PEMEGANG SAHAM / STAKEHOLDERS Per 12-2015 PEMILIK/OWNER No NAMA/NAME Persentase Saham/Share Percentage(%) 1 The Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ,Ltd, Tokyo-Japan 100.000000 KETERANGAN Halaman 1
PENGURUS BANK / BANK'S MANAGEMENT Per 12-2015 PENGURUS/MANAGEMENT No JABATAN POSITION NAMA/NAME KETERANGAN 1 Ketua Pengawas Chief of Supervisory Board Planning Division for Asia and Oceania Supervisory Board 2 Kepala KCBA Head of Foreign Bank Branch Yusuke Katsuta General Manager 3 Direktur Director Yoshinori Sodeoka Deputy General Manager 4 Direktur Director Toshiaki Ouchi Deputy General Manager 5 Direktur Director Shozo Kubo Deputy General Manager 6 Direktur Director Takayuki Nishinaka Deputy General Manager 7 Direktur Director Takeshi Masuyama Deputy General Manager 8 Direktur Director Ghufron Halim Deputy General Manager 9 Direktur Director Pancaran Affendi Deputy General Manager 10 Direktur Kepatuhan Compliance Director Damal Bayu Utama Compliance Director Halaman 2
NERACA/BALANCE SHEET BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 ASET Kas 45,004 45,850 0 0 Penempatan pada Bank Indonesia 5,761,111 4,368,326 0 0 Penempatan pada bank lain 8,946,025 5,129,354 0 0 Tagihan spot dan derivatif 4,187,845 3,335,070 0 0 Surat berharga 11,385,907 8,262,248 0 0 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 0 0 b. Tersedia untuk dijual 8,926,684 6,237,818 0 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 2,459,223 2,024,430 0 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 0 0 0 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 0 0 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 735,059 141,065 0 0 Tagihan akseptasi 10,759,545 7,641,105 0 0 Kredit 93,257,721 88,165,769 0 0 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 0 0 b. Tersedia untuk dijual 0 0 0 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 0 0 0 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 93,257,721 88,165,769 0 0 Pembiayaan syariah 0 0 0 0 Penyertaan 0 0 0 0 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 276,783 266,087 0 0 a. Surat berharga 0 0 0 0 b. Kredit 276,349 265,842 0 0 c. Lainnya 434 245 0 0 Aset tidak berwujud 120,792 99,902 0 0 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 68,743 53,264 0 0 Aset tetap dan inventaris 188,339 171,241 0 0 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 136,475 122,592 0 0 Aset non produktif 2,401,226 1,445,067 0 0 a. Properti terbengkalai 0 0 0 0 b. Aset yang diambil alih 0 0 0 0 c. Rekening tunda 88 41 0 0 d. Aset antarkantor 2,401,138 1,445,026 0 0 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 642,314 0 0 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 2,401,138 802,712 0 0 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 0 0 0 0 Sewa pembiayaan 0 0 0 0 Aset pajak tangguhan 0 0 0 0 Aset Lainnya 865,172 427,612 0 0 TOTAL ASET 138,171,745 118,790,666 0 0 Halaman 3
NERACA/BALANCE SHEET BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro 22,471,034 18,257,883 0 0 Tabungan 0 0 0 0 Simpanan berjangka 8,905,870 8,807,842 0 0 Dana investasi revenue sharing 0 0 0 0 Pinjaman dari Bank Indonesia 0 0 0 0 Pinjaman dari bank lain 2,969,492 10 0 0 Liabilitas spot dan derivatif 4,119,885 2,806,675 0 0 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 0 0 Utang akseptasi 442,815 786,905 0 0 Surat berharga yang diterbitkan 0 0 0 0 Pinjaman yang diterima 0 0 0 0 Setoran jaminan 0 0 0 0 Liabilitas antarkantor 85,567,605 76,113,098 0 0 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,259 0 0 0 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 85,566,346 76,113,098 0 0 Liabilitas pajak tangguhan 177,841 222,339 0 0 Liabilitas lainnya 749,236 1,042,419 0 0 Dana investasi profit sharing 0 0 0 0 TOTAL LIABILITAS 125,403,778 108,037,171 0 0 Halaman 4
NERACA/BALANCE SHEET BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 EKUITAS Modal disetor 1,424,298 1,424,298 0 0 a. Modal dasar 1,424,298 1,424,298 0 0 b. Modal yang belum disetor -/- 0 0 0 0 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0 0 0 0 Tambahan modal disetor (6,052) (6,052) 0 0 a. Agio 0 0 0 0 b. Disagio -/- 0 0 0 0 c. Modal sumbangan 0 0 0 0 d. Dana setoran modal 0 0 0 0 e. Lainnya (6,052) (6,052) 0 0 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (89,816) (45,441) 0 0 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 0 0 0 b. Keuntungan(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (69,047) (15,086) 0 0 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 0 0 0 d. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 0 0 0 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 0 0 0 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (20,769) (30,355) 0 0 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 0 0 0 0 h. Lainnya 0 0 0 0 Selisih kuasi reorganisasi 0 0 0 0 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 0 0 0 Ekuitas Lainnya 0 0 0 0 Cadangan 0 0 0 0 a. Cadangan umum 0 0 0 0 b. Cadangan tujuan 0 0 0 0 Laba/rugi 11,439,537 9,380,690 0 0 a. Tahun-tahun lalu 9,380,690 7,337,181 0 0 b. Tahun berjalan 2,058,847 2,043,509 0 0 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 12,767,967 10,753,495 0 0 Kepentingan non pengendali 0 0 0 0 TOTAL EKUITAS 12,767,967 10,753,495 0 0 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 138,171,745 118,790,666 0 0 Halaman 5
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 4,758,472 3,516,903 0 0 a. Rupiah 2,670,992 2,031,041 0 0 b. Valuta Asing 2,087,480 1,485,862 0 0 2. Beban Bunga 937,823 455,037 0 0 a. Rupiah 609,947 271,946 0 0 b. Valuta Asing 327,876 183,091 0 0 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 3,820,649 3,061,866 0 0 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 21,495,047 3,669,668 0 0 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 17,146,436 180,846 0 0 i. Surat berharga 0 0 0 0 ii. Kredit 0 0 0 0 iii. Spot dan derivatif 17,146,436 180,846 0 0 iv. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 0 0 0 0 c. Keuntungan penjualan aset keuangan 3,558 7,179 0 0 i. Surat berharga 3,558 7,179 0 0 ii. Kredit 0 0 0 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 4,117,033 3,213,337 0 0 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 0 0 0 f. Dividen 0 0 0 0 g. komisi/provisi/fee dan administrasi 181,065 205,201 0 0 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 41,882 59,528 0 0 i. Pendapatan lainnya 5,073 3,577 0 0 2. Beban Operasional Selain Bunga 22,174,481 3,622,333 0 0 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 17,507,095 117,510 0 0 i. Surat berharga 0 0 0 0 ii. Kredit 0 0 0 0 iii. Spot dan derivatif 17,507,095 117,510 0 0 iv. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0 b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan 0 0 0 0 c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 14,561 0 0 i. Surat berharga 0 14,561 0 0 ii. Kredit 0 0 0 0 iii. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 3,524,954 2,562,613 0 0 Halaman 6
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 27,890 3,910 0 0 i. Surat berharga 0 0 0 0 ii. Kredit 27,800 3,910 0 0 iii. Pembiayaan syariah 0 0 0 0 iv. Aset keuangan lainnya 90 0 0 0 f. Kerugian terkait risiko operasional 25 302 0 0 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 0 0 0 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 26,955 22,728 0 0 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 0 0 0 j. Beban tenaga kerja 418,666 366,746 0 0 k. Beban promosi 2,749 3,428 0 0 l. Beban lainnya 666,147 530,535 0 0 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (679,434) 47,335 0 0 LABA (RUGI) OPERASIONAL 3,141,215 3,109,201 0 0 PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 4 37 0 0 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (78,866) (72,509) 0 0 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,472 2,280 0 0 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (77,390) (70,192) 0 0 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 3,063,825 3,039,009 0 0 4. Pajak Penghasilan 1,004,978 995,500 0 0 a. Taksiran pajak tahun berjalan 1,028,110 738,304 0 0 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 23,132 (257,196) 0 0 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2,058,847 2,043,509 0 0 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 9,586 (11,858) 0 0 a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0 0 0 0 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 9,586 (11,858) 0 0 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 0 0 0 d. Lainnya 0 0 0 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 0 0 0 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (53,961) 44,755 0 0 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 0 0 0 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (53,961) 44,755 0 0 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 0 0 0 d. Lainnya 0 0 0 0 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 0 0 0 0 Halaman 7
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (44,375) 32,897 0 0 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,014,472 2,076,406 0 0 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 2,058,847 2,043,509 0 0 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0 0 0 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 2,058,847 2,043,509 0 0 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (44,375) 32,897 0 0 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0 0 0 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN (44,375) 32,897 0 0 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0 0 0 0 DIVIDEN 0 0 0 0 LABA BERSIH PER SAHAM 0 0 0 0 Halaman 8
KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET BANK KONSOLIDASI POS POS 12-2015 12-2014 12-2015 12-2014 I. TAGIHAN KOMITMEN 118,633,842 94,882,502 0 0 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 0 0 0 a. Rupiah 0 0 0 0 b. Valuta Asing 0 0 0 0 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 118,633,842 94,882,502 0 0 3. Lainnya 0 0 0 0 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 184,555,892 157,250,278 0 0 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 75,675,179 65,987,483 0 0 a. BUMN 4,608,185 8,081,344 0 0 i. Committed 0 3,506,919 0 0 - Rupiah 0 550,000 0 0 - Valuta Asing 0 2,956,919 0 0 ii. Uncommitted 4,608,185 4,574,425 0 0 - Rupiah 852,083 1,429,037 0 0 - Valuta Asing 3,756,102 3,145,388 0 0 b. Lainnya 71,066,994 57,906,139 0 0 i. Committed 6,883,026 4,339,813 0 0 ii. Uncommitted 64,183,968 53,566,326 0 0 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 0 619,250 0 0 a. Committed 0 0 0 0 - Rupiah 0 0 0 0 - Valuta Asing 0 0 0 0 b. Uncommitted 0 619,250 0 0 - Rupiah 0 0 0 0 - Valuta Asing 0 619,250 0 0 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 822,475 1,102,863 0 0 a. L/C luar negeri 709,842 920,374 0 0 b. L/C dalam negeri 112,633 182,489 0 0 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 108,058,238 89,540,682 0 0 5. Lainnya 0 0 0 0 III.TAGIHAN KONTINJENSI 1,249,562 2,021,849 0 0 1. Garansi yang diterima 1,248,277 2,020,682 0 0 a. Rupiah 253,000 371,000 0 0 b. Valuta Asing 995,277 1,649,682 0 0 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 1,285 1,167 0 0 a. Bunga kredit yang diberikan 1,285 1,167 0 0 b. Bunga lainnya 0 0 0 0 3. Lainnya 0 0 0 0 IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,236,568 2,408,788 0 0 1. Garansi yang diberikan 3,236,568 2,408,788 0 0 a. Rupiah 1,105,483 933,991 0 0 b. Valuta Asing 2,131,085 1,474,797 0 0 2. Lainnya 0 0 0 0 Halaman 9
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FOREIGN EXCHANGE AND DERIVATIVE TRANSACTION Per 12-2015 (AUDITED) Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif TRANSAKSI Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1,327,488 0 1,327,488 400 421 1. Spot 1,327,488 0 1,327,488 400 421 2. Forward 0 0 0 0 0 3. Option 0 0 0 0 0 a. Jual 0 0 0 0 0 b. Beli 0 0 0 0 0 4. Future 0 0 0 0 0 5. Swap 0 0 0 0 0 6. Lainnya 0 0 0 0 0 B. Terkait dengan Suku Bunga 42,086,332 20,215,110 21,871,222 280,471 196,534 1. Forward 0 0 0 0 0 2. Option 0 0 0 0 0 a. Jual 0 0 0 0 0 b. Beli 0 0 0 0 0 3. Future 0 0 0 0 0 4. Swap 42,086,332 20,215,110 21,871,222 280,471 196,534 5. Lainnya 0 0 0 0 0 C. Lainnya 139,643,706 3,746,064 135,897,642 4,404,439 4,456,026 JUMLAH 183,057,526 23,961,174 159,096,352 4,685,310 4,652,981 Halaman 10
KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY (dalam jutaaan rupiah) 12-2015 12-2014 POS POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 0 0 1. Penempatan pada bank lain 7,245 0 0 0 0 7,245 734 0 0 0 0 734 a.rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.valuta Asing 7,245 0 0 0 0 7,245 734 0 0 0 0 734 2. Tagihan spot dan derivatif 15,839 0 0 0 0 15,839 216,521 0 0 0 0 216,521 a.rupiah 13,221 0 0 0 0 13,221 215,766 0 0 0 0 215,766 b.valuta Asing 2,618 0 0 0 0 2,618 755 0 0 0 0 755 3. Surat berharga 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 a.rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 a.rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6. Tagihan Akseptasi 6,802 0 0 0 0 6,802 0 0 0 0 0 0 7. Kredit 8,527,630 0 0 0 0 8,527,630 2,517,798 0 0 0 0 2,517,798 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 i. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ii.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.bukan debitur UMKM 8,527,630 0 0 0 0 8,527,630 2,517,798 0 0 0 0 2,517,798 i. Rupiah 2,361,059 0 0 0 0 2,361,059 1,378,299 0 0 0 0 1,378,299 ii.valuta Asing 6,166,571 0 0 0 0 6,166,571 1,139,499 0 0 0 0 1,139,499 c. Kredit yang direstrukturisasi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 i. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ii.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 d.kredit Properti 9,813 0 0 0 0 9,813 12,209 0 0 0 0 12,209 8. Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9. Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10.Tagihan lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.Komitmen dan Kontinjensi 4,584,603 0 0 0 0 4,584,603 2,828,717 0 0 0 0 2,828,717 a.rupiah 1,604,558 0 0 0 0 1,604,558 1,499,445 0 0 0 0 1,499,445 b.valuta Asing 2,980,045 0 0 0 0 2,980,045 1,329,272 0 0 0 0 1,329,272 12.Aset yang diambil alih 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Halaman 11
KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY (dalam jutaaan rupiah) 12-2015 12-2014 POS POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH II. PIHAK TIDAK TERKAIT 0 0 1. Penempatan pada bank lain 8,938,780 0 0 0 0 8,938,780 5,128,620 0 0 0 0 5,128,620 a.rupiah 261,895 0 0 0 0 261,895 921,950 0 0 0 0 921,950 b.valuta Asing 8,676,885 0 0 0 0 8,676,885 4,206,670 0 0 0 0 4,206,670 2. Tagihan spot dan derivatif 4,150,176 21,779 11 40 0 4,172,006 3,113,469 3,977 1,004 0 99 3,118,549 a.rupiah 3,978,952 21,270 11 0 0 4,000,233 2,946,298 3,193 0 0 0 2,949,491 b.valuta Asing 171,224 509 0 40 0 171,773 167,171 784 1,004 0 99 169,058 3. Surat berharga 11,385,907 0 0 0 0 11,385,907 8,262,248 0 0 0 0 8,262,248 a.rupiah 2,827,850 0 0 0 0 2,827,850 3,405,240 0 0 0 0 3,405,240 b.valuta Asing 8,558,057 0 0 0 0 8,558,057 4,857,008 0 0 0 0 4,857,008 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 a.rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 735,059 0 0 0 0 735,059 141,065 0 0 0 0 141,065 a. Rupiah 735,059 0 0 0 0 735,059 141,065 0 0 0 0 141,065 b.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6. Tagihan Akseptasi 10,745,923 1,526 5,294 0 0 10,752,743 7,626,043 0 0 15,062 0 7,641,105 7. Kredit 82,043,667 2,014,632 507,009 37,226 127,557 84,730,091 83,363,681 1,437,862 533,997 188,269 124,162 85,647,971 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 i. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ii.valuta Asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.bukan debitur UMKM 82,043,667 2,014,632 507,009 37,226 127,557 84,730,091 83,363,681 1,437,862 533,997 188,269 124,162 85,647,971 i. Rupiah 26,774,206 564,107 5,400 0 0 27,343,713 18,322,110 94,500 18,700 0 8,053 18,443,363 ii.valuta Asing 55,269,461 1,450,525 501,609 37,226 127,557 57,386,378 65,041,571 1,343,362 515,297 188,269 116,109 67,204,608 c. Kredit yang direstrukturisasi 0 6,946 0 0 0 6,946 0 0 7,007 0 0 7,007 i. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ii.valuta Asing 0 6,946 0 0 0 6,946 0 0 7,007 0 0 7,007 d.kredit Properti 1,925,645 0 0 0 0 1,925,645 2,127,179 0 0 0 0 2,127,179 8. Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9. Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10.Tagihan lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 11.Komitmen dan Kontinjensi 73,334,751 1,680,463 110,970 23,435 0 75,149,619 66,173,654 734,380 277,057 97,362 7,214 67,289,667 a.rupiah 21,261,359 235,929 11,989 0 0 21,509,277 14,158,745 82,014 111,802 1,682 7,214 14,361,457 b.valuta Asing 52,073,392 1,444,534 98,981 23,435 0 53,640,342 52,014,909 652,366 165,255 95,680 0 52,928,210 12.Aset yang diambil alih 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Halaman 12
KUALITAS ASET PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY (dalam jutaaan rupiah) 12-2015 12-2014 POS POS L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH III. INFORMASI LAIN 0 0 1. Total aset bank yang dijaminkan : 0 0 a. Pada Bank Indonesia 0 0 b. Pada pihak lain 0 0 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 276,783 266,087 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1,612,518 1,560,379 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.00 0.00 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0.00 0.00 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0.00 0.00 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0.00 0.00 8. Lainnya 100,355 90,751 a. Penerusan kredit 0 0 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah 0 0 c. Aset produktif yang dihapus buku 37,262 33,696 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 63,093 57,055 e. Aset produktif yang dihapus tagih 0 0 Halaman 13
LAPORAN PUBLIKASI(TRIWULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(QUARTERLY) KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO POS POS 12-2015 12-2014 KOMPONEN MODAL 1. Dana Usaha 83,178,044 0 1.1 Dana Usaha 81,753,746 0 1.2 Modal Disetor 1,424,298 0 2. Cadangan 0 0 2.1 Cadangan Umum 0 0 2.2 Cadangan Tujuan 0 0 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 9,380,690 0 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 2,058,847 0 5. Revaluasi Aset Tetap 0 0 6. Pendapatan Komprehensif Lainnya: keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (45%) 609 0 7. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks, 1,25% dari ATMR Risiko Kredit) 1,186,023 0 8. Faktor Pengurang Modal 1,635,281 0 8.1. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 0 0 8.2. Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan 69,656 0 8.3. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1,335,735 0 8.4. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 0 0 8.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 0 0 8.6. Perhitungan pajak tangguhan 177,841 0 8.7. Goodwill 0 0 8.8. Aset tidak berwujud lainnya 52,049 0 8.9. Penyertaan 0 0 8.10. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 0 0 8.11. Eksposur Sekuritisasi 0 0 TOTAL MODAL 94,168,932 84,549,941 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 107,000,538 101,335,684 ATMR RISIKO PASAR 3,461,891 3,203,220 ATMR RISIKO OPERASIONAL 5,564,869 4,175,320 TOTAL ATMR 116,027,298 108,714,224 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10.00 10.00 RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio total 81.16 77.77 Halaman 14
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE 12-2015 12-2014 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk POS POS Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus Penempatan pada bank lain 0 0 89,460 0 0 0 51,294 0 Tagihan spot dan derivatif 0 0 45,325 1,111 0 0 34,950 448 Surat Berharga 0 0 1,420 0 0 0 2,649 0 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali(reverse Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 Tagihan akseptasi 0 434 114,304 870 0 245 84,222 7,531 Kredit 157,928 118,421 895,951 312,128 142,948 122,894 841,147 370,289 Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0 Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0 Tagihan lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 Komitmen dan kontinjensi 0 0 39,563 112,386 0 0 33,677 134,172 Halaman 15
RASIO KEUANGAN / FINANCIAL RATIO CALCULATION RASIO 12-2015 12-2014 I. Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 81.16 77.77 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.38 0.68 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.52 0.77 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.21 0.24 5. NPL gross 0.72 0.96 6. NPL net 0.55 0.80 7. Return on Asset (ROA) 2.31 2.82 8. Return on Equity (ROE) 2.25 2.87 9. Net Interest Margin (NIM) 3.22 3.13 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 88.04 56.74 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 297.22 325.75 II. Kepatuhan (Compliance) 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00 0.00 ii. Pihak tidak terkait 0.00 0.00 b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00 0.00 ii. Pihak tidak terkait 0.00 0.00 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 10.49 8.29 b. GWM Valuta asing 9.13 8.16 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.77 1.02 (dalam %) Halaman 16