LAPORAN NERACA PUBLIKASI Tanggal : 3 September 215 Posisi Sept 215 Posisi Sept 214 Aset Kas 129.81 86.91 Kas dalam Valuta Asing Surat Berharga Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 56.11 421.414 Penempatan pada Bank Lain 4.441.752 2.73.547 Penyisihan Kerugian -/- 15.153 7.159 Jumlah 4.426.599 2.66.388 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR b. Kepada Bank Umum c. Kepada non bank - pihak terkait 472.855 871.88 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 27.597.641 23.681.697 Jumlah Kredit yang Diberikan 28.7.496 24.553.55 Penyisihan Kerugian -/- 147.273 123.6 Jumlah 27.923.223 24.43.499 Agunan yang Diambil Alih Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/- c. Inventaris 399.624 46.375 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 327.625 329.31 Jumlah aset tetap dan inventaris 71.999 77.344 Aset Tidak Berwujud 37.5 37.5 Akumulasi Amortisasi -/- 36.633 35.274 Jumlah Aset Tidak Berwujud 417 1.776 Aset Lain-lain 35.461 25.8 Jumlah Aset 33.362.881 27.288.52
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Tanggal : 3 September 215 Posisi Sept 215 Posisi Sept 214 Kewajiban Kewajiban segera 65.79 63.161 Utang Bunga 83.946 51.711 Utang Pajak - Simpanan a. Tabungan 1.739.718 1.613.964 b. Deposito 13.41.47 8.687.634 Jumlah Simpanan 14.781.125 1.31.598 Simpanan dari Bank Lain 3. 2. Pinjaman Diterima 1.855.34 1.662.597 Dana Setoran Modal- Kewajiban Kewajiban Imbalan Kerja 31.641 234.923 Pinjaman Subordinasi Modal Pinjaman Kewajiban Lain-lain 239.465 138.437 Jumlah Kewajiban 26.627.271 21.652.427 Ekuitas Modal Modal Dasar 5.. 5.. Modal yang Belum Disetor -/- 1.762.25 1.762.25 Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) Modal Sumbangan Jumlah 3.237.75 3.237.75 Dana Setoran Modal - Ekuitas Laba/Rugi yang Belum Direalisasi Surplus Revaluasi Aset Tetap Saldo Laba Cadangan Umum 647.55 647.55 Cadangan Tujuan Belum ditentukan tujuannya 2.85.31 1.75.793 Total 3.497.86 2.398.343 Jumlah Ekuitas 6.735.61 5.636.93 Total Kewajiban dan Ekuitas 33.362.881 27.288.52
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI Tanggal : 3 September 215 Posisi Sept 215 Posisi Sept 214 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual 5.744.225 4.522.323 Amortisasi Provisi 372.755 284.981 Amortisasi Biaya Transaksi -/- 17.997 1.884 Jumlah Pendapatan Bunga 6.98.983 4.89.188 Beban Bunga Bunga Kontraktual 2.252.98 1.615.59 Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi 81.594 3.325 Jumlah Beban Bunga 2.334.52 1.645.915 Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 3.764.481 3.159.55 Pendapatan Operasional Lainnya 61.244 15.611 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 3.825.725 3.175.116 Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 16.525 18.51 Beban Pemasaran 1.978 73.691 Beban Penelitian dan Pengembangan Beban Administrasi dan Umum 2.231.647 1.978.628 Beban Operasional Lainnya 3.34 3.45 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 2.352.454 2.74.234 LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.473.271 1.1.882 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional 33.975 2.331 Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset Lain-lain 12.88 13.718 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 21.95 6.613 LABA RUGI LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 1.494.366 1.17.495 TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 239.465 138.437 LABA (RUGI) BERSIH 1.254.91 969.58
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI PUBLIKASI Tanggal : 3 September 215 Deskripsi Sept 215 KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3. Penerusan kredit (channeling) 4. Lain-lain Jumlah Komitmen KONTIJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 4. Lain-lain Jumlah Kontijensi 3.17.93 1.166.179 4.184.19 128.226 128.226 Sept 214 2.697.58 82.18 2.779.76 45.964 45.964 KETERANGAN LAPORAN INFORMASI LAIN Tanggal : 3 September 215 SEPTEMBER 215 L KL DR M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 4.441.752 4.441.752 2. Kredit yang diberikan a. Kepada BPR - b. Kepada Bank Umum - c. Kepada non bank - pihak terkait 472.855 472.855 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 26.319.49 638.173 352.521 287.898 27.597.641 3. Jumlah Aset Poduktif 31.233.656 638.173 352.521 287.898 32.512.248 4. Rasio-Rasio (%) a. NPL net 4,5 b. KPMM 23,81 c. LDR 88,6 d. ROA 6,34 e. KAP 2,79 f. PPAP 1, g. BOPO 75,38 h. CASH RATIO 25,13
PENGURUS BANK PEMILIK BANK 1. Budi Setiawan, MBA. 26,4% Dewan Komisaris 2. Drs. Sukamto, SU 19,33% 1. Budi Setiawan, MBA 3. Adi Pranoto Leman 15,84% 1. Budi Setiawan, MBA 2. Drs. Sukamto, SU 4. Ir. I Ketut Arsana 9,59% 5. Drs. Soewondo 7,98% Dewan Direksi 6. Nono Sukarno, SE. MM. 5,91% Ultimate Shareholder 1. Ir. I Ketut Arsana 7. Ir. Bambang Sayoko 5,78% 2. Arida Edriantari, SE 8. Susetyo Arifin, MBA. 5,37% 9. Arida Edriantari, SE. 4,16% Laporan Publikasi ini belum diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan : * BPR dengan total aset Rp. 1 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Informasi keuangan diatas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.8/2/PBI/26 tanggal 5 Oktober 26 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/3/DBPR tanggal 12 Desember 26 perihal Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Publikasi BPR Tangerang, 9 Oktober 215 PT. BPR Ciledug Dhana Semesta Pemegang Saham Pengendali I Ketut Arsana Direktur Utama Arida Edriantari Direktur