RINGKASAN INFORMASI PRODUK DAN/ATAU LAYANAN SEQUISLINQ VALUE PROTECTOR

Transkripsi

1 Sequislinq Value Protector merupakan produk asuransi Unit Link yang diterbitkan oleh PT. Jiwa Sequis Life (selanjutnya Penanggung ) dan Produk ini sudah dicatatkan pada Otoritas Jasa Keuangan. Berikut ini adalah ringkasan informasi produk Sequislinq Value Protector agar dapat dibaca dengan seksama oleh Anda (Calon Pemegang Polis/ Tertanggung). Penting : Anda diharapkan berkonsultasi dengan ahli keuangan sebelum berkomitmen untuk membeli produk asuransi ini. Lampira n ini merupakan informasi saja, bukan merupakan kontrak asuransi atau Polis dan tidak bertujuan memberikan s a ra n a s uransi a ta u keuangan. Syarat dan ketentuan dari produk Sequislinq Value Protector tercantum pada Ketentuan Umum dan/atau Ketentuan Tambahan dan/atau Ketentuan Khusus dan/atau endorsemen dan/atau dokumen lain sehubungan dengan Polis yang diterbitkan Penanggung dan akan dikirimkan kepada Anda setelah proses persetujuan atas Surat Pengajuan. MANFAAT Manfaat Meninggal Dunia : Apabila Tertanggung meninggal dunia dalam Masa, maka akan diberikan 100% Uang Pertanggungan ditambah Dana Investasi yang terbentuk, kemudian Pertanggungan berakhir. Manfaat Meninggal Dunia : Karena Kecelakaan. Apabila Tertanggung meninggal dunia karena Kecelakaan dalam waktu 90 (sembilan puluh) hari sejak Kecelakaan tersebut dan Tertanggung meninggal dunia sebelum ulang tahun Polis yang terdekat dengan ulang tahun Tertanggung yang ke 60 (enam puluh), maka selain pembayaran Manfaat Meninggal Dunia (pada point a), akan dibayarkan manfaat tambahan sebesar 150% Uang Pertanggungan, kemudian Pertanggungan berakhir. Manfaat Akhir Masa : Apabila tertanggung hidup sampai akhir Masa, akan dibayarkan Nilai Polis (jika ada). Jenis Produk Dasar/Tambahan Participating/Non- Participating Masa Pertanggungan Masa Pembayaran Premi KETENTUAN : Unit Link : Dasar : Non-Participating : Sampai dengan ulang tahun Polis yang terdekat dimana Tertanggung telah berusia 80 tahun. : Minimal 5 tahun - Sampai dengan akhir Masa. Metode Pembayaran : a. Tahunan. Premi b. Semesteran. c. Kuartalan. d. Bulanan (mengikuti ketentuan yang berlaku hanya untuk autodebet dan kartu kredit). Metode Perhitungan : Ulang tahun terdekat Usia Usia Masuk : 1 bulan 65 tahun Maksimum Usia : 80 tahun Pertanggungan Uang Pertanggungan : 5 X Premi tahunan atau Rp ,00 (mana yang lebih besar) Lien Clause : Apabila Tertanggung adalah anak-anak dan meninggal dunia bukan karena kecelakaan sebelum usia 5

2 Mata Uang tahun, maka Uang Pertanggungan akan dikalikan dengan Faktor Lien yang berlaku sesuai dengan ketentuan pada tabel sebagai berikut : Meninggal Dunia pada usia Manfaat Meninggal Dunia (% dari Uang Pertanggunga n < 1 tahun 40% 1 - <2 tahun 60% 1 - <3 tahun 70% 3 <4 tahun 80% 4 < 5 tahun 90% >5 tahun dan usia seterusnya 100% : Rupiah Tambahan : Tidak berlaku Biaya : Biaya Awal Tidak dikenakan biaya awal dari tahun pertama. Biaya Top Up 5% dari Premi Top Up yang dikenakan setiap ada transaksi Top Up. Biaya Administrasi Rp per bulan. Biaya Besarnya biaya asuransi yang dikenakan tergantung pada usia, jenis kelamin, jenis asuransi, dan besarnya Uang Pertanggungan. Biaya akan dikenakan setiap bulan sejak Masa Pertanggungan. Biaya Polis 0,45% per bulan selama 6 tahun pertama Polis. Biaya Pengelolaan Investasi Maksimal 2% per tahun sesuai dengan Dana Investasi Unit Link yang dipilih. Biaya Penarikan Dana Sebagian Tidak dikenakan biaya untuk penarikan dana sebagian pertama dan kedua dalam setiap tahun Polis. Akan dikenakan biaya 1% dari dana yang ditarik atau minimal Rp ,00 untuk penarikan ketiga dan seterusnya dalam setiap tahun Polis. Biaya Pemindahan Dana Tidak dikenakan biaya untuk pemindahan dana pertama dan kedua dalam setiap tahun Polis. Akan dikenakan biaya 1% dari dana yang dipindahkan atau minimal Rp ,00 untuk pemindahan dana ketiga dan seterusnya dalam setiap tahun Polis. Biaya Pembatalan Pembatalan dalam Biaya Pembatalan (% Tahun Polis ke dari Akumulasi Dana Invetasi pada Premi Target) 1 90% 2 75% 3 60% 4 45% 5 30% 6 15% 7 0%**) **) Apabila pembatalan merupakan penarikan (atau selanjutnya) dalam tahun Polis yang sama,

3 Masa Uji Jalur Distribusi maka akan dikenakan biaya sebesar 1% dari Nilai Polis dengan minimum Rp ,-. : Masa Uji ditetapkan 2 (dua) tahun. Apabila dalam Masa Uji diketahui oleh Penanggung bahwa keterangan yang diberikan dalam Surat Permintaan (SPA) serta keterangan lainnya yang berhubungan dengan Pertanggungan ini tidak benar atau tidak lengkap atau tidak sesuai dengan keadaan yang sebenarnya baik disengaja maupun tidak sehingga menimbulkan persepsi yang salah atas disetujuinya Pertanggungan ini, maka Penanggung mempunyai hak untuk membatalkan Polis dan menolak klaim yang diajukan oleh Pemegang Polis dan/atau Ahli W aris dengan kewajiban mengembalikan sisa Unit sesuai dengan Harga Beli Unit yang berlaku pada Tanggal Valuasi setelah dipotong biaya-biaya dan biaya lainnya (jika ada). : Keagenan FASILITAS Nilai Tunai : Polis ini pada waktunya akan mempunyai nilai tunai berdasarkan perhitungan teknis asuransi jiwa (aktuaria) sesuai dengan apa yang tercantum dalam tabel Nilai Tunai yang dilampirkan dalam Polis. Pinjaman Polis : Pemegang Polis berhak untuk meminjam nilai tunai yang terakumulasi untuk melunasi Premi terakhir Otomatis yang belum dibayar dan Premi -Premi selanjutnya. Terhadap pinjaman atas Polis tersebut dikenakan besarnya bunga pinjaman yang ditetapkan oleh Penanggung. Jika besarnya pinjaman ditambah bunga lebih besar dari nilai tunai, maka secara otomatis Polis menjadi batal dan Penanggung bebas dari kewajiban untuk membayar apapun juga. Polis Bebas Premi : Pemegang Polis dapat memilih perubahan Uang Pertanggungan sesuai dengan nilai tunai dikurangi Uang Pertanggungan pinjaman Polis (jika ada) sedangkan macam asuransi berubah menjadi Endowment (dwiguna) tanpa Berkurang adanya pembayaran tahapan. Masa Pertanggungan yang baru sama dengan sisa Jangka Waktu Pembayaran Premi Polis Dasar. Perpanjangan Masa : Pemegang Polis dapat memilih Berjangka dengan jumlah Uang Pertanggungan tetap sama, Pertanggungan tetapi Masa Pertanggungan ditetapkan berdasarkan nilai tunai dikurangi pinjaman Polis (jika ada) dimana nilai tunai ini akan dihitung sebagai Premi tunggal untuk memiliki perlindungan Jangka Warsa dengan Uang Pertanggungan tetap. Masa Pertanggungan maksimum sama dengan Masa Pertanggungan Polis awal. Masa Mempelajari : Apabila Pemegang Polis menyatakan tidak setuju dengan seluruh maupun sebagian Ketentuan Polis, Polis maka Pemegang Polis dapat mengajukan pembatalan Polis secara tertulis dengan mengembalikan Polis tersebut ke Kantor Penanggung dalam waktu 14 (empat belas) hari kalender setelah tanggal Polis diterima. Masa Keleluasaan : Pembayaran Premi Target Lanjutan adalah selama 30 hari kalender. Pemulihan Polis : Tidak berlaku Pinjaman Polis : Tidak berlaku Cuti Premi : Apabila Pemegang Polis tidak membayar Target Premi setelah melewati Masa Keleluasaan (grace period) selama 30 (tiga puluh) hari dan Usia Polis lebih dari 60 bulan, selama akumulasi dana investasi mencukupi untuk menutup Biaya-Biaya maka Pemegang Polis dapat berhenti membayar Premi untuk sementara ( Premium Holiday ) dan Polis akan terus berlaku. Loyalty Bonus : Loyalty Bonus diberikan mulai tahun Polis ke- 6 (usia polis lebih dari 60 bulan) sebesar 1% dari Premi Target. Penarikan Dana/ : Penarikan Sebagian Dana tidak diperkenankan dalam 6 tahun pertama untuk akumulasi dana investasi Withdrawal pada premi target. Biaya penarikan dikenakan pada penarikan ketiga sebesar 1% dari jumlah penarikan dengan minimum Rp ,00 dan minimum saldo dana setelah penarikan adalah Rp ,00. Top Up : Ketentuan Top Up tidak Terjadwal adalah Minimum Top Up Sekaligus Rp ,00. Garansi Tidak Batal/ No Lapse Guarantee : Tidak berlaku

4 PILIHAN JENIS INVESTASI Rupiah Cash Fund* Investasi dilakukan pada pasar uang atau Toleransi risiko rendah obligasi dengan jatuh tempo kurang dari Untuk menjaga likuiditas dan 1 (satu) tahun dengan tingkat mempertahankan nilai modal pengembalian yang stabil. Rupiah Stable Fund* Investasi dilakukan pada obligasi dan Toleransi risiko sedang. pasar uang dengan porsi obligasi minimal Untuk memperoleh pengembalian 80%. yang stabil. Rupiah Managed Fund* Investasi dilakukan pada pasar saham, Toleransi risiko sedang hingga tinggi. obligasi dan pasar uang dengan Untuk memperoleh tingkat komposisi masing-masing tidak melebihi pengembali a n yang optimal melalui 80%. investasi di pasar saham dan obligasi. Syariah Balanced Fund* Investasi dilakukan pada pasar saham, Toleransi risiko sedang hingga tinggi. obligasi (sukuk) dan pasar uang berbasis Untuk memperoleh tingkat syariah dengan komposisi masing-masing pengembali a n yang optimal melalui tidak melebihi 80%. investasi di pasar saham dan obligasi. Rupiah Dynamic Fund* Investasi dilakukan pada pasar saham Toleransi risiko tinggi hingga sedang. atau pasar uang yang dikelola secara Untuk memperoleh pengembalian dari dinamis sesuai kondisi pasar modal. pertumbuhan pasar saham dalam jangka panjang dengan pengelolaan portofolio yang memungkinkan pengendalian kerugian portofolio investasi. Rupiah Equity Fund* Investasi dilakukan pada pasar saham Toleransi risiko tinggi. dan pasar uang dengan porsi pasar Untuk memperoleh pengembalian dari saham minimal 80%. pertumbuhan pasar saham dalam jangka panjang. *Pengelolaan dilakukan oleh Sequis baik melalui reksadana maupun penempatan secara langsung PENGECUALIAN Penanggung tidak diwajibkan membayar apapun dalam hal Tertanggung meninggal dunia akibat : a. bunuh diri apabila peristiwa itu terjadi dalam waktu 2 (dua) tahun setelah Pertanggungan berlaku atau dalam waktu 2 (dua) tahun sejak tanggal pemulihan Polis, yang mana yang paling akhir; b. hukuman mati oleh pengadilan; c. pekerjaan/jabatan Tertanggung yang mengandung risiko sebagai militer, Polisi, pilot, buruh tambang, sepanjang risiko jabatan itu tidak dipertanggungkan atau tidak dicantumkan dalam aplikasi; d. olahraga atau kesenangan/hobi Tertanggung yang mengandung bahaya termasuk tetapi tidak terbatas pada balap mobil, balap motor, balap kuda, olahraga dirgantara, berlayar, mendaki gunung, bertinju serta olahraga lain yang mengandung bahaya dan risiko yang sama sepanjang kegiatan olahraga/hobi tersebut tidak dipertanggungkan; e. perbuatan kejahatan yang dilakukan dengan sengaja oleh mereka yang berkepentingan dengan Pertanggungan; atau f. perbuatan dan/atau percobaan melanggar hukum. RISIKO a. Risiko turunnya Harga Unit akibat fluktuasi harga efek Dana Investasi Unit Link. b. Risiko likuiditas, penarikan (redemption) tergantung pada likuiditas portfolio dan besarnya penarikan. c. Risiko perusahaan.

5 d. Risiko politik dan ekonomi. Usia masuk Jenis kelamin Premi tahunan Uang Pertanggungan Cara Pembayaran Premi Masa Pembayaran Premi Jenis dana investasi ILUSTRASI : 40 tahun : Laki-laki : Rp ,00 : Rp ,00 : Tahunan : 5 tahun : Rupiah Equity Fund Pengajuan Pembayaran Premi PERSYARATAN DAN TATA CARA a. Yang bermaksud mengadakan perjanjian Pertanggungan jiwa diwajibkan mengisi dengan lengkap dan benar serta menandatangani dan/atau memberikan suatu bentuk persetujuan lainnya melalui formulir-formulir yang berkaitan dengan permintaan Pertanggungan yang telah disediakan oleh Penanggung dan melunasi pembayaran Premi pertama. b. Seluruh keterangan atas Tertanggung yang disebutkan dalam Surat Permintaan (SPA) dan formulir-formulir lainnya yang berkaitan dengan Pertanggungan jiwa menjadi dasar dari kontrak Polis ini dan menjadi satu kesatuan yang tidak terpisahkan dari Polis. a. Premi harus dibayar di muka. b. Membayar Premi merupakan kewajiban dari Pemegang Polis yang harus dilakukannya di Kantor Pusat, Kantor Perwakilan atau pihak-pihak lain yang memperoleh kuasa untuk itu. c. Penagihan di rumah atau cara penagihan lainnya yang diselenggarakan oleh Penanggung hanyalah bersifat pelayanan dengan tidak mengurangi kewajiban Pemegang Polis untuk membayar Premi tepat pada waktu yang telah ditetapkan. d. Apabila Premi dibayar dengan cek/giro/transfer/kartu kredit, maka Premi barudinyatakan sah diterima oleh Penanggung setelah pembayaran tersebut diuangkan. e. Semua biaya yang berhubungan dengan pembayaran Premi ditanggung oleh Pemegang Polis,

6 Pembayaran Manfaat termasuk namun tidak terbatas pada biaya bank, biaya transfer, biaya provisi, biaya penolakan cek/giro karena alasan apapun. f. Premi yang telah dibayar tidak dapat ditarik kembali. a. Pengajuan klaim untuk pembayaran Manfaat harus dibuat secara resmi tertulis dan dikirimkan kepada pihak Penanggung di Kantor Pusat dalam waktu 30 (tiga puluh) hari terhitung sejak peristiwa meninggal dunia terjadi. b. Klaim atas Polis dapat dilakukan dengan mengacu pada ketentuan dan syarat-syarat Manfaat. a. Dokumen yang dilengkapi untuk Manfaat Meninggal Dunia : Polis asli; formulir pengajuan klaim kematian (disediakan oleh Penanggung); formulir keterangan Ahli Waris (disediakan oleh Penanggung); fotokopi kartu identitas diri Ahli waris dan/atau Tertanggung; fotokopi Kartu Keluarga atau Akta Lahir atau dokumen lain yang membuktikan hubungan Ahli Waris dengan Tertanggung; formulir Surat Keterangan Dokter (disediakan oleh Penanggung); akta kematian (asli/legalisir) atau surat keterangan meninggal dari pemerintah daerah dan dari pihak medis (asli/legalisir); dan Surat Keterangan Kecelakaan dari kepolisian apabila meninggal dunia karena Kecelakaan. b. Dokumen yang dilengkapi untuk Manfaat Jatuh Tempo : Polis asli; permohonan tertulis dari Pemegang Polis; dan fotokopi kartu identitas diri Pemegang Polis Pengaduan dan Layanan Dalam hal terdapat pengaduan dan layanan yang dibutuhkan silahkan menghubungi : Custome r Service Sequi s Life Jl. Jenderal Sudirman No. 71 Jakarta 12190, Sudirman Telepon : (021) Faksimili : (021) care@sequislife.com PERLU DIPERHATIKAN : a. Gambaran mengenai perkiraan Manfaat yang diperoleh, mengacu pada Pro posal yang diterbitkan oleh Penanggung berdasarkan data Pemegang Polis dan/atau Tertanggung. Underwriting Penanggung mempunyai kewenangan untuk dapat menerima dan menolak pengajuan asuransi. b. Keputusan klaim sepenuhnya merupakan keputusan Penanggung dengan mengikuti ketentuan yang tercantum pada ketentuan Polis Sequislinq Value Protector. c. Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan ini merupakan penjelasan singkat dari produk Sequislinq Value Protector dan bukan merupakan bagian dari Polis. d. Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan Sequislinq Value Protector dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan perubahan yang dilakukan oleh Penanggung. e. Keterangan lebih lanjut dapat Anda temukan pada Ketentuan Polis (Ketentuan Umum, Ketentuan Tambahan, dan/ atau Ketentuan Khusus dan/atau endorsement dan/atau dokumen lain sehubungan dengan Polis) yang diterbitkan Penanggung. Ji ka ada perbedaan antara Polis dengan dokumen lainnya maka ketentuan Polis yang dinyatakan berlaku.