KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI

Transkripsi

1 Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian K. Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KTKT Selama Tahun Realisasi program kerja dan pelaksanaan kegiatan KTKT selama tahun adalah sebagai berikut : 1) Mengevaluasi pelaksanaan tata kelola terintegrasi di Konglomerasi Keuangan Perseroan antara lain melalui presentasi dan pembahasan Laporan Hasil Audit Internal Terintegrasi, Laporan Kepatuhan Terintegrasi, Laporan Profile Risiko Terintegrasi. 2) Melakukan review dan menindak-lanjuti hasil review Otoritas Jasa Keuangan. 3) Melakukan review Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Direksi Perseroan dibantu oleh 7 (tujuh) Komite Eksekutif yang ditunjuk oleh Direksi. Komite Eksekutif bertugas memberikan opini objektif kepada Direksi dan membantu meningkatkan efektivitas pelaksanaan tugas Direksi secara sistematis dan memberikan kontribusi sesuai dengan bidang tugas dan tanggung jawabnya. Komite Eksekutif di bawah Direksi yaitu: 1. Asset & Liability Committee. 2. Komite Manajemen Risiko. 3. Komite Manajemen Risiko Terintegrasi. 4. Komite Kebijakan Perkreditan. 5. Komite Kredit. 6. Komite Pengarah Teknologi Informasi. 7. Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian. Asset & Liability Committee Asset & Liability Committee (ALCO) merupakan salah satu Komite tetap di bawah Direksi. Misi ALCO yaitu mencapai tingkat profitabilitas Perseroan yang optimal serta risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta asing yang terkendali, melalui penetapan kebijakan dan strategi aset dan liabilitas Perseroan (assets & liabilities management). ALCO ditetapkan berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 114/SK/DIR/ tanggal 12 September perihal Struktur Asset Liability Committee (ALCO) dan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 327/SK/KOM/ tanggal 18 Desember perihal Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi serta Kerangka Induk Organisasi PT Bank Central Asia Tbk. A. Fungsi Pokok ALCO dan strategi pengelolaan likuiditas untuk menjaga likuiditas sesuai dengan ketentuan yang berlaku, memenuhi kebutuhan likuiditas Perseroan, termasuk kebutuhan dana tidak terduga, dan meminimalisir idle funds. dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, yaitu risiko suku bunga dan risiko valuta asing. dan strategi harga (pricing policy) untuk produk-produk dana, pinjaman, dan rekening antar kantor. dan strategi dalam penataan portofolio investasi. dan strategi penataan struktur neraca melalui antisipasi perubahan suku bunga untuk mencapai net interest margin yang optimal. B. Wewenang ALCO ALCO mempunyai wewenang untuk mengambil keputusan strategis di bidang pengelolaan aset dan liabilitas Perseroan (assets & liabilities management) sejauh tidak melampaui wewenang Direksi, yaitu: Menetapkan suku bunga deposito, tabungan, dan giro. Menetapkan suku bunga pinjaman. Menetapkan strategi pendanaan dan investasi. Menetapkan strategi hedging apabila dipandang perlu melakukan hedging. Menetapkan limit yang berkaitan dengan risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta asing sesuai kebijakan pengambilan risiko secara keseluruhan. PT Bank Central Asia Tbk - Laporan Tahunan 377

2 Ikhtisar Data Keuangan Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen C. Struktur, Keanggotaan ALCO dan Status Hak Suara Jabatan Diisi Oleh Status Hak Suara Ketua (merangkap Anggota) Presiden Direktur Anggota Sekretaris Wakil Presiden Direktur (WP1) Wakil Presiden Direktur (WP2) Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko Direktur Korporasi Direktur Komersial dan SME Direktur Individu Direktur Jaringan Wilayah & Cabang Direktur Kredit Direktur Transaksi Executive Vice President (EVP) yang membidangi Divisi Tresuri dan Divisi Internasional Executive Vice President (EVP) yang membidangi Grup Corporate Banking Kepala Divisi Internasional Kepala Divisi Tresuri Kepala Divisi Keuangan dan Perencanaan Kepala Grup Corporate Banking & Corporate Finance Kepala Divisi Bisnis Komersial dan SME Kepala Divisi Pengembangan Produk Transaksi Kepala Divisi Pengembangan Bisnis & Pemasaran Transaksi Kepala Divisi Pengembangan Solusi Kerjasama Transaksi Kepala Divisi Bisnis Kredit Konsumer Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko Senior Adviser Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) yang membidangi Asset Liability Management (ALM) Tidak mempunyai hak suara Independensi ALCO Seluruh anggota ALCO telah memenuhi kriteria independensi dan mampu menjalankan tugasnya secara independen. D. Pendidikan atau Pelatihan Selama tahun, anggota ALCO telah mengikuti pendidikan atau pelatihan sebagai berikut: No Nama Pendidikan/Pelatihan Penyelenggara Lokasi Tanggal 1. Branko Windoe Global Banks Conference Citibank NA Athena, Yunani 8-10 Mei ACI World Congress ACI Dublin Dublin, Irlandia Mei 2. Wira Chandra Term of Reference for Green Banking Delegation Tour in Berlin 3. Irianto Sutanto 4. Janto Havianto Treasury Management Workshop Renewable Academy Jerman September BCA Bogor 12 Agustus ACI World Congress ACI Dublin Dublin, Irlandia Mei Seminar Pembahasan Impact Investing PT. Bahana TCW Investment Management Sydney, Australia Maret 378 PT Bank Central Asia Tbk - Laporan Tahunan

3 Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian No Nama Pendidikan/Pelatihan Penyelenggara Lokasi Tanggal 5. Eduard Guntoro Purba Seminar BARa s Monthly Sharing Session : Risk Management Framework for Successful Transaction Banking Business Workshop Capital & Credit Risk Management Seminar Risk Minds Asia Workshop Calon Asesor kompetensi Risk Management Seminar BARa s Monthly Sharing Session : Risk Management in Capital Market BARa Jakarta 19 Januari ICC (International Chamber of Commerce) Global Finance & Technology KNect Aditijanto Risk Mind Asia Global Finance & Technology 7. Edmund Tondobala 8. Felicia M. Simon Commonwealth Bank of Australia s Asian Bank Seminar International Banking Workshop Global Payment Advisory Group Seminar Citi s Payment Operation Pre- Sibos Visit Jakarta 4 April Singapore 9 11 Oktober LSPP Jakarta November BARa Jakarta 21 November Commonwealth Bank of Australia Singapore Oktober Singapore 4 April BCA Bogor 7 September Wells Fargo Bank Citi Bank New York, Amerika Serikat New York, Amerika Serikat 12 Oktober 13 Oktober Sibos SWIFT Toronto, Canada Oktober Training BCA-KJPP BCA Bogor 1 April Training CE Management KPR Pelatihan Operasional KPR 9. Ina Suwandi Review Security Product E-Channel BCA Gartner Customer Experience & Technologies Summit Study Visit Union Pay International Headquarter BCA Bogor 6 Mei BCA Bogor 5 Agustus BCA Bogor 7 Februari Gartner Summit London Mei Union Pay International 10. Mira Wibowo Web Summit Web Summit Global Network 11. Niniek S. Rahardja 12. Lay Susiana Santoso Mastercard Innovation Forum Advance Cash Management & Supply Chain Shanghai, China 6-8 Desember Portugal 6-9 November Master Card Singapura September BCA Bogor 18 Januari Banking Seminar Program JP Morgan London dan Bournemount, Inggris 5-9 Juni PT Bank Central Asia Tbk - Laporan Tahunan 379

4 Ikhtisar Data Keuangan Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen E. Tugas dan Tanggung Jawab ALCO ALCO berfungsi antara lain untuk menetapkan kebijakan dan strategi pengelolaan likuiditas untuk mencukupi kebutuhan likuiditas Perseroan dan meminimalisasi idle funds. Selain itu ALCO menetapkan kebijakan dan strategi yang berkaitan dengan risiko pasar, strategi harga serta strategi dalam penataan portofolio investasi dan strategi penataan struktur neraca melalui antisipasi perubahan suku bunga sehingga dapat dicapai tingkat marjin bunga bersih (Net Interest Margin - NIM) yang optimal. ALCO melaporkan realisasi kerjanya melalui rapat rutin dan rapat khusus yang diadakan untuk membahas hal tertentu. Tugas Pokok Anggota ALCO Anggota ALCO yang memiliki hak suara, memiliki tugas pokok antara lain: Memberikan masukan kepada sekretaris ALCO dalam penyusunan agenda dan bahan rapat. Memberikan masukan berupa informasi dan analisa pada rapat ALCO, mengenai: - Metodologi penentuan harga produk dana dan pinjaman. - Metodologi pengukuran risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko valuta asing. - Penentuan harga produk dana dan pinjaman. - Daya saing suku bunga produk dana dan pinjaman. - Strategi bank pesaing. - Kendala penerapan hasil keputusan ALCO. - Perilaku nasabah dan perubahannya. Pedoman/Piagam (Charter) Dalam rangka mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab ALCO, ALCO berpedoman pada Surat Keputusan Direksi No. 114/SK/DIR/ tanggal 12 September perihal Struktur Asset Liability Committee (ALCO). F. Rapat ALCO Rapat ALCO dilaksanakan sesuai kebutuhan, sedikitnya sekali dalam 1 (satu) bulan. Rapat ALCO adalah sah apabila dihadiri oleh sekurang-kurangnya ½ (setengah) dari jumlah anggota ALCO ditambah satu anggota termasuk ketua atau ketua pengganti atau dihadiri oleh 6 (enam) orang Direktur termasuk ketua atau ketua pengganti. G. Pengambilan Keputusan Pengambilan keputusan dalam kaitan penggunaan wewenang ALCO hanya diambil melalui keputusan rapat ALCO yang sah. Keputusan rapat ALCO adalah sah dan mengikat apabila disetujui oleh ½ (setengah) jumlah anggota yang hadir dan memiliki hak suara ditambah 1 (satu) suara. H. Frekuensi Rapat ALCO Selama Tahun Sampai dengan 31 Desember, ALCO telah mengadakan rapat sebanyak 12 (dua belas) kali rapat, dengan rincian sebagai berikut: 380 PT Bank Central Asia Tbk - Laporan Tahunan

5 Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan Konsolidasian Frekuensi Rapat ALCO Selama Tahun Nama Jumlah Rapat Kehadiran Persentase Presiden Direktur (Jahja Setiaatmadja) 1) % Wakil Presiden Direktur (Eugene K. Galbraith) % Wakil Presiden Direktur (Armand W. Hartono) % Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko (Subur Tan) % Direktur Korporasi (Rudy Susanto) % Direktur Komersial & SME (Henry Koenaifi) % Direktur Individu (Suwignyo Budiman) % Direktur Jaringan Wilayah & Cabang (Erwan Yuris Ang) % Direktur Kredit (Inawaty Handoyo) % Direktur Transaksi (Santoso) % Executive Vice President (EVP) yang membidangi Divisi Tresuri dan Internasional % Executive Vice President (EVP) yang membidangi Grup Corporate Banking 2) % Anggota Kepala Divisi atau pejabat yang mewakili : Divisi Internasional % Divisi Tresuri % Divisi Keuangan dan Perencanaan % Grup Corporate Banking & Corporate Finance % Divisi Bisnis Komersial & SME % Divisi Pengembangan Produk Transaksi % Divisi Pengembangan Bisnis & Pemasaran Transaksi Divisi Pengembangan Solusi Kerjasama Transaksi % % Divisi Bisnis Kredit Konsumer % Satuan Kerja Manajemen Risiko % 1) Ketua ALCO 2) Menjabat sebagai EVP sejak 1 Agustus I. Pelaporan Pertanggungjawaban Realisasi kerja ALCO dilaporkan melalui: Risalah rapat rutin. Risalah rapat khusus yang diadakan untuk membahas hal tertentu. Data dan informasi yang terkait dengan bidang yang dibahas. Catatan dan pendapat ALCO mengenai risalah rapat serta data dan informasi yang terkait. J. Realisasi Program Kerja Tahun Dalam melaksanakan tugas kepengurusannya selama tahun, ALCO mengadakan rapat sebanyak 12 (dua belas) kali, dengan realisasi rapat sebagai berikut: 1) Laporan tindak lanjut Keputusan Rapat ALCO sebelumnya. 2) Parameter Ekonomi yang meliputi inflasi, suku bunga Bank Indonesia Term Deposit, yield curves Rupiah dan USD, likuiditas pasar Rupiah & USD, dan nilai tukar Rupiah. PT Bank Central Asia Tbk - Laporan Tahunan 381

6 Ikhtisar Data Keuangan Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen 3) Cadangan likuiditas yang terdiri Primary Reserve Rupiah dan Valas dan Secondary Reserve Rupiah dan Valas, Struktur Dana Rupiah dan Valas, Proyeksi Kredit, Proyeksi Likuiditas dan kerugian karena risiko Likuiditas. 4) Risiko Suku Bunga yang terdiri dari Repricing Gap dan Sensitivity Analysis, baik untuk Rupiah maupun Valas. 5) Risiko Valuta Asing, mengenai perkembangan Posisi Devisa Netto (PDN) dan risikonya. 6) Loan Portfolio yang terdiri dari plafond dan outstanding kredit dan golongan debitur. 7) Yield dan Cost of Fund Rupiah dan Valas. 8) Analisis Assets Liabilities Management. 9) Perkembangan Dana Bank terhadap Total. 10) Membahas dan memutuskan perubahan suku bunga Dana dan Kredit, Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) serta limit-limit yang berkaitan dengan Asset Liability Management (ALM). 11) Melakukan review terhadap hasil simulasi laba/rugi sesuai strategi ALM Perseroan. Komite Manajemen Risiko Komite Manajemen Risiko (KMR) dibentuk untuk memastikan bahwa kerangka kerja manajemen risiko telah memberikan perlindungan yang memadai terhadap seluruh risiko Perseroan. KMR Perseroan disahkan melalui Surat Keputusan Direksi No. 167/SK/DIR/ tertanggal 28 November tentang Struktur Komite Manajemen Risiko (KMR). Selain itu, KMR berpedoman pada: Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 18/POJK/03/2016 tanggal 16 Maret 2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum. Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 180/SK/ KOM/ tanggal 12 Juli tentang Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi serta Kerangka Induk Organisasi PT Bank Central Asia Tbk. A. Fungsi Pokok KMR Menyusun kebijakan, strategi, dan pedoman penerapan manajemen risiko. Menyempurnakan pelaksanaan manajemen risiko berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan proses dan sistem manajemen risiko yang efektif. Menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal (irregularities). B. Wewenang KMR Komite mempunyai wewenang untuk mengkaji dan memberikan rekomendasi mengenai hal yang berkaitan dengan manajemen risiko untuk dimintakan keputusan dari Direksi. C. Struktur, Keanggotaan KMR dan Status Hak Suara Berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 167/SK/DIR/ tertanggal 28 November tentang Struktur Komite Manajemen Risiko, maka Struktur, Keanggotaan dan Status Hak Suara pada KMR adalah sebagai berikut : Jabatan Diisi Oleh Status Hak Suara Ketua (merangkap Anggota) Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko Anggota tetap 1) Anggota tidak tetap 2) Sekretaris (merangkap Anggota tetap) Semua anggota Direksi Executive Vice President Grup Analisa Risiko Kredit (EVP GARK) Kepala Satuan Kerja Kepatuhan Executive Vice President selain EVP GARK Semua Kepala Divisi/Satuan Kerja/Grup di luar Anggota Tetap Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko/Pejabat Pengganti Catatan : 1) Jika ada jabatan yang dirangkap, yang bersangkutan hanya mempunyai 1 (satu) suara. 2) Kehadiran sesuai topik yang dibahas. Independensi Komite Seluruh anggota KMR telah memenuhi kriteria independensi dan mampu menjalankan tugasnya secara independen. 382 PT Bank Central Asia Tbk - Laporan Tahunan