CONSERVATIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited ). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Tujuan investasi Conservative adalah untuk memaksimalkan Saham : 0-2 pendapatan melalui pertumbuhan pendapatan. Obligasi dan Pasar Uang : 80-10 Dana Investasi : -1,13% Saham 10,95% (berdasarkan abjad) : -1,79% Obligasi dan Pasar Uang 89,05% Astra Sedaya 2015 Bulan terbaik : Oct-13 FR0040 5,41% FR0042 Bulan terburuk : Nov-13 FR0046-6,54% FR0047 3,000 2,500 2,000 1,500 15% 1 5% -5% 500 - Conservative Agust 02 Jan 03 Jun 03 Nop 03 Apr 04 Sep 04 Feb 05 Jul 05 Des 05 Mei 06 Mar 07 Agust 07 Jan 08 Jun 08 Nop 08-1 -15% Agust 02 Jan 03 Jun 03 Nop 03 Apr 04 Sep 04 Feb 05 Jul 05 Des 05 Mei 06 Mar 07 Agust 07 Jan 08 Jun 08 Nop 08 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Conservative 0,84% 6,62% -0,28% 5,55% -8,61% 158,01% (HSBC Bond Index 8 + JIBOR 1 M 1 + IHSG 1)* 1,33% 8,02% 1,46% 6,75% -6,12% 124,61% * Tolak ukur diubah untuk lebih merefleksikan instrumen yang digunakan. Tolak Ukur sebelumnya adalah Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,55% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.580,11 Dana Kelolaan : Rp 21,9 miliar dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi Laporan ini dibuat oleh PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life) untuk keperluan informasi dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran penjualan, atau permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
MODERATE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan Saham : 0-75% secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen Obligasi dan Pasar Uang : 0-10 pasar uang lainnya dengan risiko yang moderat. Dana Investasi : 4,28% Saham 53,78% (berdasarkan abjad) : 13,57% Obligasi dan Pasar Uang 46,22% AKR Corporindo 2019 - Obligasi Bulan terbaik : Sep-10 6,62% Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Nov-13-6,67% Bank Rakyat Indonesia - Saham Bank UOB - Deposito FR0065 - Obligasi FR0070 - Obligasi FR0071 - Obligasi Indofood Sukses Makmur - Saham Unilever Indonesia -Saham 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 - Moderate Agust 02 Jan 03 Jun 03 Nop 03 Apr 04 Sep 04 Feb 05 Jul 05 Des 05 Mei 06 Mar 07 Agust 07 Jan 08 Jun 08 Nop 08 15% 1 5% -5% -1-15% Agust 02 Jan 03 Jun 03 Nop 03 Apr 04 Sep 04 Feb 05 Jul 05 Des 05 Mei 06 Mar 07 Agust 07 Jan 08 Jun 08 Nop 08 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Moderate 0,59% 8,13% 3,89% 10,81% -6,4 529,59% (IHSG 5 + Rata-rata Deposito 5) 1,03% 5,44% 5,14% 7,49% 1,11% 396,51% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 6.295,91 Dana Kelolaan : Rp 63,0 miliar dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
AGGRESSIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited ). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham : 80-10 mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta Obligasi dan Pasar Uang : 0-2 pertumbuhan pasar saham Indonesia. Dana Investasi : 8,58% Saham 90,7 (berdasarkan abjad) : 15,77% Obligasi dan Pasar Uang 9,3 Bulan terbaik : Sep-10 11,5 Bank Central Asia -Saham Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Aug-13-9,7 Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham Bumi Serpong Damai -Saham Indofood Sukses Makmur - Saham Kalbe Farma - Saham Surya Citra Media - Saham Telekomunikasi Ind. Tbk - Saham 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000 - Aggressive Agust 02 Jan 03 Jun 03 Nop 03 Apr 04 Sep 04 Feb 05 Jul 05 Des 05 Mei 06 Mar 07 Agust 07 Jan 08 Jun 08 Nop 08 3 2 1-1 -2-3 Agust 02 Jan 03 Jun 03 Nop 03 Apr 04 Sep 04 Feb 05 Jul 05 Des 05 Mei 06 Mar 07 Agust 07 Jan 08 Jun 08 Nop 08 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Aggressive 1,1 10,01% 7,43% 15,12% -5,61% 1052,96% (IHSG) 1,51% 9,54% 7,31% 13,24% -3,85% 913,91% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 11.529,63 Dana Kelolaan : Rp 1,1 trilliun dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi triliun. Berita di regional tidak memberikan arah yang jelas termasuk berita kinerja ekonomi di Amerika Serikat yang masih belum sepenuhnya solid. Namun demikian, rencana The Fed untuk mengurangi stimulus atau tapering sebanyak USD 10 miliar per bulan sampai akhir 2014 masih tetap ada. Rencana The Fed ini juga menyebabkan mata uang Rupiah cenderung melemah selama bulan April ini. pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
XTRA PRIMA asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited ). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari Pasar Uang & Obligasi : 0-10 investasi pada instrumen pasar uang dan surat utang. Dana Investasi : -4,11% Pasar Uang 25,97% (berdasarkan abjad) : 0,6 Obligasi 74,03% BTPN - Deposito Bulan terbaik : Okt-13 5,18% Obligasi Pemerintah Bulan terburuk : Jun-13-6,54% 2,600 2,400 2,200 2,000 1,800 1,600 1,400 1,200 800 Xtra Prima 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% Agust 08 Agust 09 Agust 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Prima 1,1 6,23% 0,14% 4,42% -9,93% 80,49% (HSBC Bond Index) 1,37% 8,58% 0,37% 6,44% -8,17% 116,55% Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.804,87 Dana Kelolaan : Rp 8,9 miliar hasil yang diharapkan yaitu partai dengan kemenangan lebih dari 25% tidak tercapai. Hasil perhitungan cepat (quick count ) menunjukkan PDIP menang dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi penggerak naiknya harga obligasi, dimana pada bulan April investor asing menambah kepemilikan di obligasi sebesar Rp 15,37 triliun menjadi Rp 376,28 triliun. Berita di regional tidak memberikan arah yang jelas termasuk berita kinerja ekonomi di Amerika Serikat yang masih belum sepenuhnya solid. Namun demikian, rencana The Fed untuk mengurangi stimulus atau tapering sebanyak USD 10 miliar per bulan sampai akhir 2014 masih tetap ada. Rencana The Fed ini juga menyebabkan mata uang Rupiah cenderung melemah selama bulan April ini. pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
XTRA AGGRESSIVE asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar saham di Indonesia TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Saham : 80-10 Pasar Uang : 0-2 Dana Investasi : 9,23% Saham 89,2 (berdasarkan abjad) : 15,77% Pasar Uang 10,8 Bulan terbaik : Sep-10 11,81% Bulan terburuk : Aug-13-10,5 2,000 1,800 1,600 1,400 1,200 800 600 400 200 Xtra Aggressive Des 07 Agust 08 Agust 09 Agust 10 3 2 1-1 -2-3 -4 Bank Central Asia -Saham Bank Mandiri - Saham Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham pasar uang Des 07 Agust 08 Agust 09 Agust 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Aggressive 1,57% 11,2 7,6 16,26% -6,99% 69,07% (IHSG) 1,51% 9,54% 7,31% 13,24% -3,85% 78,3 * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.690,69 Dana Kelolaan : Rp 271,4 miliar hasil yang diharapkan yaitu partai dengan kemenangan lebih dari 25% tidak tercapai. Hasil perhitungan cepat (quick count ) menunjukkan PDIP menang dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi penggerak naiknya harga obligasi, dimana pada bulan April investor asing menambah kepemilikan di obligasi sebesar Rp 15,37 triliun menjadi Rp 376,28 triliun. Berita di regional tidak memberikan arah yang jelas termasuk berita kinerja ekonomi di Amerika Serikat yang masih belum sepenuhnya solid. Namun demikian, rencana The Fed untuk mengurangi stimulus atau tapering sebanyak USD 10 miliar per bulan sampai akhir 2014 masih tetap ada. Rencana The Fed ini juga menyebabkan mata uang Rupiah cenderung melemah selama bulan April ini. pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
USD MANAGED FUND asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited ). TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Bertujuan untuk memberikan hasil yang maksimum yang terdiri dari Reksa Dana USD : 0-4 pendapatan sekarang dan pertumbuhan modal melalui investasi US dollar Pendapatan Tetap USD : 0-95% terutama dalam instrumen pendapatan tetap. Pasar Uang USD : 0-10 Dana Investasi : 2,86% Pendapatan Tetap USD 82,66% (berdasarkan abjad) : 1,51% Pasar Uang USD 17,34% Republic of Indonesia 2016 Bulan terbaik : Jul-10 4,13% Republic of Indonesia 2017 Republic of Indonesia 2035 Bulan terburuk : Aug-13-5,13% 2.80 2.60 2.40 2.20 2.00 1.80 1.60 1.40 1.20 1.00 USD Okt 04 Apr 05 Okt 05 Apr 06 Apr 07 Okt 07 Okt 08 Okt 09 Okt 10 Okt 12 Okt 13 2 15% 1 5% -5% -1-15% -2 Okt 04 Apr 05 Okt 05 Apr 06 Apr 07 Okt 07 Okt 08 Okt 09 Okt 10 Okt 12 Okt 13 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal USD Managed Fund 0,87% 4,89% 1,24% 4,61% -3,11% 63,69% (Rata-rata Bunga Deposito USD 1 Bln) 0,08% 0,22% 0,43% 0,29% 0,8 15,49% Tanggal Peluncuran : 25-Oct-04 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,5 Mata Uang : USD Harga (NAB per Unit) : 2,4553 Dana Kelolaan : USD 1,95 juta hasil yang diharapkan yaitu partai dengan kemenangan lebih dari 25% tidak tercapai. Hasil perhitungan cepat (quick count ) menunjukkan PDIP menang dengan +/- 19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi penggerak naiknya harga obligasi, dimana pada bulan April investor asing menambah kepemilikan di obligasi sebesar Rp 15,37 triliun menjadi Rp 376,28 triliun. Berita di regional tidak memberikan arah yang jelas termasuk berita kinerja ekonomi di Amerika Serikat yang masih belum sepenuhnya solid. Namun demikian, rencana The Fed untuk mengurangi stimulus atau tapering sebanyak USD 10 miliar per bulan sampai akhir 2014 masih tetap ada. Rencana The Fed ini juga menyebabkan mata uang Rupiah cenderung melemah selama bulan April ini. pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
XTRA DYNAMIC asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar uang lainnya dengan risiko yang moderat ke agresif. TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Saham dan Obligasi : 0-75% Pasar Uang : 2-9 Dana Investasi : 5,52% Saham dan Obligasi 34,8 (berdasarkan abjad) : 10,06% Pasar Uang 65,2 Bulan terbaik : Sep-10 3,57% Bulan terburuk : Jun-13-2,45% Bank Permata - Deposito Bank Tabungan Negara - Deposito Bank UOB - Deposito DBS Bank - Deposito Obligasi Pemerintah 1,700 1,600 1,500 1,400 1,300 1,200 1,100 900 800 Xtra Dynamic Des 07 Agust 08 Agust 09 Agust 10 12% 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% Des 07 Agust 08 Agust 09 Agust 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Dynamic 1,0 3,97% 4,47% 5,19% 0,8 57,19% (IHSG 5% + Rata-rata Deposito 1 bln 95%) 0,55% 1,76% 2,94% 2,37% 4,7 43,15% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,25% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.571,88 Dana Kelolaan : Rp 7,7 miliar hasil yang diharapkan yaitu partai dengan kemenangan lebih dari 25% tidak tercapai. Hasil perhitungan cepat (quick count ) menunjukkan PDIP menang dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi penggerak naiknya harga obligasi, dimana pada bulan April investor asing menambah kepemilikan di obligasi sebesar Rp 15,37 triliun menjadi Rp 376,28 triliun. Berita di regional tidak memberikan arah yang jelas termasuk berita kinerja ekonomi di Amerika Serikat yang masih belum sepenuhnya solid. Namun demikian, rencana The Fed untuk mengurangi stimulus atau tapering sebanyak USD 10 miliar per bulan sampai akhir 2014 masih tetap ada. Rencana The Fed ini juga menyebabkan mata uang Rupiah cenderung melemah selama bulan April ini. pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
XTRA PROGRESSIVE TUJUAN INVESTASI Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari investasi pada efek surat utang dan instrumen pasar uang. mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Pasar Uang & Obligasi : 0-10 Dana Investasi : 6,16% Pasar Uang 79,82% (berdasarkan abjad) : 9,58% Obligasi 20,18% Bulan terbaik : Jan-12 2,81% Bulan terburuk : Mei-12-3,31% Bank Danamon - Deposito Bank OCBC NISP - Deposito Bank Permata - Deposito BTN - Deposito Obligasi Pemerintah 1,550 1,450 1,350 1,250 1,150 1,050 950 Xtra Progressive 4% 3% 2% 1% -1% -3% Agust 08 Agust 09 Agust 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Progressive 0,52% 1,77% 2,85% 2,21% 3,67% 32,14% (Rata-rata deposito 1 bulan net) ** 0,5 1,35% 2,68% 1,81% 5,05% 48,89% ;** Perubahan tolok ukur efektif sejak tanggal 1 Januari 2012 untuk lebih merefleksikan strategi portfolio Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.321,36 Dana Kelolaan : Rp 2,6 miliar hasil yang diharapkan yaitu partai dengan kemenangan lebih dari 25% tidak tercapai. Hasil perhitungan cepat (quick count ) menunjukkan PDIP menang dengan +/- 19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi penggerak naiknya harga obligasi, dimana pada bulan April investor asing menambah kepemilikan di obligasi sebesar Rp 15,37 triliun menjadi Rp 376,28 triliun. Berita di regional tidak memberikan arah yang jelas termasuk berita kinerja ekonomi di Amerika Serikat yang masih belum sepenuhnya solid. Namun demikian, rencana The Fed untuk mengurangi stimulus atau tapering sebanyak USD 10 miliar per bulan sampai akhir 2014 masih tetap ada. Rencana The Fed ini juga menyebabkan mata uang Rupiah cenderung melemah selama bulan April ini. pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
HASANAH EQUITY TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capita konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi Saham Syariah : 80-10 secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 Dana Investasi : 15,47% Saham Syariah 85,89% (berdasarkan abjad) : 12,62% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 14,11% Bulan terbaik : Sep-10 10,49% Bulan terburuk : Jan-11-10,13% Ace Hardware Indonesia - Saham Bumi Serpong Damai -Saham Indofood Sukses Makmur - Saham Perusahaan Gas Negara - Saham 2,100 15% 1,900 1 1,700 5% 1,500 1,300-5% 1,100 900 Hasanah Equity -1-15% 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Hasanah Equity 0,61% 8,35% 5,1 11,8-6,92% 73,49% (Jakarta Islamic index) 1,13% 7,43% 5,19% 10,69% -5,13% 61,3 Tanggal Peluncuran : 15-Sep-09 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,0 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.734,86 Dana Kelolaan : Rp 34,3 miliar dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA AGGRESSIVE MULTI PLUS Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta pertumbuhan pasar saham Indonesia. TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Saham 80-10 Obligasi dan Pasar Uang 0-2 Dana Investasi : 13,49% Saham 91,37% (berdasarkan abjad) : 15,77% Obligasi dan Pasar Uang 8,63% Bulan terbaik : Sep-10 14,17% Bank Central Asia -Saham Bank Mandiri - Saham Bulan terburuk : Agust-13-13,25% Bank Negara Indonesia - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham 2,900 2,700 2,500 2,300 2,100 1,900 1,700 1,500 1,300 1,100 900 Multi Plus Jun 10 Okt 10 Feb 11 Jun 11 Feb 12 Jun 12 Okt 12 Feb 13 Okt 13 Feb 14 2 15% 1 5% -5% -1-15% Agust 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Aggressive Multi Plus 0,74% 11,38% 6,51% 16,67% -8,05% 133,58% (IHSG) 1,51% 9,54% 7,31% 13,24% -3,85% 100,35% *IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 16-Nov-09 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,0 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.335,84 Dana Kelolaan : Rp 467,5 miliar dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
- Syariah SALAM BALANCED (Sun Life), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. syariah Sun Life mencapai 106,27% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 15% dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara aktif pada instrumen-instrumen pasar modal dan pasar uang syariah. TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Saham Syariah : 0-75% Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-10 Dana Investasi : 14,98% Saham Syariah 60,97% (berdasarkan abjad) : 10,79% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 39,03% Astra Internasional - Saham Bulan terbaik : Mei-13 3,8 Bank CIMB Niaga - Deposito Bank OCBC NISP - Deposito Bulan terburuk : Jun-13-4,68% Bank Permata - Deposito Perusahaan Gas Negara - Saham 1,430 1,380 1,330 1,280 1,230 1,180 1,130 1,080 1,030 980 930 Salam Balance 3% 2% 1% -1% -3% -4% -5% -6% Agust 11 Agust 12 Agust 13 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Balanced 0,53% 5,92% 4,95% 8,07% -2,67% 26,48% (Jakarta Islamic index + Rata-rata Deposito Syariah 1 Bln) 0,76% 4,23% 3,72% 6,01% -0,06% 19,72% Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan * : 1,75% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.264,83 Dana Kelolaan : Rp 861,3 juta dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
- Syariah SALAM EQUITY Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capital syariah Sun Life mencapai 106,27% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 15% dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Saham Syariah : 80-10 Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 Dana Investasi : 16,37% Saham Syariah 85,75% (berdasarkan abjad) : 12,62% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 14,25% Ace Hardware Indonesia - Saham Bulan terbaik : Okt-11 7,42% Bumi Serpong Damai -Saham Bulan terburuk : Jan-11-10,28% Indofood Sukses Makmur - Saham Perusahaan Gas Negara - Saham 1,600 13% 1,500 1,400 8% 1,300 1,200 1,100 3% 900 800 Salam Equity -7% -12% 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Equity 0,64% 8,18% 4,93% 11,59% -6,72% 35,33% (Jakarta Islamic index) 1,13% 7,43% 5,19% 10,69% -5,13% 23,1 Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan * : 2,25% Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.353,31 Dana Kelolaan : Rp 84,9 miliar dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 1 Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 1. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 1 semenjak peluncurannya TARGET ALOKASI DANA INVESTASI RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 1,89% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 53,36% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Mar-11 Aset Berisiko* 46,64% 7,43% *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana Bank Central Asia -Saham Bulan terburuk : Jan-11-7,59% Bank Mandiri - Saham FR0031 - Obligasi FR0053 - Obligasi 1,350 1,300 1,250 1,200 1,150 1,100 1,050 950 900 850 Maxi Fund 1 HWM 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 1 0,77% 7,61% 2,39% 9,08% -8,66% 11,89% Maxi Fund 1 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 11,34% 18,9 13,13% 20,52% 0,92% 23,62% Tanggal Peluncuran : 15-Dec-10 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Dec-20 Harga (NAB per Unit) : 1.118,87 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.236,20 Dana Kelolaan : Rp 70,1 miliar Biaya Manajemen Tahunan * : 2,5 * lihat Polis dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 3 konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 3. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 3 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 2,46% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 46,65% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Okt-11 Aset Berisiko* 53,35% 6,6 *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana Bank Central Asia -Saham Bulan terburuk : Agust-13-8,04% Bank Mandiri - Saham FR0034 - Obligasi FR0053 - Obligasi 1,250 1,200 1,150 1,100 1,050 950 900 850 MAXI FUND 3 HWM Feb 12 Jun 12 Okt 12 Feb 13 Okt 13 Feb 14 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Feb 12 Jun 12 Okt 12 Feb 13 Okt 13 Feb 14 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 3 0,79% 8,54% 2,87% 9,93% -8,89% 5,23% Maxi Fund 3 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 11,6 20,17% 13,9 21,71% 0,88% 16,51% Tanggal Peluncuran : 24-Aug-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 24-Aug-21 Harga (NAB per Unit) : 1.052,27 Mata Uang : IDR High watermark per 24 May 2013 : 1.165,09 Dana Kelolaan : Rp 59,9 miliar Biaya Manajemen Tahunan * : 2,5 * lihat Polis dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.
DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 4 Sun Life berdiri sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Maret 2014, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 603% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 5,47 triliun (unaudited). TUJUAN INVESTASI TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai High Watermark pada saat jatuh tempo. High Watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 4. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 4 semenjak peluncurannya RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 1,39% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 46,23% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Okt-13 Aset Berisiko* 53,77% 5,1 *Saham, Obligasi, Kas, Reksadana Bank Central Asia -Saham Bulan terburuk : Agust-13-8,48% Bank Mandiri - Saham Bank Rakyat Indonesia - Saham FR0053 - Obligasi 1,300 1,250 1,200 1,150 1,100 1,050 950 900 Feb 12 Maxi Fund 4 HWM Jun 12 Okt 12 Feb 13 Okt 13 Feb 14 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 4 0,71% 8,49% 2,82% 9,89% -9,55% 9,01% Maxi Fund 4 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 12,52% 21,21% 14,88% 22,78% 1,06% 21,8 Tanggal Peluncuran : 15-Nov-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Nov-21 Harga (NAB per Unit) : 1.090,10 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.217,96 Dana Kelolaan : Rp 26,6 miliar Biaya Manajemen Tahunan * : 2,5 * lihat Polis dengan +/-19% suara. Hal ini menyebabkan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) bergerak datar dan ditutup +1,51% di level 4.840,15. Selama bulan April, HSBC Bond Index mencatatkan pertumbuhan return sebesar +1,37% dan ditutup di level 674,76. Derasnya capital inflow ke Indonesia tetap menjadi pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.