LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS ASET 1. Kas 11,770 12,320 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,279,549 1,228,564 3. Penempatan pada bank lain 659,714 623,920 4. Tagihan spot dan derivatif 34,409 128,685 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 450,466 293,765 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,127,068 904,692 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 1,426,078 1,293,299 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 20,514,340 20,141,097 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (709) (590) b. Kredit (1,341,345) (967,505) c. Lainnya (78,778) (55,790) 13. Aset tidak berwujud 3,916 3,762 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,625) (3,444) 14. Aset tetap dan inventaris 131,081 128,533 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (38,712) (32,337) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 65,156 422,659 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa Pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 392,344 285,609 19. Aset lainnya 135,912 109,775 TOTAL ASET 24,768,634 24,517,014
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1,058,115 1,075,258 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 3,981,229 4,043,053 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 460,283 690,560 7. Liabilitas spot dan derivatif 51,226 145,964 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo ) 9. Utang akseptasi 1,426,078 1,293,299 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 32,611 10,654 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 12,330,175 11,935,932 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 553,408 556,580 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 19,893,125 19,751,300 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (2,449) (2,741) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (5,098) (4,335) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 778,438 745,516 b. Tahun berjalan 413,661 336,317 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 4,875,509 4,765,714 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 24,768,634 24,517,014
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 & 2015 No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 833,213 699,511 b. Valuta asing 729,171 666,077 2. Beban Bunga a. Rupiah 271,530 272,339 b. Valuta asing 45,988 84,527 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,244,866 1,008,722 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) - 42,721 e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 33,273 24,272 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2,517 3,083 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 34,190 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga 133 590 ii. Kredit 391,451 375,266 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya 23,840 18,211 f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 47,534 43,727 k. Beban promosi 1,163 894 l. Beban lainnya 63,417 61,270 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (525,938) (429,882) LABA (RUGI) OPERASIONAL 718,928 578,840
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 & 2015 No. POS-POS C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5,740) 3,338 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5,740) 3,338 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 713,188 582,178 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 405,948 394,354 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 106,421 148,493 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 413,661 336,317 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (1,270) (7,226) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 508 2,890 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 487 (6,311) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (195) 2,524 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (470) (8,123) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 413,191 328,194 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 413,661 336,317 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 413,661 336,317 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (470) (8,123) KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN (470) (8,123) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 No. POS-POS I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2,967,005 2,540,924 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 9,562,648 8,079,586 ii. Uncommitted 10,000 10,000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 598,179 209,578 b. L/C dalam negeri 43,212 84,473 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,809,868 1,806,360 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 38,018 18,610 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 34,171 97,079 b. Valuta asing 293,918 78,947 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada Tanggal 31 Desember 2016 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 554,650 554,650-1,060 205 2 Forward 1,311,372 1,311,372-13,578 10,486 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 1,664,281 1,664,281-423 21,905 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 1,246,570 1,246,570-19,348 18,630 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 4,776,873 4,776,873-34,409 51,226
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 BANK POS - POS 31 Desember 2016 31 Desember 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 25 25 27 27 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,863 3,863 4,072 4,072 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 101,637 101,637 282,194 282,194 b. Valuta asing 558,052 558,052 341,699 341,699 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 34,409 34,409 128,685 128,685 3. Surat berharga a. Rupiah 1,564,694 1,564,694 1,184,785 1,184,785 b. Valuta asing 9,117 3,723-12,840 13,672 13,672 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 9,117 11,391 6. Tagihan Akseptasi 1,426,078 1,426,078 1,293,299 1,293,299 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 397,042 6,365 1,762 405,169 535,587 17,338-1,731-554,656 ii. Valuta asing 4,996,547 371,436 50,135 5,418,118 4,567,651 42,667-4,610,318 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,977,394 134,481 193,449 6,305,324 5,777,039 5,777,039 ii. Valuta asing 8,185,993 137,679 58,194 8,381,866 8,958,893 159,310 76,808 9,195,011 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 26,159 35,276 78,215 139,650 ii. Valuta asing 184,948 52,811 30,422 268,181 17,264 17,264 d. Kredit properti 2,445,277 2,445,277 2,153,886 2,153,886 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1,574,939 4,485-1,579,424 1,316,758 1,429-1,318,187 b. Valuta asing 8,839,608-119,232 3,864 8,962,704 7,168,663 72,801-12 - 7,241,476 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,420,832 1,023,885 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 464,968 328,303 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 28.39% 25.64% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 18.37% 25.00% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 31 Desember 2016 31 Desember 2015 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 6,597-6,239-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 709 91 590 137-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 78,778 14,261 55,790 12,933 560 7. Kredit 224,873 1,116,472 195,676 228,598 103,893 863,612 198,432 102,144 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi 9,695 10,050 4,701 3,717
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 KOMPONEN MODAL KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 11,653,713 11,513,052 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 778,438 745,516 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 413,661 336,317 4 Cadangan umum 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6. 7. 8. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor pengurang modal 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 226,320 222,442 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 4,082-8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 8.5 Perhitungan pajak tangguhan 392,344 285,609 8.6 Goodwill 8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 291 318 8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 8.9 Eksposur sekuritisasi 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya TOTAL MODAL 16,366,372 16,222,357 KETERANGAN KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 57.25% 57.06% (ATMR) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 7.14% ATMR RISIKO KREDIT 26,529,801 26,912,463 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ATMR RISIKO PASAR 529,291 473,274 DIPENUHI BANK ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,530,675 1,042,218 Capital Conservation Buffer (%) 0.625% TOTAL ATMR 28,589,767 28,427,955 Countercyclical Buffer (%) 0% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0%
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015 NO RASIO % Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 57.25% 57.06% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.19% 0.49% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.19% 0.49% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5.57% 4.16% 5 NPL gross 1.48% 0.60% 6 NPL net 0.38% 0.09% 7 Return on Asset (ROA) 1.62% 2.51% 8 Return on Equity (ROE) 4.26% 3.60% 9 Net Interest Margin (NIM) 5.04% 4.36% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 55.02% 59.68% 11 Loan to Funding Ratio (LFR) 407.08% 393.51% 12 Liquidity Coverage Ratio (LCR) 132.75% 219.91% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7.19% 7.89% b. GWM Valuta asing 10.56% 10.00% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.08% 0.03%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Riniek Winarsih) untuk tahun 2016 dan Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Riniek Winarsih) untuk tahun 2015, anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. b. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c. Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13.472,50 dan Rp 13.785,00.