LAPORAN NERACA PUBLIKASI POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 Aset Kas 456,944 423,167 Kas dalam Valuta Asing 0 0 Surat Berharga 0 0 Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 1,002,352 695,165 Penempatan pada Bank Lain 14,487,275 20,763,992 Penyisihan Kerugian -/- 57,218 64,576 Jumlah 14,430,057 20,699,416 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 616,015 586,314 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 65,489,742 55,681,807 Jumlah Kredit yang Diberikan 66,105,757 56,268,121 Penyisihan Kerugian -/- 271,168 473,317 Jumlah 65,834,589 55,794,804 Agunan yang Diambil Alih 2,838,104 1,238,104 Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung 5,791,099 5,791,099 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/ - 229,999 148,444 c. Inventaris 1,057,699 1,060,032 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 879,151 810,746 Jumlah aset tetap dan inventaris 5,739,648 5,891,941 Aset Tidak Berwujud 156,205 139,705 Akumulasi Amortisasi -/- 109,617 78,317 Aset Lain-lain 1,215,793 710,752 Jumlah Aset 91,564,075 85,514,737 Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:54:51 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Pos-Pos Desember 2018 Desember 2017 Kewajiban Kewajiban Segera 109,824 124,482 Utang Bunga 223,672 171,382 Utang Pajak 0 0 Simpanan a. Tabungan 18,660,798 19,081,418 b. Deposito 49,963,811 41,594,050 Jumlah Simpanan 68,624,609 60,675,468 Simpanan dari Bank Lain 3,636,892 1,385,573 Pinjaman Diterima 1,547,494 5,271,267 Dana Setoran Modal - Kewajiban 0 0 Kewajiban Imbalan Kerja 7,571 0 Pinjaman Subordinasi 0 0 Modal Pinjaman 0 0 Kewajiban Lain-lain 0 0 Jumlah Kewajiban 74,150,062 67,628,172 Ekuitas Modal Modal Dasar 15,000,000 15,000,000 Modal yang Belum Disetor -/- 11,000,000 11,000,000 Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) 0 0 Modal Sumbangan 0 0 Jumlah 4,000,000 4,000,000 Dana Setoran Modal - Ekuitas 0 0 Laba/Rugi yang Belum Direalisasi 0 0 Surplus Revaluasi Aset Tetap 4,811,071 4,811,071 Saldo Laba Cadangan Umum 1,000,000 1,000,000 Cadangan Tujuan 0 0 Belum ditentukan tujuannya 7,602,942 8,075,494 Total 8,602,942 9,075,494 Jumlah Ekuitas 17,414,013 17,886,565 Total Kewajiban dan Ekuitas 91,564,075 85,514,737 Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:54:51 PM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:54:51 PM
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI POS - POS Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual 8,947,977 9,877,145 Amortisasi Provisi 487,684 428,928 Amortisasi Biaya Transaksi -/- 0 0 Jumlah Pendapatan Bunga 9,435,661 10,306,073 Beban Bunga Bunga Kontraktual 5,782,885 6,110,822 Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi 26,233 26,865 Jumlah Beban Bunga 5,809,118 6,137,687 Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 3,626,543 4,168,386 Pendapatan Operasional Lainnya 331,457 646,044 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 3,958,000 4,814,430 Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 0 0 Beban Pemasaran 64,831 57,491 Beban Penelitian dan Pengembangan 0 0 Beban Administrasi dan Umum 4,179,359 3,939,957 Beban Operasional Lainnya 31,039 9,583 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 4,275,229 4,007,031 LABA (RUGI) OPERASIONAL (317,229) 807,399 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional 256,813 148,763 Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset 40 0 Lain-lain 106,991 162,306 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 149,782 (13,543) LABARUGI LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN (167,447) 793,856 TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 0 183,645 LABA (RUGI) BERSIH (167,447) 610,211 Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:55:06 PM
Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:55:06 PM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI Deskripsi Posisi Desember 2018 Posisi Desember 2017 KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 0 0 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3,959,617 2,989,179 3. Penerusan kredit (channeling) 0 0 4. Lain-lain 0 0 Jumlah komitmen 3,959,617 2,989,179 KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 379,608 379,608 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 0 1,238,104 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 2,413,327 1,344,236 4. Lain-lain 0 0 Jumlah kontinjensi 2,792,935 2,961,948 Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:55:18 PM
LAPORAN INFORMASI LAIN KETERANGAN Desember 2018 L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 14,487,275 0 0 0 14,487,275 2. Kredit yang diberikan a. Kepada BPR 0 0 0 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 0 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 616,015 0 0 0 616,015 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 50,548,810 3,651,287 1,660,694 9,628,951 65,489,742 3. Jumlah aset produktif 65,652,100 3,651,287 1,660,694 9,628,951 80,593,032 4. Rasio-Rasio (%) a. NPL net 0 0 0 0 22.50 b. KPMM 0 0 0 0 25.89 c. LDR 0 0 0 0 81.07 d. ROA 0 0 0 0 0.00 e. KAP 0 0 0 0 16.34 f. PPAP 0 0 0 0 100.00 g. BOPO 0 0 0 0 103.25 h. Cash Ratio 0 0 0 0 6.77 Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:55:35 PM
PENGURUS BANK Dewan Komisaris 1. ANAK AGUNG GD SAYANG ADNYANA 2. I MADE MEI ARTHAYASA Dewan Direksi 1. I KETUT DIRI ADNYANA PEMILIK BANK 1. I MADE MEIARTHAYASA 2. I NYOMAN DHASMIARTHA 3. I WAYAN GATHA 4. NI WAYAN YUNIARTHI (45,50%)Pemegang Saham Pengendali (41,50%)1. I MADE MEIARTHAYASA (8,75%)2. I NYOMAN DHASMIARTHA (4,25%) Ultimate Shareholder * Nama Kantor Akuntan Publik * Akuntan Publik yang Menandatangani Laporan : DRS SRIMARMODJOGOSARKORO & REKAN : Drs.Sri Marmo Djogosarkoro,AK.CPA.CA Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan: *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 8/20/PBI/2006 "tanggal 5 Oktober 2006 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/30/DBPR tanggal 12 Desember 2006 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR 14 Januari 2019 Direksi, BPR ASHI 1. I KETUT DIRI ADNYANA Tanggal Cetak : 14-Januari - 2019 4:55:35 PM