Risalah Maklumat Dana

Transkripsi

1

2 Risalah Maklumat Dana Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :- 1. DANA myequity INDEX 2. DANA mygrowth 3. DANA myblue CHIPS 4. DANA mydividend 5. DANA mybalanced 6. ITTIZAN 7. ISTIQRAR Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru. Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam pengurusan dana. Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

3 Indeks FBMSI TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN JANUARY 2016 Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL Maklumat Penting Pasaran 14,000 13,500 13,000 12,500 12,000 11,500 11,000 10,500 10,000 FBMSI FBMKLCI 1,950 1,900 1,850 1,800 1,750 1,700 1,650 1,600 1,550 Indeks FBMKLCI 31/1/16 Perubahan Bulanan % Perubahan Tahunan % FBM KLCI 1, (1.46) (1.46) FBM Emas Shariah 12, (2.97) (2.97) US Dow Jones 16, (5.50) (5.50) Japan Nikkei , (7.96) (7.96) Hong Kong Hang Seng 19, (10.18) (10.18) Singapore Straits Times 2, (8.80) (8.80) Jakarta Composite 4, MGS Yield 5 year 3.34 (3.69) (3.69) Crude Oil (USD/Barrel) (9.23) (9.23) CPO (RM/MT) 2, (1.69) (1.69) USD/Ringgit ,500 1,500 Sumber: Bloomberg Sumber: Bloomberg Tinjauan Pasaran Saham Bagi bulan Disember, Indeks KLCI terus berada dalam ketidakstabilandengan kejatuhan index sebanyak 5.4% dari permulaan tahun ke pertengahan bulan sebelum meningkat kepada tahap yang lebih tinggi bagi bulan dagangan. Malaysia tidak terkecuali daripada penjualan besar global menyebabkan indeks menguji tahap 1,600 mata sebelum peningkatan selama 5 hari berturut menutup bulan pada 1, mata. Pulihnya pasaran saham adalah dibantu oleh laporan pengubahsuaian Bajet 2016, kenaikan harga minyak mentah dan pulihnya Ringgit. Namun, KLCI masih kerugian 25 mata atau 1.5% untuk bulan dagangan. Pasaran saham di peringkat meluas mencatatkan prestasi lebih rendah dimana FBM Emas Shariah kerugian 2.97% bulan ke bulan kepada 12, mata. Masa Depan Pasaran Saham Kami percaya bahawa kemasukan dana ke pasaran saham akan bersambung ke bulan February memandangkan pandangan jangka pendek yang semakin memulih. Pengubahsuaian Bajet 2016 adalah berkemungkinan memberi manfaat pada pengguna, media dan sektor penerbangan. Kenaikan pada harga minyak mentah juga boleh membantu meningkatkan minat kepada saham sektor minyak & gas dimana dapat dilihat sedikit pemulihan pada harga saham di minggu terakhir bulan lalu. Secara musimnya, Februari adalah bulan yang positif bagi KLCI. Ulasan Kami akan terus mengamalkan pandangan perdagangan jangka pendek dalam pasaran memandangkan ketidaktentuan global akan berterusan. Tinjauan Pasaran Bon Pada January 2016, Bank Negara Malaysia mengekalkan kadar OPR pada 3.25% di mesyuarat MPC tetapi mengurangkan SRR daripada % kepada 3.5% dalam usaha untuk memastikan kecairan yang mencukupi dalam sistem kewangan. Potongan SRR ditambah pula dengan peningkatan harga minyak mentah dan Ringgit mencetuskan lonjakan dalam pasaran MGS. Pada bulan ke bulan, penanda aras MGS bagi 3 tahun, 5 tahun. 7 tahun dan 10 tahun menurun sebanyak 8 mata ke 43 mata dan masing-masing ditutup pada 3.21%, 3.34%, 3.61% and 3.85%. Pada bulan January, Bank Negara telah menjalankan tiga lelongan iaitu GII 7 tahun (matang Julai 23) bernilai RM bilion, pembukaan semula bagi MGS 3 tahun (matang Mac 19) yang bernilai RM3.0 bilion dan pembukaan semula bagi GII 20 tahun (matang Oktober 35) bernilai RM2.0 bilion. lelongan GII 7 tahun menerima permintaan yang kukuh dengan Kadar bid-to-cover 2.68 kali dan hasil purata 4.39% dan lelongan pembukaan semula bagi MGS 3 tahun menyaksikan bid-to-cover 2.05 kali dengan hasil purata berhenti pada 3.271%. Sementara itu, lelongan pembukaan semula 20 tahun GII menerima permintaan yang baik dengan bid-to-cover kali dan hasil purata pada 4.647%. Bagi sektor korporat, jumlah bon korporat yang dikeluarkan turun dengan RM2.1 bilion terbitan pada bulan pertama tahun ini daripada RM23.4 bilion yang dicatatkan pada bulan. sebelumnya. Di antara kemudahan baru yang diterbitkan adalah Bank Pembangunan (RM500 juta) and East Klang Valley Expressway Sdn Bhd (RM1.0 billion). Masa Depan Pasaran Bon Untuk bulan berikutnya, tiada mesyuarat MPC akan dijalankan dan Pasaran bon Malaysia dijangka tenang degan kehadiran cuti Tahun Baru Cina. Ulasan Keutamaan akan diberikan kepada bon tempoh sederhana pada ketika ini dengan BNM dijangka mengekalkan kadar faedah sepanjang tahun Kadar keuntungan bon tempoh jangka panjang akan meningkat berikutan tekanan inflasi dan jangkaan kenaikan secara beransur-ansur pada keuntungan kewangan Amerika Syarikat. Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang

4 Pulangan % DANA myequity INDEX PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS (2.0) () (6.0) (8.0) (1) Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 Dana myequity Index vs Penanda Aras Dana myequity Index Ralat Penjejakan Penanda Aras Dana myequity Index (%) Penanda Aras (%) Ralat Penjejakan Bagi tempoh berakhir Januari 2016, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Prestasi Dana Indeks myequity mencatatkan pulangan selari dengan penanda aras mencatat pulangan negative 2.52%. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berada pada tahap petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5.32% 4.34% Produk 5.47% Perindustrian 9.26% 14.12% 59% Pembinaan Projek Infrastruktur Pengguna 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI No. Nama Sekuriti (Saham) NAV 1 Tenaga Nasional Bhd 11.76% 2 Sime Darby Berhad 6.54% 3 Axiata Group Berhad 6.41% 4 Petronas Chemicals Group Bhd 5.18% 5 Digi.Com Bhd 4.74% PERUNTUKAN SEKTOR No. Sektor NAV 1 59% 2 Produk Perindustrian 14.12% % 4 Pembinaan 5.47% 5 Projek Infrastruktur 5.32% 6 Pengguna 4.34% Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah. Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang; Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras. 90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 3% daripada NAV setahun dana Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan. NAV SEUNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana. Sila Rujuk Lampiran 2. Sila Rujuk Lampiran 2. Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.

5 Pulangan (%) DANA mygrowth PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK15 Dana mygrowth vs Penanda Aras Dana mygrowth Penanda Aras Dana mygrowth (%) Penanda Aras (%) Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Namun, Dana mygrowth mencatatkan prestasi melebihi penanda arasnya dengan pulangan sebanyak -085%.. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 8% 6.91% 7.99% 14.50% 3.08% 38.74% Produk Perindustrian Pembinaan Teknologi Projek Infrastruktur No. Nama Sekuriti (Saham) NAV 1 Tenaga Nasional Bhd 7.89% 2 Sime Darby Berhad 6.57% 3 Axiata Group Berhad 4.89% 4 Berjaya Auto Berhad 4.30% 5 Petronas Gas Bhd 4.28% No. Sektor NAV % % 3 Produk Perindustrian 7.99% 4 Pembinaan 6.91% 5 Teknologi 8% 6 Projek Infrastruktur 3.08% Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia.. Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik; Pengurusan portfolio secara aktif sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen. Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) Fi & caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAB setahun dana Fi penjagaan 3% daripada NAB setahun dana Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi. Sila rujuk kepada Lampiran 2 Sila rujuk kepada Lampiran 2

6 Pulangan (%) DANA myblue CHIPS PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Dana mybluechips vs Penanda Aras Dana mybluechips Penanda Aras Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Prestasi Dana myblue Chips melebihi prestasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan sebanyak -0.87%. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira Nota: Prestasi Kumulatif TK15 Dana myblue Chips (%) Penanda Aras (%) PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 4.30% 7.11% 7.99% 14.88% 3.04% 39.59% Produk Perindustrian Pembinaan Teknologi Projek Infrastruktur No. Nama Sekuriti (Saham) NAV 1 Tenaga Nasional Bhd 8.06% 2 Sime Darby Berhad 6.61% 3 Axiata Group Berhad 4.89% 4 Berjaya Auto Berhad 4.38% 5 Petronas Gas Bhd 4.25% No. Sektor NAV % % 3 Produk Perindustrian 7.99% 4 Pembinaan 7.11% 5 Teknologi 4.30% 6 Projek Infrastruktur 3.04% Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah. Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana. Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI) Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 3% daripada NAV setahun dana Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.. NAV SEUNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

7 Pulangan (%) DANA mydividend PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Dana mydividend vs Penanda Aras 15.0 Dana mydividend Penanda Aras Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Dana mydividend mencatatkan pulangan yang lebih tinggi sebanyak -0.88%. petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 Dana mydividend (%) Penanda Aras (%) PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 8.01% 6.78% 13.96% 5% 2.88% Produk perindustrian Pembinaan Teknologi Projek Infrastruktur 38.35% No. Nama Sekuriti (Saham) NAV 1 Tenaga Nasional Bhd 7.75% 2 Sime Darby Berhad 6.61% 3 Axiata Group Berhad 4.76% 4 Petronas Gas Bhd 4.29% 5 Berjaya Auto Berhad 4.22% No. Sektor NAV % % 3 Produk perindustrian 8.01% 4 Pembinaan 6.78% 5 Teknologi 5% 6 Projek Infrastruktur 2.88% Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang. Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 0% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurangkurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa; Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana. Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 3% daripada NAV setahun dana Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

8 Pulangan (%) DANA mybalanced PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Dana mybalanced vs Penanda Aras Dana mybalanced Penanda Aras Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 Dana mybalanced (%) Penanda Aras (%) Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 0.34%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan negative 0.98%. FBMSI, prestasi Dana mybalanced mencatatkan pulangan sebanyak -0.19%. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 4.18% 4.28% 6.59% 17.23% 1.51% Sukuk Produk Perindustrian Pembinaan Teknologi 42.05% No. Nama Sekuriti (Saham) NAV 1 Tenaga Nasional Bhd 3.61% 2 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 3.47% 3 Ranhill Powertron II Sdn Bhd 3.37% 4 Sarawak Energy Berhad 3.34% 5 Projek Lebuhraya Usahasama Berhad 3.25% No. Sektor NAV 1 Sukuk 42.05% % % 4 Produk Perindustrian 4.28% 5 Pembinaan 4.18% 6 Teknologi 1.51% Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang. Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah. Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark 40% Indeks Emas Syariah FBM ( FBMSI ) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank ( GIA ). Fi & Caj Fi pengurusan dana : 1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan : 3% daripada NAV setahun dana Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1 Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV PER UNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

9 Pulangan % ITTIZAN PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS (2.0) () (6.0) Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 Ittizan vs Penanda Aras Ittizan Penanda Aras Ittizan (%) Penanda Aras (%) Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 0.34%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan negatif sebanyak 1.98%. Iltizan mengatasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan mengatatsebanyak -0.97%. petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 7.91% 8.02% 12.53% 29.91% 2.82% 33.01% Sukuk Produk Perindustrian Pembinaan Teknologi No. Nama Sekuriti (Saham) NAV 1 Tenaga Nasional Bhd 6.79% 2 Sime Darby Berhad 4.77% 3 Axiata Group Berhad 2% 4 Petronas Chemicals Group Bhd 3.16% 5 Genting Plantations Bhd 3.12% No. Sektor NAB % 2 Sukuk 29.91% % 4 Produk Perindustrian 8.02% 5 Pembinaan 7.91% 6 Teknologi 2.82% Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah. Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain. Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark 70% Indeks Emas Syariah FBM ( FBMSI ) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank ( GIA ) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas ( FBMSI ). Fi & Caj Fi pengurusan dana: Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan: 3% daripada NAV setahun dana Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.

10 Pulangan % ISTIQRAR PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh berakhir Januari 2016, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12, mata. Istiqrar vs Penanda Aras Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki Istiqrar Penanda Aras 70% pada kadar GIA Maybank 3.0 tempoh 1 bulan sebanyak 0.34%. Penanda aras campuran ini 2.0 mencatatkan pulangan negative sebanyak 0.65%. Sejajar dengan pergerakan negative penanda aras 1.0 ini, Istiqrar mencatatkan pulangan sebanyak -0.11%. (1.0) (2.0) Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 Istiqrar (%) Penanda Aras (%) petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 3.86% 1.39% Sukuk 2% 5.87% 15.93% Pembinaaan Produk Perindustrian Teknologi 52.47% No. Nama Sekuriti (Saham) NAB 1 BGSM Management Sdn Bhd 4.39% 2 Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 4.32% 3 Ranhill Powertron Ii Sdn Bhd 4.19% 4 Sarawak Energy Berhad 4.16% 5 Anih Berhad 8% No. Sektor NAB 1 Sukuk 52.47% % % 4 Pembinaaan 2% 5 Produk Perindustrian 3.86% 6 Teknologi 1.39% Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah. Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah. Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark 30% Indeks Emas Syariah FBM ( FBMSI ) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank ( GIA ). Fi & Caj Fi pengurusan dana Max 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 3% daripada NAV setahun dana Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 31 Januari Tertinggi 5 tahun lepas Terendah 5 tahun lepas Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk Asas & kekerapan Penilaian Unit

11 Lampiran 1 DISEMBER 2015 Definisi Risiko dan Teknik 1. Risiko pasaran Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan. Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah. 2. Risiko kecairan Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran. Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan. 3. Risiko kadar faedah Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam. Dalam mengurus risiko, akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan. 4. Risiko kredit/keingkaran Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut. mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut. 5. Risiko sekuriti khusus Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan. Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh. 6. Risiko operasi Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman. Untuk meminimumkan risiko ini, akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa. 7. Pengkelasan semula risiko status Syariah Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC. akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah. akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

12 Lampiran 2 NOVEMBER 2015 Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan. Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut: (a) (b) (c) (d) (e) (f) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak Caj Pengurusan Dana yang dikenakan Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung. Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unit-unit. Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil. Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil. Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh: (a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; (b) perubahan nama Dana Unit; (c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada; (d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang. Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya; dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan. Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad ( K) Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan. Tel : , TAKAFUL( ) Faks : E-mel : csu@takaful-malaysia.com.my Laman web : takaful-malaysia.com.my

13