LAPORAN NERACA PUBLIKASI Tanggal : 31 Desember 217 ( Ribuan Rp ) Pos-pos Posisi Desember 217 Posisi Desember 216 Aset Kas Kas dalam Valuta Asing 33,43 284,944 Surat Berharga Pendapatan Bunga yang Akan Diterima Penempatan pada Bank Lain Penyisihan Kerugian -/- 724,858 21,475,78 15,979 82,256 24,464,744 (12,187) Jumlah 22,397,72 24,344,557 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR b. Kepada Bank Umum c. Kepada non bank - pihak terkait 56,81 87,387 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 58,715,258 54,432,775 Jumlah Kredit yang Diberikan 59,222,68 55,24,162 Penyisihan Kerugian -/- 2,953,243 2,316,679 Jumlah 56,268,825 52,923,483 Agunan yang Diambil Alih Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung 4,521,44 813,384 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/- 29,341 252,489 c. Inventaris 1,91,698 1,827,196 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 1,646,96 1,473,362 Jumlah aset tetap dan inventaris 4,494,495 914,729 Aset Tidak Berwujud 128,55 121,5 Akumulasi Amortisasi -/- 11,597 75,98 Aset Lain-lain 165,629 238,386 Jumlah Aset 83,353,65 79,553,497
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Tanggal : 31 Desember 217 Kewajiban Kewajiban Segera Utang Bunga Utang Pajak Simpanan 255,416 154,238 9,788 452,97 146,728 54 a. Tabungan b. Deposito Jumlah Simpanan Simpanan dari Bank Lain Pinjaman Diterima 12,366,122 33,697,31 46,63,432 13,525,82 31,97,684 45,496,54 Dana Setoran Modal - Kewajiban Kewajiban Imbalan Kerja Pinjaman Subordinasi Modal Pinjaman Kewajiban Lain-lain Jumlah Kewajiban 46,482,874 46,95,383 Ekuitas Modal Modal Dasar 25,, 25,, Modal yang Belum Disetor -/- 3,693, Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) Modal Sumbangan Jumlah 25,, 21,37, Dana Setoran Modal - Ekuitas Laba/Rugi yang Belum Direalisasi Surplus Revaluasi Aset Tetap Saldo Laba Cadangan Umum 4,567,878 3,957,541 Cadangan Tujuan 4,551,871 4,123,186 Belum ditentukan tujuannya 2,75,983 4,7,387 Total 11,87,731 12,151,114 Jumlah Ekuitas 36,87,731 33,458,114 Total Kewajiban dan Ekuitas 83,353,65 79,553,497 Mengetahui
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI Tanggal : 31 Desember 217 (Ribuan Rp) Pos-pos Posisi Desember 217 Posisi Desember 216 Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual Amortisasi Provisi Amortisasi Biaya Transaksi -/- Jumlah Pendapatan Bunga Beban Bunga Bunga Kontraktual Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi Jumlah Beban Bunga Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih Pendapatan Operasional Lainnya JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif Beban Pemasaran Beban Penelitian dan Pengembangan Beban Administrasi dan Umum Beban Operasional Lainnya JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1,768,828 865,556 11,634,384 3,481,848 3,481,848 8,152,536 91,772 8,244,38 656,971 84,978 3,773,935 172,633 4,688,516 3,555,792 1,88,939 88,644 11,761,583 3,334,799 3,334,799 8,426,784 155,618 8,582,42 53,843 3,292,153 165,98 3,511,94 5,7,498 Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset Lain-lain PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL LABARUGI 12,784 53,652 67,132 12,18 72,327 47,781 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN LABA (RUGI) BERSIH 3,622,924 873,425 2,749,499 5,118,279 1,49,376 4,68,93 Mengetahui
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI Tanggal : 31 Desember 217 Ribuan Rp. KOMITMEN Pos-pos Posisi Desember 217 Posisi Desember 216 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3. Penerusan kredit (channeling) 4. Lain-lain Jumlah komitmen KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 4. Lain-lain Jumlah kontinjensi 512,287 1,885,894 2,398,181 498,218 1,518,389 2,16,67 Mengetahui
LAPORAN INFORMASI LAIN Tanggal : 31 Desember 217 Pos-pos L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 21,475,78 21,475,78 2. Kredit yang diberikan a. Kepada BPR b. Kepada Bank Umum c. Kepada non bank - pihak terkait 56,81 56,81 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 52,876,269 1,22,17 1,146,776 3,67,16 58,715,258 3. Jumlah aset produktif 74,858,859 1,22,17 1,146,776 3,67,16 8,697,848 4. Rasio-Rasio (%).... Ribuan Rp. a. NPL net 5.18 b. KPMM 7.18 c. LDR 73.83 d. ROA 4.5 e. KAP 6.58 f. PPAP 1 g. BOPO 69.68 h. Cash Ratio.... 15.43
Dewan Komisaris 1.Pemda Kota Madiun (1 %) Pemegang Saham Pengendali 1. RUSDIYANTO,SH,M.Hum 1.Pemda Kota Madiun 2. Drs.MAIDI,SH,MM,M.Pd Dewan Direksi PENGURUS BANK 1.AHAMDU MALIK DANA LOGISTIA,S.Kom,MM PEMILIK BANK * Nama Kantor Akuntan Publik : KAP Hendrawinata Hanny Erwin & Sumargo * Akuntan Publik Yang Menandatangani Laporan : Ir.Lilik Hartatik,SE,Ak,CPA,CA,BKP. Ultimate Shareholder Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan: *BPR dengan total aset Rp 1 miliar atau lebih wajib mencamtumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggungjawab terhadap audit (partner in-change) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 8/2/PBI/26 tanggal 5 Oktober 26 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/3/DPBPR tanggal 12 Desember 26 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR 27 April 218 Direksi PD.BPR Bank Daerah Kota Madiun