LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA TRIWULANAN Per - September 212 dan Desember 211 (UNAUDITED) KONSOLIDASI Sep 212 Des 211 Sep 212 Des 211 ASET 1. Kas 5,854 4,547 2. Penempatan pada Bank Indonesia 723,489 576,314 3. Penempatan pada bank lain 1,28,92 192,88 4. Tagihan spot dan derivatif 9,489 5,163 5. Surat berharga 16,462 4,83 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16,462 4,83 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 218,578 194,798 9. Kredit 5,761,58 4,235,39 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 5,761,58 4,235,39 1. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 384,32 27,811 a. Surat berharga 187 1,2 b. Kredit 371,53 255,221 c. Lainnya 12,63 14,57 13. Aset tidak berwujud 2,489 1,822 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 1,889 1,73 14. Aset tetap dan inventaris 27,672 22,83 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 18,646 18,266 15. Aset non produktif 269,615 3,991 a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor 2) 269,615 3,991 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 269,615 3,991 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 37,865 15,267 Aset Lainnya 19. 98,528 54,824 TOTAL ASET 7,939,146 5,84,498
LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA TRIWULANAN Per - September 212 dan Desember 211 (UNAUDITED) KONSOLIDASI Sep 212 Des 211 Sep 212 Des 211 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 662,846 437,285 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 1,419,71 321,65 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 21,137 61,786 7. Liabilitas spot dan derivatif 6,392 947 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 218,578 194,798 1. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 8,914 59,854 13. Liabilitas antarkantor 2) 3,517,411 2,634,34 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 3,517,411 2,634,34 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 45,87 53,173 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 6,79,436 3,763,248 EKUITAS 17. Modal disetor 1,213,751 754,175 a. Modal dasar 1,213,751 754,175 b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 2. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas Lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi 645,959 567,75 a. Tahun-tahun lalu 56,9 462,135 b. Tahun berjalan 85,95 14,94 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1,859,71 1,321,25 25. Kepentingan non pengendali 6) - - TOTAL EKUITAS 1,859,71 1,321,25 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,939,146 5,84,498
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF TRIWULANAN Per - September 212 dan September211 (UNAUDITED) KONSOLIDASI Sep 212 Sep 211 Sep 212 Sep 211 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 245,297 181,898 a. Rupiah 117,919 11,59 b. Valuta Asing 127,378 8,389 2. Beban Bunga 89,347 33,17 a. Rupiah 34,5 12,61 b. Valuta Asing 55,342 2,47 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 155,95 148,881 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 38,55 33,578 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 9,489 6,51 i. Surat berharga ii. Kredit 9,489 6,51 iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 7,67 8,788 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 19,951 17,396 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1,548 1,343 2. Beban Operasional Selain Bunga 8,694 39,585 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 6,391 4,278 i. Surat berharga ii. Kredit 6,391 4,278 iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 42,243 13,7 i. Surat berharga ii. Kredit 42,243 13,7 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5 268 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 12,896 11,1 k. Beban promosi 419 15 l. Beban lainnya 18,245 1,818 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (42,639) (6,7) LABA (RUGI) OPERASIONAL 113,311 142,874 PENDAPATAN DAN (BEBAN) N OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 242 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 231 1,83 LABA (RUGI) N OPERASIONAL 473 1,83 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 113,784 144,74
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF TRIWULANAN Per - September 212 dan September211 (UNAUDITED) KONSOLIDASI Sep 212 Sep 211 Sep 212 Sep 211 4. Pajak Penghasilan 27,834 32,134 a. Taksiran pajak tahun berjalan 27,834 32,134 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 85,95 112,57 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g.pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 85,95 112,57 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 85,95 112,57 KEPENTINGAN N PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 85,95 112,57 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 85,95 112,57 KEPENTINGAN N PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 85,95 112,57 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANAN Per - September 212 dan Desember 211 (UNAUDITED) KONSOLIDASI Sep 212 Des 211 Sep 212 Des 211 I. TAGIHAN KOMITMEN 297,29 295,72 - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta Asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 297,29 295,72 - - 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 3,482,855 2,425,21 - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,745,21 1,884,579 - - a. BUMN - - - - i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - ii. Uncommitted - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - b. Lainnya 2,745,21 1,884,579 - - i. Committed 2,736,588 1,884,579 - - ii. Uncommitted 8,613 - - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - - - a. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - b. Uncommitted - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 372,924 289,685 - - a. L/C luar negeri 291,567 289,613 - - b. L/C dalam negeri 81,357 72 - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 364,73 25,946 - - 5. Lainnya - - - - III.TAGIHAN KONTINJENSI 66,932 52,749 - - 1. Garansi yang diterima - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta Asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 66,932 52,749 - - a. Bunga kredit yang diberikan 66,932 52,749 - - b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 26,334 231,78 - - 1. Garansi yang diberikan 26,334 231,78 - - a. Rupiah 65,221 84,672 - - b. Valuta Asing 195,113 147,36 - - 2. Lainnya - - - -
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Per - September 212 dan 211 Sep 212 Sep 211 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 26 26 23 23 a.rupiah b.valuta Asing 26 26 23 23 2. Tagihan spot dan derivatif a.rupiah b.valuta Asing 3. Surat berharga a.rupiah b.valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.rupiah b.valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b.valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 695 695 924 924 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 695 695 924 924 i. Rupiah 695 695 924 924 ii.valuta Asing b.bukan debitur UMKM i. Rupiah ii.valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii.valuta Asing d.kredit Properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 1.Komitmen dan Kontinjensi
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Per - September 212 dan 211 Sep 212 Sep 211 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH a.rupiah b.valuta Asing 11.Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 1,28,876 1,28,876 51,227 51,227 a.rupiah 5,11 5,11 1 1 b.valuta Asing 528,766 528,766 51,127 51,127 2. Tagihan spot dan derivatif 9,489 9,489 6,51 6,51 a.rupiah b.valuta Asing 9,489 9,489 6,51 6,51 3. Surat berharga 16,462 16,462 19,563 19,563 a.rupiah 141,72 141,72 9,876 9,876 b.valuta Asing 18,742 18,742 9,687 9,687 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.rupiah b.valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b.valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 214,72 3,876 218,578 186,425 186,425 7. Kredit 5,496,788 33,418 42,315 187,842 5,76,363 3,812,161 61,26 18,144 4,53,511 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2,561 2,561 13,347 13,347 i. Rupiah 2,449 2,449 2,892 2,892 ii.valuta Asing 18,112 18,112 1,455 1,455 b.bukan debitur UMKM 5,476,227 33,418 42,315 187,842 5,739,82 3,798,814 61,26 18,144 4,4,164 i. Rupiah 1,575,437 1,575,437 1,154,651 1,154,651 ii.valuta Asing 3,9,79 33,418 42,315 187,842 4,164,365 2,644,163 61,26 18,144 2,885,513 c. Kredit yang direstrukturisasi 7,291 68,8 75,371 26,586 7,144 96,73 i. Rupiah ii.valuta Asing 7,291 68,8 75,371 26,586 7,144 96,73 d.kredit Properti
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Per - September 212 dan 211 Sep 212 Sep 211 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 1.Komitmen dan Kontinjensi 3,352,22 9,31 17,226 3,378,459 1,928,772 27,999 1,956,771 a.rupiah 359,671 359,671 191,757 191,757 b.valuta Asing 2,992,531 9,31 17,226 3,18,788 1,737,15 27,999 1,765,14 11.Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - - 384,32 - - - - - 286,734 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - - 259,868 - - - - - 198,514 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - -.49 - - - - -.33 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil - - - - - - - - - - (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 2.94 - - - - - 3.45 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) - - - - - - - - - - terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - - - - - - - d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - - - - - -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per - September 212 dan 211 Sep 212 Sep 211 CKPN PPA yang wajib dibentuk CKPN PPA yang wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 1,289 1,289 513 513 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat Berharga 187 187 284 76 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 2,341 2,147 13,84 1,864 1,864 7. Kredit 371,53 54,975 192,27 284,73 38,147 157,914 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 1. Transaksi rekening adminitratif
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN Per - September 212 dan 211 TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 793,843 793,843 9,489 6,392 1. Spot 98,63 98,63 549 77 2. Forward 563,957 563,957 6,725 5,771 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 131,823 131,823 2,215 544 6. Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya JUMLAH 793,843 793,843 9,489 6,392
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN ASING Per - September 212 dan September211 KOMPONEN MODAL KONSOLIDASI Sep 212 Sep 211 Sep 212 Sep 211 1. I. KOMPONEN MODAL - - 2. 1. Dana Usaha 4,458,411 1,681,498 - - 3. 1.1 Dana Usaha 3,244,66 927,323 - - 4. 1.2 Modal Disetor 1,213,751 754,175 - - 5. 2. Cadangan - - 6. 2.1 Cadangan Umum - - 7. 2.2 Cadangan Tujuan - - 8. 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (1%) 582,924 426,159 - - 9. 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (5%) 42,975 56,285 - - 1. 5. Dana Setoran Modal - - 11. 6. Pendapatan Komprehensif Lainnya: kerugian berasal dari - - penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1%) - - 12. 7. Pendapatan Komprehensif Lainnya: keuntungan berasal dari - - peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia untuk dijual (45%) - - 13. 8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - - 14. 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - 15. 1.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - 16. 11.Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 17. 12.Cadangan umum aset produktif (maks, 1,25% dari ATMR) 11,12 51,241 - - 18. 13.Faktor Pengurang Modal - - 19. Eksposur Sekuritisasi - - 2. II. MODAL ASING ( Jumlah 1 s.d 12-13 ) 5,185,43 2,215,183 - - 21. III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 8,156,399 4,99,267 - - 22. IV.ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 446,946 41,413 - - 23. V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 47,944 3,85 - - 24. VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO 59.938235793533 48.78736522642 - - KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] - -
LAPORAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN Per - September 212 dan September211 (Dalam Persentase) RASIO Sep 212 Sep 211 I. Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 59.94 48.79 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif 3.21 5.59 bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3.21 5.59 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan 5.35 6.64 terhadap aset produktif 5. NPL gross 4 5.95 6. NPL net.46 1.43 7. Return on Asset (ROA) 2.21 4.14 8. Return on Equity (ROE) 2.61 6.82 9. Net Interest Margin (NIM) 3.48 4.55 1. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 6.1 33.15 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 276.72 551.83 II. Kepatuhan (Compliance) 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.68 12.48 b. GWM Valuta asing 18.18 8.17 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan.15.7
LAPORAN PUBLIKASI TRIWULAN PENGURUS DAN PEMILIK Per - September 212 and 211 PENGURUS PEMILIK 1General Manager 2Deputy General Manager 3Direktur Kepatuhan Chalit Tayjasanant 1 Bangkok Bank PCL, Bangkok - Thailand 1% Joko Chahjono Anwar Munaf