 322 17 27 42 67 316 99 110 126 24 16 11 11 12 15 15 1 2 2 3 4 5 6 8 50 66 49 53 56 64 56 4 8 10 13 18 20 23 26 6 18 18 12 13 16 12 1 1 2 3 3 3 6 114 25 4 4 43 159 178 9 12 20 39 48 55 59 66 467 340 297 340 9 9 8 1 2 3 234 4 4 4 102 87 46 49 51 52 54 2 4 6 7 9 11 15 16 121 38 27 30 28 29 24 3 7 11 15 38 406 540 635 6.116 5.932 34.370 36.027 35.350 44.946 10.033 1.820 3.194 3.668 4.672 7.366 8.017 7.375 9.947 891 806 418 479 573 615 719 56 84 121 155 216 266 334 397 24.322 23.428 12.395 15.224 15.723 17.508 16.973 5.402 7.787 9.980 11.644 12.595 14.090 15.738 17.162 28.335 30.435 21.316 24.254 27.808 32.435 36.198 2.652 5.576 9.262 12.509 15.717 19.181 22.178 25.466 2.273 9.062 13.618 14.130 17.091 16.213 16.432 456 1658 3220 5.647 7.810 9.862 23.266 15.828 63.931 64.673 34.865 38.566 41.462 45.486 51.671 7.130 10.561 14.940 17.972 23.457 27.759 29.227 34.046 50.461 51.825 28.481 31.247 34.207 36.510 39.729 2.590 4.917 7.675 10.440 14.441 17.225 28.700 22.967 13.470 12.848 6.384 7.319 7.255 8.976 11.942 4.540 5.644 7.265 7.532 9.016 10.534 527 11.079 15.742 21.910 19.982 21.653 24.554 25.388 28.853 4.120 7.354 10.485 13.178 16.826 20.397 23.793 26.910 12.204 16.538 15.112 16.712 19.052 19.631 22.875 3.278 5.947 8.501 10.702 13.554 15.967 18.492 20.560

15 Tabel 2.2 Laporan Laba / Rugi Bank Persero Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 A. Pendapatan operasional 1. Pendapatan bunga/bagi hasil/margin Penduduk a.dari Bank ndonesia b.dari bankbank lain c.dari pihak ketiga bukan bank Surat berharga Kredit yang diberikan Bukan penduduk a.kantor Pusat/Cabang sendiri di luar Indonesia b.dari bankbank lain c.dari pihak ketiga bukan bank Surat berharga Kredit yang diberikan 2. Kenaikan nilai surat berharga 3. Keuntungan Transaksi valuta asing/derivatif 4. Deviden, komisi/provisi/fee 5. B. Beban operasional 1. Beban bunga/bagi hasil Penduduk a.kepada Bank Indonesia b.kepada bankbank lain c.kepada pihak ketiga bukan bank Simpanan berjangka Tabungan Pinjaman yang diterima Surat berharga Bukan penduduk a.kantor Pusat/Cabang sendiri diluar Indonesia b.kepada bankbank lain c.kepada pihak ketiga bukan bank Simpanan berjangka Tabungan Pinjaman yang diterima Surat berharga Koreksi atas pendapatan bunga 2. Kerugian transaksi valas/derivatif 3. Komisi/provisi 5. C. Laba Operasional D. Pendapatan nonoperasional E. Beban non operasional F. Laba non operasional G. Laba ( setelah taksiran pajak penghasilan ) 72.468 77.706 74.966 80.059 86.292 100.959 62.802 5.854 11.097 16.187 21.124 26.722 32.137 46.777 41.921 63.855 66.090 40.940 45.665 50.579 54.450 52.184 4.586 8.578 13.166 17.347 21.544 26.287 30.200 34.423 59.487 63.493 39.716 44.295 49.191 52.892 50.739 4.419 8.318 12.770 16.816 20.738 25.452 29.645 33.791 2.916 4.324 2.038 2.214 2.432 2.568 2.378 194 398 615 803 963 1.138 1.152 1.305 2.210 2.020 1.217 1.371 1.600 1.778 1.577 243 400 595 787 922 1.227 1.792 1.987 54.361 57.149 36.461 40.710 45.159 48.545 46.785 3.982 7.520 11.560 15.227 18.853 23.088 26.702 30.500 36.127 34.894 18.780 20.711 22.556 24.074 22.950 1.609 3.141 4.569 5.963 7.343 8.693 10.100 11.363 18.160 22.043 17.612 19.914 22.503 24.359 23.747 2.357 4.356 6.950 9.222 11.467 14.338 16.528 19.056 74 212 69 85 100 111 88 16 23 41 41 42 57 73 81 4.368 2.597 1.224 1.370 1.388 1.558 1.445 167 260 396 531 806 835 555 632 2.580 1.354 750 834 942 1.050 1.012 96 186 284 381 504 569 244 283 1.189 586 262 308 266 313 250 49 42 65 87 146 162 194 223 600 657 212 227 180 196 183 22 32 48 63 156 104 117 126 152 397 65 69 56 60 30 4 8 12 16 26 27 30 36 196 126 126 134 103 113 140 16 20 30 39 108 63 71 72 252 134 21 24 21 23 12 2 4 6 8 22 15 16 18 120 2.622 2.162 2.278 1.861 2.507 1.943 137 576 514 555 188 340 375 1.406 1.821 4.173 28.346 28.164 28.721 38.907 3.701 149 509 529 756 1.659 1.416 11.371 1.550 1.737 2.516 1.773 2.072 2.280 2.475 2.345 263 592 797 1.099 1.369 1.695 2.003 2.352 4.935 2.305 1.745 1.879 2.844 2.620 2.628 720 843 1.181 1.368 1.962 2.385 2.828 2.190 75.186 76.343 69.559 75.104 79.700 96.187 58.297 7.777 13.207 18.120 22.283 26.815 31.598 34.736 39.097 47.588 47.549 26.783 29.423 31.921 34.360 31.689 2.332 4.163 6.097 7.939 9.832 12.023 13.598 15.535 42.245 45.086 25.329 27.801 30.683 32.881 30.348 2.207 3.924 5.731 7.440 8.868 10.868 12.613 14.384 375 351 168 191 262 358 359 28 55 85 116 146 179 170 230 3.039 3.193 840 945 782 898 844 128 203 269 329 427 467 610 695 38.830 41.542 24.320 26.665 29.639 31.625 29.145 2.050 3.666 5.376 6.995 8.296 10.221 11.833 13.460 3.057 2.919 1.377 1.892 2.120 2.308 2.081 206 375 564 750 946 1.139 1.343 1.500 27.298 29.324 16.331 17.755 19.101 20.270 18.638 1.060 1.866 2.691 3.441 4.169 4.877 5.588 6.279 6.524 7.298 4.750 5.237 5.735 6.219 5.515 499 894 1.324 1.748 2.154 2.593 3.037 3.496 597 486 288 316 427 219 193 27 54 69 83 96 119 150 171 161 123 74 90 503 563 671 77 136 196 253 105 403 484 580 1.193 1.393 1.201 1.375 1.754 2.047 2.046 181 341 533 719 826 1.090 1.231 1.434 5.239 2.453 1.447 1.613 1.230 1.471 1.340 125 236 365 499 946 772 469 541 2.432 1.188 682 762 847 924 889 79 151 232 310 388 471 136 157 2.238 868 426 466 289 334 237 35 68 106 142 268 232 259 301 568 397 340 385 94 213 214 12 17 26 46 290 69 74 83 4 5 6 7 7 8 7 1 1 2 2 3 3 4 13 25 25 29 29 32 20 2 4 4 5 7 8 8 10 13 13 9 9 10 5 1 1 1 84 14 39 154 174 9 11 19 37 46 54 58 64 466 340 296 339 8 9 8 1 2 2 234 3 3 3 1 1 1 2 1 104 10 7 9 7 8 1 3 2 1 17 383 515 610 416 1.191 27.955 27.698 28.022 38.483 3.557 147 538 597 633 1.692 2.122 1.516 1.590 292 251 108 133 180 200 228 17 16 20 28 41 52 71 90 26.786 27.342 14.706 17.841 19.570 23.136 22.822 5.281 8.487 11.404 13.682 15.233 17.018 19.036 21.272 2.718 1.363 5.407 4.955 6.592 4.772 4.505 1.923 2.110 1.933 1.159 93 539 12.041 2.824 11.425 15.656 5.708 6.438 6.720 8.146 11.085 4.103 5.420 6.678 7.318 9.477 11.055 9.731 11.490 3.461 6.877 2.066 2.327 2.728 2.532 2.875 205 302 685 1.057 2.191 2.516 11.466 2.900 7.964 8.779 3.642 4.111 3.992 5.614 8.210 3.898 5.118 5.993 6.261 7.286 8.539 (1.735) 8.590 4.735 8.061 6.925 7.330 8.596 8.299 11.068 1.568 2.660 3.591 4.443 6.128 7.448 8.347 8.761

16 Tabel 2.3 Laporan Laba / Rugi BUSN Devisa Des Des 2 0 0 3 2 0 0 4 A. Pendapatan operasional 1. Pendapatan bunga/bagi hasil/margin Penduduk a.dari Bank ndonesia b.dari bankbank lain c.dari pihak ketiga bukan bank Surat berharga Kredit yang diberikan Bukan penduduk a.kantor Pusat/Cabang sendiri di luar Indonesia b.dari bankbank lain c.dari pihak ketiga bukan bank Surat berharga Kredit yang diberikan 2. Kenaikan nilai surat berharga 3. Keuntungan Transaksi valuta asing/derivatif 4. Deviden, komisi/provisi/fee 5. B. Beban operasional 1. Beban bunga/bagi hasil Penduduk a.kepada Bank Indonesia b.kepada bankbank lain c.kepada pihak ketiga bukan bank Simpanan berjangka Tabungan Pinjaman yang diterima Surat berharga Bukan penduduk a.kantor Pusat/Cabang sendiri diluar Indonesia b.kepada bankbank lain c.kepada pihak ketiga bukan bank Simpanan berjangka Tabungan Pinjaman yang diterima Surat berharga Koreksi atas pendapatan bunga 2. Kerugian transaksi valas/derivatif 3. Komisi/provisi 5. C. Laba Operasional D. Pendapatan nonoperasional E. Beban non operasional F. Laba non operasional G. Laba ( setelah taksiran pajak penghasilan ) 49.821 52.267 35.717 39.664 43.688 47.766 52.125 4.055 7.944 12.108 16.039 20.012 24.182 28.260 32.315 44.625 45.964 29.108 32.416 35.772 39.056 42.438 3.380 6.524 9.822 13.108 16.365 19.633 22.979 26.299 42.754 45.129 28.718 31.977 35.287 38.528 41.862 3.332 6.429 9.677 12.908 16.125 19.352 22.623 25.882 16.119 15.376 4.873 5.427 5.965 6.435 6.965 529 1.023 1.490 1.915 2.320 2.726 3.130 3.518 3.278 1.776 827 894 1.010 1.103 1.248 103 162 246 312 402 456 524 585 23.357 27.978 23.018 25.656 28.312 30.991 33.648 2.700 5.244 7.941 10.681 13.403 16.170 18.969 21.779 10.762 11.605 9.115 10.066 10.978 11.938 12.939 944 1.868 2.827 3.769 4.670 5.558 6.456 7.390 12.244 15.975 13.862 15.548 17.291 19.010 20.660 1.753 3.370 5.095 6.876 8.667 10.510 12.401 14.265 350 398 40 42 42 43 49 3 5 19 36 66 102 112 124 1.871 835 390 440 485 528 576 48 96 145 199 240 281 357 417 1.122 421 115 123 132 140 147 7 13 22 40 43 45 47 33 645 363 226 252 276 305 335 30 61 90 116 144 172 201 231 104 51 48 65 77 83 94 11 21 33 43 53 64 109 153 44 47 46 62 74 81 92 10 21 31 41 51 61 106 150 60 5 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 2 1 2 1 1 1 1 2 2 2 350 526 1.282 1.378 1.564 1.796 2.074 103 210 383 466 307 318 604 645 697 859 1.059 1.119 1.150 1.342 1.309 80 109 203 262 502 706 779 854 2.143 3.210 2.610 2.956 3.296 3.573 3.900 339 678 1.021 1.349 1.658 2.141 2.546 2.952 2.005 1.707 1.657 1.794 1.906 1.999 2.404 153 423 680 855 1.180 1.384 1.352 1.564 47.558 49.776 31.843 35.459 38.635 42.069 45.890 3.468 6.113 9.558 12.693 15.729 19.128 22.247 25.179 32.600 32.476 18.584 20.369 22.147 23.777 25.343 1.584 2.947 4.399 5.805 7.243 8.725 10.259 11.738 30.341 31.474 18.310 20.078 21.838 23.452 24.996 1.568 2.920 4.347 5.725 7.152 8.626 10.152 11.641 354 277 219 254 279 300 317 23 44 67 89 110 131 154 175 1.207 1.150 732 802 876 943 1.024 77 152 241 298 385 476 559 653 28.781 30.047 17.358 19.021 20.683 22.209 23.655 1.468 2.724 4.039 5.338 6.657 8.020 9.439 10.813 2.667 2.373 1.513 1.670 1.830 1.980 2.127 141 269 422 560 692 828 972 1.106 18.535 20.549 11.191 12.224 13.221 14.144 15.021 873 1.587 2.321 3.050 3.804 4.579 5.401 6.186 6.654 6.814 4.458 4.893 5.357 5.770 6.154 419 801 1.198 1.586 1.974 2.377 2.797 3.209 602 54 29 31 35 38 40 3 5 7 9 12 14 15 18 166 125 110 140 166 197 228 29 55 73 106 129 154 182 211 156 132 57 63 73 79 85 4 8 17 27 46 67 72 83 2.254 990 273 289 309 325 346 15 28 53 80 90 99 107 97 1.125 421 115 122 132 139 146 7 13 29 47 50 52 54 40 961 441 96 102 108 113 118 6 9 14 20 25 29 31 33 167 128 62 65 69 73 81 3 6 10 13 15 18 21 24 10 7 2 2 3 3 3 1 1 1 1 1 22 20 9 10 11 12 16 1 1 2 3 3 4 4 4 5 4 3 3 3 4 6 1 1 1 1 2 2 2 28 10 4 4 4 4 4 1 1 1 1 1 2 2 1 1 1 1 1 1 101 87 44 46 48 49 51 2 3 5 7 8 10 11 13 5 12 1 1 1 299 723 863 890 905 1.001 1.029 62 83 117 164 312 453 516 552 407 409 166 180 204 210 260 17 26 35 35 58 67 78 93 14.247 16.156 12.229 14.019 15.378 17.081 19.258 1.805 3.057 5.007 6.689 8.116 9.883 11.394 12.796 2.263 2.491 3.874 4.205 5.053 5.697 6.235 587 1.831 2.550 3.346 4.283 5.054 6.013 7.136 45.640 42.013 24.958 27.529 29.834 32.260 35.037 2.572 4.439 6.959 9.220 11.596 14.046 16.407 18.861 43.305 40.032 23.642 25.923 28.267 30.620 33.286 2.175 4.152 6.258 8.355 10.593 12.729 14.950 17.325 2.335 1.981 1.316 1.606 1.567 1.640 1.751 397 287 701 865 1.003 1.317 1.457 1.536 3.315 3.367 4.326 5.016 5.726 6.399 6.988 816 1.728 2.618 3.374 4.237 5.100 5.980 6.954