Laporan Keuangan Koperasi Smada Baya 90 Periode Tahun 2011 Koperasi Smadabaya 90 di tahun 2011 telah memasuki usia ke-4, usia yang masih dapat untuk terus tumbuh berkembang seiring dengan kemajuan karir dan kesejahteraan para anggotanya. Laporan akhir tahun 2011 ini menyajikan kinerja dan ikhtisar penting selama 12 bulan terakhir. Saat ini asset yang dikelola oleh pengurus koperasi Smadabaya 90 telah mencapai Rp 75.853.224,- yang tercatat pada akhir tahun 2011, meningkat sebesar 29% atau sebesar Rp 16.958.951,- dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yaitu sebesar Rp 58.894.273,- Pengelolaan asset yang disalurkan pada pinjaman anggota mencapai Rp 21.261.511,- atau sebesar 28,03% dari total asset di periode Desember 2011. Dari total pinjaman anggota tersebut, sebesar 14% dimasukkan dalam kategori pinjaman bermasalah karena telah menunggak denda dan pokok selama lebih dari tiga bulan. Saat ini masih terus diupayakan untuk melakukan penyelesaian secara tuntas atas pinjaman bermasalah tersebut oleh pengurus. Pengelolaan asset terbesar pada periode yang sama adalah penempatan pada tabungan, yaitu di BPRS AlSalaam dan Bank Mandiri, yaitu sebesar Rp 33.150.380,- atau 43,70% dari total asset, sedangkan penempatan pada deposito mencapai 19,78% dari keseluruhan asset atau Rp 15.000.000,- Pendapatan bunga selama tahun 2011 mencapai Rp 5.875.236,- dimana pendapatan bunga dari penempatan bank mencapai Rp 2.398.744 dan bunga pinjaman mencapai Rp 3.476.491. Sehingga laba yang ditahan sampai dengan periode Desemeber 2011 tercatat sebesar Rp 12.240.623,- naik sebesar 85% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang tercatat sebesar Rp 6.613.466,- Pengurus Koperasi Smadabaya 90 telah menetapkan satu komitmen diantara para pengurus koperasi untuk selalu menjaga dan menjunjung keterbukaan atas informasi keuangan koperasi yang dapat diakses dan diaudit oleh siapapun, serta secara berkala selalu memberikan informasi keuangan untuk dipantau oleh semua anggota. Jakarta, 14 Februari 2012 Salam Smada
Ikhtisar Keuangan Penting 2010 2011 % Total Aset 58.894.273 75.853.224 29% Laba ditahan 6.613.466 12.240.623 85% Pinjaman Anggota 31.400.948 21.261.511 (32%) Penempatan bank 27.302.247 48.150.380 76% Kas 0 6.270.000 Lampiran-lampiran Pendapatan dan Beban PENDAPATAN BUNGA Tanggal Bunga Bank Bunga Pinjaman Provisi Pinjaman 31-Jan-11 126,538.87 314,309.48 0.00 28-Feb-11 163,847.60 261,940.62 0.00 31-Mar-11 214,080.66 243,448.77 0.00 30-Apr-11 244,288.82 274,872.00 10,000.00 31-May-11 208,826.19 352,158.14 0.00 30-Jun-11 191,273.11 321,223.38 10,000.00 31-Jul-11 191,426.92 390,079.27 0.00 30-Aug-11 214,753.67 350,629.96 0.00 30-Sep-11 214,666.62 315,237.47 0.00 31-Oct-11 208,195.92 203,306.93 0.00 30-Nov-11 213,144.00 251,519.12 0.00 31-Dec-11 207,702.28 197,766.61 0.00 BEBAN BUNGA BEBAN OPERASIONAL Tanggal Pihak Ketiga (-) Simp. Sukarela (-) Pajak T&D (-) Adm. T&D (-) Lainnya (-) 31-Jan-10 0.00 0.00 0.00 (11,500.00) (132,756.67) 28-Feb-10 0.00 0.00 (5,429.64) (11,500.00) 0.00 31-Mar-10 0.00 0.00 (21,997.93) (11,500.00) 0.00 30-Apr-10 0.00 0.00 (24,177.00) (11,500.00) (430.30) 31-May-10 0.00 0.00 (17,977.00) (11,500.00) (5,430.30) 30-Jun-10 0.00 0.00 (39,479.19) (11,500.00) (430.30) 31-Jul-10 0.00 0.00 (16,583.00) (11,500.00) (4,408.00) 30-Aug-10 0.00 0.00 (20,794.73) (11,500.00) 0.00 30-Sep-10 0.00 0.00 (22,642.32) (11,500.00) 0.00 31-Oct-10 0.00 0.00 (22,517.58) (11,500.00) (430.30) 30-Nov-10 0.00 0.00 (20,617.81) (11,500.00) (5,430.30) 31-Dec-10 0.00 0.00 (20,462.86) (11,500.00) (430.30) Catatan: Bulan Januari 2011 terdapat koreksi pendapatan sebesar Rp 132.736 yang disesuaikan dengan catatan saldo pada bank mandiri. Koreksi biaya pada bulan Juli sebesar Rp 4.408,-
Penempatan Deposito Bunga Penempatan Deposito Rate Tax Date of Maturity Effective Amount Gross Tax (est.) Net Received Placement Date Date Proceed Paid Proceed 9.9100% 20.00% 6-Dec-10 6-Jan-11 31 days 5,000,000 42,083.56 8,417 33,667 33,641 12.5510% 12-Dec-10 12-Jan-11 31 days 10,000,000 106,597.53 21,320 85,278 85,224 25-Nov-09 25-Dec-09 30 days 10,000,000 81,452.05 16,290 65,162-8.8900% 20.00% 6-Jan-10 6-Feb-10 31 days 5,000,000 37,752.05 7,550 30,202 30,202 11.26% 12-Jan-09 12-Feb-09 31 days 10,000,000 95,641.37 19,128 76,513 76,513 11.3075% 20.00% 6-Feb-10 6-Mar-10 28 days 5,000,000 43,371.23 8,674 34,697 34,697 12-Feb-10 12-Mar-10 28 days 10,000,000 86,742.47 17,348 69,394 69,394 11.4082% 20.00% 6-Mar-10 6-Apr-10 31 days 5,000,000 48,445.78 9,689 38,757 50,260.00 12-Mar-10 12-Apr-10 31 days 10,000,000 96,891.56 19,378 77,513 100,521.00 5.25% 17-Mar-10 17-Apr-10 31 days 10,000,000 44,589.04 8,918 35,671 35,671.23 11.0130% 20.00% 6-Apr-11 6-May-11 30 days 5,000,000 45,258.90 9,052 36,207 36,207.00 12-Apr-11 12-May-11 30 days 10,000,000 90,517.81 18,104 72,414 72,414.00 10.1730% 20.00% 6-May-11 6-Jun-11 31 days 5,000,000 43,200.41 8,640 34,560 34,560 12-May-11 12-Jun-11 31 days 10,000,000 86,400.82 17,280 69,121 69,119 10.5023% 20.00% 6-Jun-10 6-Jul-10 30 days 5,000,000 43,160.14 8,632 34,528 34,528 12-Jun-10 12-Jul-10 30 days 10,000,000 86,320.27 17,264 69,056 69,056 10.8696% 20.00% 6-Jul-10 6-Aug-10 31 days 5,000,000 46,158.58 9,232 36,927 36,927 12-Jul-10 12-Aug-10 31 days 10,000,000 92,317.15 18,463 73,854 73,854 9.9544% 20.00% 6-Aug-10 6-Sep-10 31 days 5,000,000 42,272.11 8,454 33,818 33,818 12-Aug-10 12-Sep-10 31 days 10,000,000 84,544.22 16,909 67,635 67,635 9.6938% 20.00% 6-Sep-10 6-Oct-10 30 days 5,000,000 39,837.53 7,968 31,870 31,870 12-Sep-10 12-Oct-10 30 days 10,000,000 79,675.07 15,935 63,740 63,740 10.7982% 20.00% 6-Oct-10 6-Nov-10 31 days 5,000,000 45,855.37 9,171 36,684 36,684 12-Oct-10 12-Nov-10 31 days 10,000,000 91,710.74 18,342 73,369 73,369 10.6850% 20.00% 6-Nov-10 6-Dec-10 30 days 5,000,000 43,910.96 8,782 35,129 35,129 12-Nov-10 12-Dec-10 30 days 10,000,000 87,821.92 17,564 70,258 70,258 Kewajiban Untuk Diperhatikan: Simp. Pokok Simp. Wajib Simp. Sukarela Juli Prasetyo K - 650,000.00 - Ratri Damayanti - 900,000.00 - Bahrul Karim - 600,000.00 - Erlan Pudjijanto - 450,000.00 - Hantoro - 1,100,000.00 - Novie Mediawati - 600,000.00 - Budiyati Rahayu - 600,000.00 - Sad Wibowo Erijanto - 800,000.00 - Yasmin Amalia Chanissari - 1,150,000.00 - Haryo Pradono (Donnie) - 600,000.00 - Anugerah Hazairin - 1,150,000.00 - Adrianto Trimartono (Anto Tri) - 1,150,000.00 - Fibri Novitaningrum - 600,000.00 - Hendra - 600,000.00 -
Neraca Koperasi smadabaya'90 per 31 desember 2011 Aktiva Lancar Pasiva 1 Kas 6,270,000 1 Pinjaman pihak ketiga 0 2 Penempatan pada bank: 2 Simpanan Sukarela 4,341,268 2.1 Tabungan 33,150,380 2.2 Deposito 15,000,000 3 Bunga yang msh harus dibayar: 2.3 Pencadangan atas beban bunga 171,333 3.1 Pinjaman pihak ketiga 0 3.2 Simpanan Sukarela 171,333 3 Pinjaman diberikan: 3.1 Pinjaman Praktis 0 3.2 Pinjaman Jk. Pendek 0 3.3 Pinjaman Lunak 21,261,511 Modal 4 Penyertaan Usaha 0 4 Simpanan Pokok 26,950,000 Aktiva Tetap 5 Simpanan Wajib 32,150,000 5 Aset Bergerak 0 6 Hibah 0 6 Perlengkapan Kantor 0 7 Dana Cadangan 0 7 Aset lainnya 0 8 Laba/(Rugi) Akhir periode 12,240,623 Catatan TOTAL AKTIVA 75,853,224 TOTAL PASIVA 75,853,224 periode tgl 1 s/d 10 tiap bulannya Penyetoran simpanan anggota ttd periode tgl 15 s/d 27 tiap bulannya Pengajuan aplikasi pinjaman anggota (Imam Teguh K) Bank Mandiri, KCP Tangerang-Bintaro, sentra 12811 Nr. Rek. 128-00-0562111-2 Ketua Koperasi smadabaya'90
Laporan Laba/Rugi Periode 31 desember 2011 1 PENDAPATAN BUNGA 1.1 Hasil Bunga Penempatan bank 207,702 1.2 Hasil Bunga Pinjaman Anggota 197,767 1.3 Provisi Pinjaman 0 Jumlah Pendapatan Bunga 405,469 2 BEBAN BUNGA 2.1 Kepada Pihak Ketiga 0 2.2 Simpanan Sukarela 0 2.3 Pajak Tabungan & Deposito (20,463) Jumlah Beban Bunga (20,463) JUMLAH PENDAPATAN BUNGA BERSIH 385,006 3 PENDAPATAN OPERASIONAL 3.1 Pendapatan Penyertaan Usaha 0 3.2 Pendapatan Ops. Lainnya 573 Jumlah Pendapatan Ops. 573 4 BEBAN OPERASIONAL 4.1 Administrasi Tabungan & Deposito (11,500) 4.2 Beban Lainnya (4,838) Jumlah Beban Ops. (16,338) PENDAPATAN/BEBAN OPS. BERSIH (15,765) LABA/RUGI TAHUN BERJALAN 369,241 PENYISIHAN DANA CADANGAN 0 LABA/RUGI DITAHAN AWAL PERIODE 11,871,382 LABA/RUGI DITAHAN AKHIR PERIODE 12,240,623
PENEMPATAN BANK Pencadangan atas tanggal Keterangan Tabungan Deposito Beban Bunga 31-Jan-11 Mandiri = Rp 5.959.290,33 + BPRS = Rp 12.047.610,- + Depo BPRS Rp 15 jt 18,006,900 15,000,000 15,916 28-Feb-11 Mandiri = Rp 7.918.365,36 + BPRS = Rp 12.697.150,- + Depo BPRS Rp 15 jt 20,615,516 15,000,000 30,833 31-Mar-11 Mandiri = Rp 8.327.127,52 + BPRS = Rp 15.576.238,- + Depo BPRS Rp 15 jt 23,903,366 15,000,000 49,379 30-Apr-11 Mandiri = Rp 5.291.799,34 + BPRS = Rp 10.671.466,- + Depo BPRS Rp 15 jt 15,963,245 15,000,000 66,672 31-May-11 Mandiri = Rp 6.136.384,33 + BPRS = Rp 10.671.466,- + Depo BPRS Rp 15 jt 16,878,238 15,000,000 78,643 30-Jun-11 Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt 11,782,157 15,000,000 90,851 31-Jul-11 Mandiri = Rp5.159.204,10 + BPRS = Rp 12.817.184,- + Depo BPRS Rp 15 jt 17,976,388 15,000,000 104,138 30-Aug-11 Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt 21,843,735 15,000,000 118,081 30-Sep-11 Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt 25,209,148 15,000,000 132,196 31-Oct-11 Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt 27,678,837 15,000,000 147,455 30-Nov-11 Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt 29,789,752 15,000,000 158,868 31-Dec-11 Mandiri = Rp975.804,81 + BPRS = Rp 10.806.351,- + Depo BPRS Rp 15 jt 33,150,380 15,000,000 171,333
TANGGAL POKOK WAJIB REKAPITULASI KOPERASI SMADA 90 SURABAYA SUKARELA PINJAMAN LUNAK PINJAMAN PRAKTIS H A S I L B U N G A PINJAMAN Jk. PENDEK PINJAMAN LUNAK BUNGA YMHD SUKARELA Piutang Pinjaman Anggota 31-Jan-2011 25,550,000 27,300,000 5,241,268 29,188,999 - - 314,309 15,916 0 28-Feb-2011 25,550,000 27,450,000 5,441,268 27,339,814 - - 261,941 14,917 2,994,938 31-Mar-2011 26,950,000 29,500,000 5,791,268 30,472,138 - - 243,449 18,547 2,994,938 30-Apr-2011 26,950,000 29,700,000 5,991,268 38,200,752 - - 274,872 17,293 2,994,938 31-May-2011 26,950,000 29,900,000 4,191,268 35,117,276 - - 352,158 11,971 2,994,938 30-Jun-2011 26,950,000 30,100,000 4,391,268 41,992,865 - - 321,223 12,208 2,994,938 31-Jul-2011 26,950,000 30,600,000 4,591,268 38,057,933 - - 390,079 13,286 2,994,938 30-Aug-2011 26,950,000 31,400,000 4,791,268 34,518,685 - - 350,630 13,944 2,994,938 30-Sep-2011 26,950,000 31,600,000 4,991,268 30,944,044 - - 315,237 14,115 2,994,938 31-Oct-2011 26,950,000 31,800,000 5,191,268 28,146,849 - - 203,307 15,259 2,994,938 30-Nov-2011 26,950,000 32,000,000 4,141,268 24,508,490 - - 251,519 11,413 2,994,938 31-Dec-2011 26,950,000 32,150,000 4,341,268 21,261,511 - - 197,767 12,464 2,994,938 Jakarta, 31 Desember 2011 ( Imam Teguh K ) ( Anantasari )