LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2017 31 Des 2016 ASET 1. Kas 10,504 11,770 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,718,650 1,279,549 3. Penempatan pada bank lain 915,860 659,714 4. Tagihan spot dan derivatif 24,087 34,409 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 468,407 450,466 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 950,993 1,127,068 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 1,664,957 1,426,078 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19,844,215 20,514,340 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (354) (709) b. Kredit (1,315,701) (1,341,345) c. Lainnya (194,673) (78,778) 13. Aset tidak berwujud 3,949 3,916 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,638) (3,625) 14. Aset tetap dan inventaris 131,901 131,081 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (38,766) (38,712) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 7,541 65,156 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa Pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 381,826 392,344 19. Aset lainnya 222,744 135,912 TOTAL ASET 25,792,502 24,768,634
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2017 31 Des 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1,049,940 1,058,115 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 5,178,733 3,981,229 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 515,076 460,283 7. Liabilitas spot dan derivatif 56,349 51,226 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo ) 9. Utang akseptasi 1,664,957 1,426,078 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 20,226 32,611 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11,995,946 12,330,175 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 279,215 553,408 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 20,760,442 19,893,125 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 5,490 (2,449) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (9,242) (5,098) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1,244,998 778,438 b. Tahun berjalan 99,857 413,661 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 5,032,060 4,875,509 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25,792,502 24,768,634
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 & 2016 No. POS-POS 31 Mar 2017 31 Mar 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 216,895 220,809 b. Valuta asing 174,945 176,716 2. Beban Bunga a. Rupiah 63,898 68,127 b. Valuta asing 10,840 14,592 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 317,102 314,806 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 22,471 101,260 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 9,859 5,043 e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 13,357 8,307 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 605 631 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 50,440 115,070 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 23,080 10,739 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit 120,105 101,425 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 886 591 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 11,928 7,293 k. Beban promosi 202 157 l. Beban lainnya 11,445 18,058 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (171,794) (138,092) LABA (RUGI) OPERASIONAL 145,308 176,714
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 & 2016 No. POS-POS 31 Mar 2017 31 Mar 2016 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,157 238 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,157 238 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 146,465 176,952 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 46,608 33,449 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 99,857 143,503 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 99,857 143,503 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 99,857 143,503 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 99,857 143,503 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 31 Desember 2016 No. POS-POS 31 Mar 2017 31 Des 2016 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 579,179 2,967,005 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 9,092,159 9,562,648 ii. Uncommitted - 10,000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 310,082 598,179 b. L/C dalam negeri 117,815 43,212 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 937,701 1,809,868 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 51,368 38,018 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 28,995 34,171 b. Valuta asing 290,715 293,918 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada Tanggal 31 Maret 2017 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 163,118 163,118-27 32 2 Forward 1,353,761 1,353,761-19,704 12,902 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 2,520,517 2,520,517-1,616 40,675 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 257,657 257,657-2,740 2,740 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 4,295,053 4,295,053-24,087 56,349
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 BANK POS - POS 31 Maret 2017 31 Maret 2016 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 25 25 28 28 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4,039 4,039 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 639,729 639,729 786,599 786,599 b. Valuta asing 276,106 276,106 209,598 209,598 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 24,087 24,087 89,778 89,778 3. Surat berharga a. Rupiah 1,412,674 1,412,674 1,461,220 1,461,220 b. Valuta asing 3,655 3,071-6,726 19,703 3,015-22,718 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 3,655 19,703 6. Tagihan Akseptasi 1,656,745 8,212-1,664,957 1,562,666 1,562,666 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 751,422 6,167 1,762 759,351 255,833 18,181 1,730 275,744 ii. Valuta asing 4,762,903 380,093 49,027 5,192,023 3,708,369 383,173 56,843 4,148,385 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,521,875 361,617-134,657 194,194 6,212,343 5,797,107 5,797,107 ii. Valuta asing 7,489,311 133,628 57,559 7,680,498 9,120,395 156,127 57,276 9,333,798 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 24,584 35,276 78,930 138,790 ii. Valuta asing 183,141 49,620 29,530 262,291 15,924 15,924 d. Kredit properti 2,441,853 2,441,853 1,617,082 1,617,082 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1,239,987 3,668-800 - 1,244,455 1,948,656 5,340-1,953,996 b. Valuta asing 8,466,853-128,458-8,595,311 7,537,802 134,293 81 7,672,176 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,510,727 1,085,727 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 496,704 349,944 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 29.99% 22.62% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 18.88% 27.27% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 31 Maret 2017 31 Maret 2016 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 9,159-9,962-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 354 37 154-980 197 151 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 87,677 16,567 411-67,410 15,627-7. Kredit 293,729 1,021,972 185,255 270,639 95,614 838,736 188,857 123,488 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya - 106,995-82,987 11. Komitmen dan kontinjensi 7,476 7,006 4,599 7,063
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 KOMPONEN MODAL 31 Mar 2017 31 Mar 2016 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 11,526,558 11,794,533 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,244,998 1,123,175 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 99,857 143,503 4 Cadangan umum 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6. 7. 8. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor pengurang modal 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 5,490 15,974 218,494 219,243 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 8.5 Perhitungan pajak tangguhan 381,827 279,560 8.6 Goodwill 8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 310 286 8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 8.9 Eksposur sekuritisasi 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya TOTAL MODAL 16,404,217 16,707,539 KETERANGAN 31 Mar 2017 31 Mar 2016 KETERANGAN 31 Mar 2017 31 Mar 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 55.41% 58.69% (ATMR) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 3.77% ATMR RISIKO KREDIT 25,426,566 26,477,699 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ATMR RISIKO PASAR 2,190,693 460,859 DIPENUHI BANK ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,990,419 1,530,675 Capital Conservation Buffer (%) 1.250% TOTAL ATMR 29,607,678 28,469,233 Countercyclical Buffer (%) 0% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0%
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016 NO RASIO % 31 Mar 2017 31 Mar 2016 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 55.41% 58.69% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.64% 0.44% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.64% 0.44% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5.68% 4.13% 5 NPL gross 2.20% 0.59% 6 NPL net 0.89% 0.10% 7 Return on Asset (ROA) 2.22% 2.76% 8 Return on Equity (ROE) 2.53% 3.38% 9 Net Interest Margin (NIM) 5.00% 5.12% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 66.83% 65.54% 11 Loan to Funding Ratio (LFR) 318.59% 304.09% 12 Liquidity Coverage Ratio (LCR) 188.32% 201.14% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.80% 6.74% b. GWM Valuta asing 8.87% 9.61% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.07% 0.06%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Maret 2016 yang tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Riniek Winarsih), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. b. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c. Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2017, 31 Desember 2016 dan 31 Maret 2016 adalah masing-masing sebesar Rp 13,325.50 ; Rp 13,472.50 dan Rp 13,260.00.