LAPORAN NERACA PUBLIKASI POS - POS Posisi September 2016 Posisi September 2015 Aset Kas 242,959 312,806 Kas dalam Valuta Asing 0 0 Surat Berharga 0 0 Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 700,474 700,961 Penempatan pada Bank Lain 20,708,325 22,914,559 Penyisihan Kerugian -/- 99,321 108,483 Jumlah 20,609,004 22,806,076 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 463,881 275,999 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 37,201,481 41,846,445 Jumlah Kredit yang Diberikan 37,665,362 42,122,444 Penyisihan Kerugian -/- 299,807 1,796,597 Jumlah 37,365,555 40,325,847 Agunan yang Diambil Alih 719,602 0 Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung 0 0 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/- 0 0 c. Inventaris 2,416,535 2,721,279 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 2,278,032 2,539,551 Jumlah aset tetap dan inventaris 138,503 181,728 Aset Tidak Berwujud 170,000 170,000 Akumulasi Amortisasi -/- 170,000 170,000 Aset Lain-lain 723,606 307,599 Jumlah Aset 60,499,703 64,635,017 Tanggal Cetak : 18-Oktober - 2016 1:25:07 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Pos-Pos September 2016 September 2015 Kewajiban Kewajiban Segera 115,171 168,174 Utang Bunga 164,792 199,921 Utang Pajak 0 0 Simpanan a. Tabungan 6,285,600 8,329,758 b. Deposito 43,635,045 46,604,734 Jumlah Simpanan 49,920,645 54,934,492 Simpanan dari Bank Lain 0 750,000 Pinjaman Diterima 0 0 Dana Setoran Modal - Kewajiban 0 0 Kewajiban Imbalan Kerja 36,267 10,873 Pinjaman Subordinasi 0 0 Modal Pinjaman 0 0 Kewajiban Lain-lain 96,507 73,170 Jumlah Kewajiban 50,333,382 56,136,630 Ekuitas Modal Modal Dasar 5,000,000 5,000,000 Modal yang Belum Disetor -/- 0 0 Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) 0 0 Modal Sumbangan 0 0 Jumlah 5,000,000 5,000,000 Dana Setoran Modal - Ekuitas 0 0 Laba/Rugi yang Belum Direalisasi 0 0 Surplus Revaluasi Aset Tetap 0 0 Saldo Laba Cadangan Umum 1,000,000 750,000 Cadangan Tujuan 0 0 Belum ditentukan tujuannya 4,166,321 2,748,387 Total 5,166,321 3,498,387 Jumlah Ekuitas 10,166,321 8,498,387 Total Kewajiban dan Ekuitas 60,499,703 64,635,017 Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 18-Oktober - 2016 1:25:07 PM
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI POS - POS Posisi September 2016 Posisi September 2015 Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual 6,630,934 7,288,667 Amortisasi Provisi 305,092 403,596 Amortisasi Biaya Transaksi -/- 590,225 626,005 Jumlah Pendapatan Bunga 6,345,801 7,066,258 Beban Bunga Bunga Kontraktual 3,212,944 3,786,641 Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi 5,477 5,477 Jumlah Beban Bunga 3,218,421 3,792,118 Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 3,127,380 3,274,140 Pendapatan Operasional Lainnya 1,001,622 632,327 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 4,129,002 3,906,467 Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 810,637 1,758,880 Beban Pemasaran 16,819 19,247 Beban Penelitian dan Pengembangan 0 0 Beban Administrasi dan Umum 2,637,192 2,825,758 Beban Operasional Lainnya 21,091 28,052 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 3,485,739 4,631,937 LABA (RUGI) OPERASIONAL 643,263 (725,470) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional 77,911 117,376 Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset 148,328 0 Lain-lain 59,668 142,805 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL (130,085) (25,429) LABARUGI LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 513,178 (750,899) TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 53,272 89,685 LABA (RUGI) BERSIH 459,906 (840,584) Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 18-Oktober - 2016 1:26:14 PM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI Deskripsi Posisi September 2016 Posisi September 2015 KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 0 0 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3,046,069 2,200,117 3. Penerusan kredit (channeling) 0 0 4. Lain-lain 0 0 Jumlah komitmen 3,046,069 2,200,117 KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 1,127,199 209,944 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 0 0 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 687,507 586,744 4. Lain-lain 1,503,917 876,689 Jumlah kontinjensi 3,318,623 1,673,377 Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 18-Oktober - 2016 1:27:02 PM
LAPORAN INFORMASI LAIN KETERANGAN September 2016 L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 20,708,325 0 0 0 20,708,325 2. Kredit yang diberikan a. Kepada BPR 0 0 0 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 0 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 463,881 0 0 0 463,881 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 34,344,455 643,802 126,643 2,086,581 37,201,481 3. Jumlah aset produktif 55,516,661 643,802 126,643 2,086,581 58,373,687 4. Rasio-Rasio (%) a. NPL net 0 0 0 0 7.26 b. KPMM 0 0 0 0 32.54 c. LDR 0 0 0 0 63.55 d. ROA 0 0 0 0 1.10 e. KAP 0 0 0 0 4.34 f. PPAP 0 0 0 0 100.51 g. BOPO 0 0 0 0 90.49 h. Cash Ratio 0 0 0 0 5.90 Tanggal Cetak : 18-Oktober - 2016 1:28:12 PM
PENGURUS BANK Dewan Komisaris 1. TJAN KIM LIAN 2. LANI PUSPARINI, SH Dewan Direksi 1. TJUI LENG 2. DERMANTO PEMILIK BANK 1. TJAN KIM LIAN 2. MERI 3. DJONY JANTO 4. LANI PUSPARINI, SH (37,50%) Pemegang Saham Pengendali (30%) 1. TJAN KIM LIAN (20%) 2. MERI (12,50%) 3. LANI PUSPARINI, SH Ultimate Shareholder Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 15/3/PBI/2013 tanggal 21 Mei 2013 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/29/DKBU tanggal 31 Juli 2013 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR 18 Oktober 2016 Direksi, BPR Dana Bintan Sejahtera 1. TJUI LENG 2. DERMANTO Tanggal Cetak : 18-Oktober - 2016 1:28:12 PM