RINGKASAN ILUSTRASI ANDA (Pertanggungan Dasar dan Pertanggungan Tambahan)

Transkripsi

1 Ilustrasi ini disiapkan khusus untuk: Nama Tertanggung: ANDI Jenis Kelamin: Laki-laki Tanggal Lahir: - Usia: 35 Status Merokok: Bukan Perokok RINGKASAN ILUSTRASI ANDA (Pertanggungan Dasar dan Pertanggungan Tambahan) Mata Uang Polis: IDR Premi: Masa Pembayaran Premi: Mode Pembayaran Premi: 20 Tahun Tahunan JENIS PERTANGGUNGAN MASA PERTANGGUNGAN(¹) NILAI PERTANGGUNGAN PREMI TAHUNAN Dasar Pro Active Plus Rp ,00 Rp ,00 Tambahan Waiver of Premium 25 Rp0,00 Rp ,00 Total Premi Rp ,00 Catatan: 1. Masa Pertanggungan di sini adalah jangka waktu Pertanggungan Dasar dan/atau Pertanggungan Tambahan. 1 dari 13

2 RINGKASAN MANFAAT PERTANGGUNGAN DASAR ANDA Pro Active Plus Pro Active Plus merupakan program asuransi jiwa berjangka PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia ("Penanggung") yang memberikan pertanggungan selama 5-20 tahun dengan premi tetap. Pro Active Plus khusus didisain bagi Pemegang Polis yang berusia 18 hingga 65 tahun, yang membutuhkan perlindungan asuransi yang fleksibel. Besarnya jumlah premi yang dibayarkan tetap selama masa pertanggungan. Anda dapat memperpanjang pertanggungan ini hingga Tertanggung mencapai usia 70 tahun tanpa seleksi ulang. PERTANGGUNGAN TAMBAHAN ANDA 1. Waiver of Premium ("WP") Program Pertanggungan Tambahan yang memberikan Manfaat Pembebasan Premi hingga Tertanggung mencapai usia 60 tahun atau sampai dengan akhir Masa Pembayaran Premi Pertanggungan Dasar, mana yang lebih dahulu terjadi, apabila terjadi Cacat Tetap dan Total atas diri Tertanggung yang disebabkan oleh Penyakit atau Kecelakaan. Pembayaran Premi atas Pertanggungan Tambahan ini dilakukan bersamaan dengan pembayaran Premi Pertanggungan Dasar. Catatan: Ringkasan Manfaat Pertanggungan di atas hanya merupakan sebuah ilustrasi, ketentuan yang berlaku, mengikat dan lengkap mengenai Manfaat Pertanggungan (termasuk namun tidak terbatas pada syarat-syarat dan pengecualian-pengecualian) tercantum di dalam Polis. 2 dari 13

3 TABEL ILUSTRASI (DALAM Rp. ('000)) USIA AKHIR TAHUN POLIS PREMI DASAR TOTAL PREMI MANFAAT MENINGGAL dari 13

4 USIA AKHIR TAHUN POLIS PREMI DASAR TOTAL PREMI MANFAAT MENINGGAL dari 13

5 CATATAN 1. Ilustrasi ini bukan merupakan kontrak asuransi dan bukan pula merupakan bagian dari Polis. Hak dan kewajiban sebagai Pemegang Polis / Tertanggung dan ketentuan mengenai produk asuransi ini tercantum dalam Polis. 2. Ilustrasi ini berlaku selama tidak ada perubahan pada peraturan yang berlaku di Manulife Indonesia atau usia dan status merokok dari Tertanggung. 3. Seluruh Premi dan Manfaat dari Polis tersebut akan dibayarkan dalam Rupiah berdasarkan nilai tukar mata uang US Dollar pada saat dilakukan pembayaran Premi atau Manfaatnya. 4. Pertanggungan Tambahan: a. Waiver of Premium (WP) Memberikan Manfaat Pembebasan Premi Dasar untuk kejadian cacat tetap dan total atas diri Tertanggung yang disebabkan oleh Penyakit atau Kecelakaan. Pertanggungan WP berakhir pada saat masa pembayaran Premi Pertanggungan Dasar berakhir, Pertanggungan Dasar berakhir, atau Tertanggung mencapai usia 60 (enam puluh) tahun (mana yang terjadi lebih dahulu). Apabila Pertanggungan Tambahan ini ditambahkan untuk Pertanggungan Dasar, maka harus ditambahkan pula pada semua Pertanggungan Tambahan lainnya. 5. Premi yang dibayarkan oleh Nasabah sudah termasuk biaya administrasi, biaya asuransi, komisi agen dan biaya pemasaran (bila ada). Produk ini telah mendapat otorisasi dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan dan PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia adalah Pelaku Usaha Jasa Keuangan yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. 5 dari 13

6 RISIKO Pertanggungan asuransi Pro Active Plus tidak berlaku apabila Tertanggung meninggal dalam keadaan sebagai berikut : a. Akibat tindakan bunuh diri yang terjadi dalam kurun waktu 2 tahun terhitung sejak Tanggal Penerbitan Polis atau Addendum yang terkini atau tanggal penerbitan pemulihan yang terkini (mana saja yang terjadi terakhir). b. Tertanggung sedang melakukan tindak kejahatan/sebagai akibat dari melakukan tindak kejahatan. c. Tertanggung menjalani eksekusi hukuman mati oleh pengadilan. d. Terjadi akibat tindak kejahatan atau pembunuhan yang dilakukan oleh yang berkepentingan dalam pertanggungan. Pertanggungan asuransi tambahan Waiver of Premium tidak berlaku dalam keadaan sebagai berikut : a. Peperangan, keadaan bahaya perang atau darurat perang, baik sebagian atau seluruh wilayah Indonesia terlibat didalamnya, baik dinyatakan atau tidak. b. Pemogokan, kerusuhan, huru-hara, pemberontakan, perang saudara, pengambil-alihan kekuasaaan. c. Tugas Kemiliteran atau Kepolisian yang sedang dijalani oleh Tertanggung, kecuali telah membayar Premi tambahan khusus untuk tugas tersebut. d. Tindakan bunuh diri atau melukai diri sendiri baik sadar maupun tidak, menjalani eksekusi hukuman mati oleh Pengadilan, akibat Tertanggung melakukan kejahatan, akibat kejahatan atau pembunuhan yang dilakukan oleh yang berkepentingan dalam Pertanggungan. e. Tugas sebagai awak pesawat yang sedang dijalani oleh Tertanggung, kecuali telah membayar Premi tambahan khusus untuk tugas tersebut. f. Minuman yang mengandung alkohol, zat-zat terlarang, racun, gas dan sejenisnya. 6 dari 13

7 PERSYARATAN DAN TATA CARA Pembayaran Premi Premi dapat dibayar secara tahunan atau diangsur secara enam bulanan, tiga bulanan atau bulanan. Premi akan diakui oleh Penanggung pada saat Premi diterima pada rekening Penanggung. Pengajuan Klaim Manfaat Pro Active Plus Klaim diajukan secara tertulis disertai berkas-berkas asli sebagaimana tercantum dalam Ketentuan Polis diajukan kepada Penanggung dalam waktu 90 (sembilan puluh) hari sejak Tertanggung meninggal atau akhir masa pertanggungan. Pengajuan Klaim Manfaat Asuransi Tambahan a. Pengajuan Klaim Manfaat Waiver of Premium Klaim diajukan secara tertulis disertai berkas-berkas asli sebagaimana tercantum dalam Ketentuan Polis kepada Penanggung dalam waktu 30 (tiga puluh) hari sejak terjadinya Ketidakmampuan Total. Kelengkapan Dokumen Dokumen-dokumen yang harus dipersiapkan oleh Nasabah ketika membeli polis baru adalah: 1. Surat Permintaan Asuransi Jiwa telah diisi lengkap dan ditandatangani oleh Calon Pemegang Polis, Calon Tertanggung, serta ditandatangani oleh Agen dan Koordinator 2. Fotocopy kartu identitas Calon Pemegang Polis (jika berbeda dengan Calon Tertanggung) dan Calon Tertanggung 3. Bukti Transfer Pembayaran Premi yang dilengkapi dengan Nomor Polis 4. Dokumen-dokumen lain (jika dibutuhkan) Dokumen-dokumen yang wajib diserahkan kepada Penanggung untuk menerima Manfaat Pertanggungan : a) Untuk klaim meninggal 1. Polis Asli 2. Formulir Klaim Meninggal Dunia yang disediakan oleh Penanggung. 3. Surat keterangan dokter yang memeriksa jenasah Tertanggung yang menjelaskan sebab-sebab kematian Tertanggung. 4. Surat keterangan meninggal dunia dari pihak yang berwenang. 5. Surat keterangan kepolisian dalam hal Tertanggung meninggal akibat kecelakaan atau hal tidak wajar, dan 6. Surat keterangan mengenai bukti diri yang berkepentingan dalam Polis. 7. Fotokopi identitas Tertanggung dan Yang Ditunjuk yang masih berlaku. b) Untuk klaim pada akhir masa pertanggungan 1. Polis 2. Surat keterangan mengenai bukti diri Pemegang Polis. Pengajuan Keluhan dan Pertanyaan Apabila ada hal-hal yang ingin disampaikan atau ditanyakan, Nasabah dapat menghubungi Customer Contact Center PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia di kantor pemasaran terdekat atau menghubungi kami melalui saluran berikut : 7 dari 13

8 PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Sampoerna Strategic Square, South Tower Jl. Jend Sudirman Kav Jakarta Tel : (62-21) Fax : (62-21) Customer Contact Centre : (62-21) (Bebas Pulsa) 8 dari 13

9 PERNYATAAN DAN KESEPAKATAN 1. Saya sudah membaca dan memahami ilustrasi yang disampaikan, telah mendapat penjelasan yang baik atas produk asuransi yang ditawarkan dan mengerti atas penjelasan yang disampaikan oleh agen asuransi yang namanya tertera di bawah ilustrasi ini. 2. Saya memahami bahwa ilustrasi ini bukan merupakan kontrak asuransi, tidak mengikat dan bukan pula merupakan bagian dari Polis. Hak dan kewajiban sebagai Pemegang Polis dan/atau Tertanggung dan ketentuan lengkap dan mengikat mengenai produk asuransi ini tercantum dalam Polis. 3. Saya memutuskan untuk membeli produk asuransi yang ditawarkan tanpa ada paksaan dari pihak manapun dan bersedia tunduk pada ketentuan-ketentuan yang tercantum di dalam Polis. 4. Saya mengerti bahwa pertanggungan yang ditawarkan mulai berlaku pada saat: a. Surat Permintaan Asuransi Jiwa dan/atau Formulir Pendaftaran telah dilengkapi secara penuh dan ditandatangani oleh Saya, selaku calon Pemegang Polis dan/atau oleh calon Tertanggung, b. Premi Pertama telah dibayar secara lunas dan diterima oleh PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia ("Penanggung"), c. Seluruh hasil pemeriksaan kesehatan calon Tertanggung dan persyaratan tambahan lainnya yang disyaratkan termasuk sejumlah Premi yang ditambahkan untuk membayar risiko yang lebih tinggi dari standar (jika ada) telah dipenuhi dan diterima oleh Penanggung secara lengkap, dan d. Calon Tertanggung dalam keadaan dapat diasuransikan menurut bagian seleksi risiko (underwriting) sesuai dengan ketentuan yang berlaku pada Penanggung 5. Saya mengerti dan menyetujui apabila dalam proses penerbitan Polis terjadi perubahan perhitungan usia, maka Polis akan diterbitkan dengan menggunakan perhitungan usia yang berlaku di Penanggung. Ilustrasi ini hanya berlaku untuk usia yang tercantum di halaman 1 dan tidak berlaku jika ada perubahan usia. 6. Saya mengetahui bahwa saya mempunyai hak untuk mempelajari Polis dalam waktu 14 (empat belas) hari kalender terhitung sejak Tanggal Penerbitan Polis. 7. Ilustrasi ini harus dianggap sebagai persetujuan awal untuk menerima penawaran asuransi dan dalam hal terdapat perbedaan antara ilustrasi ini dan Polis, maka Polis akan berlaku. 8. Saya memberikan kuasa kepada Penanggung atau pihak yang diberikan kuasa oleh Penanggung, untuk menerima, menggunakan dan/atau memberikan data dan informasi mengenai saya kepada pihak yang berkepentingan (termasuk namun tidak terbatas pada reasuransi, penyidik klaim, bank mitra dan asosiasi industri) yang memiliki kerja sama dengan Penanggung untuk tujuan memproses pengajuan permintaan asuransi saya dan/atau memproses pembayaran klaim dan/atau keperluan administrasi polis lainnya serta untuk menawarkan produk asuransi kepada saya. 9. Apabila terdapat pebedaan interpretasi antara ketentuan bahasa Indonesia dan bahasa Inggris, maka ketentuan yang berlaku adalah ketentuan bahasa Indonesia. Kepada saya telah dijelaskan mengenai ringkasan Manfaat Pertanggungan oleh agen asuransi Perusahaan yang namanya tertera di bawah ilustrasi ini, risiko, dan biaya-biaya yang akan dikenakan yang tercantum dalam produk asuransi ini dan saya menyatakan telah mengerti secara penuh dan oleh karenanya saya tanpa paksaan dari siapapun juga telah menyetujui keseluruhan isi dari ilustrasi dan catatan-catatan yang terdapat di dalamnya, termasuk tetapi tidak terbatas kepada metodologi perhitungan serta Manfaat Pertanggungan. Dengan menandatangani Ilustrasi pada halaman ini maka Saya menyatakan bahwa Saya telah membaca, mengerti, memahami dan telah mendapatkan penjelasan yang baik atas setiap halaman yang terdapat pada Ilustrasi ini....,... Nama Jelas dan TTD Calon Pemegang Polis 9 dari 13

10 PERNYATAAN AGEN ASURANSI Saya dengan ini menyatakan bahwa Saya sudah menerangkan dan memberikan penjelasan dengan baik atas produk asuransi yang...,... ditawarkan melalui ilustrasi ini secara langsung kepada Calon Pemegang Polis yang namanya tertera pada ilustrasi ini. Nama Jelas dan TTD Agen Asuransi 10 dari 13

11 PROFIL PERUSAHAAN (Manulife Indonesia) Manulife Indonesia Manulife Indonesia menawarkan produk dan jasa yang paling komperhensif dalam industri jasa finansial di Indonesia melalui produk asuransi jiwa dan employee benefits dari PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia serta melalui layanan reksa dana dan manajemen aset dari PT Manulife Aset Manajemen Indonesia. Berkantor pusat di Jakarta, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia beroperasi melalui jaringan kantor pemasaran di 24 kota yang tersebar di Indonesia, didukung oleh lebih dari karyawan dan agen profesional dan memiliki sekitar 1,8 juta kontrak nasabah yang aktif. Manulife Financial Manulife Financial merupakan grup penyedia layanan keuangan terdepan dari Kanada yang beroperasi di Asia, Kanada dan Amerika Serikat. Para nasabah melihat Manulife sebagai penyedia solusi keuangan yang kuat, andal, terpercaya dan terdepan untuk keputusan-keputusan penting keuangan mereka. Jaringan internasional para karyawan, agen, dan mitra distribusi kami menawarkan produk dan jasa perlindungan keuangan dan wealth management kepada jutaan nasabah. Kami juga menyediakan jasa manajemen aset kepada nasabah institusi di seluruh dunia. Dana yang dikelola oleh Manulife Financial dan seluruh anak perusahaannya mencapai C$555 miliar (US$547 miliar) per 31 Maret Perusahaan beroperasi sebagai Manulife Financial di Kanada dan Asia dan sebagai John Hancock di Amerika Serikat. Manulife Financial Corporation diperdagangkan dengan simbol 'MFC' di TSX, NYSE, dan PSE, dan dengan simbol '945' di SEHK. Manulife Financial dapat ditemukan di internet dengan alamat 11 dari 13

12 FORMULIR KESESUAIAN PRODUK ASURANSI (Berilah tanda silang (X) pada pilihan jawaban di bawah ini yang paling sesuai dengan diri Anda) Nama : Pekerjaan : Usia : DATA CALON NASABAH Status Perkawinan : Belum Kawin Kawin Janda/Duda Jumlah Tanggungan : (jika ada) DATA FINANSIAL 1 Rata-rata pendapatan kotor per tahun : (pilih salah satu) <= Rp 100 juta >Rp 100 juta - <= Rp 300 juta >Rp 300 juta - <= Rp 500 juta 2 Berapa % pendapatan bulanan Anda yang dialokasikan ke dalam investasi/tabungan? (pilih salah satu) <= 10% >10% - <= 30% >30% > 500 juta 3 Berapa besar biaya hidup Anda dalam 1 (satu) tahun? (pilih salah satu) <= Rp 25 juta >Rp 25 juta - <= Rp 50 juta >Rp 50 juta - <= Rp 75 juta > 75 juta PENAKSIRAN KEBUTUHAN CALON NASABAH 1 Apakah Anda memiliki dana darurat setara dengan 6x pendapatan bulanan? Ya Tidak 2 Apakah Anda memiliki tabungan pendidikan untuk semua anak Anda? Ya Tidak 3 Apakah Anda memiliki asuransi yang melindungi rawat jalan dan biaya operasi untuk semua anggota keluarga tanpa mengurangi jumlah tabungan Anda? Ya Tidak 4 Apakah Anda memiliki tabungan untuk melindungi dari risiko penyakit kritis yang setara dengan 2x pendapatan kotor tahunan? Ya Tidak 5 Apakah Anda memiliki tabungan pensiun yang setara dengan 10x pendapatan kotor tahunan? Ya Tidak Diisi oleh tenaga pemasar berdasarkan urutan prioritas Dari jawaban-jawaban diatas maka dapat dikatakan bahwa kebutuhan Anda dan produk jasa keuangan yang sesuai untuk kebutuhan Anda saat ini adalah: Investasi, produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi (unit link) Pendidikan, produk asuransi yang dikhususkan untuk membantu dalam mempersiapkan dana pendidikan Kesehatan, produk asuransi yang memberikan manfaat berupa biaya perawatan atau pengobatan Penyakit kritis, produk asuransi yang memberikan perlindungan terhadap penyakit kritis Pensiun, program pensiun Setelah mengetahui dan mempertimbangkan kebutuhan dan kemampuan Anda, maka produk asuransi yang disarankan adalah : beserta asuransi tambahan (rider) : Catatan: Produk yang disarankan dapat lebih dari 1 (satu) 12 dari 13

13 PERNYATAAN: - Formulir Kesesuaian Produk Asuransi ("Formulir") ini semata-mata dirancang untuk memberikan gambaran mengenai kesesuaian antara kebutuhan dan kemampuan calon Nasabah dengan produk asuransi yang dibutuhkan oleh calon Nasabah sebagaimana ditentukan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor: 1/POJK.07/2013 tentang Perlindungan Konsumen Sektor Jasa Keuangan. Informasi yang ditampilkan dalam Formulir ini tidak mengikat calon Nasabah dan PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia ("Manulife"). - Calon Nasabah menyadari, mengerti dan menyetujui bahwa jawaban yang calon Nasabah berikan di dalam Formulir ini dapat digunakan oleh Manulife untuk membantu calon Nasabah dalam mengetahui produk asuransi yang dibutuhkan calon Nasabah. - Calon Nasabah telah membaca dan mengerti mengenai produk yang disarankan pada Formulir ini. Segala keputusan dalam pembelian produk asuransi sepenuhnya menjadi hak calon Nasabah. Apabila terjadi perbedaan antara kebutuhan maupun prioritas kebutuhan calon Nasabah dengan produk asuransi yang disarankan oleh Manulife, maka hal tersebut sepenuhnya menjadi tanggung jawab calon Nasabah. Tanda Tangan Calon Nasabah Tanda Tangan Tenaga Pemasar Nama : Nama : Tanggal : Tanggal : 13 dari 13