No. NERACA TRIWULANAN Tanggal : 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 POS POS (dalam jutaan rupiah) Posisi 31 Desember Th. ASET 1. Kas 10,117 11,327 2. Penempatan pada Bank Indonesia 226,726 264,622 3. Penempatan pada bank lain 6,766 8,691 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 184,695 250,601 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1,102,143 1,156,640 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga b. Kredit (8,731) (9,809) c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud 2,279 2,279 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (951) (896) 14. Aset tetap dan inventaris 39,596 39,431 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (25,736) (25,063) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih 754 893 c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 2,544 2,544 19. Aset lainnya 40,630 33,170 TOTAL ASET 1,580,832 1,734,430
No. POS POS Posisi 31 Desember Th. LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 123,131 152,329 2. Tabungan 107,937 120,439 3. Simpanan berjangka 1,067,096 1,158,851 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 70,611 97,868 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 542 851 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 33,212 29,701 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 1,402,529 1,560,039 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 200,000 200,000 b. Modal yang belum disetor / (75,000) (75,000) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang a. asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam b. kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
No. POS POS Posisi 31 Desember Th. 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 1,500 1,500 b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun tahun lalu 47,892 28,326 b. Tahun berjalan 3,911 19,565 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 178,303 174,391 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1,580,832 1,734,430
No. PERHITUNGAN LABA RUGI TRIWULANAN Periode : 01 Januari s.d. 31 Maret 2013 dan 2012 POS POS (dalam jutaan rupiah) Posisi Tgl Th. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 41,380 41,211 b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah 21,427 24,113 b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 19,953 17,098 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 418 345 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1,078 1,290 i. Pendapatan lainnya 766 939 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
No. POS POS Posisi Tgl Th. e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional 5 1 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 9,984 7,980 k. Beban promosi 161 119 l. Beban lainnya 6,823 5,868 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (14,711) (11,394) LABA (RUGI) OPERASIONAL 5,242 5,704 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 571 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3 111 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3 682 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 5,245 6,386 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (1,334) (1,497) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3,911 4,889 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. b. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual i. perubahan bersih dari nilai wajar ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui di laporan laba/rugi iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
No. POS POS Posisi Tgl Th. TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN Tanggal : 31 Maret 2013 dan 31 Desember 2012 No. POS POS (dalam jutaan rupiah) Posisi 31 Desember Th. I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed Rupiah Valuta asing ii. Uncommitted Rupiah Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 162,322 152,118 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri
No. POS POS Posisi 31 Desember Th. 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 2,937 2,977 b. Bunga lainnya 3. Lainnya 4,628 3,725 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 1,617 698 b. Valuta asing 2. Lainnya
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (TRIWULANAN) Tanggal : 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 (dalam jutaan rupiah) No. POS POS Posisi Tanggal Posisi Tanggal Tahun L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1,691 1,691 1,238 1,238 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 238 238 3,903 3,903 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 201 201 1,784 1,784 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih
No. POS POS Posisi Tanggal Posisi Tanggal Tahun L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 6,766 6,766 3,783 3,783 b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah 184,695 184,695 243,573 243,573 b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 541,755 28,695 378 10,365 581,193 496,280 15,731 628 88 8,238 520,965 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 478,574 10,890 1,211 9,852 18,495 519,022 493,685 15,468 3,919 513,072 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 575 19 9,653 360 10,607 3,187 5,842 1,857 10,886 ii. Valuta asing d. Kredit properti 127,405 2,806 1,211 199 8,120 139,741 146,297 7,488 3,919 157,704 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 163,615 123 163,738 153,159 167 153,326 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih 704 50 754 925 189 1,114
No. POS POS Posisi Tanggal Posisi Tanggal Tahun L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III 1. INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 8,731 10,389 3. 4. 5. 6. 18,638 12,552 52.89% 50.25% 4.43% 4.41% 56.57% 56.48% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 20.47% 20.06% 8. Lainnya a. Penerusan kredit No. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih POS POS CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Posisi Tanggal Posisi Tgl Tahun CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 68 38 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 698 1,153 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 4. kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan 5. janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 5,945 2,512 9,339 8,531 10,389 8,939 2,402 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 16 19
I PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN UMUM Tanggal : 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 KOMPONEN MODAL (dalam jutaan rupiah) Posisi Tgl Th. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 163,738 152,991 1 Modal disetor 125,000 125,000 2 Cadangan Tambahan Modal 38,738 27,991 2.1 Faktor penambah 48,804 30,154 a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum 1,500 d Cadangan tujuan e Laba tahun tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 45,348 27,709 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 1,956 2,445 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang 10,066 2,163 a Disagio b Rugi tahun tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 9,910 2,163 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 156 h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas
Tanggal : 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 KOMPONEN MODAL (dalam jutaan rupiah) Posisi Tgl Th. B Modal Pelengkap 10,106 10,150 1 Level Atas (Upper Tier 2) 10,106 10,150 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 10,106 10,150 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C) 173,844 163,141 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E) 173,844 163,141 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1,038,794 956,915 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 129,999 114,882 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 14.87% 15.22%
No. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal : 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 Rasio Posisi Tgl Th. RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 14.87% 15.22% Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 2. terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2.90% 0.88% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2.85% 0.87% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 4. terhadap aset produktif 0.60% 0.70% 5. NPL gross 3.66% 1.24% 6. NPL net 3.15% 1.10% 7. ROA (Return On Asset ) 1.31% 1.61% 8. ROE (Return On Equity ) 9.60% 12.79% 9. NIM (Net Interest Margin ) 5.56% 4.76% 10. BOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional) 87.99% 86.97% 11. LDR (Loan to Deposit Ratio ) 83.77% 73.64% KEPATUHAN (COMPLIANCE ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.06% 8.98% b. GWM Valuta asing 0.00% 0.00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) keseluruhan 0.00% 0.00%
PENGURUS DAN PEMILIK Pemilik Bank Pengurus Bank Jumlah Nama Kepemilikan Dewan Komisaris : PT. Hakimputra Perkasa 87.52% Komisaris Utama Independen : Bernardus Dwibyantoro Kwee Sinto 12.48% Wakil Komisaris Utama : Rachman Hakim Jumlah 100.00% Komisaris Independen : Robertus Soedaryatmo Yosowidagdo 1) Efektif 1 Mei 2013 telah mengundurkan diri Dewan Direksi : Direktur Utama : Ending Fadjar 1) Direktur : Peggy Puger Direktur Kepatuhan : Doddy Setyantoko Soewito Catatan : * Keuangan diatas disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia dan disusun guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.