Memahami Laporan Keuangan Bulanan Anda

Transkripsi

1 Memahami Laporan Keuangan Bulanan Anda Understanding Your Monthly Statement Informasi Nasabah Ringkasan Rekening Rincian Rekening

2 Informasi Nasabah JOHN DOE JL KEJAYAAN X NO 134, KEBAGUSAN JAKARTA BARAT, DAERAH KHUSUS IBUKOTA JAKARTA INDONESIA, Customer No. Statement Period Total Pages Your Branch Your RM is : 00xxx77 : September 2017 : 12 : DBS Tower : Mary Jane Bagian ini terletak di kanan atas halaman dan berisi tentang informasi nasabah secara umum. Untuk informasi lebih lanjut mengenai kantor cabang dimana rekening Anda terdaftar, silakan hubungi DBSI Customer Centre di nomor

3 Ringkasan Rekening (Account Relationship Summary) Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian rekening yang Anda miliki, dimana jenis produk yang Anda miliki dikelompokkan berdasarkan nilai mata uangnya. Account Relationship Summary Type of Account Account No. Currency Status Account Balance in Original Currency Account Balance in IDR Equivalent* Savings IDR Dormant 340,050, ,050,000 Bonds IN USD Active 20, ,700,000 Insurance IN IDR Active 512,680, ,680,621 Unit Trust IN USD Active 8, ,703,019 Structured Note IN USD Dormant 0 0 Total Relationship Balance in IDR = 1,134,133,640 Account No. Kolom ini berisikan nomor rekening/produk yang Anda miliki Account Balance in Original Currency Jumlah dana yang Anda tempatkan sesuai dengan mata uang yang Anda pilih Account Balance in IDR Equivalent Jumlah dana nasabah jika di konversikan ke dalam mata uang rupiah

4 Rincian Rekening Saving Account Insurance Account Unit Trust Structure Product Bonds (Holding Bond)

5 Saving Account Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari rekening tabungan yang Anda miliki Savings Account Account Name: John Doe Account No : Currency : IDR Date Value Date Description Deposit Withdrawal Balance B/F 50,000,000 Cr Cash Deposit 200,000, ,000,000 Cr Cash Deposit 99,550, ,550,000 Cr Ending balance ATM TRANSFER TO PT BANK CENTRAL ASIA T230 JAKARTA TOMANG BRANCH 9,500, ,050,000 Cr 340,050,000 Cr Transaction Turnover 349,550,000 9,500,000 Transaction Count 3 1 Deposit Dana masuk ke rekening tabungan Anda Withdrawal Dana keluar dari rekening tabungan Anda Balance Saldo awal bulan rekening tabungan Anda. Angka yang tertera pada bagian ini harus sama dengan angka yang tertera pada bagian Account Summary di halaman pertama.

6 Insurance Account Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi produk asuransi Anda Insurance Account Unit Link Product Indicator Insured Name Sum Assured : Yes jika produk asuransi adalah Unit Link No jika produk asuransi adalah tradisional : Nama tertanggung dari polis yang bersangkutan : Uang pertanggungan dari polis yang bersangkutan Account Number : IN Account Name : John Doe Product Description : MANULIFE INVESTMENT PROTECTOR IDR Payment Frequency : Metode pembayaran asuransi yang terdiri dari, Single - polis dengan premi tunggal Yearly, half yearly, quarterly, or monthly - polis dengan premi berkala Unit Link Product Indicator : Yes Payment Period : Masa pembayaran premi untuk polis dengan premi berkala Currency : IDR Transaction Date : Tanggal terjadinya transaksi apabila transaksi terjadi pada bulan bersangkutan Insured Name : Policy Number : Sum Assured : 18,000,000 Premium Amount Policy Issuance Date : Nilai transaksi yang terjadi dalam bulan yang bersangkutan. N.A apabila tidak terjadi transaksi pada bulan yang bersangkutan : Tanggal terbit polis Payment Frequency : Single Policy Maturity Date : Tanggal jatuh tempo polis jika ada Payment Period : 0 Transaction Date : NA Premium Amount : NA Policy Issuance Date : Policy Maturity Date : Policy Status : Active Policy Status Total Premium Paid so far Market value/ cash value recorded in Bank DBS Indonesia internal system : Active untuk polis yang masih berjalan, Lapsed untuk polis berstatus yang tidak aktif (karena tidak ada pembayaran premi) Closed untuk polis yang sudah ditutup : Jumlah premi yang telah dibayarkan oleh nasabah : Nilai pasar atau nilai tunai yang tercatat dalam system internal Bank DBS Indonesia (bila ada). Nilai ini harus sesuai dengan nilai yang sudah tertera pada summary. Total Premium Paid so far : 500,000,000 Market Value / Cash Value recorded in : 512,680,621 Bank DBS Indonesia internal system Transaction Type : NA Transaction type : Jenis transaksi yang dilakukan yaitu : New policy Transaksi pembelian polis baru, Recurring premium Transaksi pembayaran premi lanjutan/ top up N.A Nasabah tidak melakukan transaksi dalam bulan bersangkutan.

7 Unit Trust Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari produk reksa dana yang Anda miliki Unit Trust Account Number : IN Account Name : John Doe Fund Code Fund Name Date Transaction Units NAV* Ccy Investment BNPSTAR BNP PARIBAS STAR Balance IDR 311,285,439 FORSOL REKSA DANA BNP PARIBAS SOLARIS Balance IDR 102,962,027 INVGLOENGY INVESTEC GLOBAL ENERGY FUND Balance USD 8, MDSA REKSA DANA MANULIFE SAHAM ANDALAN Balance IDR 102,383,821 Fund Code Fund Name Date Transaction Units NAV* Investment Kode dari jenis produk Unit Trust yang dimiliki Nasabah Produk Unit Trust yang dimiliki Nasabah Tanggal transaksi/ laporan produk Unit Trust pada bulan bersangkutan Keterangan yang menjelaskan adanya pembelian/penjualan/ pengalihan Unit Trust atau produk Unit Trust yang masih dimiliki oleh Nasabah Jumlah unit yang dimiliki Nasabah Nilai pasar Unit Trust pada setiap akhir bulan Jumlah dana investasi yang dimiliki oleh Nasabah dengan mengikuti harga pasar pada akhir bulan, menggunakan rumus Units x NAV.

8 Structure Product Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari Structure Product yang Anda miliki Structure Product Account Number : IN Account Name : John Doe Transaction Product Name Order ID Val.Date Mat. Date Ccy Principal Purchase_CLI CLI USD/AUD SP AUD 76, Purchase_SP PCI 1WK DOUBLE NO TOUCH AUD-USD SP AUD 76, Maturity_RedSP PCI 1WK DOUBLE NO TOUCH AUD-USD SP AUD 76, Transaction Product Name Order ID Val. Date Mat. Date Ccy Principal keterangan mengenai pembelian dan jatuh tempo CLI/PCI CLI : Nama produk beserta mata uang referensi PCI : Nama produk beserta jangka waktu, varian produk PCI dan mata uang referensi Nomor CLI/PCI yang terdapat pada sistem Tanggal pembentukan CLI / PCI dalam sistem (T+2) Tanggal jatuh tempo CLI/PCI Mata uang dasar CLI/PCI Nilai nominal CLI/PCI *Rincian transaksi Structure Product diberikan kepada Nasabah secara terpisah. Nasabah menerima konfirmasi paling lambat 7 hari kerja setelah transaksi (T+7). *Jika Structure Product sudah jatuh tempo maka data Structure Product tersebut tidak akan tercantum pada summary di halaman pertama.

9 Bonds (Holding Bond)/Obligasi Pada bagian ini Anda dapat melihat rincian transaksi dari produk obligasi/bonds yang Anda miliki Bonds (Holding Bond) Account Number : IN Account Name : John Doe Product Name Transaction Face Value Indicative Price (%) Ccy Indicative Market Value GBFR59 Holding_Bond 957,000, IDR 1,038,662,724 GBINDON43 Holding_Bond 100, USD 102,490 Product Name Transaction Face Value Indicative Price Ccy Indicative Market Value Jenis dan seri produk Bonds/Obligasi Keterangan yang menjelaskan adanya pembelian Bonds/Obligasi atau produk Bonds/Obligasi yang masih dimiliki oleh Nasabah Jumlah pokok yang tercantum pada tabel Holding Bonds adalah jumlah akhir untuk jenis Bonds/Obligasi tersebut. Jumlah/angka yang tertera di sini harus sama dengan jumlah/angka yang tertera di summary halaman pertama dan sesuai dengan mata uangnya masing-masing. Perkiraan nilai pasar Bonds/Obligasi pada setiap akhir bulan pelaporan. Harga yang ditetapkan oleh Indonesian Bond Pricing Agency (IBPA) pada hari kerja terakhir sebelum surat konfirmasi dicetak dan dapat berbeda dengan harga sebenarnya. Mata uang dasar Bonds/Obligasi Perkiraan dana nasabah jika nilai nominal (pokok) dibandingkan dengan nilai pasar Bonds/Obligasi pada akhir bulan pelaporan. (Face value x indicative price):100 Bonds Account Number : Account Name : Settlement Date Product Name Order ID Transaction Face Value Indicative Price (%) Ccy Indicative Market Value GBINDON43 SP Purchase_Bonds 100, USD 102,490 Settlement date Tanggal dimana obligasi dikreditkan ke rekening custodian atas nama Nasabah Order ID Nomor transaksi yang ada di sistem Face Value Jumlah pokok yang tercantum pada tabel Bonds adalah jumlah pembelian untuk jenis obligasi tersebut Tabel Bonds hanya tercatat pada statement apabila ada transaksi pembelian Bonds/Obligasi pada bulan periode statement. * Apabila terjadi cross month antara puchase date dengan settlement date maka data bonds tersebut akan mengikuti settlement datenya.