Care Invest Plus Apa saja yang diberikan pada produk ini? Investasi Saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis ini akan Kami bayarkan dalam hal: Anda melakukan penarikan sebagian atau keseluruhan atas Polis ini; atau Polis Anda batal, di mana masih ada Nilai Investasi. Care Invest Plus merupakan produk asuransi jiwa dengan pembayaran premi berkala yang memberikan perlindungan hingga usia 100 tahun sekaligus investasi dengan pilihan dana investasi yang sesuai dengan kebutuhan. Meninggal Dunia (Perlindungan Jiw Akhir Kontrak (Maturity) Apabila dalam Masa Asuransi Tertanggung meninggal dunia, maka Kami akan membayarkan manfaat Uang Pertanggungan ditambah dengan seluruh saldo Nilai Investasi yang ada pada Polis ini yang dihitung berdasarkan Harga Beli Unit pada saat klaim disetujui. Apabila Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi, maka Kami akan membayar Investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi (apabila ad pada tanggal berakhirnya Masa Asuransi. Nama Produk Care Invest Plus Nama Penerbit Channel PT Bank HSBC Indonesia, Tbk Persistency Bonus Sebesar 70% dari Premi Dasar di tahun ke5 dengan ketentuan: Tidak ada tunggakan Premi Berkala selama 5 tahun pertama Tidak ada penarikan dana sebagian selama 5 tahun pertama Tidak ada perubahan Uang Pertanggungan atau premi selama 5 tahun pertama Ringkasan Informasi Produk ini ditujukan untuk memberikan penjelasan singkat terkait manfaat dan halhal penting dari Polis yang akan Anda beli. Mohon untuk mendapatkan penjelasan langsung dari Tenaga Penjual kami sebelum memutuskan untuk membeli Polis ini. Kami adalah PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Anda adalah Calon Pemegang Polis. Apa saja Risiko yang terkait dengan produk ini? Tingkat Pengembalian yang tidak dijamin Produk ini memiliki risiko investasi. Nilai unit bervariasi, tergantung pada dana investasi yang Anda pilih. Tingkat pengembaliannya tidak dijamin. Hasil investasi masa lalu tidak bisa digunakan sebagai indikasi untuk tingkat pengembalian di masa yang akan datang. Nilai Unit tidak mencukupi untuk membayar biaya asuransi Biaya Asuransi semakin meningkat seiring usia Anda, sehingga semakin besar pula biaya asuransi yang dikenakan yang berimbas kepada nilai unit. Produk ini adalah produk asuransi jangka panjang. Dengan pembayaran premi yang berkelanjutan akan mencegah kemungkinan tidak cukupnya nilai unit untuk membayar biaya asuransi.
3. Bagaimana Cara Mengajukan Polis Anda? Melengkapi Surat Permohonan Asuransi Jiwa. Ilustrasi yang sudah ditandatangani calon pemegang polis. Fotocopy kartu identitas yang masih berlaku dan dokumendokumen lain apabila diperlukan. Apakah Anda Boleh Membatalkan Polis? Dalam jangka waktu 7 (tujuh) hari sejak tanggal Polis ini Anda terima dan selambatlambatnya sampai dengan 21 (dua puluh satu) hari sejak tanggal Polis diterbitkan, Anda berhak untuk membatalkan dan mengembalikan Polis ini kepada Kami apabila Anda tidak menyetujui syarat dan ketentuan yang tercantum didalamnya ('CoolingOff Period'). Atas pembatalan dan pengembalian Polis tersebut, Kami akan mengembalikan Premi yang telah Anda bayarkan dikurangi biaya, ditambah dengan hasil investasi atau dikurangi kerugian investasi (apabila ad, dan untuk selanjutnya Pertanggungan secara otomatis batal sejak Tanggal Polis. Apa saja kewajiban Anda sebagai Pemegang Polis? Anda harus menjawab semua pertanyaan pada lembar aplikasi dengan lengkap dan benar. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan dan kelengkapan data yang Anda berikan kepada Kami, karena apabila terdapat kesalahan atau ketidak lengkapan data yang diminta dapat menyebabkan Polis Anda menjadi batal. Anda harus membaca dan memahami lembar aplikasi, lembar ilustrasi penjualan dan Ringkasan Informasi Produk ini sebelum menandatanganinya. Bagaimana cara mengajukan Klaim Meninggal Dunia? Pengajuan klaim pembayaran Meninggal wajib dilengkapi dengan berkasberkas antara lain: d) e) f) g) Polis Asli Surat Keterangan Meninggal dari instansi pemerintahan yang berwenang. Formulir Klaim Meninggal yang telah diisi lengkap. Surat keterangan dari dokter mengenai sebab kematian Tertanggung. Surat Berita Acara dari kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, tidak diketahui atau karena Kecelakaan. Fotocopy/Salinan bukti identitas diri dari Anda, Tertanggung, dan Penerima. Dokumen lain (jika diperlukan). Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Penarikan Sebagian atau Penebusan Polis Pengajuan klaim Investasi untuk transaksi penarikan sebagian atas Polis ini harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: Formulir transaksi Penarikan yang telah diisi lengkap. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. Surat Kuasa asli dari Anda (apabila dikuasakan). Pengajuan klaim Investasi untuk transaksi penebusan Polis ini harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut: d) Polis Asli. Formulir Penebusan Polis yang telah diisi lengkap. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. Dokumen lain (jika diperlukan) Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Pembayaran Akhir Kontrak? Pengajuan klaim pembayaran Akhir Kontrak (Maturity) harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dan harus dilengkapi dengan berkasberkas sebagai berikut : Polis asli Formulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap 3. Tanda bukti diri yang sah dari Anda 4. Surat Kuasa asli dari Anda (apabila dikuasakan) 3. Anda harus membayar premi tepat waktu.
Ketahui biayabiaya yang terkait dengan Polis Anda Pelayanan dan Penyelesaian Pengaduan Premi Premi TopUp Berkala Premi TopUp Tunggal Biaya Asuransi Dasar (Cost of Insurance) Biaya Administrasi Premi adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami sehubungan dengan diadakannya Polis. Premi TopUp Berkala adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami bersamaan dengan pembayaran Premi yang dilakukan secara rutin dengan jumlah yang tetap, dengan tujuan untuk memperoleh tambahan Investasi. Premi TopUp Berkala sifatnya tidak wajib. Premi TopUp Tunggal adalah sejumlah uang yang dibayarkan oleh Anda kepada Kami yang bisa dilakukan setiap saat (tidak rutin) dan besarnya bebas, dengan tujuan untuk memperoleh tambahan Investasi. Premi TopUp Tunggal sifatnya tidak wajib. Biaya asuransi dasar (Cost of Insurance) dihitung berdasarkan usia Tertanggung, jenis kelamin dan besarnya Uang Pertanggungan dan dipotong dari nilai unit Premi Berkala setiap bulan mulai bulan pertama hingga akhir masa asuransi atau Tertanggung meninggal dunia untuk membiayai perlindungan yang Anda pilih. Pemotongan COI dilakukan setiap bulan pada tanggal yang sama dengan tanggal Polisnya. Biaya administrasi sebesar Rp 27.500, (tiga puluh tujuh ribu lima ratus rupiah) / USD 5 (lima Dolar Amerika Serikat) dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan nilai unit Premi Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku untuk pengelolaan polis Anda. Apabila ada pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan kami, silahkan menyampaikan pertanyaan dan keluhan melalui Customer Center kami: Alamat: Allianz Tower, Jl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980, Indonesia. Telepon: 1500136 (Allianz Care) Fax: +6221 2926 8080 Email: ContactUs@allianz.co.id Website: www.allianz.co.id Facebook: Allianz Indonesia Biaya Penarikan Dana Biaya ini hanya akan dikenakan apabila penarikan dana dilakukan dari nilai unit Premi Berkala. Biaya ini tidak akan dikenakan apabila penarikan dana hanya dilakukan dari nilai unit Premi TopUp. Biaya ini dikenakan melalui pemotongan nilai unit Premi Berkala dengan formula sebagai berikut: Faktor x Jumlah Penarikan Dana dari nilai unit Premi Berkala. Dimana besar Faktor sebagai berikut: Tahun Polis 1 2 3 4 5 dan seterusnya Faktor 75% 50% 30% 20% 3,5%
Biaya Penebusan Pilihan Investasi Biaya Pengelolaan Investasi Biaya Akusisi dan Pemeliharaan Biaya ini diperhitungkan dengan mengalihkan nilai unit Premi Berkala dengan Faktor sebagai berikut: Tahun Polis 1 2 3 4 5 dan seterusnya Faktor 75% 50% 30% 20% 0% Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Rupiah Balanced Fund Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Equity Fund Smartlink US Dollar Managed Fund Smartwealth Rupiah Equity Rotation Fund Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund Smartwealth Equity IndoGlobal Fund Smartwealth US Dollar Equity IndoAsia Fund Smartwealth Dollar Equity Global Investa Fund Dikenakan terhadap total dana investasi sesuai dengan jenis investasi yang Anda pilih. Besarnya bervariasi berkisar antara 1%2% per tahun. Sebesar 0.417% (nol koma empat satu tujuh persen) dari Nilai Investasi Premi Berkala dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan selama 6 (enam) tahun Polis pertama. Catatan Penting: telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia. Penjelasan pertanggungan asuransi yang lengkap terdapat pada Polis. Pertanggungan asuransi berlaku ketentuan Pengecualian Polis yaitu halhal yang tidak ditanggung dalam Polis. Produk Care Invest adalah produk asuransi dari PT Asuransi Allianz Life Indonesia, oleh karenanya bertanggung jawab atas isi Polis Asuransi Care Invest Plus. Anda harus mengevaluasi pilihanpilihan Anda dengan hatihati dan memastikan bahwa produk asuransi terkait investasi yang dipilih memenuhi gambaran diri Anda, dan Anda mampu membayar premi sepanjang masa pertanggungan Polis. Untuk meningkatkan nilai investasi setiap saat, disarankan bahwa Anda membayar premi tambahan sebagai topup. Pengembalian hasil dana investasi tidak dijamin oleh Penanggung. Ringkasan Informasi Produk ini hanya sebagai gambaran umum saja. Untuk informasi lebih lengkap harap menghubungi Kami atau Tenaga Penjual Anda atau mengunjungi website Kami di Allianz.co.id. Semua produk kami dibuat untuk memberikan manfaat bagi nasabah, tapi belum tentu sesuai dengan kebutuhan Anda. Apabila Anda masih belum yakin apakah produk ini sesuai dengan kebutuhan Anda, Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Tenaga Penjual Anda. Membeli produk asuransi adalah komitmen jangka panjang. Apabila Anda memutuskan untuk mengakhiri sebelum waktunya, kemungkinan nilai unit yang Anda terima akan lebih kecil dibandingkan dengan premi yang telah Anda bayarkan. Pengecualian Allianz tidak berkewajiban untuk membayar Meninggal atas Polis ini apabila: Dalam jangka waktu 1 (satu) tahun sejak Tanggal Polis atau tanggal pemulihan Polis, Tertanggung meninggal karena bunuh diri. Tertanggung meninggal dalam Masa Asuransi karena dihukum mati oleh pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini.
Ilustrasi Pemegang Polis dan Tertanggung: Pria, 35 tahun. Pembayaran Premi: Rp. 1000.000, /tahun, selama 10 tahun. Akhir Tahun Uang Pertanggungan + Nilai Investasi ( Asumsi Tingkat Usia Proyeksi Nilai Investasi (000) Uang Pertanggungan (000) 6% 11% 16% Investasi 11%) 1 36 6,109 6,452 6,795 250,000 256,452 2 37 14,893 16,017 17,176 250,000 266,017 3 38 23,600 25,964 28,473 250,000 275,964 4 39 32,207 36,288 40,757 250,000 286,288 5 40 49,092 55,392 62,507 250,000 305,392 6 41 58,744 68,240 79,236 250,000 318,240 7 42 71,708 85,714 102,412 250,000 335,714 8 43 85,184 104,838 129,016 250,000 354,838 9 44 99,180 125,769 159,574 250,000 375,769 10 45 113,706 148,685 194,695 250,000 398,685 11 46 115,597 159,983 220,664 250,000 409,983 12 47 117,216 172,128 250,383 250,000 422,128 13 48 118,586 185,255 284,493 250,000 435,255 14 49 119,685 199,462 323,690 250,000 449,462 15 50 120,471 214,844 368,759 250,000 464,844 20 55 115,230 310,332 716,474 250,000 560,332 30 65 Dibutuhkan Top Up 619,028 2,828,608 250,000 869,028 Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di Smartlink Rupiah Equity Fund. Santunan meninggal adalah manfaat pada saat meninggal dunia. Untuk dana investasi dikenakan bid/offer spread sebesar 5%. *) Asumsi tingkat investasi dalam tabel di atas, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktuwaktu.