Seminar Unit Amanah. Siti Uraidah Udin

Ukuran: px

Mulai penontonan dengan halaman:

Download "Seminar Unit Amanah. Siti Uraidah Udin"

Veronika Kurniawan
6 tahun lalu
Tontonan:

1 Seminar Unit Amanah Siti Uraidah Udin

2 Suruhanjaya Sekuriti ditubuhkan di bawah Akta Suruhanjaya Sekuriti 1993 ( "Suruhanjaya") mempunyai hak milik mutlak ke atas kandungan Pembentangan ini. Tiada bahagian daripada persembahan ini boleh digunakan atau diterbitkan semula dalam apa jua bentuk tanpa kebenaran bertulis terlebih dahulu. Penyampaian ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja. Suruhanjaya atau Penyampai tidak memberikan apa-apa jaminan, tersurat atau tersirat, atau sebarang liabiliti undangundang atau tanggungjawab terhadap ketepatan, kesempurnaan atau mata wang daripada kandungan penyampaian ini. Adalah menjadi tanggungjawab anda untuk mengesahkan sebarang maklumat sebelum menggunakan atau bergantung kepadanya.

4 Pengenalan

11 5 Tabiat Pelabur Bijak

12 5 Tabiat Pelabur Bijak Tetapkan Matlamat Dapatkan Maklumat & Kenalpasti risiko Ketahui Yuran & Kos Yang Terlibat Ketahui Teknik & Strategi Melabur Kaedah Pemantauan

13 1) TETAPKAN MATLAMAT

14 Langkah-langkah Persaraan

15 Contoh Pelan Pengiraan Persaraan

16 Pelan Pendidikan Anak

17 2) DAPATKAN MAKLUMAT MAKLUMAT JENIS DANA

18 Ekuiti Dilaburkan di pasaran ekuiti Risiko tinggi dan mudah meruap Jenis-jenis ekuiti Dana Pertumbuhan Agresif Dana Index Dana Pendapatan Dana Antarabangsa

19 Campuran Aset/ Imbang Dilaburkan dalam sekuriti Pendapatan Tetap, tunai dan harta dan ekuiti Pulangan lebih daripada SUA Pasaran Wang, Akaun Simpanan & Deposit Tetap Menunjukkan kadar turun naik yang lebih rendah dari kebanyakan SUA

Bond/ Pendapatan Tetap Dilaburkan dalam instrumen pasaran wang, Bond Korporat Sekuriti Kerajaan Biasanya memberikan pendapatan secara tetap

20 Bond/ Pendapatan Tetap Dilaburkan dalam instrumen pasaran wang, Bond Korporat Sekuriti Kerajaan Biasanya memberikan pendapatan secara tetap dengan sedikit tekanan untuk menghasilkan pertumbuhan modal Lebih selamat Selalunya dipegang sebagai sebahagian dari portfolio kepelbagaian

21 Pasaran Wang Beroperasi sama dengan akaun bank Harga unit biasanya ditetapkan pada jumlah tetap Risiko rendah Sangat mudah tunai & sesuai sebagai tempat pelaburan sementara Agihan pendapatan kepada pelabur dibayar dengan tetap dan kerap

Amanah Pelaburan Harta Tanah Melabur dalam harta tanah Pulangan: pendapatan sewa dan perubahan nilai harta tanah Tersenarai dalam bursa saham

22 Amanah Pelaburan Harta Tanah Melabur dalam harta tanah Pulangan: pendapatan sewa dan perubahan nilai harta tanah Tersenarai dalam bursa saham Boleh jual beli melalui broker saham Matlamat pelaburan memperolehi pulangan yang sama seperti indeks pasaran tertentu Nisbah belanja yang rendah

Ekuiti yang dilaburkan mungkin mempunyai harga unit yang

23 Tajaan Kerajaan Contoh: ASN Umumnya melabur dalam pasaran seimbang walaupun SUA pelaburan ekuiti juga boleh didapati Ekuiti yang dilaburkan mungkin mempunyai harga unit yang turun naik Dasar seimbang biasanya mempunyai harga tetap (RM1.00)

24 Amanah Patuh Syariah Bagi pelabur yang sensitif terhadap prinsip Syariah Melabur ke dalam portfolio sekuriti patuh Syariah, sekuriti hutang Islam & sukuk yang mengikut prinsip Syariah Pulangan dapat mengelakkan unsur Riba

25 Risiko & Pulangan Dalam Unit Amanah

26 Kenalpasti Risiko Melabur Dalam Unit Amanah Risiko Am Risiko Pelaburan

27 Risiko Am Risiko Pengurusan Dana Inflasi/ Risiko Kuasa Membeli Risiko Pinjaman Kewangan Risiko Tidak Patuh Kecairan

28 Risiko Pelaburan Risiko Pasaran Saham Risiko Saham Tertentu Risiko Kecairan Risiko Kadar Faedah Risiko Kredit/ Ingkar Risiko Polisi Dividen Risiko Pengelasan semula status syariah

29 Dapatkan Maklumat Berkaitan Dana Yang Dipilih Baca prospektus dan nilai syarikat unit amanah Bandingkan prestasi dengan dana lain dalam kategori sama Bandingkan prestasi dengan indeks penanda

30 Memahami Profil Risiko Anda KONSERVATIF Paling sesuai untuk portfolio pelaburan risiko rendah SEDERHANA Paling sesuai untuk portfolio pelaburan seimbang AGRESIF Paling sesuai untuk portfolio pelaburan risiko tinggi ***isikan borang penilaian kesesuaian risiko

31 3. KETAHUI YURAN DAN KOS YANG TERLIBAT Secara amnya caj perkhidmatan untuk tunai adalah 5% - 6.5%. Manakala KWSP 3% Caj dan yuran yang lain adalah mengikut kadar yang ditetapkan oleh syarikat unit amanah

32 4. TEKNIK DAN STRATEGI MELABUR Terdapat beberapa teknik dan strategi, antaranya: 1. Masa melabur 2. Pemilihan Dana 3. Penukaran / Pemindahan 4. Pemurataan Kos Ringgit 5. Pengumpulan Unit 6. Pemilihan Perunding

33 Masa Melabur

34 Tindakan Bijak

35 Pemilihan Dana Baca prospektus & nilai syarikat unit amanah Bandingkan prestasi dengan dana lain dalam kategori sama Morningstar, The Edge

36 Penukaran / Pemindahan Dana Penukaran/pemindahan (Switching) adalah merupakan salah satu strategi di dalam pelaburan unit amanah. Switching boleh dirujuk sebagai proses memindahkan pelaburan dari satu dana pelaburan ke dana pelaburan yang lain di bawah syarikat pengurusan yang sama. Caj ini adalah berlainan mengikut syarikat yang menguruskan unit amanah. Anda boleh semak polisi penukaran/pemindahan di dalam prospektus dana

Bila perlu dilakukan penukaran/pemindahan dan kenapa? Penukaran/Pemindahan dilakukan apabila berlaku perubahan di dalam senario pasaran saham.

37 Bila perlu dilakukan penukaran/pemindahan dan kenapa? Penukaran/Pemindahan dilakukan apabila berlaku perubahan di dalam senario pasaran saham. Tujuan penukaran/pemindahan dilakukan adalah untuk mengekalkan keuntungan yang diperolehi (atau profit locking) ataupun untuk mengurangkan kerugian yang ditanggung (atau stop loss).

38 Pemurataan Kos Ringgit Kaedah pelaburan dengan melabur satu amaun tetap ke dalam instrumen pelaburan (saham, unit trust) dalam satu jangkamasa yang ditetapkan tanpa mengira harga semasa instrumen pelaburan tersebut. Pemurataan Kos Ringgit mengurangkan risiko kerana jumlah yang dilaburkan adalah kecil setiap bulan dan sekalipun harga unit jatuh pada bulan hadapan, pelabur masih lagi mempunyai dana dan dapat mengurangkan harga purata unit pelaburan yang dipegangnya.

40 Pengumpulan Unit Pengumpulan unit bermaksud setiap agihan pendapatan dari pelaburan, dilaburkan semula sebagai tambahan modal dan ditukarkan kepada unit. Semakin lama dan semakin banyak agihan pendapatan maka secara langsung unit pelaburan anda bertambah dan juga menjadikan kos purata seunit menjadi lebih rendah.

42 Pemilihan Perunding Hampir semua syarikat pengurusan unit amanah menyediakan perunding unit amanah. Dengan itu, pemilihan perunding yang bagus dapat membantu anda menguruskan pelaburan anda dengan lebih baik. Perunding perlu mempunyai beberapa kriteria penting iaitu: Profesionalisme Berintegriti, Jujur dan Bermaruah Berpegang kepada akta kerahsiaan Perkhidmatan yang pantas, cekap dan berterusan

43 5. KAEDAH PEMANTAUAN Sentiasa berhubung dengan perunding anda jika ada. Sentiasa memantau secara berkala di laman maya jika anda berdaftar secara online Sentiasa berwaspada dengan maklumat pasaran semasa Baca dan kemaskini laporan yang diterima dari Syarikat Unit Amanah

dokumen-dokumen yang mirip

MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN

SEMINAR PELABURAN 360 HARI 1MALAYSIA Kategori Golongan Muda MODUL 201 (B) PERANCANGAN PELABURAN Versi 1 ENTREPRENEURSHIP AWARDS 2013 SOCIAL EMPOWERMENT ü Peserta akan memahami mengenai pelaburan; ü Peserta