LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2016 31 Dec 2015 ASET 1. Kas 9,570 12,320 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,212,969 1,228,564 3. Penempatan pada bank lain 1,144,517 623,920 4. Tagihan spot dan derivatif 22,398 128,685 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 424,608 293,765 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,089,127 904,692 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 1,101,509 1,293,299 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19,503,424 20,141,097 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (615) (590) b. Kredit (1,214,378) (967,505) c. Lainnya (78,467) (55,790) 13. Aset tidak berwujud 3,786 3,762 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,561) (3,444) 14. Aset tetap dan inventaris 127,178 128,533 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (35,723) (32,337) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 9,625 422,659 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 337,841 285,609 19. Aset lainnya 224,280 109,775 TOTAL ASET 24,878,088 24,517,014
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2016 31 Dec 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 932,173 1,075,258 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4,594,612 4,043,053 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 664,779 690,560 7. Liabilitas spot dan derivatif 39,156 145,964 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 1,101,509 1,293,299 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 36,130 10,654 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 12,102,768 11,935,932 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 162,310 556,580 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 19,633,437 19,751,300 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 6,691 (2,741) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (6,210) (4,335) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1,108,343 745,516 b. Tahun berjalan 444,870 336,317 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 5,244,651 4,765,714 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 24,878,088 24,517,014
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 & 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS-POS 30 Sep 2016 30 Sep 2015 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 623 589 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 623 589 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 501,252 503,295 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 114,664 129,486 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 58,282 70,026 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 444,870 443,835 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 444,870 443,835 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 444,870 443,835 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 444,870 443,835 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 444,870 443,835 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 444,870 443,835 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS-POS 30 Sep 2016 31 Dec 2015 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 543,366 2,540,924 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 8,475,239 8,079,586 ii. Uncommitted 10,000 10,000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 328,366 209,578 b. L/C dalam negeri 136,527 84,473 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 675,987 1,806,360 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 33,270 18,610 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 45,175 97,079 b. Valuta asing 136,553 78,947 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2016 (dalam jutaan rupiah) BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 527,154 527,154-1,277 1,453 2 Forward 692,199 692,199-9,230 6,182 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 975,486 975,486-3,265 22,895 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 1,326,573 1,326,573-8,626 8,626 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 3,521,412 3,521,412-22,398 39,156
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS 30 September 2016 30 September 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 26 26 28 28 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,932 3,932 283 283 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 585,641 585,641 842,190 842,190 b. Valuta asing 558,850 558,850 157,621 157,621 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 22,398 22,398 165,870 165,870 3. Surat berharga a. Rupiah 1,502,259 1,502,259 1,334,516 1,334,516 b. Valuta asing 8,248 3,228-11,476 11,635 11,635 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 8,248-11,391 -- - 6. Tagihan Akseptasi 1,101,509 1,101,509 1,164,757 1,164,757 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 301,093 18,035 1,827 320,955 203,612 11,300-2,072-216,984 ii. Valuta asing 3,909,178 377,434 49,703 4,336,315 4,192,031 26,575-19,033-4,237,639 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,582,052 135,437-194,083-5,911,572 5,157,465 6,280-5,163,745 ii. Valuta asing 8,738,347 135,930 56,373 8,930,650 10,135,075 161,674 83,724 10,380,473 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 27,451 136,870-194,083-358,404 ii. Valuta asing 353,573 377,434 13,672 744,679 19,767 19,767 d. Kredit properti 1,828,853 1,828,853 1,388,850 1,388,850 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 1,698,634 5,028-1,703,662 1,492,363 2,198-1,494,561 b. Valuta asing 7,292,417-132,007 3,774 7,428,198 6,795,286 87,307-12 - 6,882,605 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,293,460 955,367 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 352,170 330,669 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 23.88% 22.27% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 26.67% 24.83% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2016 dan 2015 30 September 2016 30 September 2015 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 11,445-9,998-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 615 82-116 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 59,041 11,015 41,188 11,636 56 7. Kredit 185,181 1,029,197 185,346 127,190 96,827 817,352 197,197 106,346 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya - 19,426 11. Transaksi rekening adminitratif 6,466 10,626 5,320 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Per 30 September 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL 30 Sep 2016 30 Sep 2015 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 11,289,115 11,497,014 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,108,343 966,459 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 444,870 443,835 4 Cadangan umum 5. Revaluasi aset tetap 6. 7. 8, Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor pengurang modal 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 6,691-214,355 224,269 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.2 Potensi kerugian dari penuruna nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 8.5 Perhitungan pajak tangguhan 337,841 201,400 8.6 Goodwill 8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 226-8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 8.9 Eksposur sekuritisasi 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diproleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya 6,210 - TOTAL MODAL 16,410,054 16,621,134 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 30 Sep 2016 30 Sep 2015 KETERANGAN 30 Sep 2016 30 Sep 2015 RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 25,436,587 27,248,605 Rasio CET1 58.86% 52.64% ATMR RISIKO PASAR 549,217 562,167 Rasio Tier 1 58.86% 52.64% ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,530,675 1,042,218 Rasio Tier 2 0.78% 0.91% TOTAL ATMR 27,516,479 28,852,990 Rasio Total 59.64% 57.61% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.99% 9.99%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 2015 NO RASIO % 30 Sep 2016 30 Sep 2015 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 59.64% 57.61% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.18% 0.39% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.18% 0.39% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5.07% 3.51% 5 NPL gross 1.55% 0.52% 6 NPL net 0.92% 0.05% 7 Return on Asset (ROA) 2.59% 2.73% 8 Return on Equity (ROE) 3.53% 3.22% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.84% 4.21% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 60.23% 59.80% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 352.89% 260.18% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.65% 8.16% b. GWM Valuta asing 9.50% 9.32% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.09% 0.20% LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS ( LIQUIDITY COVERAGE RATIO ) Per 30 September 2016 dan 2015 LIQUIDITY COVERAGE RATIO (LCR) Rasio % 30 Sep 2016 30 Sep 2015 193.11% 230.57%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015 yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2016, 31 Desember 2015 dan 30 September 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13,051.00 ; Rp 13,785.00 dan Rp 14,650.00.