/9/ /24/ 2/9/ 2/24/ /8/2 /23/2 2/7/2 2/22/2 3/8/2 3/23/2 4/7/2 4/22/2 5/7/2 5/22/2 6/6/2 6/2/2 7/6/2 7/2/2 8/5/2 8/20/2 9/4/2 9/9/2 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS Lembaran Fakta Dana - 30 September 202 Objektif Pelaburan Menjana pertumbuhan modal yang mantap bagi jangka tempoh sederhana hingga panjang melalui portfolio sekuriti ekuiti patuh Syariah yang pelbagai dan berorientasikan pertumbuhan. Sesuai untuk pelabur yang benar-benar berminat pada pertumbuhan dan sanggup menanggung risiko yang tinggi dalam ekuiti patuh Syariah yang memiliki pertumbuhan yang baik dan potensi pulangan yang tinggi. 2 5.00% 5.00% Prestasi Setakat 30 September 202 Data Dana setakat 30 September 202-5.00% /Unit RM.083 Nilai Dana RM 5,546,280.8 Unit dalam peredaran 5,2,29.006 Tarikh Permulaan Dana 6 December 2006 Yuran Pengurusan.5% p.a. FTSE Indeks Syariah Emas Bursa Malaysia 5 Pegangan Teratas % 5 Sektor Teratas % Peruntukan Aset setakat 30 September 202 8% Axiata Group Bhd 9.45 Sime Darby Bhd 8.56 Tenaga Nasional Bhd 7.35 Telekom Malaysia Bhd 6.24 Digi.com Bhd 5.93 Perdagangan/ Perkhidmatan 34.55 Perladangan 20.33 IPC 2.58 Perindustrian 0.7 Pengguna 5.69 Maklumat Kewangan Ekuiti 92% Pertumbuhan 6 3 5 0.6 5.83 3.50 2.65 0.36-0.32 3.87 2.28 32.20 23.74 Pertumbuhan Tanda aras 2-bulan 2007/08 5.33 5.67 3.57.3946.0865 2008/09-23.00-3.2 3.68.204 0.7627 2009/0 28.0 47.2 2.60.04 0.829 200/.53 6.22 2.87.2022 0.9052 20/2-0.47 0.69 2.55.960 0.965 Dana meningkat.3% pada bulan ini mengatasi tanda arasnya sebanyak 0.43%.Sektor Kewangan, Industri, Minyak & Gas dan Bahan Asas semuanya menyumbang. Pada peringkat stok, peningkatan wajaran dalam BIMB, Pos Malaysia, Petronas Gas dan pengurangan wajaran dalam P Chema dalah positif. Setakat hari ini, Dana meningkat 0.96% berbanding peningkatan tanda aras sebanyak 0.46%. Kertas cadangan ECB baru-baru ini kekurangan perincian manakala Fed mungkin pasif sekiranya data ekonomi terus bertambah baik. Bagaimanapun, harapan bagi tindakan dasar mengekang pasaran. Di Asia, data ekonomi terkini China adalah mengecewakan, yang mungkin merangsang peningkatan perbelanjaan infrastruktur dan pelonggaran kredit. Kami akan terus memfokuskan pada stok dengan asas yang teguh dan mempunyai jangkaan pendapatan yang realistic untuk 203. Melainkan pandangan kami mengenai Hartanah, terdapat sedikit perubahan pada strategi domestik kami, yang sebelum ini konservatif, meningkatkan wajaran dalam saham defensive P Gas, Tenaga dan Petronas Dagangan dan memanfaatkan pulangan Telekomunikasi serta saham mendapat manfaat dari tema penggunaan domestik. Dengan penurunan dalam kadar kelulusan bagi pinjaman hartanah dan jangkaan pengenalan langkah bagi menyuraikan spekulasi dalam bajet yang akan datang, kami mengurangkan wajaran dalam sektor ini.
/9/ /23/ 2/7/ 2/2/ /4/2 /8/2 2//2 2/5/2 2/29/2 3/4/2 3/28/2 4//2 4/25/2 5/9/2 5/23/2 6/6/2 6/20/2 7/4/2 7/8/2 8//2 8/5/2 8/29/2 9/2/2 9/26/2 DANA BALANCED TAKAFUL IKHLAS Lembaran Fakta Dana 30 September 202 Objektif pelaburan Prestasi setakat 30 September202 Mencapai pertumbuhan modal jangka sederhana dan panjang melalui pelaburan ke dalam ekuiti patuh Syariah yang tersenarai, sekuriti hutang dan aset patuh Syariah lain. Sesuai untuk pelabur yang bersedia menerima risiko pelaburan sederhana sepanjang tempoh jangka sederhana hingga panjang. 6.00% 4.00% 2.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% Data Dana setakat 30 September 202-2.00% /Unit RM.239 Nilai Dana RM 2,80,766.50 Unit dalam peredaran,760,02.099 Tarikh Permulaan Dana 6 Disember 2006 Yuran Pengurusan.0% -.5% p.a. FTSE Indeks Syariah Emas Bursa Malaysia Indeks & 40% CIMB Islamic - Peruntukan Aset setakat 30 September 202 5 Pemegangan Teratas % 5 Sektor Teratas % Axiata Group Bhd 3.32 Kesas Sdn Bhd 2.57 Jimah Energy Ventures 2.55 Telekom Malaysia Bhd 2.49 Digi.com Bhd 2.37 Sukuk 30. Perdagangan / Perkhidmatan.62 Teknologi 4.48 Perladangan 4.47 IPC 4.37 26% Fixed Income 29% Maklumat Kewangan Ekuiti 45% Imbangan 2-bulan bulan 6 bulan tahun 3 tahun 5 tahun Imbangan 0.48 5.27 0.8 2. 6.7-0.0 2.86 5.9 24.74 20.02 2007/08 5.00 6.52 3.57.3043.083 2008/09-7,43-24,04 3,68.5000 0.8409 2009/0 24.76 37. 2.60.426 0.9089 200/ 2.8 2.82 2.87.2773.047 20/2-0.84-0.53 2,55.2460.08 Dana mencapai 0.27% pada Ogos, mengatasi tanda arasnya sebanyak 0.4%. Setakat hari ini, Dana bertambah 5.55% manakala penanda arasnya meningkat 4.27%. Sepanjang bulan itu, kedua-dua Ekuiti dan Pendapatan Tetap melebihi prestasi. Dalam Ekuiti, kedua-dua Ekuiti Tempatan dan Ekuiti Asing mengatasi sasaran. Prestasi lebih bagus bagi Ekuiti Tempatan kebanyakannya datang dari lebih wajaran dalam Telekom Malaysia dan Petronas Dagangan. Bagi Ekuiti Asing, peningkatan wajaran dalam Sakari Resources dan pengurangan wajaran dalam BHP Billiton menyumbang pada prestasi yang lebih bagus. Bagi pendapatan tetap, penyumbang utama adalah jalan tol, perbankan dan bon pertanian dalam Dana. Kertas cadangan ECB baru-baru kekurangan perincian manakala Fed mungkin pasif sekiranya data ekonomi terus bertambah baik. Bagaimanapun, harapan bagi tindakan dasar mengekang pasaran. Di China, data ekonomi terkini adalah mengecewakan, yang mungkin mendorong tambahan perbelanjaan infrastruktur dan pelonggaran kredit. Kami akan terus memfokuskan pada stok dengan asas yang teguh dan mempunyai jangkaan pendapatan yang realistic untuk 203. Bagi ekuiti, kami melabur dengan aktif di samping mengekalkan portfolio yang agak defensif. Bagi pendapatan tetap, kami akan mengekalkan pendirian perdagangan pada sekuriti kerajaan dan terus berusaha menjangkaui prestasi bon korporat dengan menumpukan pada isu berkadar tinggi. Kami akan kekal dalam tempoh panjang berbanding tanda aras.
/9/ /24/ 2/9/ 2/24/ /8/2 /23/2 2/7/2 2/22/2 3/8/2 3/23/2 4/7/2 4/22/2 5/7/2 5/22/2 6/6/2 6/2/2 7/6/2 7/2/2 8/5/2 8/20/2 9/4/2 9/9/2 DANA FIXED INCOME TAKAFUL IKHLAS Lembaran Fakta Dana 30 September 202 Objektif Pelaburan Portfolio ini berusaha menyediakan pengekalan model sepanjang jangka tempoh sederhana dan panjang dengan melabur terutamanya di dalam sekuriti pendapatan tetap patuh Syariah dan instrumen pasaran wang. Sesuai kepada pelabur yang lebih berminat pada risiko bertaraf rendah dan kurang mementingkan kenaikan modal. 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% Prestasi setakat 30 September 202.00% Data Dana setakat 30 September 202 /Unit RM.044 Nilai Dana RM,873,670.64 Unit dalam peredaran,794,704 Tarikh Permulaan Dana 6 Disember 2006 Yuran Pengurusan.0% p.a. CIMB Islamic 2-5 Pemegangan Teratas % Pecahan Sektor % First Resources Ltd 5.57 Kuala Lumpur Kepong Bhd 5.48 Jimah Energy Ventures 5.44 Bank Muamalat 4.54 Anih Bhd 6.5% 4.30 6 Sukuk 69.45 30.55 3 5 Pendapatan Tetap 0.30 2.62 4.46 5.99 2.47 Peruntukan Aset setakat 30 September 202 Maklumat Kewangan Pendapatan Tetap 3% Tanda aras Fixed Income 69% 2-bulan 2007/08 3.22 3.57 3.57.0490.0059 2008/09 2.20 3.68 3.68.0496 0.9674 0.24.44 2.92 8.58 5.23 2009/0 4.7 2.60 2.60.0796 0.990 200/ 4.68 2.87 2.87 0.9805 0.8908 20/2 5.67 2.55 2.55.0220 0.9640 Prestasi dana ini bagi bulan Ogos adalah 0.62% yang mengatasi pulangan tanda arasnya sebanyak 0.67%. Dalam langkah yang dijangka secara meluas oleh pasaran, BNM mengekalkan OPR pada kadar 3.00% semasa mesyuarat 6 September 202.Kami percaya bahawa OPR akan dikekalkan sepanjang tahun ini bagi mengelakkan sebarang kejutan yang tidak diduga pada ekonomi memandangkan tahap sedia ada kekal bersesuaian kepada pertumbuhan dan inflasi masih rendah. Pasaran MGS dijangka berdagang tanpa haluan sekurang-kurangnya sehingga selepas peristiwa penting di AS & Eropah seperti keputusan mahkamah Jerman mengenai kewarganegaraan Mekanisme Kestabilan Eropah dan kebarangkalian QE3 dalam mesyuarat FOMC yang akan datang. Saluran perhubungan utama dijangka kekal aktif terutamanya dengan terbitan dari sector perbankan dan kertas jaminan kerajaan. Kami kekal melabur sepenuhnya dengan penekanan pada kualiti kredit bagi jangkaan perkembangan air.kami menyasarkan untuk beralih dari sector perbankan dan kuasa yang penuh sesak apabila ia mencapai nilai saksama dengan spread kredit termampat dan mempelbagai ke dalam sektor pengguna dan perladangan.
Ciri-ciri Dana Lain Strategi & Pendekatan Pelaburan. Dana ini akan melabur dalam ekuiti patuh Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia di mana pelaburan sasaran adalah dalam stok syarikat besar dengan prospek pertumbuhan dan di mana perdagangan adalah agak cair. Pendekatan dasar berasaskan pertumbuhan dengan fokus pada pengesanan awal bagi perubahan dasar. 2. Alpha akan dihasilkan dari pembinaan portfolio berdisiplin dengan stok unggul yang memiliki ciri-ciri berikut: Mempertingkatkan dan mengekalkan perubahan dasar perniagaan, Penilaian relatif yang menarik Meningkatkan jangkaan pelabur Peruntukan aset Sehingga 98% dari Portfolio akan dilaburkan dalam sekuriti ekuiti patuh Syariah Sekurang-kurangnya 2% dari Portfolio akan dilaburkan dalam aset cair patuh Syariah Nilai pegangan Portfolio bagi modal syer mana-mana penerbit tunggal mesti tidak melebihi 0% dari jumlah aset Portfolio Nilai pegangan Portfolio dalam sekuriti boleh pindah milik yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal mesti tidak melebihi 5% dari Portfolio Nota mengenai Yuran dan Caj Pulangan Sebenar (Bersih dari Cukai dan Caj). Prestasi dana sebelum ini tidak menjadi indikasi bagi prestasi akan datangnya. 2. Ini adalah prestasi dana pelaburan semata-mata, dan bukan pulangan yang diperoleh dari caruman sebenar yang dibayar oleh produk terangkai pelaburan. 3. Unit dicipta dan dibatalkan pada tarikh penentuan harga akan datang, masing-masing lanjutan dari penerimaan caruman atau pemberitahuan tuntutan. 4. Prestasi sebelum ini dikira berdasarkan Nilai Aset Bersih (). Formula pengiraan adalah seperti berikut: PulanganPelaburan = 3 Mac X 3 Mac (X-) - 00 Maklumat Lain Asas & Kekerapan Penilaian Unit Keadaan Tertentu. Harga unit bagi mana-mana tarikh penilaian dana ditentukan dengan membahagikan pada hari perniagaan sebelum tarikh penilaian dengan bilangan unit yang diterbitkan bagi dana berkenaan. 2. ditentukan seperti berikut: a) Harga pasaran transaksi terakhir di mana aset itu boleh dibeli atau dijual, b) Tambah bilangan tunai dalam pegangan yang belum dilaburkan c) Tambah sebarang pendapatan terakru atau dijangka d) Tolak sebarang perbelanjaan yang dikeluarkan semasa membeli atau menjual aset e) Tolak sebarang jumlah liabiliti Dana f) Tolak jumlah yang berkaitan dengan menguruskan, menyelenggara dan menilai aset 3. Bagi memastikan layanan yang adil kepada semua pemegang unit, boleh mengenakan kos transaksi bagi memiliki atau melupuskan aset Dana, jika kos itu adalah ketara. Bagi mendapatkan semula kos memperoleh dan melupuskan aset, Pengurus perlu membuat pencairan aset atau pelarasan kos transaksi seunit bagi mendapatkan semula jumlah Dana yang sudah dibayar atau dijangka dengan wajar bagi membayar penciptaan atau pembatalan aset. 4. Penilaian unit dibuat secara harian pada setiap Hari Perniagaan. Pengurus boleh mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu disebabkan oleh perubahan keadaan, sebagai cara melindungi kepentingan Peserta:-.Tertakluk pada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Pengurus boleh: a) Menutup Dana atau berhenti membenarkan peruntukan caruman tambahan atau mengalihkan aset ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; b) Menukar nama Dana c) Membahagikan atau menggabungkan unit Dana sedia ada; d) Membuat sebarang perubahan yang diperlukan yang disebabkan oleh keperluan kawal selia dan/atau perundangan. 2.Pengurus juga boleh memilih, tanpa notis terdahulu, bagi menggantung harga unit dan transaksi Sijil jika mana-mana bursa atau syarikat pengurusan amanah saham di mana Dana dilaburkan adalah digantung sementara dari membuat perdagangan.
Risiko Profil Risiko dan Pengurusan Risiko Pelaburan tertakluk kepada risiko-risiko berikut:-.risiko pasaran - Risiko yang berlaku disebabkan oleh persekitaran pasaran dan biasanya termasuk perubahan peraturan, politik, teknologi dan ekonomi. Kepelbagaian pelaburan Dana ke dalam dana amanah saham dari jenis berbeza (ekuiti atau bukan ekuiti) dan dengan pelbagai polisi dan strategi pelaburan dapat membantu meringankan pendedahannya pada ketidakpastian pasaran dan turun naik dalam pasaran. 2.Risiko kadar faedah - Risiko ini penting dalam fana Sukuk memandangkan pengurusan portfolio Sukuk bergantung pada jangkaan pergerakan kadar faedah. Secara amnya, permintaan bagi Sukuk bergerak secara songsang dengan pergerakan kadar faedah, maka apabila kadar faedah meningkat, permintaan bagi Sukuk menurun dan sebaliknya. Selain itu, Sukuk yang memiliki tempoh matang lebih lama dan kadar keuntungan lebih rendah adalah lebih mudah dipengaruhi oleh pergerakan kadar faedah. Sukuk tertakluk pada naik turun kadar faedah dengan tempoh matang lebih lama dan kadar faedah yang lebih rendah. Sukuk lebih mudah dipengaruhi oleh pergerakan kadar faedah sebegini. Risiko ini boleh dikurangkan melalui pengawasan dan penilaian pemboleh ubah mikro-ekonomi yang berterusan bagi memastikan strategi paling sesuai dilaksanakan untuk portfolio Dana. 3.Risiko Kredit/Ingkar - Bon tertakluk pada risiko kredit/ingkar apabila penerbit instrumen berdepan kesukaran kewangan, yang boleh mengurangkan kebolehpercayaan kredit mereka. Ini seterusnya menyebabkan keingkaran pembayaran bagi prinsipal dan faedah/keuntungan. 4.Risiko Kecairan -Kecairan merujuk kepada mudahnya menukar sesuatu pelaburan kepada tunai tanpa menanggung kerugian nilai yang terlalu ketara. Sekiranya berlaku perkembangan negatif pada mana-mana penerbit, ini akan meningkatkan risiko kecairan bagi sekuriti tertentu. Ini kerana secara amnya pembeli sedia bagi sekuriti itu akan berkurangan kerana kebimbangan terhadap meningkatnya keingkaran kredit. Risiko ini diuruskan dengan mengambil langkah lebih cermat dalam pemilihan dan kepelbagaian sekuriti. 5.Risiko Ketidakpatuhan - Tidak mematuhi undang-undang, peraturan, kawal selia, amalan yang ditetapkan, polisi dan prosedur dalaman boleh mengakibatkan reputasi tercemar, peluang perniagaan yang terhad dan potensi pengembangan yang menurun kepada syarikat pengurusan. Matlamat pelaburan pelabur mungkin juga terjejas apabila pengurus dana tidak mematuhi mandat pelaburan. Risiko ini dapat dikurangkan melalui kawalan dalam dan pengawasan pada pematuhan. 6.Risiko Inflasi - Inflasi boleh didefinisikan sebagai kemungkinan kerugian tidak ketara yang terjadi akibat peningkatan harga barangan dan perkhidmatan dalam sesebuah ekonomi pada suatu jangka masa tertentu. Inflasi menyebabkan pengurangan kuasa membeli dan jika inflasi sentiasa tinggi dari kadar pulangan pelaburan, nilai sebenar pelaburan akhirnya mungkin negatif. 7.Risiko Penerbit - Risiko ini merujuk kepada risiko persendirian masing-masing bagi syarikat yang menerbitkan sekuriti. Risiko khusus termasuk, tetapi tidak terhad kepada perubahan selera dan permintaan pengguna, tindakan guaman, persekitaran operasi yang kompetitif, keadaan industri yang berubah dan ketinggalan dan ralat pengurusan. Bagaimanapun, risiko ini dikurangkan dengan melabur dalam pelbagai syarikat dari sektor berbeza lalu menyebabkannya berfungsi secara bebas dari yang lain. 8.Risiko negara - Pelaburan asing mungkin terkesan oleh risiko khusus bagi negara di mana pelaburan dibuat seperti perubahan pada asas ekonomi negara, kestabilan sosial dan politik, pergerakan mata wang, polisi pelaburan asing dan sebagainya. Risiko ini boleh dikurangkan dengan melakukan kajian terperinci pada pasaran masing-masing, keadaan. ekonomi, syarikat, politik dan sosialnya selain mengurangkan atau tidak melabur dalam pasaran itu. 9.Risiko Pengurusan - Terdapat risiko bahawa pihak pengurusan tidak mematuhi mandat pelaburan bagi dana tertentu. Dengan pengawasan teliti yang dilakukan oleh jawatankuasa pelaburan, sistem operasi dalaman yang disepadukan dengan had dan kawalan, dan melaporkan secara kerap kepada pasukan pengurusan kanan, syarikat pengurusan dapat menguruskan risiko ini. 0.Risiko Pengurusan Dana - Pengurusan dana yang lemah yang disebabkan oleh kurang pengalaman, pengetahuan, kepakaran dan teknik pengurusan yang lemah boleh memberi kesan buruk pada prestasi dana. Ini boleh menyebabkan pelabur mengalami kerugian pada pelaburan dana..risiko Syariah - Risiko yang terjadi dari kemungkinan semakan status sekuriti sandaran dalam dana amanah saham dari patuh Syariah kepada tidak patuh Syariah dan kemungkinan melabur dalam dana amanah saham tidak patuh Syariah. Risiko ini dapat dikurangkan dengan melakukan semakan berkala pada sekuriti berkenaan seperti yang dianjurkan oleh Jabatan Pematuhan Syariah dan Jawatankuasa Syariah. Tindakan yang perlu akan diambil oleh bagi melupuskan sekuriti tersebut seperti yang dianjurkan oleh Jabatan Pematuhan Syariah dan Jawatankuasa Syariah. Dokumen ini disediakan oleh Takaful Ikhlas Sdn Bhd ("Takaful IKHLAS"). Material ini disediakan semata-mata sebagai maklumat sahaja. Maklumat yang disediakan di sini termasuk sebarang penyataan pendapat atau jangkaan yang diperoleh daripada atau berdasarkan sumber-sumber yang kami percaya sebagai boleh dipercayai, tetapi tidak dijamin ketepatan atau kesempurnaan. Maklumat ini diberikan tanpa kewajipan dan adalah difahami bahawa sesiapa yang bertindak yang disebabkan olehnya atau mengubah kedudukan kerana kebergantungannya, melakukannya sepenuhnya atas risikonya sendiri. Ini tidak sepatutnya menjadi tawaran atau jemputan bagi melanggan atau membeli sekuriti. Penonton dinasihatkan supaya membaca dan memahami kandungan Lembaran Pendedahan Produk dan Lembaran Fakta Dana yang ditampilkan di laman web Takaful IKHLAS serta Ilustrasi Jualan yang disediakan oleh ejen anda sebelum melabur. Penonton juga perlu mengambil kira yuran dan caj yang terlibat. Sila maklum bahawa harga unit mungkin menurun dan juga meningkat. Prestasi dana sebelum ini tidak menjadi indikasi bagi prestasi akan datang. Oleh itu, Takaful IKHLAS menafikan sebarang liabiliti dalam sebarang bentuk jika sekiranya penonton menanggung kerugian apabila bergantung pada maklumat yang terkandung di sini.