Laporan Keuangan Triwulanan 30 September 2009 Bangkok Bank Public Company Limited Jakarta Branch
NERACA BANGKOK BANK PCL Per 30 September 2009 dan 2008 (dlm.jutaan rupiah) No. POS - POS 30 September 2009 30 September 2008 AKTIVA 1. Kas 6,166 2,847 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 35,178 75,600 b. Sertifikat Bank Indonesia 383,527 291,189 c. Lainnya - 111,828 3. Giro pada bank lain a. Rupiah 100 2 b. Valuta asing 167,896 3,877 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 41,360 168,000 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (415) (1,680) b. Valuta asing 821,559 94,300 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (9,895) (1,136) 5. Surat Berharga yang dimiliki i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual - - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 86 - PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - - b. Valuta asing - - i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual - - iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 5,397 32,852 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (1,379) (1,301) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - PPA - Reverse Repo -/- b. Valuta Asing - - PPA - Reverse Repo -/- 9. Tagihan Derivatif 2,221 3,060 PPA - Tagihan Derivatif -/- (22) (31) 10. Kredit yang diberikan a. Rupiah 910,679 775,459 i. Pihak terkait dengan bank - - ii. Pihak lain 910,679 775,459 PPA - Kredit yang diberikan -/- (21,856) (20,457) b. Valuta asing 2,225,874 2,606,955 i. Pihak terkait dengan bank - - ii. Pihak lain 2,225,874 2,606,955 PPA - Kredit yang diberikan -/- (263,488) (220,119) 11. Tagihan akseptasi 93,786 79,965 PPA - Tagihan akseptasi -/- (938) (800) 12. Penyertaan - - PPA - Penyertaan -/- - - 13. Pendapatan yang masih akan diterima 5,581 6,550 14. Biaya dibayar dimuka 1,188 1,358 15. Uang muka pajak - 557 16. Aktiva pajak tangguhan 44,135 44,135 17. Aktiva tetap 23,860 23,076 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (17,482) (16,028) 18. Properti terbengkalai - - PPA - Properti terbengkalai -/- *) - - 19. Aktiva sewa guna - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- - - 20. Agunan yang diambil alih - - PPA - Agunan yang diambil alih -/- *) - - 21. Aktiva lain-lain 2,398 2,720 Total Aktiva 4,455,516 4,062,778
No. POS - POS 30 September 2009 30 September 2008 PASIVA 1. Giro a. Rupiah 58,236 71,917 b. Valuta asing 245,399 203,763 2. Kewajiban segera lainnya 1,412 3,449 3. Tabungan - - 4. Deposito berjangka a. Rupiah 211,010 332,761 i. Pihak terkait dengan bank 45 100 ii. Pihak lain 210,965 332,661 b. Valuta asing 572,444 276,801 i. Pihak terkait dengan bank 1,187 2,680 ii. Pihak lain 571,257 274,121 5. Sertifikat Deposito b. Valuta asing - - 6. Simpanan dari bank lain 40 4,406 7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga - - yang dijual dengan syarat repo 8. Kewajiban derivatif 3,127 1,958 9. Kewajiban akseptasi 93,786 79,965 10. Surat berharga yang diterbitkan b. Valuta asing - - 11. Pinjaman yang diterima a. Fas.pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - b. Lainnya - - i. Rupiah - - - Pihak terkait dengan bank - - - Pihak lain - - ii. Valuta asing - - - pihak terkait dengan bank - - - pihak lain - - 12. Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 22,914 15,790 13. Kewajiban sewa guna usaha - - 14. Beban yang masih harus dibayar 3,171 4,383 15. Kewajiban pajak tangguhan - - 16. Taksiran pajak penghasilan 4,077 1,269 17. Kewajiban lain-lain 2,150,665 2,116,295 18. Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank - - b. Pihak lain - - 19. Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank - - b. Pihak lain - - 20. Hak minoritas - - 21. Ekuitas 1,089,235 950,021 a. Modal disetor 754,175 754,175 b. Agio (disagio) - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Selisih penjabaran laporan keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - - h. Pendapatan komprehensif lainnya - - i. Saldo laba (rugi) 335,060 195,846 Total Pasiva 4,455,516 4,062,778
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA BANGKOK BANK PCL Periode 1 Januari s/d. 30 September 2009 dan 2008 (dlm.jutaan rupiah) POS-POS 30 September 2009 30 September 2008 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 114,505 68,304 b. Valuta Asing 119,964 116,162 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 1,320 828 b. Valuta asing 6,138 4,995 Jumlah Pendapatan Bunga 241,927 190,289 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 19,765 33,651 b. Valuta asing 43,595 73,683 2.2. Komisi dan provisi - - Jumlah Beban Bunga 63,360 107,334 Pendapatan Bunga Bersih 178,567 82,955 3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Provisi, komisi, fee 10,691 12,627 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 11,442 9,471 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga - - 3.4. Pendapatan lainnya 1,757 Jumlah Pendapatan Operasional lainnya 23,890 22,098 4. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 45,000 45,000 5. Beban (Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - 6. Beban operasional lainnya 6.1. Beban administrasi dan umum 7,358 7,308 6.2. Beban personalia 8,767 7,469 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga - - 6.4. Beban transaksi valas - 3,502 6.5. Beban promosi 131 117 6.6. Beban lainnya 17,964 6,584 Jumlah Beban Operasional Lainnya 34,220 24,980 LABA (RUGI) OPERASIONAL 123,237 35,073 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan Non Operasional 528 948 8. Beban non operasional - - Pendapatan (Beban) Non Operasional 528 948 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa - - 10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 123,765 36,021 11. Taksiran pajak penghasilan -/- (37,701) (16,012) 12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN 86,064 20,009 13. Hak minoritas -/- - - 14. Saldo laba (rugi) awal tahun 248,996 175,837 15. Dividen - - Lainnya - - 16. Saldo laba (rugi) akhir Periode 335,060 195,846 17. Laba bersih per saham *) - -
KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANGKOK BANK PCL Per 30 September 2009 dan 2008 (dlm.jutaan rupiah) POS - POS 30 September 2009 30 September 2008 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan b. Valuta asing - - 2. Lainnya - - Jumlah Tagihan Komitmen - - Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 69,300 79,688 b. Valuta asing 1,349,605 713,955 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 212,434 181,289 3. Lainnya - - Jumlah Kewajiban Komitmen 1,631,339 974,932 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (1,631,339) (974,932) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi dari bank lain b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 10,318 9,433 b. Valuta asing 49,920 31,760 3. Lainnya - - Jumlah Tagihan Kontinjensi 60,238 41,193 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 39,421 24,057 - Valuta asing 75,096 156,390 b. Lainnya - - 2. Revocable L/C yg masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - 3. Lainnya - - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 114,517 180,447 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (54,279) (139,254)
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA BANGKOK BANK PCL per 30 September 2009 dan 2008 (dalam jutaan rupiah) No. POS-POS 30 September 2009 30 September 2008 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 40 - - - - 40 23 - - - - 23 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK - - - - - - - - - - - - b. kredit properti I direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii tidak direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - c. kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - d. lainnya - - - - - - - - - - - - 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 1,032,273 - - - - 1,032,273 269,151 - - - - 269,151 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan 383,989-1,930-3,091 389,010 426,178-6,140-3,554 435,872 Bank Indonesia 3 Kredit kepada pihak ketiga 2,634,762 187,787 75,948-238,056 3,136,553 2,240,395 40,794 282,024-29,338 2,592,551 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. kredit properti I direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii tidak direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - c. kredit lain yang direstrukturisasi 32,298 44,338 28,222 99,140 203,998 40,099 - - - 96,824 136,923 d. lainnya 2,602,464 143,449 47,726 138,916 2,932,555 2,914,970 149,821 35,087-145,613 3,245,491 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 94,609 - - - - 94,609 80,402 - - - - 80,402 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 1,709,840 861 35,155 - - 1,745,856 346,709 436 14,583 - - 361,728 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - JUMLAH 5,855,513 188,648 113,033-241,147 6,398,341 4,077,532 150,257 55,810-245,991 4,529,590 4 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 54,884 2,340 7,162 152,786 217,172 44,359 8,844 5,361-148,533 207,097 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - - - - - - - c. Total PPA yang wajib dibentuk 54,884 2,340 7,162-152,786 217,172 44,359 8,844 5,361-148,533 207,097 5 a. PPA produktif yang telah dibentuk 54,884 9,432 16,955 239,636 320,907 44,359 8,844 5,361-202,751 261,315 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - - - - - - - c. Total PPA yang telah dibentuk 54,884 9,432 16,955-239,636 320,907 44,359 8,844 5,361-202,751 261,315 6 Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 7 Persentase KUK terhadap total kredit 0.04% 0.01% 8 Persentase Jumlah debitur KUK terhadap total debitur 3.63% 2.77% 9 Persentase UMKM terhadap total kredit 2.09% 2.32% 10 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 27.27% 33.33%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF BANGKOK BANK PCL 30 September 2009 (dalam juta rupiah) BANK NO. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - 19,330 - - - 2. Forward - 0 0 0-3. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - 314,112 1,397 125-6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 1,397 125
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANGKOK BANK PCL. PER 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008 KETERANGAN 30-Sep-09 30-Sep-08 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 1,801,086 1,776,184 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham - - b. Disagio (-/-) - - c. Modal Sumbangan - - d. Cadangan Umum dan Tujuan - - e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 204,861 131,702 f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 30,983 7,012 h. Rugi tahun berjalan (-/-) - - j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih - - 2) Selisih Kurang (-/-) - - k. Dana Setoran Modal - - l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - - 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 49,510 44,359 4. Modal Pinjaman - - 5. Pinjaman Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - - 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 2,086,440 1,959,257 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+C) 2,086,440 1,959,257 IV. PENYERTAAN (-/-) - - V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 2,086,440 1,959,257 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RESIKO PASAR (III-IV) 2,086,440 1,959,257 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) KREDIT 3,955,077 3,695,766 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) PASAR 5,717 987 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KEDIT (V : VII) 52.75% 53.01% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KEDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII) 52.68% 53.00% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)) 0.00% 0.00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN BANGKOK BANK PCL. No. Ratio (%) 30 September 2009 30 September 2008 I. Permodalan 1. CAR 52.75% 53.01% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 52.68% 53.00% 3. Aktiva Tetap terhadap modal 2.19% 1.18% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 5.54% 8.20% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 5.02% 5.30% 3. Pemenuhan PPA produktif 147.76% 126.18% 4. Pemenuhan PPA non produktif 0.00% 0.00% 5. NPL gross 10.01% 8.20% 6. NPL net 1.80% 2.11% III. Rentabilitas 1. ROA 3.51% 1.26% 2. ROE 5.31% 2.04% 3. NIM 4.90% 3.29% 4. BOPO 33.84% 63.95% IV. Likuiditas LDR 288.53% 303.40% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait 0.00% 0.00% a.2. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK a.1. Pihak terkait 0.00% 0.00% a.2. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2. GWM Rupiah 5.87% 5.58% 3. PDN 0.08% 0.05%
POS-POS 30 September 2009 (dlm.jutaan rupiah) 30 September 2008 PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : ARTON TAWEECHOTIPATR DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND MASYARAKAT 100 % Jakarta, 20 November 2009 Bangkok Bank PCL. CHALIT TAYJASANANT GENERAL MANAGER ARTON TAWEECHOTIPATR DEPUTY GENERAL MANAGER Catatan : - Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal perubahan atas SE BI No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - 1) Kurs per 30 September 2009 1 USD = Rp. 9.550,00 2) Kurs per 30 September 2008 1 USD = Rp. 11.025,00