SMART INVESTING WITH EASTSPRING INVESTMENTS BAGAIMANA CARA BERINVESTASI DI REKSA DANA S etelah membaca berbagai tips investasi yang telah disajikan dalam berbagai edisi Spring Smart sebelumnya, mungkin banyak diantara para pembaca yang ingin segera mencoba berinvestasi namun bertanya-tanya bagaimana, pergi kemana dan apa yang harus dilakukan untuk dapat mulai berinvestasi. Kali ini kita akan membahas beberapa langkah umum apa yang dapat dilakukan untuk memulai berinvestasi di reksa dana. Penjelasan mengenai reksa dana dapat dibaca secara lengkap di Spring Smart edisi Maret 204 lalu. Tentu saja sebelum memilih jenis reksa dana, pertama Anda harus mengetahui profil risiko dan tujuan investasi. Bagaimana mengetahui profil risiko dan tujuan investasi dapat dibaca dalam Spring Smart edisi Februari 203 - Panduan Mudah Tentang Risiko dan edisi Mei 203 - Kenali Profil Risiko Anda. Sebagaimana dijabarkan dalam Spring Smart edisi Oktober 203 - Mengapa Reksa Dana dan edisi Maret 204 - Back To Basic : Mengenal Reksa Dana Lebih Dalam, salah satu kelebihan yang dimiliki reksa dana adalah memberikan wahana investasi kepada mereka yang tidak cukup memiliki waktu atau keahlian dalam berinvestasi langsung ke saham dan obligasi. Dengan berinvestasi di reksa dana, portofolio akan dikelola oleh Manajer Investasi yang memiliki keahlian dan waktu dalam pengelolaan investasi. Selain itu, reksa dana memiliki dana minimum investasi yang lebih terjangkau, hanya dengan Rp 00 ribu atau Rp 250 ribu saja. Halaman dari 7
Pemian reksa dana pada dasarnya dapat dilakukan melalui 2 cara yaitu secara langsung melalui manajer investasi dan secara tidak langsung yaitu melalui agen penjual. Mari kita bahas satu persatu mengenai 2 cara tersebut:. SECARA LANGSUNG Yang dimaksud dengan pembelian langsung adalah pembelian melalui manajer investasi yang secara langsung mengelola reksa dana. Berikut adalah langkah-langkahnya:. Menghubungi petugas pemasaran atau mendatangi kantor manajer investasi secara langsung 2. Membaca dan memahami prospektus reksa dana yang akan Anda beli. Prospektus akan memberikan informasi lengkap mengenai rincian reksa dana, manajer investasi, bank kustodian, risiko, biaya, tatacara pembelian penjualan dan lain sebagainya 3. Membuka rekening dan melengkapi dokumen yang dipersyaratkan. Dalam proses ini, Anda juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko. 4. Melengkapi formulir pembelian 5. Melakukan transfer ke rekening reksa dana di bank kustodian atau bank lainnya yang ditunjuk. Perlu diingat bahwa dana hanya dapat disetorkan ke rekening reksa dana bukan rekening manajer investasi atau pihak lain. Selain itu, juga tidak diperkenankan melakukan transaksi tunai melainkan diwajibkan melalui mekanisme perbankan. Jumlah yang ditransfer adalah jumlah pembelian ditambah biaya pembelian. 6. Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi & laporan bulanan yang dikirim oleh Bank Kustodian 7. Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet) diterbitkan setiap bulan oleh Manajer Investasi P EN T IN G UN T UK DIIN GA T Pembelian diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul 3.00 WIB. Pembelian melewati pukul 3.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Halaman 2 dari 7
8. Untuk transaksi penjualan, nasabah melengkapi formulir penjualan dan meyerahkan kepada Manajer Investasi untuk diterima paling lambat pukul 3.00 WIB pada Hari Bursa. Penjualan melewati pukul 3.00 WIB akan dicatatkan sebagai penjualan keesokan harinya. 9. Seluruh hasil penjualan unit penyertaan reksa dana dikurangi biaya penjualan (jika ada) ditransfer ke rekening atas nama nasabah. Namun demikian, tidak semua manajer investasi menerima pembelian reksa dana secara langsung. Beberapa manajer investasi memilih untuk lebih berfokus pada keahlian utamanya yaitu pengelolaan dana dan menyerahkan distribusi produk retailnya kepada pihak yang memiliki jaringan lebih luas seperti perbankan dan sekuritas. 2. SECARA TIDAK LANGSUNG Investor dapat juga membeli reksa dana melalui agen penjual. Saat ini pihak-pihak yang dapat bertindak sebagai agen penjual reksa dana adalah bank-bank dan perusahaan-perusahaan sekuritas. Untuk memastikan bahwa agen memiliki ijin operasional dari Otoritas Jasa Keuangan, investor dapat memperoleh informasi di website Otoritas Jasa Keuangan. Tercatat 24 agen penjual di OJK, 22 bank dan 2 perusahaan sekuritas. Sebelum kita membahas langkah transaksi investasi lewat bank dan perusahaan sekuritas, ada baiknya Anda mengetahui beberapa hal berikut: Seorang investor dapat membeli reksa dana yang sama lewat beberapa agen penjual, misalnya lewat bebeberapa bank yang berbeda. Namun demikian, penjualan hanya dapat dilakukan di agen penjual yang sama dimana investor membeli reksa dana tersebut. Masing-masing agen penjual akan memiliki kebijakan tambahan dalam langkah pembelian, selama hal tersebut tidak bertentangan dengan prospektus dan peraturan yang berlaku. Sebagai contoh, biaya pembelian dalam prospektus ditetapkan maksimum 2%. Setiap agen penjual dapat menetapkan biaya pembelian mulai dari 0%- 2%, namun tidak diperkenankan melebihi 2%, yaitu biaya maksimum sesuai prospektus. Seluruh transaksi tunai tidak diperkenankan, melainkan hanya melalui mekanisme transfer perbankan. Halaman 3 dari 7
LANGKAH INVESTASI REKSA DANA LEWAT BANK LANGKAH PEMBELIAN LEWAT BANK Menghubungi petugas 2 pemasaran atau datang ke bank secara langsung Membaca & memahami prospektus reksadana yang akan Anda beli 3 Membuka rekening dan melengkapi dokumen yang dipersyaratkan 6 Mengisi formulir pembelian & menyertakan dokumen yang dipersyaratkan 5 Mengisi formulir pembukaan investasi dan melengkapi dokumen. Anda juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko. 4 Mentransfer dana ke rekening di bank bersangkutan 7 Pembelian diproses hanya jika formulir lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul 3.00 WIB* 8 Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank Kustodian. 9 Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet) akan diterbitkan setiap bulan oleh Manajer Investasi LANGKAH PENJUALAN LEWAT BANK Mengisi formulir 2 3 Seluruh hasil penjualan Nasabah akan menerima konfirmasi pejualan & menyertakan dikurangi biaya penjualan (jika transaksi dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank dokumen yang dipersyaratkansabah di bank tersebut. ada) ditransfer ke rekening na- Kustodian. *Pembelian/penjualan hanya diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana di bank bersangkutan sebelum pukul 3.00 WIB. Pembelian/penjualan melewati pukul 3.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Dalam hal pembelian, Bank akan melakukan pendebetan dana sesuai jumlah yang tertera di formulir pembelian ditambah biaya pembelian(jika dikenakan). Jika pembelian/penjualan dilakukan secara online, investor mengganti penyampaian formulir pembelian/penjualan dengan instruksi yang disampaikan melalui aplikasi/website Halaman 4 dari 7
LANGKAH INVESTASI REKSA DANA LEWAT SEKURITAS LANGKAH PEMBELIAN LEWAT SEKURITAS Menghubungi petugas 2 pemasaran atau datang langsung ke kantor sekuritas Membaca & memahami prospektus reksadana yang akan Anda beli 3 Membuka rekening dan melengkapi dokumen. Anda juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko 6 5 4 Mengisi formulir pembelian & menyertakan Membuka Rekening Dana Investor (RDI) untuk dokumen yang dipersyaratkan Mentransfer dana ke RDI tujuan transaksi di bankbank yang ditunjuk. 7 Pembelian diproses hanya jika formulir lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul 3.00 WIB* 8 Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank Kustodian. 9 Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet) akan diterbitkan setiap bulan oleh Manajer Investasi LANGKAH PENJUALAN LEWAT SEKURITAS Mengisi dan menyampaikan formulir pejualan & dikurangi biaya penjualan 2 Seluruh hasil penjualan 3 Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank menyertakan dokumen yang (jika ada) ditransfer ke RDI bersangkutan dipersyaratkan* Kustodian. *Pembelian/penjualan hanya diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana di bank bersangkutan sebelum pukul 3.00 WIB. Pembelian/penjualan melewati pukul 3.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Dalam hal pembelian, perusahaan sekuritas akan melakukan pendebetan dana di RDI, sejumlah pembelian yang tercantum di formulir pembelian ditambah biaya pembelian (jika dikenakan). Jika pembelian/penjualan dilakukan secara online, investor mengganti penyampaian formulir pembelian/penjualan dengan instruksi yang disampaikan melalui aplikasi/website. Halaman 5 dari 7
TENTANG INVESTASI BERKALA & RUTIN Banyak agen penjual kini menyelenggarakan program investasi berkala secara rutin dengan fasilitas auto debet. Dalam metode ini, investor memberikan kuasa kepada agen penjual untuk melakukan pendebetan rekening sejumlah dana yang telah ditentukan sebelumnya untuk diinvestasikan ke reksa dana tertentu setiap tanggal tertentu dan selama periode tertentu secara rutin. Formulir biasanya hanya disampaikan satu kali di awal program. Sebenarnya strategi investasi berkala ini merupakan adaptasi strategi Dollar Cost Averaging. Dalam strategi ini, dana investasi dengan jumlah yang tetap ditempatkan secara rutin, tanpa memperhatikan kondisi fluktuasi pasar untuk memperoleh hasil investasi yang optimal dalam jangka panjang. Manfaat berinvestasi secara rutin dapat dibaca di Spring Smart edisi Desember 202 - Manfaat Berinvestasi Secara Rutin. Demikian sekilas pentunjuk umum untuk dapat memulai berinvestasi di reksa dana. Semoga dapat bermanfaat sebagai petunjuk dan gambaran mengenai bagaimana, kemana dan apa saja yang perlu dilakukan. Salam dan selamat berinvestasi. INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. CALON PEMODAL WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI REKSA DANA. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG. Halaman 6 dari 7
Eastspring Investments Indonesia Eastspring Investments adalah perusahaan manajer investasi bagian dari grup Prudential plc (UK) di Asia. Kami adalah salah satu dari perusahaan manajer investasi terbesar di Asia, beroperasi di negara Asia dengan 2000 karyawan dan jumlah dana kelolaan lebih dari US$7.3 miliar per 30 September 204. Eastspring Investments Indonesia adalah manajer investasi terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. Saat ini Eastspring Investments Indonesia adalah salah satu perusahaan manajer investasi terbesar di Indonesia dengan dana kelolaan sekitar Rp 48,95 triliun per 3 Oktober 204. Didukung oleh para profesional yang handal dan berpengalaman di bidang manajemen investasi dan reksa dana, Eastspring Investments Indonesia berkomitmen penuh menyediakan layanan keuangan berkualitas untuk memenuhi beragam kebutuhan investasi Anda. Disclaimer Dokumen ini hanya digunakan sebagai sumber informasi dan tidak diperbolehkan untuk diterbitkan, diedarkan, dicetak ulang, atau didistribusikan baik sebagian ataupun secara keseluruhan kepada pihak lain manapun tanpa persetujuan tertulis dari PT. Eastspring Investments Indonesia. Isi dari dokumen ini tidak boleh ditafsirkan se bagai suatu bentuk penawaran atau permintaan untuk pembayaran, pembelian atau penjualan dari setiap jenis Efek yang disebutkan di dalam dokumen ini. Meskipun kami telah melakukan segala tindakan yang dibutuhkan untuk memastikan bahwa informasi yang ada dalam dokumen ini adalah tidak keliru ataupun tidak salah pada saat penerbitannya, kami tidak bisa menjamin keakuratan dan kelengkapan informasi dalam dokumen ini. Perubahan terhadap setiap pendapat dan perkiraan yang terdapat dalam dokumen ini dapat dilakukan kapanpun tanpa pemberitahuan tertulis terlebih dahulu. Para investor disarankan untuk meminta nasehat terlebih dahulu dari penasehat keuangannya sebelum berkomitmen melakukan investasi pada unit penyertaan dari setiap produk keuangan kami.pt. Eastspring Investments Indonesia dan seluruh pihak terkait dan perusahaan terafiliasinya beserta seluruh direksi dan karyawannya, bisa mempunyai kepemilikan atas Efek yang disebutkan dalam dokumen ini dan bisa juga melakukan atau berencana untuk melakukan perdagangan dan pemberian jasa investasi kepada perusahaan-perusahaan yang Efeknya disebutkan dalam dokumen ini dan juga kepada pihak-pihak lainnya. Seluruh grafik dan gambar yang ditampilkan hanya digunakan untuk maksud ilustrasi. Kinerja masa lalu tidak bisa dijadikan sebagai indikasi untuk kinerja masa depan. Seluruh prediksi, perkiraan, atau ramalan pada kondisi ekonomi, pasar modal atau kecenderungan ekonomi yang terjadi pada pasar tidak bisa dijadikan sebagai indikasi untuk masa depan atau kemungkinan kinerja PT. Eastspring Investments Indonesia atau setiap produk yang dikelola oleh PT. Eastspring Investments Indonesia. Nilai dan setiap penghasilan yang dicatat sebagai imbal hasil dari investasi yang dilakukan, apabila ada, dapat mengalami penurunan ataupun kenaikan. Nilai dan setiap penghasilan yang dicatat sebagai imbal hasil dari investasi yang dilakukan, apabila ada, dapat mengalami penurunan ataupun kenaikan. Suatu investasi mengandung risiko investasi, termasuk kemungkinan hilangnya jumlah pokok investasi itu sendiri. PT Eastspring Investments Indonesia adalah lembaga Manajer Investasi yang telah memiliki izin usaha, terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. PT. Eastspring Investments Indonesia merupakan anak perusahaan yang dimiliki seluruhnya oleh Prudential plc yang berkedudukan di Inggris Raya sebagai pemegang saham teratas dalam struktur kepemilikan saham grup perusahaan. PT. Eastspring Investments Indonesia dan Prudential plc UK tidak terafiliasi dalam bentuk apapun dengan Prudential Financial, Inc., yang memiliki kedudukan utama di Amerika Serikat. INDONESIA PT. Eastspring Investments Indonesia Prudential Tower 23 rd Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 79, Jakarta 290 Board: +(62 2) 2924 5555 Fax: +(62 2) 2924 5566 www.eastspring.co.id HONG KONG Eastspring Investments (Hong Kong) Limited 3th Floor, One International Finance Centre Harbour View Street Central, Hong Kong Board: +(852) 298 6300 www.eastspring.com.hk SINGAPORE Eastspring Investments (Singapore) Limited 0 Marina Boulevard #32-0, Marina Bay Financial Centre Tower 2 Singapore 08983 Board: +(65) 6349 900 Fax: +(65) 6509 5382 www.eastspring.com.sg MALAYSIA Eastspring Investments Berhad Level 2, Menara Prudential, No. 0 Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur Board: +(603) 2052 3388 www.eastspring.com.my KOREA Eastspring Asset Management Korea Co., Ltd. 5/F, Shinhan Investment Tower, 23-2 Youido-dong Youngdungpo-gu, Seoul, 50-72, Korea Board: +(822) 226 3630 www.eastspring.kr JAPAN Eastspring Investments Limited Marunouchi Park Building 5F, 2-6- Marunouchi, Chiyoda-ku Tokyo 00-6905 Japan Board: +(83) 5224 3446 www.eastspring.co.jp TAIWAN Eastspring Securities Investment Trust Co. Ltd. 2/F., 67 Tun Hwa South Road, Section 2, Taipei 06 Taiwan Board: +(8862) 2754 982 www.eastspring.com.tw VIETNAM Eastspring Investments Fund Management Company 23 Fl, Saigon Trade Centre 37, Ton Duc Thang Street, District Ho Chi Minh City, Vietnam Board: +(84-8) 39 0 660 UAE Eastspring Investments Limited Level 6, Precinct Building 5, Unit 5, P.O. Box 506605 Dubai International Financial Centre, Dubai, United Arab Emirates Board: +(97) 4 428900 www.eastspring.ae INDIA ICICI Prudential Asset Management Company Ltd 3rd Floor, Hallmark Business Plaza, Sant Dyaneshwar Marg Bandra India, (East), Mumbai-400 05 Board: +9 22 2648000 www.icicipruamc.com CHINA CITIC-Prudential Fund Management Co., Ltd Level 9, HSBC Building, Shanghai IFC 8 Century Avenue, Pudong, Shanghai 20020 Board: +(86) 2 6864 9788 www.citicprufunds.com.cn HONG KONG BOCI-Prudential Asset Management Ltd 27F, Bank of China Garden Road, Hong Kong www.boci-pru.com.hk PT EASTSPRING INVESTMENTS INDONESIA ADALAH LEMBAGA MANAJER INVESTASI YANG TELAH MEMILIKI IZIN USAHA, TERDAFTAR DAN DIAWASI OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN (OJK). Halaman 7 dari 7