BAB 4 ANALISIS DAN PERANCANGAN SISTEM INFORMASI AKUNTANSI PEMBERIAN KREDIT PADA PT. BANK PERKREDITAN RAKYAT DUTA PAKUAN MANDIRI

BAB 4 ANALISIS DAN PERANCANGAN SISTEM INFORMASI AKUNTANSI PEMBERIAN KREDIT PADA PT. BANK PERKREDITAN RAKYAT DUTA PAKUAN MANDIRI 4.1 Pengendalian Internal yang Diperbaharui 4.1.1 Struktur Organisasi yang Diusulkan ORGANIZATIONAL STRUCTURE HEAD OFFICE PT. BPR DUTA PAKUAN MANDIRI (STRUKTUR ORGANISASI KANTOR PUSAT PT. BPR DUTA PAKUAN MANDIRI) BOARD OF COMMISIONERS DIRECTOR CHIEF OPERATING OFFICER GENERAL MANAGER COMPLIANCE & INTERNAL AUDIT MANAGER OPERATIONAL MANAGER BRANCH MANAGER INTERNAL AUDIT & CONTROL OFFICER LEGAL & COMPLIANCE OFFICER ASSET & CREDIT DOCUMENTATION SUPERVISOR CREDIT & MARKETING SUPERVISOR FINANCE & ACCOUNTING SUPERVISOR IT SUPERVISOR HR SUPERVISOR OPERATIONAL SUPERVISOR ADMIN OF ASSET & CREDIT DOCS ACCOUNT OFFICER CREDIT ANALYST ACCOUNTING STAFF IT STAFF GENERAL AFFAIRS RECRUIT MENT SECURITY, DRIVER, OFFICE BOY FIELD COLLECTOR CUSTOMER SERVICE TELLER Gambar 4.1 Struktur Organisasi PT. BPR Duta Pakuan Mandiri yang Diusulkan 4.1.2 Beberapa Tanggung Jawab yang Diperbaharui Terkait Prosedur Pemberian Kredit yang Diusulkan Berikut merupakan beberapa tugas dan wewenang yang diusulkan terkait pembaharuan pemisahan tugas dalam prosedur pemberian kredit yang diusulkan, yaitu: 65

66 1. Tugas, wewenang, dan tanggung jawab Customer Service adalah sebagai berikut: a. Menaati dan mengikuti seluruh kebijakan dan prosedur kredit yang telah ditetapkan; b. Melakukan pengenalan produk kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri kepada calon debitur; c. Menawarkan produk kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri kepada debitur/calon debitur; d. Menerima permohonan kredit dari debitur/calon debitur; e. Mencatatkan dan memastikan kelengkapan persyaratan kredit yang diajukan oleh debitur/calon debitur. 2. Tugas, wewenang, dan tanggung jawab Account Officer adalah sebagai berikut: a. Menaati dan mengikuti seluruh kebijakan dan prosedur kredit yang telah ditetapkan; b. Melaksanakan tugas terutama dalam kaitannya dengan pemberian persetujuan kredit secara profesional, jujur, obyektif, cermat, seksama, dan independen tanpa dapat dipengaruhi pihak-pihak manapun; c. Melakukan survey lapangan terhadap pemohon kredit termasuk usaha dan agunan pemohon; d. Mengumpulkan data dan/atau informasi yang akurat untuk keperluan analisa kredit; e. Mencatatkan informasi hasil survey untuk keperluan analisis kredit dengan akurat; f. Membina hubungan yang baik dan harmonis dengan calon debitur; g. Melakukan pemantauan kepada calon debitur; 3. Tugas, wewenang dan tanggung jawab Credit Analyst adalah sebagai berikut: a. Menaati dan mengikuti seluruh kebijakan dan prosedur kredit yang telah ditetapkan; b. Melaksanakan tugas terutama dalam kaitannya dengan pemberian persetujuan kredit secara profesional, jujur, obyektif, cermat, seksama, dan independen tanpa dapat dipengaruhi pihak-pihak manapun; c. Meninjau kondisi calon debitur dengan memperhatikan pertimbangan prinsip 5C; d. Mencatatkan hasil penilaian analisis calon debitur sesuai prinsip 5C; e. Memberikan rekomendasi atas persetujuan atau penolakan kredit sesuai dengan batas wewenang/jenis kredit antara lain dengan mempertimbangkan aspek likuiditas; f. Memberikan rekomendasi persetujuan atau penolakan berikut pertimbangannya kepada Pimpinan Kredit dan Marketing beserta General Manager.

67 4. Tugas, wewenang dan tanggung jawab Accounting Staff adalah sebagai berikut: a. Menaati dan mengikuti seluruh kebijakan dan prosedur kredit yang telah ditetapkan; b. Melaksanakan tugas terutama dalam kaitannya dengan pengelolaan data keuangan dan akuntansi secara profesional, jujur, obyektif, cermat, seksama, dan independen tanpa dapat dipengaruhi pihak-pihak manapun; c. Meninjau pencatatan jurnal transaksi kredit secara periodic dan memastikan keakuratan nominal transaksi yang tercatat; d. Melaporkan informasi terkait transaksi kredit dalam bentuk laporan secara periodik kepada Direksi. 4.2 Prosedur Sistem yang Diusulkan Berikut merupakan prosedur yang diusulkan terkait Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Proses awal pemberian kredit dimulai saat calon debitur yang tertarik dan bersedia mengajukan kredit langsung mengunjungi kantor pusat PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Calon debitur yang sudah berada di kantor pusat akan dilayani oleh bagian Customer Service. Calon debitur yang belum mengetahui informasi terkait proses permohonan kredit dapat diberi penjelasan oleh Customer Service mengenai produk kredit yang ada, persyaratan dokumen pengajuan kredit, serta ketentuan kredit lainnya yang berlaku. Apabila calon debitur sudah jelas akan informasi terkait permohonan kredit dan mememuhi segala persyaratan kredit yang berlaku, maka CS akan menanyakan apakah calon debitur tersebut sebelumnya pernah terdaftar sebagai nasabah di PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Apabila calon debitur tersebut belum pernah terdaftar menjadi nasabah sebelumnya, maka CS akan meminta calon debitur tersebut untuk mengisi Formulir Nasabah. Apabila calon debitur tersebut sudah pernah terdaftar menjadi nasabah, maka akan diminta mengisi Formulir Aplikasi Pemohonan Kredit (APK) lalu menyerahkan seluruh dokumen persyaratan kredit yang diminta kepada Customer Service (CS). CS kemudian memeriksa kelengkapan dokumen sementara, jika terdapat kekurangan maka CS segera menginformasikan kepada calon debitur dokumen apa saja yang harus kembali dilengkapi. Jika dokumen sudah lengkap dan APK sudah terisi dengan tepat maka CS dapat mempersilakan calon debitur untuk meninggalkan kantor pusat dan menunggu pihak bank menghubungi kembali untuk proses berikutnya. CS kemudian akan menginput informasi yang tertulis dalam sistem dan menyimpannya.

68 Setelah itu, CS akan menyerahkan APK dan segala dokumen persyaratan kredit yang diberikan oleh calon debitur kepada Manajer Operasional untuk diverifikasi. Jika ditemukan pengalaman bahwa calon debitur pernah melakukan perkreditan di bank lain sebelumnya, maka Manajer Operasional akan mengakses sistem kredit dan mengisi Form Permohonan BI Checking. Informasi tersebut oleh sistem akan dikirimkan ke sistem Bank Indonesia. Dalam waktu kurang lebih 1 (satu) minggu, Bank Indonesia akan memberikan feedback dan informasi mengenai kondisi historis kolektibilitas dari calon debitur terkait. Lalu, Manajer Operasional akan menginput hasil informasi yang didapat tersebut ke dalam data Nasabah di sistem. Bila calon debitur tersebut memiliki status kolektibilitas yang baik, maka Manajer Operasional akan mengubah status debitur pada sistem dan menyerahkan hasil konfirmasi BI tersebut dan berbagai dokumen persyaratan kredit kepada Supervisor Kredit, kemudian Supervisor Kredit akan mengutus Account Officer (AO) untuk memproses permohonan lebih lanjut. Namun bila calon debitur memiliki historikal perkreditan yang buruk, maka Manajer Operasional akan mengubah status debitur menjadi No dan mengembalikan dokumen persyaratan kreditnya kepada bagian CS. CS kemudian akan mengarsip dokumen persyaratan kredit yang ditolak dan mengubah status Calon Debitur yang sudah diinput ke dalam sistem sebelumnya. Setelah berkas-berkas persyaratan permohonan kredit calon debitur diterima, maka AO akan mengecek kembali data Permohonan Kredit calon debitur tersebut lalu mengakses sistem kredit dan menginput Form Checklist Berkas Kredit untuk memastikan kelengkapan dokumen yang diperlukan untuk permohonan kredit. Apabila terdapat dokumen yang belum lengkap, maka calon debitur terkait akan diminta melengkapinya terlebih dahulu. Setelah dilengkapi maka AO kembali akan menghubungi calon debitur terkait untuk memberikan kejelasan terkait proses analisis kredit selanjutnya. Lalu AO akan mencetak berbagai berkas yang diperlukan selanjutnya, yaitu Surat Pernyataan Survey, Formulir Analisis Kredit Sementara (AKS), Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Tanah dan Bangunan (CPPTB), dan Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Benda Bergerak / Kendaraan (CPPBB). Pada waktu yang sudah ditentukan, AO akan melakukan survey ke lokasi untuk wawancara dengan calon debitur sekaligus melakukan pengecekan kondisi asset dan barang yang akan dijaminkan oleh calon debitur. AO kemudian akan mengisi AKS, CPPTB, dan CPPBB dari hasil survey dan pengecekan tersebut, kemudian AO dan calon debitur terkait akan menandatangani Surat Pernyataan Survey sebagai bukti untuk perusahaan bahwa informasi yang ditulis adalah benar dan merupakan hasil survey yang diikuti langsung oleh

69 kedua belah pihak. Hasil survey yang diperoleh oleh AO dalam AKS, CPPTB, dan CPPBB kemudian akan diinput ke dalam sistem analisis kredit. Setelah penginputan selesai, AO akan menginformasikan kepada Credit Analyst (CA) sekaligus menyerahkan segala berkas terkait untuk diproses lebih lanjut. Pihak CA yang menerima informasi sebelumnya akan meninjau rekomendasi hasil analisis yang dihasilkan oleh sistem dan memberikan keterangan informasi terkait hasil tersebut. Kemudian, CA akan mencetak Hasil Rekomendasi Analisis Kredit (HRAK) dari sistem analisis kredit, dan menyerahkan cetakan hasil rekomendasi tersebut beserta berkas kredit dari calon debitur kepada Supervisor Kredit dan Marketing untuk diotorisasi. Bila nilai kredit yang diminta oleh calon debitur lebih dari Rp 250.000.000 dan kurang dari Rp 750.000.000, setelah mendapat otorisasi dari Supervisor kemudian berkas-berkas tersebut akan diserahkan kepada General Manager (GM) untuk diotorisasi kembali. Bila nilai kredit yang diminta oleh calon debitur lebih dari Rp 750.000.000, setelah mendapat otorisasi dari GM maka seluruh berkas dan terakhir akan diserahkan kepada Chief Operational Officer (COO) untuk diotorisasi. Bila hasil analisis kredit sudah diotorisasi oleh pihak-pihak tersebut, maka seluruh berkas permohonan kredit akan diserahkan kepada Admin Credit untuk diarsip. Namun, bila hasil analisis kredit dinyatakan tidak layak, maka CA akan menginfokan kepada AO bahwa proses perkreditan dari calon debitur bersangkutan tidak dapat diproses lebih lanjut dan meminta AO untuk menghubungi calon debitur terkait (seluruh berkas akan dikembalikan kepada AO). AO kemudian akan mengarsip dokumen persyaratan kredit yang ditolak, mengembalikan seluruh surat jaminan asli kepada calon debitur, dan mengubah status Calon Debitur yang terdapat dalam sistem. Admin Kredit yang menerima seluruh berkas kredit kemudian mengecek kembali kelengkapan berkas-berkas tersebut. Bila ditemukan kekurangan, maka Admin Kredit akan segera menghubungi pihak AO dan mengkonfirmasikannya. Bila berkas sudah dinilai lengkap, maka Admin Kredit akan menginput Form Checklist Kelengkapan Dokumen Kredit dari calon debitur terkait dan mengarsipnya. Setelah itu, bagian Admin Kredit menginformasikan kepada calon debitur untuk hadir di kantor pada waktu yang ditentukan untuk melakukan proses perjanjian kredit dan serah terima berkas-berkas dokumen barang jaminan asli dari calon debitur kepada pihak bank. Admin Kredit kemudian akan mencetak Surat Perjanjian Kredit (SPK), Surat Keputusan Kredit (SKK) 2 rangkap, dan Surat Perintah Pencairan Kredit (SPPK) 2 rangkap.

70 Admin Kredit kemudian menyerahkan SKK kepada Supervisor Kredit Marketing dan kepada GM untuk disetujui dan ditandatangani. Lalu pada waktu yang ditentukan calon debitur melakukan perjanjian kredit di hadapan pejabat Legal Officer dan Admin Kredit, dengan menandatangani SPK. Kemudian, Legal Officer memeriksa seluruh keabsahan dokumen kontrak yang telah diakadkan dan memeriksa seluruh berkas permohonan kredit yang diakadkan, dan apabila masih ditemukan kekurangan serta kesalahan maka akan dilengkapi dan diperbaiki. Sedangkan bila dinyatakan sudah sah maka akan Legal Officer menandatangani SPPK. Setelah itu, SPPK akan diserahkan kepada Manajer Operasional dan GM untuk disetujui otorisasi. Lalu, Admin Kredit menyerahkan SPK kepada Direksi yang ditunjuk untuk ditandatangani dengan batas waktu maksimal 1 (satu) minggu dari tanggal pencairan. Admin Kredit nantinya akan mengarsipkan SPK dan SKK yang sudah ditandatangani serta salinan SPPK dan memperbaharui inputan Form Checklist Kelengkapan Dokumen Kredit. Lalu Admin Kredit akan menyerahkan salinan SKK beserta lembaran asli SPPK ke bagian Teller. Bagian Teller yang menerima berkas-berkas tersebut segera memproses pencairan kredit dan mencetak Bukti Tanda Terima Uang (BTTU) 2 rangkap. Setelah pencairan dilakukan, Teller akan menyerahkan buku tabungan kepada debitur dan mempersilakannya untuk menandatangani BTTU. Fungsi buku tabungan tersebut adalah sarana penyimpanan dana kredit, pencatatan aliran dana, serta penarikan angsuran pokok dan bunga pinjaman per bulannya. Dengan dilakukan pencairan dana kredit tersebut, maka transaksi pencairan kredit sudah tercatat ke dalam sistem yang memproses jurnal akuntansi secara otomatis. Lembar asli BTTU dan SPPK akan diarsip oleh Teller. Bagian Akuntansi kemudian akan meninjau buku besar yang dihasilkan oleh sistem dan secara periodik (bulanan) akan mencetak Laporan Pemberian Kredit (LPK) dan Laporan Pembayaran Kredit (LPP) yang akan diserahkan secara periodik (bulanan) kepada GM, COO, dan Direktur. Gambar 4.2.1 dan gambar 4.2.2 berikut akan menunjukkan Activity Diagram yang menggambarkan aliran aktivitas dari prosedur yang dijelaskan di atas.

71 Gambar 4.2.1 Activity Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri 69

72 Gambar 4.2.2 Activity Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri 70

73 4.3 Requirements Models 4.3.1 Event Table Tabel 4.1 berikut merupakan Event Table yang menunjukkan kebutuhan sistem berdasarkan aliran kejadian pada prosedur pemberian kredit yang mengacu pada pengidentifikasikan use case. Tabel 4.1 Event Table Sistem Pemberian Kredit Usulan Event Trigger Source Use Case Respons Destination User yang ingin mengakses sistem pemberian kredit perlu melakukan Login terlebih dahulu dan menginput UserID dan Password. Customer Service (CS) meminta calon debitur untuk mengisi Formulir Nasabah. Customer Service (CS) meminta nasabah untuk mengisi Formulir Permohonan Kredit. Lalu CS akan mencatat permohonan kredit nasabah tersebut dalam sistem Untuk mengakses sistem pemberian kredit User Melakukan Login - - Mendata Calon Mendata Form - informasi calon debitur calon Nasabah debitur agar debitur tersimpan / terdaftar dalam data nasabah. Calon debitur Calon Mencatat Form Manajer sudah debitur permohonan Aplikasi Operasional menyetujui kredit Permohon segala an Kredit ketentuan kredit dan ingin mengajukan kredit.

74 Manajer Mengetahui - Mencetak Form Bank Operasional histori permohonan Permoho- Indonesia mengisi Form kolektibilitas BI Checking nan BI Permohonan BI calon debitur Checking Checking pada sistem data Nasabah Manajer Status Bank Menginput Form Account Operasional kolektibilitas Indonesia hasil BI Nasabah Officer, menginput calon debitur Checking Credit informasi histori dari Bank Analyst kolektibilitas calon Indonesia debitur ke dalam sebagai bahan data Nasabah pertimbangan analisis kredit Manajer Hasil status Bank Memverifi- Status Supervisor Operasional kolektibilitas Indonesia kasi status calon Kredit memverifikasi calon debitur calon debitur status calon debitur dari Bank debitur pada sistem data Indonesia nasabah Account Officer Untuk - Mencetak Surat Calon (AO) mencetak melakukan Surat Pernyataa debitur, Surat Pernyataan survey Pernyataan n Survey Credit Survey Survey Analyst AO mencetak Mendokumen- - Mencetak Formulir Credit Formulir Analisis tasikan Formulir Analisis Analyst Kredit Sementara informasi yang AKS Kredit (AKS) dijadikan acuan Sementara analisis kredit AO mencetak Mendokumen- - Mencetak CPPTB Credit Catatan tasikan CPPTB Analyst Pemeriksaan dan informasi Penilaian atas mengenai asset

75 Tanah dan / agunan calon Bangunan (CPPTB) debitur AO mencetak Mendokument- - Mencetak CPPBB Credit Catatan tasikan CPPBB Analyst Pemeriksaan dan informasi Penilaian atas mengenai asset Benda Bergerak / agunan calon (CPPBB) debitur AO memasukkan Mencatat Account Menginput Form - informasi yang informasi yang Officer, hasil survey Analisis diperoleh dari dijadikan Calon Kredit survey yang sebagai acuan Debitur dilakukan AO ke analisis kredit dalam sistem ke dalam sistem Analisis Kredit Credit Analyst Memastikan - Memverifi- Hasil Supervisor mencetak Hasil kelayakan kasi HRAK Rekomend Kredit & Rekomendasi kredit calon asi Marketing, Analisis Kredit debitur Analisis General (HRAK) yang Kredit Manager diproses oleh sistem (HRAK) (GM), Chief Analisis Kredit Operational Officer Admin Kredit Terdapat Calon Memperbar Form - mendata berkas-berkas debitur ui form Checklist kelengkapan tambahan kelengkapan Keleng- dokumen kredit dan terkait dokumen kapan memperbarui Form penunjang kredit Dokumen Checklist Dokumen kelayakan Kredit kredit yang perlu didokumentasikan

76 Admin Kredit Mendokumen- Calon Mencetak SKK Supervisor mencetak Surat tasikan surat debitur SKK Kredit & Keputusan Kredit keputusan Marketing, (SKK) 2 rangkap. pemberian GM kredit Admin Kredit mencetak Surat Perjanjian Kredit (SPK) Mendokumentasikan akad / perjanjian kredit Calon debitur Admin Kredit Mendokumentasikan Calon mencetak Surat surat debitur, Perintah Pencairan perintah Supervisor Kredit (SPPK) 2 pencairan kredit Kredit, rangkap. GM Teller memproses Teller GM pencairan kredit menerima calon debitur SPPK yang sudah ditandatangani Teller mencetak Calon debitur Admin Bukti Tanda Terima telah menerima Kredit, Uang (BTTU) 2 uang Manajer rangkap dan Operasion mempersilakan al, GM pada debitur untuk menandatanganinya. Mencetak SPK SPK Calon debitur, Legal Officer, Admin Kredit Mencetak SPPK Legal SPPK Officer, Manajer Operasional, GM, Admin Kredit Memproses Pencairan Kredit Slip Pencairan Kredit Calon Debitur Mencetak BTTU Calon BTTU debitur, Teller Manajer Melaporkan / - Mencetak Laporan GM, COO,

77 Operasional secara menginformasi- Laporan Permoho- Direktur bulanan akan kan jumlah dan Permohonan nan Kredit mencetak Laporan status nasabah Kredit Permohonan Kredit yang untuk diberikan mengajukan kepada pihak kredit pada eksekutif periode tertentu Supervisor Kredit Melaporkan / - Mencetak Laporan GM, COO, dan Marketing menginformasi- Laporan Penolakan Direktur secara bulanan akan kan jumlah dan Penolakan Permohon mencetak Laporan status nasabah Permohonan an Kredit Penolakan yang kreditnya Kredit Permohonan Kredit ditolak pada kepada pihak periode tertentu eksekutif Staf Akuntansi Melaporkan / - Mencetak Laporan GM, COO, secara bulanan akan menginformasi- Laporan Pencairan Direktur mencetak Laporan kan total Pencairan Kredit Pencairan Kredit transaksi Kredit untuk diberikan pencairan kredit kepada pihak yang terjadi eksekutif dalam periode tertentu Staf Akuntansi Melaporkan - Mencetak Jurnal GM, COO, secara bulanan akan pencatatan Jurnal Pencairan DIrektur mencetak Jurnal jurnal transaksi Pencairan Kredit Pencairan Kredit pencairan kredit Kredit akuntansi untuk dalam periode diberikan kepada tertentu pihak eksekutif

78 Staf Akuntansi Melaporkan / - Mencetak Laporan GM, COO, secara bulanan akan menginformasi- Laporan Status Direktur mencetak Laporan kan status Status Pembayar Status Pembayaran pembayaran Pembayaran an Kredit Kredit untuk angsuran atas Kredit diberikan kepada setiap transaksi pihak eksekutif kredit yang terjadi dalam periode tertentu

79 4.3.2 Domain Class Diagram Gambar 4.3 berikut ditunjukkan Domain Class Diagram dari sistem informasi akuntansi pemberian kredit yang diusulkan PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Gambar 4.3 Domain Class Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri

80 4.3.3 State Chart Diagram Berikut merupakan pengidentifikasian object behavior dari beberapa class yang memiliki complex behavior atau kondisi status yang perlu ditelusuri lebih lanjut. a. Nasabah Debitur Gambar 4.4 State Chart untuk class Nasabah Debitur b, Registrasi Nasabah Gambar 4.5 State Chart untuk class Registrasi Nasabah

81 c. Permohonan Kredit Gambar 4.6 State Chart untuk class Permohonan Kredit d. Analisis Kredit Sementara Gambar 4.7 State Chart untuk class Analisis Kredit Sementara e. Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Tanah dan Bangunan (CPPTB) Gambar 4.8 State Chart untuk class CPPTB

82 f. Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Benda Bergerak (CPPBB) Gambar 4.9 State Chart untuk class CPPBB g. Hasil Rekomendasi dan Analisis Kredit (HRAK) Gambar 4.10 State Chart untuk class HRAK h. Pencairan Kredit Gambar 4.11 State Chart untuk class Pencairan Kredit 4.3.4 Use Case Diagram Gambar 4.12 berikut ini menggambarkan model Use Case Diagram dari sistem informasi akuntansi pemberian kredit di PT. BPR Duta Pakuan Mandiri,

83 Gambar 4.12 Use Case Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri

84 4.3.5 Fully Use Case Description Berikut merupakan fully use case description untuk masing-masing use case dari sistem informasi pemberian kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Tabel 4.2 Fully use case description untuk Melakukan Login Use Case Name : Melakukan login Scenario : User memasukkan User_ID dan Password untuk login ke dalam sistem Trigger Event : Untuk mengakses sistem Brief Description : User membuka Sistem Pemberian Kredit, memasukkan User_ID, memasukkan password, dan menekan tombol Masuk Actors : User (Customer Service, Account Officer, Credit Documentation Admin, Credit Analyst, Operational Manager, Teller, Accounting) Related Use Case : - Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : User perlu mengakses sistem untuk memasukkan, mengolah, menyimpan, memperbarui, dan mencetak data. Postconditions : Jika password sesuai maka sistem akan menampilkan Menu Utama dan User dapat mengakses menu pada sistem tersebut. Flow of event : Actor System 1. User membuka layar aplikasi 1.1 Menampilkan Log In Window Sistem Pemberian Kredit 2. User memasukkan User_ID 3. User memasukkan Password 4. User menekan tombol Masuk 3.1 Sistem memverifikasi User_ID dan Password 4.1 Menampilkan notifikasi telah berhasil login 4.2 Menampilkan Menu Utama Exception condition : Jika User_ID dan password tidak terdaftar maka sistem akan menampilkan notifikasi bahwa login gagal dilakukan

85 Tabel 4.3 Fully use case description untuk Mendata Calon Debitur Use Case Name : Mendata calon debitur. Scenario : CS yang telah login menginput data calon debitur yang berniat mengajukan kredit untuk disimpan dalam data Nasabah. Trigger Event : Mendata informasi calon debitur agar tersimpan / terdaftar dalam data nasabah. Brief Description : CS membuka menu Nasabah, memilih menu item Tambah Nasabah. Kemudian CS menginput informasi terkait calon debitur terkait ke dalam sistem dan menekan tombol Simpan. Actors : Customer Service Related Use Case : - Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : CS login ke dalam sistem dan memilih menu Tambah Nasabah Postconditions : CS meminta Manajer Operasional untuk memverifikasi data nasabah yang terdapat dalam system Flow of event : Actor System 1. CS membuka menu Nasabah 2. CS memilih menu item Tambah Data Nasabah 3. CS menginput informasi calon debitur dari Form Nasabah yang telah diisi nasabah sebelumnya 4. CS menekan tombol Simpan 1.1 Menampilkan pilihan menu item dari menu Nasabah 2.1 Menampilkan form Nasabah 4.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan Exception condition :

86 Tabel 4.4 Fully use case description untuk Mencatat Permohonan Kredit Use Case Name : Mencatat permohonan kredit Scenario : CS yang telah login menginput data nasabah yang mengajukan kredit lalu menyimpannya ke dalam system Trigger Event : Calon debitur sudah menyetujui segala ketentuan kredit dan sudah melengkapi persyaratan awal untuk permohonan kredit Brief Description : CS membuka menu Permohonan Kredit, memilih menu item Tambah Data Permohonan Kredit. Kemudian CS menginput informasi terkait calon debitur terkait ke dalam sistem dan menekan tombol Simpan. Setelah itu CS membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Checklist Dokumen, mendata kelengkapan dokumen sementara, lalu menekan tombol Simpan. Actors : Customer Service Related Use Case : - Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : CS login ke dalam sistem dan memilih menu Tambah Nasabah Postconditions : CS meminta Manajer Operasional untuk memverifikasi data nasabah yang terdapat dalam system Flow of event : Actor System 1. CS membuka menu Permohonan Kredit 2. CS memilih menu item Tambah Data Permohonan Kredit 3. CS menginput data calon debitur dari Form Permohonan Kredit yang telah diisi nasabah sebelumnya 4. CS menekan tombol Simpan 5. CS membuka menu Dokumen Kredit 6. CS memilih menu item Checklist Dokumen 7. CS menyimpan data dokumen 1.1 Menampilkan pilihan menu item dari menu Permohonan Kredit 2.1 Menampilkan Form Permohonan Kredit 4.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan 5.1 Menampilkan form Dokumentasi Kredit

87 Exception condition : kredit yang telah diinput sebelumnya dengan menekan tombol Simpan 6.1 Menampilkan form Checklist Dokumen 7.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan Tabel 4.5 Fully use case description untuk Mencetak Permohonan BI Checking Use Case Name : Mencetak permohonan BI Checking Scenario : Manajer Operasional mencetak Form Permohonan BI Checking dari nasabah terkait. Trigger Event : Mengetahui histori kolektibilitas dari calon debitur. Brief Description : Manajer Operasional membuka menu Nasabah, memilih menu item Permohonan BI Checking, memasukkan data calon debitur terkait, dan mencetak form tersebut untuk diotorisasi dan nantinya dikirimkan ke Bank Indonesia. Actors : Manajer Operasional Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri, Bank Indonesia Preconditions : Data calon debitur sudah terverifikasi dan tersimpan dalam basis data sistem pemberian kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri dan user telah berhasil login ke dalam sistem. Postconditions : Manajer Operasional akan menerima informasi dari Bank Indonesia terkait historis kolektibilitas calon debitur Flow of event : Actor System 1. Manajer Operasional membuka membuka menu Nasabah 1.1 Menampilkan pilihan menu item dari menu Nasabah 2. Manajer Operasional membuka menu item Permohonan BI Checking 2.1 Menampilkan form Permohonan BI Checking 3. Manajer Operasional

88 Exception condition : memasukkan Kode Nasabah atau Nama Nasabah (informasi didapat dari CS) 4. Manajer Operasional menekan tombol Cari 5. Manajer Operasional menekan tombol Cetak 4.1 Menampilkan detail informasi nasabah terkait 5.1 Menampilkan tampilan dokumen saat tercetak 5.2 Menampilkan tombol Cetak Tabel 4.6 Fully use case description untuk Menginput Hasil BI Checking Use Case Name : Menginput hasil BI Checking Scenario : Manajer Operasional memperbaharui data Permohonan Kredit calon debitur dengan menambahkan status kolektibilitas calon debitur yang diperoleh dari Bank Indonesia melalui BI Checking Trigger Event : Status kolektibilitas calon debitur dari Bank Indonesia sebagai bahan pertimbangan analisis kredit Brief Description : Manajer Operasional membuka menu Permohonan Kredit, memilih menu item Cari Data Permohonan Kredit. Kemudian Manajer Operasional akan memasukkan data calon debitur terkait, memilih Lihat Detail, memasukkan status kolektibilitas calon debitur, dan menekan tombol Simpan. Actors : Manajer Operasional. Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri, Bank Indonesia. Preconditions : Manajer Operasional menerima informasi tanggapan dari Bank Indonesia atas permohonan BI Checking yang diajukan sebelumnya mengenai kondisi kolektibilitas calon debitur. Manajer Operasional berhasil login ke dalam sistem. Postconditions : Data Nasabah telah ter-update. Flow of event : Actor System 1. Manajer Operasional membuka 1.1 Menampilkan pilihan menu

89 membuka menu Nasabah 2. Manajer Operasional membuka menu item Cari Data Nasabah 3. Manajer Operasional memasukkan Kode Nasabah atau Nama Nasabah (informasi didapat dari CS) 4. Manajer Operasional menekan tombol Cari 5. Manajer Operasional memilih data nasabah terkait Lihat Detail 6. Manajer Operasional mengubah status kolektibilitas calon debitur 7. Manajer Operasional menekan tombol Simpan item dari menu Nasabah 2.1 Menampilkan form Cari Data Nasabah 4.1 Menampilkan pilihan detail data nasabah terkait 5.1 Menampilkan form Permohonan Kredit 7.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan Exception condition : Tabel 4.7 Fully use case description untuk Memverifikasi Status Calon Debitur Use Case Name : Memverifikasi status calon debitur. Scenario : Manajer Operasional memverifikasi status calon debitur berdasarkan hasil kolektibilitas dari Bank Indonesia. Trigger Event : Histori kolektibilitas dari calon debitur. Brief Description : Manajer Operasional membuka menu Permohonan Kredit, memilih menu item Cari Data Permohonan Kredit. Kemudian Manajer Operasional akan mengubah status verifikasi menjadi Ok atau No terkait histori kolektibilitas calon debitur, dan menekan tombol Simpan. Actors : Manajer Operasional. Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri, Bank Indonesia.

90 Preconditions : Manajer Operasional menerima informasi tanggapan dari Bank Indonesia atas permohonan BI Checking yang diajukan sebelumnya mengenai kondisi kolektibilitas calon debitur dan telah meng-input nya ke dalam sistem. Postconditions : Status verifikasi calon debitur pada data Nasabah berubah. Manajer Operasional menginformasikan kepada Manajer Kredit dan Marketing mengenai perubahan status calon debitur. Flow of event : Actor System 1. Manajer Operasional membuka membuka menu Permohonan Kredit 2. Manajer Operasional membuka menu item Cari Data Permohonan Kredit 3. Manajer Operasional memasukkan Kode Nasabah atau Nama Nasabah (informasi didapat dari CS) 4. Manajer Operasional menekan tombol Cari 5. Manajer Operasional memilih data nasabah terkait Lihat Detail 6. Manajer Operasional mengubah status verifikasi menjadi Ok atau No sesuai hasil kolektibilitasnya. 7. Manajer Operasional menekan tombol Simpan 1.1 Menampilkan pilihan menu item dari menu Nasabah 2.1 Menampilkan form Cari Data Nasabah 4.1 Menampilkan pilihan detail data nasabah terkait 5.1 Menampilkan form Data Permohonan Kredit 6.1 Menampilkan status verifikasi 7.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan Exception condition :

91 Tabel 4.8 Fully use case description untuk Mencetak Surat Pernyataan Survey Use Case Name : Mencetak Surat Pernyataan Survey Scenario : Account Officer (AO) yang ditunjuk mencetak Surat Pernyataan Survey untuk melakukan survey ke lokasi calon debitur guna memastikan keakuratan informasi yang disampaikan oleh calon debitur. Trigger Event : Untuk melakukan survey. Brief Description : AO membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Lain, memilih nama dokumen Surat Pernyataan Survey, dan menekan tombol Cetak. Actors : Account Officer Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Manajer Kredit dan Marketing menyerahkan data calon debitur terkait untuk ditinjau dan disurvey oleh AO. Postconditions : AO yang ditunjuk melakukan survey ke lokasi calon debitur dan usai survey meminta calon debitur untuk menandatangani Surat Pernyataan Survey tersebut untuk didokumentasikan. Flow of event : Actor System 1. AO membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. AO memilih menu item Cetak Dokumen. 3. AO menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. AO memilih jenis dokumen Dokumen Lain. 5. AO memilih nama dokumen Surat Pernyataan Survey. 6. AO menekan tombol Cetak 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Exception condition :

92 Tabel 4.9 Fully use case description untuk Mencetak Formulir Analisis Kredit Sementara Use Case Name : Mencetak Formulir Analisis Kredit Sementara (AKS). Scenario : AO mencetak Formulir Analisis Kredit Sementara untuk diisikan informasi acuan analisis kredit yang diperoleh saat melakukan survey. Trigger Event : Mendokumentasikan informasi yang dijadikan acuan analisis kredit Brief Description : AO membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Lain, memilih nama dokumen Surat Pernyataan Survey, dan menekan tombol Cetak. Actors : Account Officer Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Manajer Kredit dan Marketing menyerahkan data calon debitur terkait untuk ditinjau dan disurvey oleh AO. Postconditions : AO yang ditunjuk melakukan survey ke lokasi calon debitur, mencatatkan informasi yang didapat pada Formulir AKS, dan nantinya menyerahkan Formulir AKS tersebut kepada Credit Analyst. Flow of event : Actor System 1. AO membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. AO memilih menu item Cetak Dokumen. 3. AO menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. AO memilih jenis dokumen Dokumen Subjek. 5. AO memilih nama dokumen Formulir Analisis Kredit Sementara. 6. AO menekan tombol Cetak 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen

93 Exception condition : Tabel 4.10 Fully use case description untuk Mencetak Mencetak Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Benda Bergerak (CPPBB) Use Case Name : Mencetak Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Benda Bergerak (CPPBB) Scenario : AO mencetak CPPBB untuk mencatat informasi mengenai aset / agunan berbentuk benda bergerak (mobil / motor) yang diperoleh saat survey ke lokasi calon debitur. Trigger Event : Mendokumentasikan informasi mengenai aset / agunan calon debitur Brief Description : AO membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Jaminan B2, memilih nama dokumen Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Benda Bergerak, dan menekan tombol Cetak. Actors : Account Officer Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Manajer Kredit dan Marketing menyerahkan data calon debitur terkait untuk ditinjau dan disurvey oleh AO. Postconditions : AO yang ditunjuk melakukan survey ke lokasi calon debitur, mencatatkan informasi mengenai kondisi aset dan agunan pada lembaran CPPBB, dan nantinya menyerahkan hasil pencatatan tersebut kepada Credit Analyst. Flow of event : Actor System 1. AO membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. AO memilih menu item Cetak Dokumen. 3. AO menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. AO memilih jenis dokumen Dokumen Jaminan B2. 5. AO memilih nama dokumen 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen

94 Exception condition : Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Benda Bergerak. 6. AO menekan tombol Cetak 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Tabel 4.11 Fully use case description untuk Mencetak Mencetak Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Tanah dan Bangunan (CPPTB) Use Case Name : Mencetak Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Tanah dan Bangunan (CPPTB). Scenario : AO mencetak CPPTB untuk mencatat informasi mengenai aset / agunan tanah dan/atau bangunan yang diperoleh saat survey ke lokasi calon debitur. Trigger Event : Mendokumentasikan informasi mengenai aset / agunan calon debitur Brief Description : AO membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Jaminan B2, memilih nama dokumen Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Tanah dan Bangunan, dan menekan tombol Cetak. Actors : Account Officer Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Manajer Kredit dan Marketing menyerahkan data calon debitur terkait untuk ditinjau dan disurvey oleh AO. Postconditions : AO yang ditunjuk melakukan survey ke lokasi calon debitur, mencatatkan informasi mengenai kondisi aset dan agunan pada lembaran CPPTB, dan nantinya menyerahkan hasil pencatatan tersebut kepada Credit Analyst. Flow of event : Actor System 1. AO membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. AO memilih menu item Cetak Dokumen. 3. AO menginput Kode Nasabah 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen

95 Exception condition : atau Nama Nasabah. 4. AO memilih jenis dokumen Dokumen Jaminan B2. 5. AO memilih nama dokumen Catatan Pemeriksaan dan Penilaian atas Tanah dan Bangunan. 6. AO menekan tombol Cetak 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Tabel 4.12 Fully use case description untuk Menginput Hasil Survey Use Case Name : Menginput hasil survey Scenario : AO menginput informasi yang diperoleh dari survey ke dalam form Analisis Kredit Trigger Event : Mencatat informasi yang dijadikan sebagai acuan analisis kredit ke dalam sistem Brief Description : AO membuka menu Analisis Kredit, memilih menu item Analisis Kredit. Kemudian AO menginput informasi calon debitur terkait ke dalam sistem dan menyimpannya. Lalu sistem akan menampilkan hasil analisis kreditnya. Actors : Account Officer Related Use Case : - Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : AO telah melakukan survey dan mengisi form AKS, CPPTB, dan CPPBB. Postconditions : Sistem menampilkan hasil analisis dan rekomendasi kredit dan AO menginformasikan hasil rekomendasi kepada Credit Analyst untuk ditinjau. Flow of event : Actor System 1. AO membuka menu Analisis Kredit 1.1 Menampilkan pilihan menu item dari menu Nasabah 2.1 Menampilkan form Nasabah

96 Exception condition : 2. AO memilih menu item Analisis Kredit 3. AO menginput data nasabah terkait dari lembaran AKS, CPPTB, CPPBB 4. AO menyimpan data nasabah yang telah diinput sebelumnya dengan menekan tombol Simpan Permohonan Kredit 3.1 Menampilkan persentase hasil analisis 4.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan Tabel 4.13 Fully use case description untuk Memverifikasi Hasil Rekomendasi Analisis Kredit Use Case Name : Memverifikasi Hasil dan Rekomendasi Analisis Kredit (HRAK) Scenario : Credit Analyst memverifikasi Hasil Rekomendasi Analisis Kredit (HRAK) yang diproses oleh sistem Analisis Kredit Trigger Event : Memastikan kelayakan kredit calon debitur Brief Description : CA membuka menu Analisis Kredit, memilih menu item Cari Data Analisis, menginput Kode nasabah atau Nama Nasabah, menekan tombol Cari, memilih tab Hasil dan Rekomendasi Kredit, lalu menekan tombol Cetak. Actors : Credit Analyst Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Preconditions : CA sudah menginput dan menyimpan data analisis kredit. Postconditions : Form HRAK yang telah tercetak akan diberikan kepada Manajer Kredit & Marketing untuk diotorisasi dan selanjutnya diserahkan kepada GM dan COO untuk diotorisasi kembali. Flow of event : Actor System 1. CA membuka membuka menu Analisis Kredit 1.1 Menampilkan pilihan menu item dari menu Analisis

97 Exception condition : 2. CA membuka menu item Cari Data Analisis 3. CA memasukkan Kode Nasabah atau Nama Nasabah (informasi didapat dari CS) 4. CA menekan tombol Cari 5. CA memilih data nasabah terkait Lihat Detail 6. CA memilih tab Hasil dan Rekomendasi Kredit 7. CA menginput hasil tinjauan ke kolom Keterangan sebagai tanda verifikasi. 8. CA menekan tombol Cetak Kredit 2.1 Menampilkan form Cari Data Analisis 4.1 Menampilkan pilihan detail tabel data calon debitur terkait 5.1 Menampilkan form Analisis Kredit 6.1 Menampilkan form HRAK 7.1 Menampilkan tampilan dokumen saat tercetak 7.2 Menampilkan tombol Cetak Tabel 4.14 Fully use case description untuk Memperbarui Form Kelengkapan Dokumen Kredit Use Case Name : Memperbarui Form Kelengkapan Dokumen Kredit Scenario : Admin Kredit mendata kelengkapan dokumen kredit dan memperbarui Form Checklist Dokumen Kredit Trigger Event : Terdapat berkas-berkas tambahan terkait penunjang kelayakan kredit yang perlu didokumentasikan Brief Description : Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Checklist Dokumen, mendata kelengkapan dokumen calon debitur, lalu menekan tombol Simpan. Actors : Admin Kredit Related Use Case :

98 Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Admin Kredit telah menerima berkas-berkas permohonan kredit calon debitur Postconditions : Admin Kredit memberitahukan kepada Legal Officer bahwa berkas persyaratan permohonan kredit calon debitur telah terpenuhi atau tidak. Flow of event : Actor System 1. Admin Kredit membuka menu Dokumen Kredit 2. Admin Kredit memilih menu item Checklist Dokumen 3. Admin Kredit men-checklist kelengkapan dokumen permohonan kredit calon debitur 4. Admin Kredit menekan tombol Simpan 1.1 Menampilkan form Dokumentasi Kredit 2.1 Menampilkan form Checklist Dokumen 3.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan Exception condition : Tabel 4.15 Fully use case description untuk Mencetak Surat Perjanjian Kredit Use Case Name : Mencetak SPK (Surat Perjanjian Kredit) Scenario : Admin Kredit mencetak SPK untuk pengesahan perjanjian kredit. Trigger Event : Mendokumentasikan akad / perjanjian kredit Brief Description : Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan, memilih nama dokumen Surat Perjanjian Kredit, dan menekan tombol Cetak. Actors : Admin Kredit Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Legal Officer memberi konfirmasi bahwa berkas pengajuan kredit calon debitur terkait sudah lengkap dan keabsahan dokumen sudah terbukti. Postconditions : Legal Officer, COO dan calon debitur menandatangani SPK. Flow of event : Actor System

99 Exception condition : 1. Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. Admin Kredit memilih menu item Cetak Dokumen. 3. Admin Kredit menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. Admin Kredit memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan. 5. Admin Kredit memilih nama dokumen Surat Perjanjian Kredit. 6. Admin Kredit menekan tombol Cetak 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Tabel 4.16 Fully use case description untuk Mencetak Surat Keputusan Kredit Use Case Name : Mencetak Surat Keputusan Kredit (SKK) Scenario : Admin Kredit mencetak SKK sebagai surat keputusan untuk pemberian kredit. Trigger Event : Mendokumentasikan surat keputusan untuk pemberian kredit Brief Description : Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan, memilih nama dokumen Surat Keputusan Kredit, dan menekan tombol Cetak. Actors : Admin Kredit Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : SPK sudah diotorisasi. Postconditions : Manajer Kredit & Marketing serta General Manager menandatangani SKK. Flow of event : Actor System 1. Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit. 1.1 Menampilkan menu item.

100 Exception condition : 2. Admin Kredit memilih menu item Cetak Dokumen. 3. Admin Kredit menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. Admin Kredit memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan. 5. Admin Kredit memilih nama dokumen Surat Keputusan Kredit. 6. Admin Kredit menekan tombol Cetak 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Tabel 4.17 Fully use case description untuk Mencetak Surat Perintah Pencairan Kredit Use Case Name : Mencetak Surat Perintah Pencairan Kredit (SPPK) Scenario : Admin Kredit mencetak SPPK sebagai surat perintah pencairan kredit. Trigger Event : Mendokumentasikan surat perintah untuk dapat mencairkan kredit. Brief Description : Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan, memilih nama dokumen Surat Perintah Pencairan Kredit, dan menekan tombol Cetak. Actors : Admin Kredit Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : SPK dan SKK sudah diotorisasi. Postconditions : Legal Officer, Manajer Operasional, GM, dan Admin Kredit menandatangani SPPK. Flow of event : Actor System 1. Admin Kredit membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. Admin Kredit memilih menu item 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak

101 Exception condition : Cetak Dokumen. 3. Admin Kredit menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. Admin Kredit memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan. 5. Admin Kredit memilih nama dokumen Surat Perintah Pencairan Kredit. 6. Admin Kredit menekan tombol Cetak Dokumen 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Tabel 4.18 Fully use case description untuk Memproses Pencairan Kredit. Use Case Name : Memproses Pencairan Kredit Scenario : Teller meninjau informasi mengenai transaksi permohonan kredit calon debitur dan mencetak slip transaksi pencairan kredit yang tercatat dalam sistem. Trigger Event : Teller menerima SPPK dari Manajer Operasional untuk memproses pencairan kredit calon debitur terkait. Brief Description : Teller membuka menu Pencairan Kredit, memilih menu item Transaksi Pencairan Kredit. Kemudian Teller menginput kode nasabah terkait ke dalam sistem. Lalu sistem akan menampilkan informasi terkait permohonan kredit calon debitur, lalu Teller akan menekan tombol Cetak untuk mencetak slip transaksi pencairan kredit Actors : Teller Related Use Case : - Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Teller menerima SPPK dari Manajer Operasional Postconditions : Teller menambah saldo rekening calon debitur sejumlah nominal yang tertulis dalam SPPK. Flow of event : Actor System

102 Exception condition : 1. Teller membuka menu Pencairan Kredit 2. Teller memilih menu item Transaksi Pencairan Kredit 3. Teller menginput kode nasabah dan menekan Enter 4. Teller menyimpan transaksi pencairan kredit dengan menekan tombol Simpan 5. Teller mencetak slip transaksi pencairan kredit dengan menekan tombol Cetak 1.2 Menampilkan pilihan menu item dari menu Pencairan Kredit 2.1 Menampilkan form Transaksi Pencairan Kredit 3.1 Menampilkan informasi mengenai nominal permohonan kredit calon debitur berikut beban biaya seperti provisi, asuransi, dll. 4.1 Menampilkan notifikasi bahwa data telah tersimpan 5.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Tabel 4.19 Fully use case description untuk Mencetak Bukti Tanda Terima Uang (BTTU) Use Case Name : Mencetak Bukti Tanda Terima Uang (BTTU). Scenario : Teller mencetak BTTU 2 (dua) rangkap dan mempersilakan pada debitur untuk menandatanganinya. BTTU yang asli diberikan kepada debitur, lalu 1 (satu) rangkap diarsip oleh Teller, dan rangkap lainnya diberikan kepada Admin Kredit untuk kembali diarsip. Trigger Event : Debitur sudah menerima sejumlah uang dari transaksi pencairan kredit. Brief Description : Teller membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Dokumen, menginput kode nasabah, memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan, memilih nama dokumen Bukti Tanda Terima Uang (BTTU), dan menekan tombol Cetak. Actors : Teller Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri

103 Preconditions : Teller telah melakukan transaksi pencairan kredit. Postconditions : Teller mencetak buku tabungan. Flow of event : Actor System 1. Teller membuka menu 1.1 Menampilkan menu item. Dokumentasi Kredit. 2. Teller memilih menu item Cetak Dokumen. 2.1 Menampilkan form Cetak Dokumen 3. Teller menginput Kode Nasabah atau Nama Nasabah. 4. Teller memilih jenis dokumen Dokumen Pengikatan. 5. Teller memilih nama dokumen Bukti Tanda Terima Uang. 6. Teller menekan tombol Cetak 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Exception condition : Tabel 4.20 Fully use case description untuk Mencetak Laporan Permohonan Kredit. Use Case Name : Mencetak Laporan Permohonan Kredit Scenario : Manajer Operasional secara bulanan akan mencetak Laporan Permohonan Kredit untuk diberikan kepada General Manager. Trigger Event : Mengetahui jumlah dan status nasabah yang melakukan permohonan kredit di PT. BPR Duta Pakuan Mandiri pada periode tertentu Brief Description : Manajer Operasional membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Laporan, menginput kode nasabah, memilih nama dokumen Laporan Permohonan Kredit, menginput periode laporan yang diinginkan, dan menekan tombol Cetak. Actors : Manajer Operasional Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Data permohonan kredit secara periodik sudah tercatat dalam sistem.

104 Postconditions : GM meninjau Laporan Permohonan Kredit secara periodik guna mengetahui apakah target sudah terpenuhi. Flow of event : Actor System 1. Manajer Operasional membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. Manajer Operasional memilih menu item Cetak Laporan. 3. Manajer Operasional memilih nama dokumen Laporan Permohonan Kredit. 4. Manajer Operasional menginput periode tanggal yang diinginkan 5. Manajer Operasional menekan tombol Cetak 1.1 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Laporan 5.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Exception condition : Tabel 4.21 Fully use case description untuk Mencetak Laporan Penolakan Permohonan Kredit. Use Case Name : Mencetak Laporan Penolakan Permohonan Kredit Scenario : Supervisor Kredit dan Marketing secara bulanan akan mencetak Laporan Penolakan Permohonan Kredit untuk diberikan kepada General Manager. Trigger Event : Melaporkan / menginformasi-kan jumlah dan status nasabah yang kreditnya ditolak pada periode tertentu Brief Description : Supervisor Kredit dan Marketing membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Laporan, menginput kode nasabah, memilih nama dokumen Laporan Penolakan Permohonan Kredit, menginput periode laporan yang diinginkan, dan menekan tombol Cetak. Actors : Supervisor Kredit dan Marketing Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Data permohonan kredit secara periodik sudah tercatat dalam sistem.

105 Postconditions : GM meninjau Laporan Permohonan Kredit secara periodik guna mengetahui apakah target sudah terpenuhi. Flow of event : Actor System 1. Supervisor Kredit dan Marketing membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. Supervisor Kredit dan Marketing memilih menu item Cetak Laporan. 3. Supervisor Kredit dan Marketing memilih nama dokumen Laporan Penolakan Permohonan Kredit. 4. Supervisor Kredit dan Marketing menginput periode tanggal yang diinginkan 5. Supervisor Kredit dan Marketing menekan tombol Cetak 1.2 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Laporan 5.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Exception condition : Tabel 4.22 Fully use case description untuk Mencetak Laporan Pencairan Kredit. Use Case Name : Mencetak Laporan Pencairan Kredit Scenario : Staf Akuntansi secara bulanan akan mencetak Laporan Pencairan Kredit untuk diberikan kepada pihak eksekutif Trigger Event : Mengetahui total transaksi pencairan kredit yang terjadi di PT. BPR Duta Pakuan Mandiri pada periode tertentu Brief Description : Staf Akuntansi membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Laporan, menginput kode nasabah, memilih nama dokumen Laporan Pencairan Kredit, menginput periode laporan yang diinginkan, dan menekan tombol Cetak. Actors : Staf Akuntansi

106 Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Transaksi pemberian kredit secara periodik sudah tercatat dalam sistem. Postconditions : Manajemen meninjau laporan pemberian kredit secara periodik. Flow of event : Actor System 1. Staf Akuntansi membuka menu Dokumentasi Kredit. 2. Staf Akuntansi memilih menu item Cetak Laporan. 3. Staf Akuntansi memilih nama dokumen Laporan Pencairan Kredit. 4. Staf Akuntansi menginput periode tanggal yang diinginkan 5. Staf Akuntansi menekan tombol Cetak 1.3 Menampilkan menu item. 2.1 Menampilkan form Cetak Laporan 5.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Exception condition : Tabel 4.23 Fully use case description untuk Mencetak Jurnal Pencairan Kredit Use Case Name : Mencetak Jurnal Pencairan Kredit Scenario : Staf Akuntansi secara bulanan akan mencetak Laporan Pencairan Kredit untuk diberikan kepada pihak eksekutif Trigger Event : Mengetahui total transaksi pencairan kredit yang terjadi di PT. BPR Duta Pakuan Mandiri pada periode tertentu Brief Description : Staf Akuntansi membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Laporan, menginput kode nasabah, memilih nama dokumen Jurnal Pencairan Kredit, dan menekan tombol Cetak. Actors : Staf Akuntansi Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Transaksi pemberian kredit secara periodik sudah tercatat dalam sistem.

107 Postconditions : Manajemen meninjau laporan pemberian kredit secara periodik. Flow of event : Actor System 1. Staf Akuntansi membuka menu Dokumentasi Kredit. 1.4 Menampilkan menu item. 2. Staf Akuntansi memilih menu item Cetak Laporan. 2.1 Menampilkan form Cetak Laporan 3. Staf Akuntansi memilih nama dokumen Jurnal Pencairan Kredit. 4. Staf Akuntansi menginput periode tanggal yang diinginkan 5. Staf Akuntansi menekan tombol Cetak 6.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen Exception condition : Tabel 4.24 Fully use case description untuk Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit. Use Case Name : Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit Scenario : Staf Akuntansi secara bulanan akan mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit untuk diberikan kepada pihak eksekutif. Trigger Event : Mengetahui status dan total penerimaan angsuran atas setiap transaksi kredit yang terjadi di PT. BPR Duta Pakuan Mandiri pada periode tertentu. Brief Description : Staf Akuntansi membuka menu Dokumentasi Kredit, memilih menu item Cetak Laporan, menginput kode nasabah, memilih nama dokumen Laporan Status Pembayaran Kredit, dan menekan tombol Cetak. Actors : Staf Akuntansi Related Use Case : Stakeholders : Manajemen PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Preconditions : Transaksi pembayaran kredit secara periodik sudah tercatat dalam sistem. Postconditions : Manajemen meninjau laporan status pembayaran kredit secara periodik. Flow of event : Actor System 1. Staf Akuntansi membuka menu 1.1 Menampilkan menu item.

108 Exception condition : Dokumentasi Kredit. 2. Staf Akuntansi memilih menu item Cetak Laporan. 3. Staf Akuntansi memilih nama dokumen Laporan Status Pembayaran Kredit. 4. Staf Akuntansi menginput periode tanggal yang diinginkan 5. Staf Akuntansi menekan tombol Cetak 2.1 Menampilkan form Cetak Laporan 5.1 Menampilkan notifikasi akan mencetak dokumen 4.3.6 System Sequence Diagram Berikut merupakan System Sequence Diagram dari use case yang terlibat dalam interaksi sistem informasi pemberian kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. 1. Melakukan Login Gambar 4.13 System Sequence Diagram untuk Melakukan Login

109 2. Mendata Calon Debitur Gambar 4.14 System Sequence Diagram untuk Mendata Calon Debitur 3. Mencatat Permohonan Kredit Gambar 4.15 System Sequence Diagram untuk Mencatat Permohonan Kredit

110 4. Menginput Hasil BI Checking Gambar 4.16 System Sequence Diagram untuk Menginput Hasil BI Checking 5. Memverifikasi Status Calon Debitur : System Manajer Operasional inquirynasabah(kode_nasabah_debitur) initialstatusverification updatestatus(statusverification) save() Gambar 4.17 System Sequence Diagram untuk Memverifikasi Status Calon Debitur

111 6. Menginput Hasil Survey Gambar 4.18 System Sequence Diagram untuk Menginput Hasil Survey 7. Memverifikasi Hasil dan Rekomendasi Analisis Kredit Gambar 4.19 System Sequence Diagram untuk Memverifikasi Hasil dan Rekomendasi Analisis Kredit

112 8. Memperbarui Form Kelengkapan Dokumen Kredit Gambar 4.20 System Sequence Diagram untuk Memperbarui Form Kelengkapan Dokumen Kredit 9. Memproses Pencairan Kredit Gambar 4.21 System Sequence Diagram untuk Memproses Pencairan Kredit

113 10. Mencetak Dokumen Kredit Gambar 4.22 System Sequence Diagram untuk Mencetak Dokumen Kredit 11. Mencetak Laporan Permohonan Kredit Gambar 4.23 System Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Permohonan Kredit

114 12. Mencetak Laporan Pencairan Kredit Gambar 4.24 System Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Pencairan Kredit 13. Mencetak Jurnal Pencairan Kredit Gambar 4.25 System Sequence Diagram untuk Mencetak Jurnal Pencairan Kredit

115 14. Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit Gambar 4.26 System Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit 15. Mencetak Laporan Penolakan Permohonan Kredit Gambar 4.27 System Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit

116 4.4 Use Case Realization with Design Models 4.4.1 Design Class Diagram Gambar 4.28 di bawah ini merupakan first cut design class diagram untuk sistem informasi akuntansi pemberian kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Gambar 4.28 First Cut Design Class Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT.BPR Duta Pakuan Mandiri

117 4.4.2 Three Layer Design Sequence Diagram Berikut ini merupakan Three Layer Design Sequence Diagram dari sistem informasi akuntansi pemberian kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Gambar 4.29 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Melakukan Login Gambar 4.30 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mendata Calon Debitur

118 Gambar 4.31 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencatat Permohonan Kredit Gambar 4.32 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Memverifikasi Status Calon Debitur

119 Gambar 4.33 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencetak Dokumen Kredit 119

120 Gambar 4.34 Three Layer Design Diagram untuk Menginput Hasil Survey 120

121 Gambar 4.35 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Memverifikasi Hasil Rekomendasi Kredit 121

122 Gambar 4.36 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Memperbaharui Form Kelengkapan Dokumen Kredit

123 Sd Memproses Pencairan Kredit : PermohonanKredit : PermohonanKreditDA : ProdukKreditDA <<boundary>> : PencairanKredit Window : PencairanKredit Handler : HRAK : HRAK DA :ProdukKredit Teller startpencairankredit() addnasabah(kode_nasabah) createtransaksipencairan() addnasabah(kode_nasabah) createtransaksipencairan() : PencairanKredit addnasabah(kode_nasabah) initrekomendasikredit(kode_nasabah) readrekomendasi() initpermohonan(kode_nasabah) readpermohonan() getnamanasabah() NamaNasabah, NoRek getnorek() initproduk(kode_permohonan) readproduk getketeranganbunga() gettipeangsuran() gettipekolektibilitas() getnominalpermohonan() calculatebebanbunga() calculatenominalangsuran() get%provisi() calculatebiayaprovisi() get%asuransi() calculatebiayaasuransi() get%fidusia() calculatebiayaafidusiai() get%notaris() calculatebiayanotaris() get%lain-lain() calculatebiayalain-lain() calculatetotalbebanbiaya() NamaNasabah, NoRek, NominalPermohonan, Beban Bunga, Nominal Angsuran, %Provisi, %Asuransi, %Fidusia, %Notaris, %Lain-Lain, BiayaProvisi, BiayaAsuransi, BiayaFidusia, BiayaNotaris, BiayaLain-Lain, NominalPencairan, TglPencairan NamaNasabah, NoRek, NominalPermohonan, Beban Bunga, Nominal Angsuran, %Provisi, %Asuransi, %Fidusia, %Notaris, %Lain-Lain, BiayaProvisi, BiayaAsuransi, BiayaFidusia, BiayaNotaris, BiayaLain-Lain, NominalPencairan, TglPencairan Beban Bunga, Nominal Angsuran, %Provisi, %Asuransi, %Fidusia, %Notaris, %Lain-Lain, BiayaProvisi, BiayaAsuransi, BiayaFidusia, BiayaNotaris, BiayaLain-Lain, Total Beban Biaya NominalPencairan, TglPencairan calculatenominalpencairan() generatetglpencairan() save() save() save() print() print() print() Gambar 4.37 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Memproses Pencairan Kredit

124 Gambar 4.38 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Permohonan Kredit Sd Mencetak Laporan Pencairan Kredit <<boundary>> : CetakLaporan Window : CetakLaporan Handler : LaporanPencairan KreditDA : PencairanKreditDA Manajer Operasional startcetak() startcetak(nama_laporan, initialdate. EndDate) initlaporan(kode_laporan) : LaporanPencairan Kredit readlaporan PermohonanKredit() : PencairanKredit getnamalaporan() initpencairankredit(tglpencairan) getnamanasabah() getnorek() getnominalpencairan() gettglpencairan() readpermohonankredit() Nama_Nasabah, NoRek, NominalPencairan, TglPencairan NamaLaporan, Nama_Nasabah, NoRek, NominalPencairan, TglPencairan, Total_Transaksi, JumlahNasabah NamaLaporan, Nama_Nasabah, NoRek, NominalPencairan, TglPencairan, Total_Transaksi, JumlahNasabah NamaLaporan, Nama_Nasabah, NoRek, NominalPencairan, TglPencairan, Total_Transaksi, JumlahNasabah Calculate_Total_Transaksi() count_jumlahnasabah() print() print() print() Gambar 4.39 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Pencairan Kredit

125 Sd Mencetak Jurnal Pencairan Kredit <<boundary>> : CetakLaporan Window : CetakLaporan Handler JurnalPencairanKreditDA : PencairanKreditDA Staf Akuntansi startcetak() startcetak(nama_laporan, intialdate, enddate) initlaporan(kode_laporan) : JurnalPencairan Kredit readlaporan PencairanKredit() : PencairanKredit getnamajurnal() initpencairan(tgl_transaksipencairan) getnamanasabah() readpencairankredit() getnorek() getnominalpencairan() getprovisi() getasuransi() getfiducia() getnotaris() getbiayalain() Nama_Nasabah, NoRek, NominalPencairan, Provisi, Asuransi, Fiducia, Notaris,Biaya Lain TglPencairan calculate_total_debit calculate_totalcredit NamaJurnal, Nama_Nasabah, NoRek, NominalPencairan, Provisi, Asuransi, Fiducia, Notaris,Biaya Lain TglPencairan, Total_Debit, Total_Credit, Total_Balance, NamaJurnal, Nama_Nasabah, Jumlah_Nasabah NoRek, NominalPencairan, NamaJurnal, Nama_Nasabah, Provisi, Asuransi, Fiducia, NoRek, NominalPencairan, Notaris,Biaya Lain Provisi, Asuransi, Fiducia, TglPencairan, Notaris,Biaya Lain TglPencairan, print() print() print() calculate_totalbalance() count_jumlahnasabah() Gambar 4.40 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencetak Jurnal Pencairan Kredit

126 Sd Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit <<boundary>> : CetakLaporan Window : CetakLaporan Handler : LaporanStatus PembayaranKreditDA : PencairanKreditDA Staf Akuntansi startcetak() startcetak(nama_laporan, initialdate, enddate) initlaporan(kode_laporan) : LaporanStatus PembayaranKredit readlaporan PencairanKredit() : PencairanKredit : Rekening getnamalaporan() initpencairan(tgl_transaksipencairan) getnamanasabah() getnominal() readpencairankredit() gettglpencairan() gettglangsuran() getnominalangsuran() Nama_Nasabah, NominalPencairan, TglPencairan,TglAngsuran, NominalAngsuran initrekening(kode_nasabah) getnorek() getautodebetstatus() NoRek,StatusAutoDebet Nama_Laporan, Nama_Nasabah, NominalPencairan, TglPencairan,TglAngsuran, NominalAngsuran, NoRek, StatusAutoDebet, Total_Transaksi, JumlahNasabah Nama_Laporan, Nama_Nasabah, NominalPencairan, TglPencairan,TglAngsuran, NominalAngsuran, NoRek, StatusAutoDebet, Total_Transaksi, JumlahNasabah Nama_Laporan, Nama_Nasabah, NominalPencairan, TglPencairan,TglAngsuran, NominalAngsuran, NoRek, StatusAutoDebet, Total_Transaksi, JumlahNasabah calculate_total_transaksi() count_jumlahnasabah() print() print() print() Gambar 4.41 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit

127 Gambar 4.42 Three Layer Design Sequence Diagram untuk Mencetak Laporan Penolakan Permohonan Kredit 4.4.3 Communication Diagram Berikut merupakan communication diagram untuk perancangan usulan sistem pemberian kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Gambar 4.43 Communication Diagram untuk Melakukan Login

128 Sd Mendata Calon Debitur 1 : startregistration(jenis_layanan, nama, alamat, no_ktp, telp) 2 : save() : Registration Handler 1.1 : createnasabahdebitur (nama, alamat, no_ktp, telp) 2.1 : save() : Nasabah Debitur Customer Service Gambar 4.44 Communication Diagram untuk Mendata calon debitur Gambar 4.45 Communication Diagram untuk Mencatat Permohonan Kredit Gambar 4.46 Communication Diagram untuk Memverifikasi Status Calon Debitur

129 Sd Mencetak Dokumen 1 : startcetak(kode_nasabah) 2 : adddokumen(jenis_dokumen, nama_dokumen) 3 : print() : CetakDokumen Handler 1.1 : getnamanasabah() 1.2 : getnorekening() : NasabahDebitur User 1.3 : gettglpermohonankredit() 2.1 : getjenisdokumen() 2.2 : getnamadokumen() : PermohonanKredit : DokumenKredit Gambar 4.47 Communication Diagram untuk Mencetak Dokumen Gambar 4.48 Communication Diagram untuk Menginput Hasil Survey Gambar 4.49 Communication Diagram untuk Memverifikasi Hasil Rekomendasi Kredit

130 Gambar 4.50 Communication Diagram untuk Memperbaharui Form Kelengkapan Dokumen Kredit Gambar 4.51 Communication Diagram untuk Memproses Pencairan Kredit Gambar 4.52 Communication Diagram untuk Mencetak Laporan Permohonan Kredit

131 Gambar 4.53 Communication Diagram untuk Mencetak Laporan Pencairan Kredit Gambar 4.54 Communication Diagram untuk Mencetak Jurnal Pencairan Kredit Gambar 4.55 Communication Diagram untuk Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit

132 Gambar 4.56 Communication Diagram untuk Mencetak Laporan Status Pembayaran Kredit 4.4.4 Update Design Class Diagram Gambar 4.57 berikut menunjukkan Update Design Class Diagram dari Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri.

133 Gambar 4.57 Update Class Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT.BPR Duta Pakuan Mandiri

134 4.4.5 Package Diagram Pada gambar 4.58 di bawah ini ditunjukkan Package Diagram yang menggambarkan hubungan antara view layer, domain layer, dan data access layer pada sistem informasi akuntansi pemberian kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Gambar 4.58 Package Diagram Sistem Informasi Akuntansi Pemberian Kredit pada PT.BPR Duta Pakuan Mandiri

135 4.4.6 User Interface 4.4.6.1 User Interface Navigation Gambar 4.59 menunjukkan navigation overview dari tampilan user interface sistem informasi akuntansi pemberian kredit pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri Gambar 4.59 UI Navigation Sistem Informasi Pemberian Kredit PT. BPR Duta Pakuan Mandiri

136 4.4.6.2 Tampilan User Interface Berikut merupakan rancangan user interface sistem informasi akuntansi pemberian kredit yang diusulkan pada PT. BPR Duta Pakuan Mandiri. Gambar 4.60 Tampilan untuk Form Login Gambar 4.61 Tampilan untuk Form Menu Utama

137 Gambar 4.62 Tampilan untuk Form Lihat Profil Gambar 4.63 Tampilan untuk Form Registrasi User

138 Gambar 4.64 Tampilan untuk Form Ganti Password' Gambar 4.65 Tampilan untuk Form Master Karyawan

139 Gambar 4.66 Tampilan untuk Form Cari Data Nasabah 9999999 Gambar 4.67 Tampilan untuk Form Master Nasabah Debitur pada Tab Data Pribadi

140 Gambar 4.68 Tampilan untuk Form Master Nasabah Debitur pada Tab Data Penghasilan Gambar 4.69 Tampilan untuk Form Master Nasabah Debitur pada Tab Data Pekerjaan

141 Gambar 4.70 Tampilan untuk Form Master Nasabah Debitur pada Tab Data Pelengkap Gambar 4.71 Tampilan untuk Form Cari Data Permohonan Kredit

142 Gambar 4.72 Tampilan untuk Form Permohonan Kredit Nasabah Debitur Gambar 4.73 Tampilan untuk Form Permohonan BI Checking

143 Gambar 4.74 Tampilan untuk Form Cari Data Analisis Kredit Gambar 4.75 Tampilan untuk Form Analisis Kredit pada Tab Karakter

144 Gambar 4.76 Tampilan untuk Form Analisis Kredit pada Tab Kapital Gambar 4.77 Tampilan untuk Form Analisis Kredit pada Tab Kapasitas

145 Gambar 4.78 Tampilan untuk Form Analisis Kredit pada Kolateral Gambar 4.79 Tampilan untuk Form Analisis Kredit pada Kondisi

146 Gambar 4.80 Tampilan untuk Form Hasil dan Rekomendasi Analisis Kredit Gambar 4.81 Tampilan untuk Form Checklist Dokumen pada Tab Dokumen Subjek

147 Gambar 4.82 Tampilan untuk Form Checklist Dokumen pada Tab Dokumen Jaminan B1 Gambar 4.83 Tampilan untuk Form Checklist Dokumen pada Tab Dokumen Jaminan B2

148 Gambar 4.84 Tampilan untuk Form Checklist Dokumen pada Tab Dokumen Pengikatan Gambar 4.85 Tampilan untuk Form Checklist Dokumen pada Tab Dokumen Lain

149 Gambar 4.86 Tampilan untuk Form Cetak Berkas Kredit Gambar 4.87 Tampilan untuk Form Cetak Laporan Kredit

150 Gambar 4.88 Tampilan untuk Form Lihat Jurnal Gambar 4.89 Tampilan untuk Form Jurnal Pencairan Kredit

151 Gambar 4.90 Tampilan untuk Form Jadwal Angsuran Kredit Gambar 4.91 Tampilan untuk Form Transaksi Pencairan Kredit