Tabel 01.a Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan Bank Umum Bank : Bank Sinarmas Tbk KOMPONEN MODAL 30-Jun-17 30-Jun-16 I Modal Inti (Tier 1) 4,184,369 3,819,657 1 Modal Inti Utama/Common Eqiuty Tier 1 (CET 1) 4,184,369 3,819,657 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock ) 1,537,971 0 1.2 Cadangan Tambahan Modal 2,774,540 0 1.2.1 Faktor penambah 3,131,826 0 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 312,004 0 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 0 0 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 4,568 0 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 307,436 0 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 2,819,822 0 1.2.1.2.1 Agio 1,275,764 0 1.2.1.2.2 Cadangan umum 6,500 0 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1,413,908 0 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 123,650 0 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 0 0 1.2.1.2.6 Lainnya 0 0 1.2.2 Faktor pengurang (357,286) 0 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (13,883) 0 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 0 0 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (13,883) 0 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) (343,403) 0 1.2.2.2.1 Disagio 0 0 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 0 0 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 0 0 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (333,594) 0 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 0 0 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (9,809) 0 1.2.2.2.7 Lainnya 0 0 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 0 0 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 128,142 0 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 0 0 1.4.2 Goodwill 0 0 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 128,142 0 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 0 0 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 0 0 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 0 0 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 0 0 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 0 0 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 0 0 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 0 0 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 0 0 2.2 Agio/Disagio 0 0 2.3 Faktor Pengurang modal inti tambahan 0 0 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 0 0 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 0 0 II Modal Pelengkap (Tier 2) 223,255 195,214 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 0 0 2 Agio/Disagio 0 0 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 223,255 0 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 0 0 4.1 Sinking Fund 0 0 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 0 0 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 0 0 Total Modal 4,407,624 4,014,871 30-Jun-17 30-Jun-16 30-Jun-17 30-Jun-16 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RESIKO Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) RASIO KPMM 23,826,832 20,885,888 Rasio CET 1 (%) 14.84% 15.73% 770,530 627,536 Rasio Tier 1 (%) 14.84% 15.73% 3,597,401 2,764,988 Rasio Tier 2 (%) 0.79% 0.80% 28,194,763 24,278,412 Rasio KPMM (%) 15.63% 16.54% 9.00% 9.00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 6.63% 15.73% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 8.21% 8.56% Capital Conservation Buffer (%) 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% Countercyclical Buffer (%) 0.00% 0.00% 0.79% 0.44% Capital Surcharge untuk bank sistemik (%) 0.00% 0.00%
Tabel 01.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Kategori Portofolio Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Wilayah - 01 Wilayah - 02 Wilayah - 03 Wilayah - 04 Wilayah - 05 Wilayah - 06 Wilayah - 07 Wilayah - 08 Wilayah - 09 Wilayah - 10 Wilayah - 11 Wilayah - 12 Wilayah - 13 Wilayah - 14 Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) 01 Tagihan Kepada Pemerintah 0 67,136 0 5,904,575 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,971,711 02 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 0 0 0 160,917 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 160,917 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 9 5 365 4,048,106 0 0 0 475 2,000 3 0 6 0 2,640 4,053,609 05 Kredit Beragun Rumah Tinggal 0 127,054 988 0 337 706 898 0 0 0 972 69 0 0 131,024 06 Kredit Beragun Properti Komersial 0 14,997 0 30,678 731 4,770 15,417 0 0 0 974 0 0 0 67,566 07 Kredit Pegawai/Pensiunan 2,163 659 915 7,516 8 640 1,702 741 287 279 933 916 393 0 17,152 08 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 761,348 942,885 69,612 339,182 51,210 1,072,565 687,563 504,325 422,005 263,364 242,258 65,026 283,640 53,304 5,758,288 09 Tagihan kepada Korporasi 320,423 1,202,684 43,024 12,367,485 51,423 79,509 121,972 58,431 77,648 217,318 508,825 12,340 12,180 3,299 15,076,561 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 5,027 104,038 7,435 353,733 1,389 13,459 9,879 10,453 2,629 7,649 3,683 897 6,078 2,903 529,251 11 Aset Lainnya 0 0 0 3,598,916 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,598,916 Total 1,088,970 2,459,457 122,339 26,811,108 105,097 1,171,649 837,431 574,425 504,569 488,613 757,645 79,253 302,291 62,146 35,364,994
Tabel 02.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Kategori Portofolio Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak < 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 01 Tagihan Kepada Pemerintah 4,013,025 207,751 49,567 1,701,367 0 5,971,711 02 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 0 0 0 160,917 0 160,917 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 3,059,407 345,389 103,755 545,057 0 4,053,609 05 Kredit Beragun Rumah Tinggal 130,366 337 0 321 0 131,024 06 Kredit Beragun Properti Komersial 63,925 2,910 731 0 0 67,566 07 Kredit Pegawai/Pensiunan 2,641 4,088 10,423 0 0 17,152 08 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,540,173 2,853,121 1,104,145 260,849 0 5,758,288 09 Tagihan kepada Korporasi 8,610,299 1,797,988 909,269 3,759,004 0 15,076,561 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 296,884 142,826 85,262 4,279 0 529,251 11 Aset Lainnya 0 0 0 0 3,598,916 3,598,916 Total 17,716,721 5,354,410 2,263,153 6,431,794 3,598,916 35,364,994
Tabel 03.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Sektor Ekonomi Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) 01 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 0 0 0 0 0 0 0 460,062 1,358,705 951 0 02 Perikanan 0 0 0 0 0 0 0 8,269 28,391 397 0 03 Pertambangan dan Penggalian 0 0 0 0 0 0 0 20,184 484,098 131,818 0 04 Industri pengolahan 0 0 0 0 941 0 0 115,301 469,484 24,055 0 05 Listrik, Gas dan Air 0 0 0 0 0 0 0 4,723 0 0 0 06 Konstruksi 0 0 0 0 0 0 0 17,355 280,398 47,936 0 07 Perdagangan besar dan eceran 378,189 0 0 0 11,254 39,863 0 983,050 4,595,517 49,019 0 08 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 0 0 0 0 0 12,000 7,516 85,664 119,241 1,599 0 09 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 0 0 0 0 19,871 0 0 76,691 1,340,541 1,530 0 10 Perantara keuangan 5,593,522 160,917 0 4,053,609 0 0 0 133,313 4,088,626 73,327 0 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 0 0 0 0 0 14,937 0 72,902 1,409,323 134,843 0 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 0 0 0 0 0 0 0 194 0 0 0 13 Jasa pendidikan 0 0 0 0 0 0 0 11,027 0 0 0 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 0 0 0 0 0 0 0 16,408 6,282 367 0 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 0 0 0 0 190 0 0 258,752 450,990 3,920 0 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 0 0 0 0 98,621 0 9,500 3,362,173 65,780 59,149 0 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 0 0 0 0 148 0 0 17,721 336,980 0 0 19 Bukan Lapangan Usaha 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 20 Lainnya 0 0 0 0 0 765 136 114,496 42,203 340 3,598,916 Total 5,971,711 160,917 0 4,053,609 131,024 67,566 17,152 5,758,288 15,076,561 529,251 3,598,916 Aset Lainnya 32,556,664 2,808,331
Tabel 04.a.1. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Keterangan Wilayah Wilayah 01 Wilayah 02 Wilayah 03 Wilayah 04 Wilayah 05 Wilayah 06 Wilayah 07 Wilayah 08 Wilayah 09 Wilayah 10 Wilayah 11 Wilayah 12 Wilayah 13 Wilayah 14 Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) 01 Tagihan 1,105,592 2,582,598 135,337 27,625,251 117,523 1,203,442 868,418 599,629 519,827 501,831 769,711 99,475 316,374 64,024 36,509,031 02 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) 12,659 188,134 16,715 453,830 3,824 31,639 20,937 19,525 5,359 12,620 9,044 1,650 13,612 4,478 794,024 a. Belum jatuh tempo 0 0 0 6,767 0 524 3,832 6,796 894 528 574 1,736 0 0 21,651 b. Telah jatuh tempo 12,659 188,134 16,715 648,679 3,824 31,639 20,937 19,525 5,359 12,620 9,044 1,650 13,612 4,478 988,873 03 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -Individual 0 0 983 262,019 0 0 0 0 0 1,120 1,202 0 0 0 265,324 04 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -Kolektif 16,534 122,695 10,939 11,103 3,324 28,314 17,797 15,015 6,650 7,972 8,532 1,532 11,241 1,833 263,482 05 Tagihan yang dihapus buku 72,253 26,018 3,447 21,319 6,802 42,661 31,554 23,483 12,500 15,139 16,110 3,391 20,081 1,579 296,337
Tabel 05.a.1. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Sektor Ekonomi Tagihan Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai (Impaired) Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif Tagihan yang dihapus buku Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 01 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 1,821,812 238 1,237 0 331 0 02 Perikanan 37,817 398 398 0 8 233 03 Pertambangan dan Penggalian 710,252 392 174,524 53,950 19,581 53,310 04 Industri pengolahan 986,368 1,158 159,848 12,638 3,639 643 05 Listrik, Gas dan Air 4,724 0 0 0 1 0 06 Konstruksi 378,552 75 55,630 7,683 831 3,647 07 Perdagangan besar dan eceran 6,181,609 8,754 69,310 108,058 27,375 48,810 08 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 227,581 866 2,900 0 1,555 67,516 09 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 1,468,008 339 1,719 0 7,456 0 10 Perantara keuangan 14,276,295 0 150,420 8,216 75,306 0 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 1,705,534 611 160,133 66,685 2,997 0 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 194 0 0 0 0 0 13 Jasa pendidikan 11,052 0 0 0 25 0 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 23,537 315 835 0 479 0 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 732,067 1,250 10,777 8,093 10,109 0 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 3,702,749 0 125,163 0 107,527 121,770 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 0 0 0 0 0 0 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 357,122 0 0 0 160 395 19 Bukan Lapangan Usaha 0 6,736 0 0 0 13 20 Lainnya 3,883,759 516 75,979 0 6,104 0 Total 36,509,031 21,651 988,873 265,324 263,482 296,337
Tabel 06.a.1. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Keterangan CKPN Individual CKPN Kolektif (1) (2) (3) (4) 01 Saldo awal CKPN 223,804 128,740 02 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 40,863 164,074 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 40,863 164,074 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 0 0 03 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan 0 (33,322) 04 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan 657 3,990 Saldo akhir CKPN 265,324 263,482
Tabel 07.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk No Kategori Portofolio Tagihan Bersih Lembaga Pemeringkat Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 Tanpa Peringkat Total PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT Pemeringkat Efek Indonesia idaaa idaa+ s.d idaa- ida+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idb- ida1 ida2 ida3 s.d id A4 Kurang dari ida4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) 01 Tagihan Kepada Pemerintah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,971,711 5,971,711 02 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 160,917 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 160,917 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 235,863 100,749 1,316,826 77,622 37,408 0 0 0 0 0 0 2,285,140 4,053,609 05 Kredit Beragun Rumah Tinggal 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 131,024 131,024 06 Kredit Beragun Properti Komersial 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 67,566 67,566 07 Kredit Pegawai/Pensiunan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17,152 17,152 08 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,758,288 5,758,288 09 Tagihan kepada Korporasi 193,575 119,234 63,820 0 0 0 0 0 0 0 0 14,699,933 15,076,561 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 529,251 529,251 11 Aset Lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,598,916 3,598,916 Total 590,354 219,983 1,380,646 77,622 37,408 0 0 0 0 0 0 33,058,981 35,364,994
Tabel 08.a.1.a. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara Individu : Transaksi Derivatif Over the Counter Bank : Bank Sinarmas Tbk Variabel yang Mendasari Notional Amount Tagihan bersih Tagihan bersih Setelah Tagihan Derivatif Kewajiban Derivatif MRK < 1 Tahun > 1 Tahun - < 5 Tahun > 5 Tahun Sebelum MRK MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) BANK SECARA INDIVIDUAL 01 Suku Bunga 0 0 0 0 0 0 0 0 02 Nilai Tukar 368,681 0 0 1,516 0 372,368 74,474 14,895 03 Lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL 368,681 0 0 1,516 0 372,368 74,474 14,895
Tabel 08.a.1.b. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara Individu : Transaksi Repo Bank : Bank Sinarmas Tbk Kategori Portofolio Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) 01 Tagihan Kepada Pemerintah 0 0 0 0 02 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 0 0 0 0 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 0 0 0 0 05 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 0 0 0 0 06 Tagihan kepada Korporasi 0 0 0 0 Total 0 0 0 0
Tabel 08.a.1.c. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara Individu : Transaksi Reverse Repo Bank : Bank Sinarmas Tbk Kategori Portofolio Tagihan Bersih Nilai MRK agihan Bersih Setelah MR ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) (6) 01 Tagihan Kepada Pemerintah 74,840 0 0 0 02 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 0 0 0 0 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 0 0 0 0 05 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 0 0 0 0 06 Tagihan kepada Korporasi 0 0 0 0 Total 74,840 0 0 0
Tabel 09.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Migasi Risiko Kredit - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mi gasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) A Eksposur Neraca 01 Tagihan Kepada Pemerintah 5,971,711 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 02 Tagihan Kepada Entas Sektor Publik 0 160,917 0 0 0 0 0 0 0 0 32,183 2,575 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Mullateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 0 3,263,614 0 0 0 415,144 0 0 0 0 860,295 68,824 05 Kredit Beragun Rumah Tinggal 0 0 131,012 0 0 0 0 0 0 0 45,854 3,668 06 Kredit Beragun Proper Komersial 0 0 0 0 0 0 0 67,553 0 0 67,553 5,404 07 Kredit Pegawai/Pensiunan 0 0 0 0 0 17,152 0 0 0 0 8,576 686 08 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 11,277 0 0 0 0 0 5,562,450 0 0 0 4,171,838 333,747 09 Tagihan kepada Korporasi 233,216 301,893 0 0 0 63,820 0 13,823,322 0 0 13,917,794 1,113,424 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 19,717 0 0 0 0 0 0 25,314 484,221 0 751,376 60,110 11 Aset Lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,598,916 3,341,113 267,289 Total Eksposur Neraca 6,235,921 3,726,424 131,012 0 0 496,115 5,562,450 13,916,189 484,221 3,598,916 23,196,581 1,855,727 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Konnjensi pd Transaksi Rekening Administra f 01 Tagihan Kepada Pemerintah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 02 Tagihan Kepada Entas Sektor Publik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Mullateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 2,475 7 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 05 Kredit Beragun Rumah Tinggal 0 0 12 0 0 0 0 0 0 0 4 0 06 Kredit Beragun Proper Komersial 0 0 0 0 0 0 0 13 0 0 13 1 07 Kredit Pegawai/Pensiunan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 08 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 55,782 0 0 0 0 0 128,779 0 0 0 96,584 7,727 09 Tagihan kepada Korporasi 135,558 0 0 0 0 0 0 518,752 0 0 518,752 41,500 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Total Eksposur TRA 193,815 7 12 0 0 0 128,779 518,765 0 0 615,355 49,228 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) 01 Tagihan Kepada Pemerintah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 02 Tagihan Kepada Entas Sektor Publik 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 03 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Mullateral dan Lembaga Internasional 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 04 Tagihan Kepada Bank 0 372,368 0 0 0 0 0 0 0 0 14,895 1,192 05 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 06 Tagihan kepada Korporasi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Total Eksposur Counterparty Credit Risk 0 372,368 0 0 0 0 0 0 0 0 14,895 1,192 6,080,032 4,098,799 3,100 0 0 496,100 5,311,236 12,749,650 402,783 3,414,964 21,481,910 1,718,553
Tabel 13.a.1.d. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individu : Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) Bank : Bank Sinarmas Tbk Jenis Transaksi Nilai Eksposur Faktor Pengurang Modal ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) 01 Delivery versus payment 0 0 0 a. Beban Modal 8% (5-15 hari) 0 0 0 b. Beban Modal 50% (16-30 hari) 0 0 0 c. Beban Modal 75% (31-45 hari) 0 0 0 d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) 0 0 0 02 Non-delivery versus payment 0 0 0 Total 0 0 0
Tabel 13.a.1.e. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individu : Eksposur Sekuritisasi Bank : Bank Sinarmas Tbk Jenis Transaksi Faktor Pengurang Modal ATMR (1) (2) (3) (4) 01 Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan 0 0 02 Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi 0 0 persyaratan 03 Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan 0 0 04 Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan 0 0 05 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi 0 0 persyaratan 06 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi 0 0 persyaratan 07 Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam 0 0 ketentuan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum. Total 0 0
Tabel 13.a.1.f. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individu : Total Pengukuran Bank : Bank Sinarmas Tbk Jenis Transaksi (1) (2) (3) 01 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 23,826,832 02 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL 1,906,147
Tabel 14.a.1.a. Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar Bank : Bank Sinarmas Tbk Jenis Resiko Individual Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) 01 Risiko Suku Bunga 59,454 743,176 a. Risiko Spesifik 31,773 397,165 b. Risiko Umum 27,681 346,011 02 Risiko Nilai Tukar 2,188 27,354 03 Risiko Ekuitas *) 0 0 04 Risiko Komoditas *) 0 0 05 Risiko Option 0 0 Total 61,642 770,530
Tabel 15.a.1.a. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual Bank : Bank Sinarmas Tbk Pos-pos Jatuh Tempo Saldo < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln > 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I NERACA A Aset 1. Kas 561,294 561,294 0 0 0 0 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,527,930 2,482,930 0 45,000 0 0 3. Penempatan pada bank lain 1,397,916 1,221,527 77,716 29,481 69,192 0 4. Surat Berharga 2,366,109 172,784 371,117 220,645 364,772 1,236,791 5. Kredit yang diberikan 19,472,288 1,008,012 1,469,455 2,478,260 4,191,745 10,324,816 6. Tagihan lainnya 242,172 202,935 31,973 7,264 0 0 7. Lain-lain 1,516 1,516 0 0 0 0 Total Aset 26,569,225 5,650,998 1,950,261 2,780,650 4,625,709 11,561,607 B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 23,097,015 18,976,481 2,837,952 912,672 369,910 0 2. Kewajiban pada Bank Indonesia 0 0 0 0 0 0 3. Kewajiban pada bank lain 340,414 328,114 2,000 10,000 300 0 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 0 0 0 0 0 0 5. Pinjaman yang Diterima 0 0 0 0 0 0 6. Kewajiban lainnya 47,532 10,632 29,636 7,264 0 0 7. Lain-lain 0 0 0 0 0 0 Total Kewajiban 23,484,961 19,315,227 2,869,588 929,936 370,210 0 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 3,084,264 (13,664,229) (919,327) 1,850,714 4,255,499 11,561,607 II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 0 0 0 0 0 0 2. Kontijensi 0 0 0 0 0 0 Total Tagihan Rekening Administratif 0 0 0 0 0 0 B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 1,943,450 212,828 144,919 319,091 1,104,700 161,912 2. Kontijensi 809,091 62,430 97,017 389,422 205,358 54,864 Total Kewajiban Rekening Administratif 2,752,541 275,258 241,936 708,513 1,310,058 216,776 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (2,752,541) (275,258) (241,936) (708,513) (1,310,058) (216,776) Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 331,723 (13,939,487) (1,161,263) 1,142,201 2,945,441 11,344,831 Selisih Kumulatif (13,939,487) (15,100,750) (13,958,549) (11,013,108) 331,723
Tabel 15.a.1.b. Pengungkapan Profil Maturitas Valuta Asing - Bank secara Individual Bank : Bank Sinarmas Tbk Pos-pos Jatuh Tempo Saldo < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln > 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) I NERACA A Aset 1. Kas 171,026 171,026 0 0 0 0 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,203,320 1,203,320 0 0 0 0 3. Penempatan pada bank lain 1,678,682 1,667,207 324 11,151 0 0 4. Surat Berharga 588,379 59,297 132,497 0 0 396,585 5. Kredit yang diberikan 1,172,754 194,528 0 269,287 165,118 543,821 6. Tagihan lainnya 249,007 73,485 139,945 35,577 0 0 7. Lain-lain 0 0 0 0 0 0 Total Aset 5,063,168 3,368,863 272,766 316,015 165,118 940,406 B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 4,638,536 4,540,680 49,283 23,608 24,965 0 2. Kewajiban pada Bank Indonesia 0 0 0 0 0 0 3. Kewajiban pada bank lain 111,700 111,700 0 0 0 0 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 0 0 0 0 0 0 5. Pinjaman yang Diterima 0 0 0 0 0 0 6. Kewajiban lainnya 249,007 73,485 139,945 35,577 0 0 7. Lain-lain 0 0 0 0 0 0 Total Kewajiban 4,999,243 4,725,865 189,228 59,185 24,965 0 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 63,925 (1,357,002) 83,538 256,830 140,153 940,406 II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 1,333 1,333 0 0 0 0 2. Kontijensi 82,710 53,158 1,732 2,629 401 24,790 Total Tagihan Rekening Administratif 84,043 54,491 1,732 2,629 401 24,790 B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 566,581 422,033 55,202 54,154 12,567 22,625 2. Kontijensi 0 0 0 0 0 0 Total Kewajiban Rekening Administratif 566,581 422,033 55,202 54,154 12,567 22,625 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (482,538) (367,542) (53,470) (51,525) (12,166) 2,165 Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (418,613) (1,724,544) 30,068 205,305 127,987 942,571 Selisih Kumulatif (1,724,544) (1,694,476) (1,489,171) (1,361,184) (418,613)
Tabel 16.a.1.a. Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individu Bank : Bank Sinarmas Tbk Pendekatan Yang Digunakan Pendapatan Bruto (Ratarata 3 Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) (5) 01 Pendekatan Indikator Dasar 1,918,614 287,792 3,597,401 Total 1,918,614 287,792 3,597,401