RENCANA PERLINDUNGAN KELUARGA BAGI Agus Sudrajat

Transkripsi

1 RENCANA PERLINDUNGAN KELUARGA BAGI Kita tidak akan selamanya dapat diasuransikan, oleh karena itu sekaranglah waktunya untuk memiliki asuransi jiwa yang sesuai dengan kebutuhan keluarga kita. DISUSUN OLEH Arieyati Pratiwi SOLO JKT DINA, 14 Mei 2012 Proposal ini hanya ilustrasi Bukan Kontrak Asuransi 14Mei A SQ Protector Plus 75 (Sp) Rupiah Page 1 of 5

2 SEQUISLINQ PROTECTOR PLUS 75 (Sp) Nama Tertanggung Uang Pertanggungan Rp. 50,000,000 Umur Tertanggung 46 Tahun Premi Modal Rp. 3,600,000 Jenis Kelamin Pria Masa Pembayaran Premi 5 Tahun Nama Payor 1 Cara Bayar Tahunan Umur Payor 1 46 Tahun Masa Asuransi 30 Tahun Pilihan Manfaat Asuransi Ekstra Mortalita Uang Pertanggungan Premi Tahunan Biaya Asuransi Bulanan* Dasar SequislinQ Protector Plus 75 Sp (UF1E) 50,000,000 2,500,000 19,500 TopUp Terjadwal 1,100,000 3,600,000 19,500 Alokasi Dana Investasi Alokasi Premi Rupiah Equity Fund 100 % Apabila tidak terjadi klaim meninggal dunia, pada akhir kontrak akan menerima manfaat Estimasi Nilai Tunai Polis Tingkat Bunga Rendah Tingkat Bunga Sedang Tingkat Bunga Tinggi **** 121,628, ,925,306 *) Catatan Biaya Asuransi saat umur masuk dan akan berubah sesuai dengan umur yang dicapai pada saat tahun berjalan dan besar Uang Pertanggungan pada saat itu. Biaya Asuransi Dasar dan Biaya Asuransi Tambahan dibebaskan pada tahun pertama. Proposal ini hanya ilustrasi Bukan Kontrak Asuransi 14Mei A SQ Protector Plus 75 (Sp) Rupiah Page 2 of 5

3 MANFAAT POLIS * MANFAAT PERLINDUNGAN Jika Tertanggung meninggal dunia dalam Masa Asuransi, maka Ahli Waris akan menerima santunan sebesar 100% Uang Pertanggungan dan Nilai Tunai Polis (jika ada). * MANFAAT AKHIR MASA ASURANSI Jika Tertanggung tetap hidup sampai akhir Masa Asuransi, akan dibayarkan Nilai Tunai Polis (jika ada). Kinerja Dana Investasi Sequis Life Dana Investasi RataRata** Kinerja Investasi (%) untuk tahun * Rupiah Cash Fund 6.69% 0.54% 8.15% 5.23% Rupiah Stable Fund 10.63% 7.40% 7.47% 3.77% 25.54% 8.14% 3.91% 18.73% 17.61% Rupiah Manage Fund 28.79% 48.57% 42.52% 14.17% 32.75% 33.47% 19.21% 56.26% 21.81% Rupiah Equity Fund 45.49% 86.28% 55.07% 17.98% 56.78% 55.83% 41.85% % 33.75% US Dollar Stable Fund 7.51% 3.10% 6.11% 6.78% 5.38% 11.96% 31.14% 7.61% Syariah Rupiah Balanced Fund 21.59% 25.52% 21.59% * Gambaran di atas merupakan hasil investasi aktual sejak tahun Hasil investasi di masa mendatang bisa berbeda. Kinerja sebelumnya bukan merupakan indikator untuk kinerja masa mendatang. Harga unit masa mendatang dapat naik ataupun turun dan TIDAK DIJAMIN ** Ratarata perhitungan per tahun sejak tahun 2003, kecuali Rupiah Cash Fund dihitung sejak 2009 dan USD Stable Fund dihitung sejak tahun 2005 dan Syariah Rupiah Balance Fund sejak tahun 2010 USD Stable Fund untuk tahun 2004 dihitung mulai dari tanggal 16 April 2004 sampai dengan akhir tahun 2004 Rupiah Cash Fund untuk tahun 2008 dihitung mulai dari tanggal 9 Desember 2008 sampai dengan akhir tahun 2008 Syariah Rupiah Balance Fund untuk tahun 2009 dihitung mulai dari tanggal 28 Mei 2009 sampai dengan akhir tahun 2009 Proposal ini hanya ilustrasi Bukan Kontrak Asuransi 14Mei A SQ Protector Plus 75 (Sp) Rupiah Page 3 of 5

4 Ilustrasi Untuk Umur 46 Tahun Jenis Kelamin Pria Macam Asuransi SequislinQ Protector Plus 75 (Sp) Manfaat Dasar Sakit / Kecelakaan Cara Bayar Tahunan Tahun Polis (1) Umur Ttg (2) Target Premi Tahunan/Top Up (Awal Tahun) (3) Penarikan (Akhir Tahun) (4) Uang Pertanggungan Rp. 50,000,000 Premi Modal Rp. 3,600,000 Jenis Dana Investasi Rupiah Equity Fund Alokasi Premi Rp. 3,600,000 (100%) Estimasi Nilai Tunai Polis (Akhir Tahun) 8 % 14 % 19 % (5) Dalam Ribuan Rp. Estimasi Total Klaim Meninggal (Akhir Tahun) 8 % 14 % 19 % (6) ,600 1,129 1,191 1,244 51,129 51,191 51, ,600 2,515 2,745 2,943 52,515 52,745 52, ,600 4,517 5,050 5,522 54,517 55,050 55, ,600 7,854 8,919 9,888 57,854 58,919 59, ,600 11,447 13,318 15,073 61,447 63,318 65, ,473 14,265 16,996 61,473 64,265 66, ,471 15,314 19,253 61,471 65,314 69, ,434 16,473 21,901 61,434 66,473 71, ,353 17,753 25,010 61,353 67,753 75, ,218 19,162 28,659 61,218 69,162 78, ,017 20,712 32,943 61,017 70,712 82, ,746 22,424 37,985 60,746 72,424 87, ,403 24,323 43,930 60,403 74,323 93, ,974 26,428 50,944 59,974 76, , ,445 28,760 59,221 59,445 78, , ,829 31,371 69,022 58,829 81, , ,084 34,267 80,603 58,084 84, , ,194 37,480 94,293 57,194 87, , ,136 41, ,482 56,136 91, , ,883 44, ,629 54,883 94, , ,407 49, ,285 53,407 99, , ,678 54, ,104 51, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,925 * Angka pada kolom (3),(4),(5) dan (6) belum termasuk pajak. ** Ilustrasi sesuai dengan Masa Pembayaran Premi. *** Polis diperkirakan akan lapse sebelum Tertanggung mencapai usia 75 tahun. Saya telah menjelaskan ilustrasi ini, termasuk catatannya kepada Pemegang Polis. Nama Agen Tanda Tangan Agen Arieyati Pratiwi Saya telah membaca catatan diatas, memahami dan menyetujui bahwa proposal ini hanya merupakan ilustrasi. Nama Pemegang Polis Tanda Tangan Pemegang Polis 14/5/2012 Proposal ini hanya ilustrasi Bukan Kontrak Asuransi 14Mei A SQ Protector Plus 75 (Sp) Rupiah Page 4 of 5

5 CATATAN Alokasi investasi dari Premi Target adalah 0%, 35% & 55% pada tahun pertama, kedua & ketiga secara berurutan. Mulai tahun keempat dan selanjutnya, alokasi investasi adalah 100%. Alokasi investasi untuk setiap penambahan Premi (TopUp) adalah 95% (100% jika Top Up tidak Terjadwal digunakan untuk membayar Top Up Terjadwal yang jatuh tempo) dari Premi tambahan tersebut. Ilustrasi manfaat sudah diperhitungkan dengan biaya sebagai berikut Biaya administrasi bulanan Rp. 40,000. Biaya asuransi, dikenakan setiap bulan. Biaya pengelolaan investasi 1.50% per tahun untuk Rupiah Equity Fund, Rupiah Managed Fund & Syariah Rupiah Balanced Fund, 1.25% per tahun untuk Rupiah Stable Fund, sedangkan 0.75% per tahun untuk Rupiah Cash Fund. Biaya penarikan tidak ada biaya untuk 2 penarikan pertama dalam setiap tahun Polis.* Biaya pengalihan dana tidak ada biaya untuk 2 pengalihan dana pertama dalam setiap tahun Polis.* *Penarikan/pengalihan dana selanjutnya dikenakan biaya sebesar 1% dari dana yang ditarik/dialihkan atau Rp.100,000., mana yang lebih besar. Ketentuan biayabiaya tersebut di atas dapat berubah sewaktuwaktu mengikuti kebijaksanaan Perusahaan. Nilai Tunai Polis akan dipengaruhi oleh biaya aktual. Minimum Premi sebesar Rp. 250,000. per pembayaran. Minimum penarikan dana adalah Rp 1,000,000,. Untuk mempertahankan dana investasi Anda, dana yang harus tersedia dalam SequislinQ Protector Plus minimum sebesar Rp 1,000,000,. Penilaian harga unit dilakukan setiap hari kerja dengan menggunakan metode harga pasar yang berlaku bagi instrumen investasi yang mendasari masingmasing alokasi dana investasi yang dipilih. Total Manfaat Meninggal adalah Uang Pertanggungan Dasar ditambah dengan Nilai Tunai Polis. Masa Pembayaran Premi fleksibel dan tidak terikat pada Masa Pembayaran Premi yang dipilih dalam ilustrasi ini. Dalam 3 (tiga) tahun pertama, apabila Premi tidak dibayar maka Top Up tidak Terjadwal akan digunakan untuk membayar Premi Target dan Top Up Terjadwal yang jatuh tempo. Apabila sudah tidak mencukupi, maka Metode Pembayaran Premi berubah secara otomatis menjadi Bulanan dan Top Up tidak Terjadwal akan digunakan untuk membayar Premi Target dan Top Up Terjadwal yang jatuh tempo. Apabila tidak ada Top Up Tidak Terjadwal atau Top Up Tidak Terjadwal tidak mencukupi untuk membayar Premi Target dan Top Up Terjadwal Bulanan, maka Penanggung akan melakukan penarikan Unit dari dana untuk membayar Potongan Premi tahun pertama, kedua dan ketiga masingmasing sebesar 100%, 65% dan 45% dari Premi Target bulanan. Premi Tambahan (TopUp) tidak terjadwal dapat dibayarkan kapan saja. Untuk setiap Penarikan dan Penebusan Nilai Tunai Polis yang dilakukan sebelum Polis berjalan lebih dari 3 tahun akan dikenakan pajak penghasilan atas kelebihan Nilai Tunai Polis yang diambil terhadap Premi Tahunan dan Premi Tambahan (TopUp), sesuai dengan peraturan perundangundangan yang berlaku. Asumsi bunga yang digunakan merupakan perkiraan hasil investasi yang mungkin diperoleh. Perlu ditekankan bahwa asumsi bunga tersebut hanya ditujukan untuk ilustrasi dan bukan merupakan tolok ukur untuk perhitungan ratarata tingkat hasil investasi yang terendah dan tertinggi. Nilai Tunai Polis yang tertera dalam proposal ini (skenario Rendah, Sedang dan Tinggi) hanya merupakan ILUSTRASI dan besarnya TIDAK DIJAMIN. Nilai Tunai Polis yang sesungguhnya akan berbeda, tergantung pada kinerja dana investasi yang dipilih dan biayabiaya lainnya yang dikenakan atas Polis tersebut seperti tetapi tidak terbatas kepada biaya asuransi, biaya asuransi tambahan, biaya administrasi dan lainlain. Biayabiaya tersebut dapat berubah sewaktuwaktu sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan oleh Perusahaan. Ilustrasi ini dibuat dengan asumsi bahwa unsurunsur yang TIDAK DIJAMIN dalam ilustrasi tidak berubah sepanjang tahun. Hal ini KEMUNGKINAN KECIL TERJADI dan hasil yang sebenarnya kurang lebih akan sama seperti yang ditampilkan. Pemohon dan/atau calon Tertanggung menyetujui dalam hal terdapat perbedaan antara dokumendokumen berikut antara lain, namun tidak terbatas pada Proposal ilustrasi, Portfolio Allocation Scoring System (PASS), Conditional Receipt dengan Surat Permintaan Asuransi Jiwa Unit Link (SPAJ UL) yang terdiri dari SPAJ dan Formulir Pengajuan UL, maka yang akan berlaku dan dipakai sebagai dasar perjanjian adalah SPAJUL, dan apabila ternyata di kemudian hari terdapat tuntutan dari pihak lain sehubungan dengan hal tersebut, maka dengan ini Pemohon dan/atau calon Tertanggung menyatakan akan bertanggung jawab sepenuhnya atas tuntutan tersebut dan membebaskan PT. Asuransi Jiwa Sequis Life dari tanggung jawab apapun. 13. Penjelasan atas manfaat asuransi, baik manfaat dasar maupun manfaat tambahan dapat mengacu ke Ringkasan Manfaat. 14. Proposal penawaran ini berlaku selama 30 hari sejak tanggal proposal ini di terbitkan, selama tidak ada perubahan umur tertanggung pada saat akseptasi Underwriting. 15. Akseptasi dari proposal penawaran ini mengacu kepada ketentuan Underwriting. Saya telah menjelaskan ilustrasi ini, termasuk catatannya kepada Pemegang Polis. Nama Agen Tanda Tangan Agen Arieyati Pratiwi Saya telah membaca catatan diatas, memahami dan menyetujui bahwa proposal ini hanya merupakan ilustrasi. Nama Pemegang Polis Tanda Tangan Pemegang Polis 14/5/2012 Proposal ini hanya ilustrasi Bukan Kontrak Asuransi 14Mei A SQ Protector Plus 75 (Sp) Rupiah Page 5 of 5