LAPORAN NERACA PUBLIKASI POS - POS Posisi September 2018 Posisi September 2017 Aset Kas 163,787 360,856 Kas dalam Valuta Asing 0 0 Surat Berharga 0 0 Pendapatan Bunga yang Akan Diterima 414,700 625,937 Penempatan pada Bank Lain 9,154,215 18,408,706 Penyisihan Kerugian -/- 44,675 88,446 Jumlah 9,109,540 18,320,260 Kredit yang Diberikan a. Kepada BPR 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 208,439 287,087 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 34,410,293 35,242,622 Jumlah Kredit yang Diberikan 34,618,732 35,529,709 Penyisihan Kerugian -/- 365,400 283,454 Jumlah 34,253,332 35,246,255 Agunan yang Diambil Alih 1,662,428 1,109,452 Aset Tetap dan Inventaris a. Tanah dan gedung 0 0 b. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai gedung -/ - 0 0 c. Inventaris 2,327,648 2,455,604 d. Akumulasi penyusutan dan penurunan nilai inventaris -/- 2,247,992 2,333,794 Jumlah aset tetap dan inventaris 79,656 121,810 Aset Tidak Berwujud 170,000 170,000 Akumulasi Amortisasi -/- 170,000 170,000 Aset Lain-lain 312,166 446,684 Jumlah Aset 45,995,609 56,231,254 Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:34:00 AM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Pos-Pos September 2018 September 2017 Kewajiban Kewajiban Segera 366,620 100,796 Utang Bunga 98,699 154,457 Utang Pajak 0 0 Simpanan a. Tabungan 6,822,163 6,248,559 b. Deposito 30,111,440 43,481,272 Jumlah Simpanan 36,933,603 49,729,831 Simpanan dari Bank Lain 1,000,000 0 Pinjaman Diterima 0 0 Dana Setoran Modal - Kewajiban 1,000,000 0 Kewajiban Imbalan Kerja 42,893 59,617 Pinjaman Subordinasi 0 0 Modal Pinjaman 0 0 Kewajiban Lain-lain 0 48,171 Jumlah Kewajiban 39,441,815 50,092,872 Ekuitas Modal Modal Dasar 10,000,000 5,000,000 Modal yang Belum Disetor -/- 4,000,000 0 Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) 0 0 Modal Sumbangan 0 0 Jumlah 6,000,000 5,000,000 Dana Setoran Modal - Ekuitas 0 0 Laba/Rugi yang Belum Direalisasi 0 0 Surplus Revaluasi Aset Tetap 0 0 Saldo Laba Cadangan Umum 1,000,000 1,000,000 Cadangan Tujuan 0 0 Belum ditentukan tujuannya (446,206) 138,382 Total 553,794 1,138,382 Jumlah Ekuitas 6,553,794 6,138,382 Total Kewajiban dan Ekuitas 45,995,609 56,231,254 Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:34:00 AM
LAPORAN NERACA PUBLIKASI Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:34:00 AM
LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI POS - POS Posisi September 2018 Posisi September 2017 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga Bunga Kontraktual 4,292,433 5,240,377 Amortisasi Provisi 206,855 215,094 Amortisasi Biaya Transaksi -/- 22,887 25,550 Jumlah Pendapatan Bunga 4,476,401 5,429,921 Beban Bunga Bunga Kontraktual 2,249,469 2,776,230 Amortisasi Provisi, Administrasi dan Biaya Transaksi 4,612 5,477 Jumlah Beban Bunga 2,254,081 2,781,707 Jumlah Pendapatan Bunga - Bersih 2,222,320 2,648,214 Pendapatan Operasional Lainnya 553,080 641,481 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 2,775,400 3,289,695 Beban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 287,158 366,325 Beban Pemasaran 11,027 13,773 Beban Penelitian dan Pengembangan 0 0 Beban Administrasi dan Umum 3,129,183 3,086,336 Beban Operasional Lainnya 22,327 23,626 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 3,449,695 3,490,060 LABA (RUGI) OPERASIONAL (674,295) (200,365) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Pendapatan Non Operasional 64,259 111,587 Beban Non Operasional Kerugian Penjualan Aset 0 60,000 Lain-lain 35,833 68,445 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 28,426 (16,858) LABARUGI LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN (645,869) (217,223) TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 0 0 LABA (RUGI) BERSIH (645,869) (217,223) Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:34:36 AM
Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:34:36 AM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI Deskripsi Posisi September 2018 Posisi September 2017 KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 0 0 2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,811,201 715,876 3. Penerusan kredit (channeling) 0 0 4. Lain-lain 0 0 Jumlah komitmen 1,811,201 715,876 KONTINJENSI 1. Aset produktif yang dihapus buku 1,340,170 1,340,170 2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 0 0 3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 1,230,766 738,213 4. Lain-lain 555,168 929,443 Jumlah kontinjensi 3,126,104 3,007,826 Mengetahui, ttd ----------------------------------------------- Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:34:52 AM
LAPORAN INFORMASI LAIN KETERANGAN September 2018 L KL D M Jumlah 1. Penempatan pada bank lain 9,154,215 0 0 0 9,154,215 2. Kredit yang diberikan a. Kepada BPR 0 0 0 0 0 b. Kepada Bank Umum 0 0 0 0 0 c. Kepada non bank - pihak terkait 208,439 0 0 0 208,439 d. Kepada non bank - pihak tidak terkait 29,589,478 1,127,723 1,080,998 2,612,094 34,410,293 3. Jumlah aset produktif 38,952,132 1,127,723 1,080,998 2,612,094 43,772,947 4. Rasio-Rasio (%) a. NPL net 0 0 0 0 13.30 b. KPMM 0 0 0 0 23.13 c. LDR 0 0 0 0 80.60 d. ROA 0 0 0 0 (1.66) e. KAP 0 0 0 0 9.15 f. PPAP 0 0 0 0 101.40 g. BOPO 0 0 0 0 113.97 h. Cash Ratio 0 0 0 0 11.27 Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:35:11 AM
PENGURUS BANK Dewan Komisaris 1. TJAN KIM LIAN 2. LANI PUSPARINI, SH Dewan Direksi 1. YAFRI 2. HENTON 3. DERMANTO PEMILIK BANK 1. TJAN KIM LIAN 2. DJONI JANTO 3. LANI PUSPARINI, SH (57,50%)Pemegang Saham Pengendali (24,00%)1. TJAN KIM LIAN (18,50%) 2. LANI PUSPARINI, SH Ultimate Shareholder Laporan Publikasi ini belum diaudit Kantor Akuntan Publik Catatan: *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publik dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge) Informasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 8/20/PBI/2006 "tanggal 5 Oktober 2006 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/30/DBPR tanggal 12 Desember 2006 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publikasi BPR 15 Oktober 2018 Direksi, BPR Dana Bintan Sejahtera 1. YAFRI 2. HENTON 3. DERMANTO Tanggal Cetak : 15-Oktober - 2018 8:35:11 AM