LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2017 31 Des 2016 ASET 1. Kas 10,947 11,770 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,853,872 1,279,549 3. Penempatan pada bank lain 817,580 659,714 4. Tagihan spot dan derivatif 13,280 34,409 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 475,054 450,466 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,444,020 1,127,068 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 901,066 1,426,078 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 20,253,293 20,514,340 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (246) (709) b. Kredit (1,579,294) (1,341,345) c. Lainnya (204,919) (78,778) 13. Aset tidak berwujud 4,207 3,916 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,740) (3,625) 14. Aset tetap dan inventaris 132,002 131,081 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (45,805) (38,712) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1,021,532 65,156 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa Pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 467,576 392,344 19. Aset lainnya 231,083 135,912 TOTAL ASET 27,791,508 24,768,634
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2017 31 Des 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1,392,418 1,058,115 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 7,099,587 3,981,229 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 1,181,831 460,283 7. Liabilitas spot dan derivatif 30,676 51,226 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 9. Utang akseptasi 901,066 1,426,078 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 34,551 32,611 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11,657,000 12,330,175 14. Liabilitas pajak tangguhan 5,079-15. Liabilitas lainnya 205,349 553,408 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 22,507,557 19,893,125 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12,137 (2,449) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (5,098) (5,098) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1,192,099 778,438 b. Tahun berjalan 393,856 413,661 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 5,283,951 4,875,509 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27,791,508 24,768,634
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016 No. POS-POS 30 Sep 2017 30 Sep 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 610,875 638,051 b. Valuta asing 541,721 521,709 2. Beban Bunga a. Rupiah 191,688 212,898 b. Valuta asing 28,901 43,142 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 932,007 903,720 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 11,223 29,885 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 25,637 22,512 e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 47,787 44,657 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1,886 1,891 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 39,624 41,169 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 59,832 50,277 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit 360,510 329,312 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,348 2,244 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 37,064 34,433 k. Beban promosi 661 808 l. Beban lainnya 43,944 43,793 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (457,450) (403,091) LABA (RUGI) OPERASIONAL 474,557 500,629
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016 No. POS-POS 30 Sep 2017 30 Sep 2016 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,520 623 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,520 623 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 476,077 501,252 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 159,086 114,664 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 76,865 58,282 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 393,856 444,870 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 393,856 444,870 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 393,856 444,870 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 393,856 444,870 Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 393,856 444,870 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 393,856 444,870 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016 No. POS-POS 30 Sep 2017 31 Des 2016 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 729,192 2,967,005 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 7,518,518 9,562,648 ii. Uncommitted - 10,000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 380,673 598,179 b. L/C dalam negeri 139,642 43,212 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,042,603 1,809,868 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 61,597 38,018 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 17,228 34,171 b. Valuta asing 333,519 293,918 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada Tanggal 30 September 2017 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 594,321 594,321-639 537 2 Forward 1,177,474 1,177,474-5,862 3,782 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 1,705,768 1,705,768-2,057 21,635 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 761,672 761,672-4,722 4,722 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 4,239,235 4,239,235-13,280 30,676
POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016 BANK 30 September 2017 30 September 2016 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT K0001 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing - 26 26 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga K0003 a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing - - 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,932 3,932 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih K0011 II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 703,524 703,524 585,641 585,641 b. Valuta asing 114,056 114,056 558,850 558,850 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 13,280 13,280 22,398 22,398 3. Surat berharga K0003 a. Rupiah 1,915,336 1,915,336 1,502,259 1,502,259 b. Valuta asing 2,579 1,159-3,738 8,248 3,228-11,476 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 2,579 8,248 6. Tagihan Akseptasi 901,066 901,066 1,101,509 1,101,509 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 157,496 4,317 1,762 163,575 301,093 18,035 1,827 320,955 ii. Valuta asing 5,142,805 421,595 49,564 5,613,964 3,909,178 377,434 49,703 4,336,315 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,495,338 551,477 328,853 6,375,668 5,582,052 135,437-194,083-5,911,572 ii. Valuta asing 7,556,912 484,984 58,190 8,100,086 8,738,347 135,930 56,373 8,930,650 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 21,030 174,677 114,206 309,913 27,451 136,870-194,083-358,404 ii. Valuta asing - 230,464 29,853 260,317 353,573 377,434 13,672 744,679 d. Kredit properti 2,680,750 2,680,750 1,828,853 1,828,853 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1,512,915 5,050 800 1,518,765 1,698,634 5,028-1,703,662 b. Valuta asing 6,817,776-53,039-6,870,815 7,292,417-132,007 3,774 7,428,198 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,784,459 1,293,460 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 510,313 352,170 364,207 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 28.53% 23.88% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 18.00% 26.67% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016 30 September 2017 30 September 2016 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 8,176-11,445-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 246 26 58-615 82-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 59,369 9,011 59,041 11,015-7. Kredit 273,732 1,305,562 183,526 297,103 185,181 1,029,197 185,346 127,190 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya - 145,550-19,426 11. Komitmen dan kontinjensi 8,709 3,704 6,466 10,626
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016 KOMPONEN MODAL 30 Sep 2017 30 Sep 2016 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 10,635,842 11,289,115 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,192,099 1,108,343 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 393,856 444,870 4 Cadangan umum - 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6. 7. 8. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor pengurang modal 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - 12,137 6,691 209,448 214,355 8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 8.5 Perhitungan pajak tangguhan 462,497 337,841 8.6 Goodwill - 8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 466 226 8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 8.9 Eksposur sekuritisasi 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya - 6,210 TOTAL MODAL 15,671,376 16,410,054 KETERANGAN 30 Sep 2017 30 Sep 2016 KETERANGAN 30 Sep 2017 30 Sep 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 55.76% 59.64% (ATMR) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 4.01% 4.74% ATMR RISIKO KREDIT 25,623,255 25,436,587 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ATMR RISIKO PASAR 492,096 549,217 DIPENUHI BANK ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,990,419 1,530,675 Capital Conservation Buffer (%) 1.250% 0.625% TOTAL ATMR 28,105,770 27,516,479 Countercyclical Buffer (%) 0% 0% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016 NO RASIO % 30 Sep 2017 30 Sep 2016 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 55.76% 59.64% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.58% 1.18% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.58% 1.18% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 6.43% 5.07% 5 NPL gross 2.16% 1.55% 6 NPL net 0.81% 0.92% 7 Return on Asset (ROA) 2.43% 2.59% 8 Return on Equity (ROE) 3.21% 3.53% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.94% 4.84% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 61.70% 60.23% 11 Loan to Funding Ratio (LFR) 238.50% 352.89% 12 Liquidity Coverage Ratio (LCR) 212.88% 193.11% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.63% 6.65% b. GWM Valuta asing 8.69% 9.50% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.07% 0.09%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 30 September 2016 yang tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Riniek Winarsih), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. b. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c. Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2017, 31 Desember 2016 dan 30 September 2016 adalah masing-masing sebesar Rp 13,471,50 ; Rp 13,472.50 dan Rp 13,051,00