LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 Juni 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Jun 2017 31 Des 2016 ASET 1. Kas 11,387 11,770 2. Penempatan pada Bank Indonesia 990,272 1,279,549 3. Penempatan pada bank lain 1,732,815 659,714 4. Tagihan spot dan derivatif 18,914 34,409 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 470,347 450,466 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,048,758 1,127,068 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 1,665,746 1,426,078 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 20,242,501 20,514,340 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (246) (709) b. Kredit (1,427,439) (1,341,345) c. Lainnya (203,214) (78,778) 13. Aset tidak berwujud 3,949 3,916 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,678) (3,625) 14. Aset tetap dan inventaris 131,269 131,081 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (43,394) (38,712) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 63,158 65,156 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa Pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 392,344 392,344 19. Aset lainnya 229,800 135,912 TOTAL ASET 25,323,289 24,768,634
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 Juni 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Jun 2017 31 Des 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1,191,562 1,058,115 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4,529,547 3,981,229 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 843,332 460,283 7. Liabilitas spot dan derivatif 50,414 51,226 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo ) 9. Utang akseptasi 1,665,746 1,426,078 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 68,482 32,611 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11,665,054 12,330,175 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 177,023 553,408 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 20,191,160 19,893,125 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 7,431 (2,449) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (9,241) (5,098) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1,227,378 778,438 b. Tahun berjalan 215,604 413,661 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 5,132,129 4,875,509 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25,323,289 24,768,634
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 & 2016 No. POS-POS 30 Jun 2017 30 Jun 2016 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 424,509 434,850 b. Valuta asing 351,396 350,972 2. Beban Bunga a. Rupiah 128,371 141,031 b. Valuta asing 18,761 31,681 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 628,773 613,110 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 18,789 284,631 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 17,549 12,815 e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 32,254 30,433 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1,235 1,304 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 51,561 322,697 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 43,170 30,136 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit 239,910 201,600 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,663 1,485 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 26,303 17,102 k. Beban promosi 401 547 l. Beban lainnya 27,873 33,256 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (321,054) (277,640) LABA (RUGI) OPERASIONAL 307,719 335,470
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 & 2016 No. POS-POS 30 Jun 2017 30 Jun 2016 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,301 430 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,301 430 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 309,020 335,900 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 93,416 69,325 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 58,282 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 215,604 324,857 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 215,604 324,857 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 215,604 324,857 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 215,604 324,857 Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 215,604 324,857 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 215,604 324,857 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 31 Desember 2016 No. POS-POS 30 Jun 2017 31 Des 2016 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 423,947 2,967,005 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 8,899,544 9,562,648 ii. Uncommitted - 10,000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 151,679 598,179 b. L/C dalam negeri 150,500 43,212 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,022,478 1,809,868 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 62,459 38,018 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 18,689 34,171 b. Valuta asing 290,760 293,918 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada Tanggal 30 Juni 2017 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 134,724 134,724-79 121 2 Forward 1,311,701 1,311,701-18,110 9,346 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 2,199,396 2,199,396-125 40,347 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 761,672 761,672-600 600 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 4,407,493 4,407,493-18,914 50,414
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 BANK POS - POS 30 Juni 2017 30 Juni 2016 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 28 28 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,967 3,967 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1,077,241 1,077,241 1,313,404 1,313,404 b. Valuta asing 655,574 655,574 520,339 520,339 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 18,914 18,914 274,336 274,336 3. Surat berharga a. Rupiah 1,514,884 1,514,884 1,469,005 1,469,005 b. Valuta asing 1,401 2,820-4,221 14,417 2,424-16,841 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 1,401 14,417 6. Tagihan Akseptasi 1,665,746 1,665,746 1,217,006 1,217,006 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 516,274 7,540 1,762 525,576 491,825 16,880 1,778 510,483 ii. Valuta asing 5,174,842 394,060 49,034 5,617,936 3,513,747 376,819 55,516 3,946,082 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,624,081 174,727 329,069 6,127,877 5,936,172 193,698-6,129,870 ii. Valuta asing 7,794,503 119,041 57,568 7,971,112 9,002,129 152,093 57,071 9,211,293 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 22,808-114,206 137,014 ii. Valuta asing 183,384 47,013 29,534 259,931 14,776 14,776 d. Kredit properti 2,454,729 2,454,729 1,865,823 1,865,823 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1,369,329 2,296 800 1,372,425 1,982,090 6,396-1,988,486 b. Valuta asing 7,974,819-163,928-8,138,747 8,221,686-134,515 88 8,356,289 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,630,899 1,181,055 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 520,034 364,027 364,207 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 30.35% 22.51% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 23.08% 25.16% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 30 Juni 2017 30 Juni 2016 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 17,328-18,338-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 246 14 141-811 144 121 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 97,160 16,567 58,625 12,170-7. Kredit 272,244 1,155,195 191,097 279,659 95,822 948,637 189,478 132,797 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya - 106,054-77,390 11. Komitmen dan kontinjensi 6,117 9,111 4,026 7,133
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 KOMPONEN MODAL 30 Jun 2017 30 Jun 2016 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 11,468,072 11,428,812 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,227,378 1,108,343 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 215,604 324,857 4 Cadangan umum - 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6. 7. 8. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor pengurang modal 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - 7,431 2,827 231,213 224,156 8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 8.5 Perhitungan pajak tangguhan 392,344 337,841 8.6 Goodwill - 8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 270 268 8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 8.9 Eksposur sekuritisasi 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya - 6,210 TOTAL MODAL 16,448,041 16,435,633 KETERANGAN 30 Jun 2017 30 Jun 2016 KETERANGAN 30 Jun 2017 30 Jun 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 53.43% 56.58% (ATMR) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 3.64% 4.21% ATMR RISIKO KREDIT 26,606,017 27,021,180 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ATMR RISIKO PASAR 2,188,636 498,178 DIPENUHI BANK ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,990,419 1,530,675 Capital Conservation Buffer (%) 1.250% 0.625% TOTAL ATMR 30,785,072 29,050,033 Countercyclical Buffer (%) 0% 0% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 30 Juni 2017 & 2016 NO RASIO % 30 Jun 2017 30 Jun 2016 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 53.43% 56.58% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.67% 0.43% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.67% 0.43% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 6.23% 4.44% 5 NPL gross 2.16% 0.58% 6 NPL net 0.81% 0.09% 7 Return on Asset (ROA) 2.40% 2.59% 8 Return on Equity (ROE) 2.63% 3.83% 9 Net Interest Margin (NIM) 5.07% 4.92% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 63.62% 69.91% 11 Loan to Funding Ratio (LFR) 353.82% 303.25% 12 Liquidity Coverage Ratio (LCR) 134.08% 179.04% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7.24% 6.73% b. GWM Valuta asing 12.01% 8.41% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.12% 0.06%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 30 Juni 2016 yang tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Riniek Winarsih), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. b. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c. Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2017, 31 Desember 2016 dan 30 Juni 2016 adalah masing-masing sebesar Rp 13,327,50 ; Rp 13,472.50 dan Rp 13,212.50