LAPORAN NERACA PUBLIKASI POS - POS Posisi Desember 2015 Posisi Desember 2014 Aset Kas 187,936 812,289 Kas dalam Valuta Asing 0 0 Surat Berharga 0 0 Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 689,344 799,177 Penempatan pada Bank Lain 21,878,030 14,694,401 Penyisihan Kerugian -/- 100,492 67,821 Jumlah 21,777,538 14,626,580 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 252,870 410,092 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 39,371,404 49,317,453 Jumlah Kredit yang Diberikan 39,624,274 49,727,545 Penyisihan Kerugian -/- 368,475 318,888 Jumlah 39,255,799 49,408,657 Agunan yang Diambil Alih 548,328 89,533 Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung 0 0 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/ - 0 0 c. Inventaris 2,399,510 2,722,937 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 2,229,672 2,327,060 Jumlah aset tetap dan inventaris 169,838 395,877 Aset Tidak Berwujud 170,000 170,000 Akumulasi Amortisasi -/- 170,000 170,000 Aset Lain-lain 206,982 551,989 Jumlah Aset 62,835,765 66,684,102 Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:26:20 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Pos-Pos Desember 2015 Desember 2014 Kewajiban Kewajiban Segera 135,891 235,697 Utang Bunga 194,513 226,490 Utang Pajak 58,575 133,392 Simpanan a. Tabungan 8,139,374 6,396,224 b. Deposito 43,941,130 49,553,619 Jumlah Simpanan 52,080,504 55,949,843 Simpanan dari Bank Lain 750,000 750,000 Pinjaman Diterima 0 0 Dana Setoran Modal - Kewajiban 0 0 Kewajiban Imbalan Kerja 19,873 20,700 Pinjaman Subordinasi 0 0 Modal Pinjaman 0 0 Kewajiban Lain-lain 51,285 2,009 Jumlah Kewajiban 53,290,641 57,318,131 Ekuitas Modal Modal Dasar 5,000,000 5,000,000 Modal yang Belum Disetor -/- 0 0 Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) 0 0 Modal Sumbangan 0 0 Jumlah 5,000,000 5,000,000 Dana Setoran Modal - Ekuitas 0 0 Laba/Rugi yang Belum Direalisasi 0 0 Surplus Revaluasi Aset Tetap 0 0 Saldo Laba Cadangan Umum 1,000,000 750,000 Cadangan Tujuan 0 0 Belum ditentukan tujuannya 3,545,124 3,615,971 Total 4,545,124 4,365,971 Jumlah Ekuitas 9,545,124 9,365,971 Total Kewajiban dan Ekuitas 62,835,765 66,684,102 Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:26:20 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:26:20 PM
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI POS - POS Posisi Desember 2015 Posisi Desember 2014 Pendapatan dan Beban Operasional Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual 9,694,764 9,901,031 Amortisasi Provisi 518,055 663,129 Amortisasi Biaya Transaksi -/- 818,238 778,031 Jumlah Pendapatan Bunga 9,394,581 9,786,129 Beban Bunga Bunga Kontraktual 4,957,599 4,944,815 Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi 7,302 9,252 Jumlah Beban Bunga 4,964,901 4,954,067 Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 4,429,680 4,832,062 Pendapatan Operasional Lainnya 1,878,041 699,763 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 6,307,721 5,531,825 Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 2,093,436 137,214 Beban Pemasaran 20,084 16,023 Beban Penelitian dan Pengembangan 0 0 Beban Administrasi dan Umum 3,607,489 3,837,309 Beban Operasional Lainnya 48,514 34,742 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 5,769,523 4,025,288 LABA (RUGI) OPERASIONAL 538,198 1,506,537 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional 155,489 380,196 Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset 613 0 Lain-lain 162,715 47,733 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL (7,839) 332,463 LABARUGI LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 530,359 1,839,000 TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 148,260 390,998 LABA (RUGI) BERSIH 382,099 1,448,002 Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:27:11 PM
Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:27:11 PM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI Deskripsi Posisi Desember 2015 Posisi Desember 2014 KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 0 0 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,602,689 2,320,671 3. Penerusan kredit (channeling) 0 0 4. Lain-lain 0 0 Jumlah komitmen 1,602,689 2,320,671 KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 861,277 102,363 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 0 0 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 489,171 484,721 4. Lain-lain 990,232 680,057 Jumlah kontinjensi 2,340,680 1,267,141 Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:30:03 PM
LAPORAN INFORMASI LAIN KETERANGAN Desember 2015 L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 21,878,030 0 0 0 21,878,030 2. Kredit yang diberikan a. Kepada BPR 0 0 0 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 0 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 252,870 0 0 0 252,870 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 36,837,443 586,731 841,953 1,105,277 39,371,404 3. Jumlah aset produktif 58,968,343 586,731 841,953 1,105,277 61,502,304 4. Rasio-Rasio (%) a. NPL net 0 0 0 0 5.94 b. KPMM 0 0 0 0 25.88 c. LDR 0 0 0 0 64.37 d. ROA 0 0 0 0 0.81 e. KAP 0 0 0 0 3.40 f. PPAP 0 0 0 0 100.56 g. BOPO 0 0 0 0 94.65 h. Cash Ratio 0 0 0 0 7.79 Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:31:19 PM
PENGURUS BANK Dewan Komisaris 1. TJAN KIM LIAN 2. LANI PUSPARINI, SH Dewan Direksi 1. TJUI LENG PEMILIK BANK 1. TJAN KIM LIAN 2. MERI 3. DJONY JANTO 4. LANI PUSPARINI, SH (37,50%)Pemegang Saham Pengendali (30%)1. TJAN KIM LIAN (20%)2. MERI (12,50%) 3. LANI PUSPARINI, SH Ultimate Shareholder * Nama Kantor Akuntan Publik * Akuntan Publik yang Menandatangani Laporan : FACHRUDIN & MAHYUDDIN : FACHRUDIN, CPA Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan: *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 15/3/PBI/2013 tanggal 21 Mei 2013 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/29/DKBU tanggal 31 Juli 2013 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR 17 Februari 2016 Direksi, BPR Dana Bintan Sejahtera 1. TJUI LENG Tanggal Cetak : 17-Februari - 2016 1:31:19 PM