MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA

Transkripsi

1 ABFI INSTITUTE PERBANAS SATUAN ACARA PENGAJARAN MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA KODE MATA KULIAH : DM / 3 SKS PROGRAM STUDI : D3 Manajamen Perbankan EDISI : OKTOBER 2011 ASIAN BANKING FINANCE AND INFORMATICS INSTITUTE PERBANAS Jl.Perbanas Karet Kuningan, Setiabudi, Jakarta 12940, Indonesia Telp , , Fax Website :

2 ABFI INSTITUTE PERBANAS SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa Kode Mata Kuliah : DM / 3 SKS Mata Kuliah Prasyarat : Deskripsi Mata Kuliah : Mata kuliah ini membahas konsep-konsep Manajemen Aktiva Bank yang bertujuan bagaimana menstruktur portofolio aktiva dan pasiva bank secara konsisten, terkoordinasi dan terpadu dalam rangka memasimalkan keuntungan, melalui pengelolaan domestic currency ( Single Currency), dengan berprinsip prinsip kehati-hatian atas berbagai risiko yang sudah diperkirakan. Selain itu juga dibahas masalah bagaimana membuat dan memahami laporan keuangan bank yang terdiri Neraca, Laporan Laba Rugi, Laporan Rekening Administratif, bagaimana menetapkan cost of fund dan Base Lending Rate(BLR), Analisis serta tingkat kesehataan bank. Sasaran Pembelajaran / Tujuan Instruksional umum : Peserta mata kuliah ini diharapkan mampu memahami tentang bagaimana suatu bank mengelola aktiva pasivanya agar dapat memenuhi permintaan nasabah dalam melancarkan bisnis yang transaksinya berkaitan dengan mata uang lokal (Single Currency)yang melaluinya suatu bank dapat memperoleh pendapatan yang optimal, serta bagaimana suatu bank mengamankan posisinya terhadap risiko baik yang dapat diperkirakan (predictable risk) dan yang tidak diperkirakan (unpredictable risk) dengan memenuhi ketentuan dan rambu yang ditetapkan oleh Bank Sentral selaku otoritas moneter, maupun ketentuan perbankan internasional yang diatur oleh Bank for International Settlement (BIS). Metode Pembelajaran : Penyampaian materi kuliah, Tanya-Jawab, Diskusi kelompok, Studi kasus, Tugas terstruktur dan Presentasi. Media Belajar : White board, OHP, Komputer /, Multimedia, Projector / LCD, Internet. Komponen Penilaian :

3 Kehadiran (minimal 70%) = 0%, Tugas terstruktur = 25%, Ujian Tengah Semester (UTS) = 30%, Ujian Akhir Semester (UAS) 45%. SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 1 (kesatu) Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti dan mengetahui tentang Bank menurut UU no:10 tahun 1998, kegiatan utama bank dan faktorfaktor yang mempengaruhi usaha bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Perbankan, Bank, kegiatan utama bank yang meliputi penghimpunan dana, penggunaan dana serta penawaran jasa-jasa oleh suatu bank. B. Pokok Bahasan Strategis : Pengantar Manajemen Aktiva Pasiva Bank Sub Pokok Bahasan : Introduksi Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa dan Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa. C. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Pendahuluan -Menjelaskan kontrak perkuliahan -Menjelaskan TIU & TIK dalam perkuliahan Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa. -Menjelaskan ruang lingkup mate ri MAP Bank Non Devisa. Penyajian -Menjelaskan konsep Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa. - Menjelaskan pengertian Bank, MAP Non Devisa(IDR), Kegiatan utama bank, faktor2 yg Mempengaruhi usaha bank. Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasiwa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR) Mahasiswa pengajaran

4 D. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui tanya jawab & diskusi. E. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 1,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori dan Aplikasi, oleh Mudrajat Kuncoro,,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

5 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 2 (dua) A. Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti MAP Non Devisa, tujuan dan pentingnya MAP Bank serta bentuk Laporan Keuangan Bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan arti, tujuan pengelolaan dan pentingnya MAP Bank serta bentuk Laporan Keuangan Bank yaitu Neraca, Laporan Laba Rugi, Laporan Rekening Administratif B. Pokok Bahasan Strategis : Manajemen Aktiva Pasiva Bank C. Sub Pokok Bahasan : Pengertian, tujuan dan pentingnya MAP dan Pos- Pos Neraca dan dalam Laporan Laba Rugi. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 1. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup -Menjelaskan MAP, tujuan dan Pentingnya MAP,Neraca, Laporan Laba Rugi dan Laporan Rekening Administratif - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR) Mahasiswa pengajaran E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

6 F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 2,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

7 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 3 (tiga) A. Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Pasiva (Liability Manajemen) pada bank 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai struktur sumber dana bank dalam Manajemen Pasiva meliputi dana tidak berbiaya(un-paying Liability) dan dana berbiaya(paying Liability). B. Pokok Bahasan Strategis : Manajemen Pasiva Bank C. Sub Pokok Bahasan : Manajemen Pasiva,Pos-pos dalam dana tidak berbiaya (Un-Paying Lability) maupun dana yang berbiaya (Paying Liability), Dana Pihak I, Dana Pihak II dan Dana berasal dari masyarakat (DPK). D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 2. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian -Menjelaskan Manajemen Pasiva - Menjelaskan pos-pos Un-Paying Liability dan Paying Liability serta Dana Pihak Pertama DP I (Modal), Dana Pihak II (pinjaman), Dana berasal dari Masyarakat (DPK) Media & alat pengajaran Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR/Test)

8 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 3,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI, Jakarta, edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

9 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 4 (empat) A. Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Dana Pihak Kesatu (Modal). 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai pengertian Modal Bank, fungsi, latar belakang yang mendasari Ketentuan Pemenuhan Modal Minimum atau Capital Adequacy Ratio (CAR), jenis-jenis modal bank. B. Pokok Bahasan Strategis : Manajemen Modal. C. Sub Pokok Bahasan : Pengertian Modal Bank, Fungsi,Tujuan penetapan KPMM (CAR),Latar-belakang dan jenis2 Modal Bank. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 3. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian - Menjelaskan Modal Bank yang Terdiri dari Modal Inti (Tier I) dan Modal Pelengkap (Tier II) - Fungsi, tujuan penetapan CAR, Latar belakang ketentuan CAR, Jenis-jenis Modal Bank, Capital Adequacy Ratio (CAR) Media & alat pengajaran Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR/Test)

10 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 4,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman, BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

11 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 5 (lima) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manaje men Pasiva yang terdiri dari Sumber Dana Tidak Berbiaya dan Sumber Dana Berbiaya. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Sumber Tidak Dana Berbiaya dan Sumber Dana Berbiaya yang berasal dari bank dan lembaga keuangan lain maupun yang berasal dari masyarakat. B. Pokok Bahasan Strategis : Sumber Dana dari Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya serta Sumber Dana dari Masyarakat. C. Sub Pokok Bahasan : Sumber Dana Berbiaya Non Traditional meliputi Reserve Position Liability dan Loan Position Lia bility. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 4. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup - Tujuan Manajemen Pasiva - Sumber Dana NonTraditional. - Reseve Position Liability - Loan Position Liability - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR/Test) Media & alat pengajaran

12 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 5,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & Aplikasi,MudrajatKuncoro,Suhardjono,halaman,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama

13 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 6 (enam) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manaje men Pasiva yang terdiri dari Sumber Dana Tidak Bebiaya dan Sumber Dana yang Berbiaya. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan Sumber Dana Yang Tidak Berbiaya dan Sumber Dana Berbiaya. B. Pokok Bahasan Strategis : Sumber Dana dari Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya serta Sumber Dana yang berasal dari Masyarakat. C. Sub Pokok Bahasan : Sumber Dana Masyarakat terdiri Giro,Tabungan, Deposito on Call, Deposito Berjangka, Sertifikat Deposito serta Kewajiban Segera Lainnya.. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 5. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup -Menjelaskan Sumber Dana yang berasal dari Masyarakat, terdiri Giro,Tabungan,Deposito on Call, Deposito Berjangka, Sertifikat Deposito dankewajiban Segera Lainnya. - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Review materi pertemuan ke 1-6 menjelang UTS Media & alat pengajaran

14 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 6,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman, BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama

15 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 120 menit Pertemuan ke : 7 (tujuh) A. Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai materi Manajemen Jasa Bank yang diajarkan pada pertemuan Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjawab pertanyaan-pertanyaan UTS yang merupakan materi kuliah ke 1 sampai dengan ke 6. B. Pokok Bahasan Strategis : Ujian Tengah Semester (UTS) C. Sub Pokok Bahasan : Sub pokok bahasan pertemuan ke 1 sampai dengan ke 6. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Pendahuluan Penyajian Penutup - Menjelaskan tata tertib UTS - Membagikan soal dan lembar jawaban. - Mempersilahkan mahasiswa ber doa dan mengerjakan soal.. - Memberi informasi bahwa wak tu UTS berakhir. - Memberi kesempatan mahasis wa untuk memeriksa kembali. Mahasiswa - Berdoa dan men ngerjakan soal UTS -Memeriksa lembar jawaban, Nama, NIM, daftar hadir. pengajaran - Soal UTS & Lembar jawab an - Penghapus E.Evaluasi. Evaluasi dan penilaian dilakukan secara objektif atas dasar lembar jawaban UTS. F. Referensi.

16 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON `DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 8 (delapan) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Strategi Pengelolaan Sumber Dana Bank, Dilema dalam Pengelolaan Sumber Dana, Bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Strategi Pengelolaan Sumber Dana Bank. B. Pokok Bahasan Strategis : Strategi Penglolaan Sumber Dana Bank C. Sub Pokok Bahasan : Pool of Funds Strategy dan Asset Alocation Strate Gy, keunggulan dan kelemahan masing2 strategi. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas soal UTS. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup -Menjelaskan Strategi Pengelolaan Sumber Dana Bank, Dilemma dalam mengelola dana Bank, Pool of Funds Strategy, Asset Allocation Strategy. - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR) Media & alat pengajaran E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

17 F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 6,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si,LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

18 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah Kode Mata Kuliah SKS Waktu Pertemuan Pertemuan ke : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 9 (sembilan) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Aktiva 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskanpos-pos yang ada dalam Manajemen Aktiva, Prioritas Penggunaan Dana bank. B. Pokok Bahasan Strategis : - Manajemen Aktiva.. C. Sub Pokok Bahasan : - Prioritas Penggunaan Dana Bank, terdiri : Primary Reserve, Secondary Reserve, Tertiary Reserve, Quatery Reserve, Quinnary Reserve. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 8..-Menjelaskan TIK pada perkulia han ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup -Menjelaskan Manajemen Aktiva - Prioritas penggunaan Dana : Primary Reserve, Secondary Reserve (Srt Brhrga Jk Pendek), Tertiary Reserve (Kredit), Quartery Reserve (penyertaan), Quinnary Reserve (Aktiva Tetap dan Inventaris). - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR) Mahasiswa pengajaran

19 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas(pr), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 7,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, Bab, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono, BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

20 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 10 (sepuluh) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Likuiditas Bank, tujuan dan pentingnya pengelolaan likuiditas bagi suatu bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Manajemen Likuiditas Bank, Bank Likuid Dan Bank Tidak Likuid B. Pokok Bahasan Strategis : - Manajemen Likuiditas Bank. C. Sub Pokok Bahasan : - Manajemen Kas (Cash Management) dan Mana jemensurat Berharga(Investment Management). D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 9..-Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup -Menjelaskan Manajemen Likuiditas, Bank Likuid dan Bank Tidak Likuid, Strategi dalam memelihara likuiditas,rasio2 Likuiditas, Cash Ratio, GWM, GWM berjenjang, LDR - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR) Media & alat pengajaran E. Evaluasi.

21 Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas(pr/test), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 8,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, Bab, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

22 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 2 x 50 menit Pertemuan ke : 11 (sebelas) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Perkreditan, manfaat dan tujuan pemberian kredit oleh bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan kredit, syarat2 umum mendapatkan kredit, jenis-jenis kredit dan aspek penilaian kredit serta batas maksimum pemberian kredit (BMPK). B. Pokok Bahasan Strategis : - Manajemen Perkreditan C. Sub Pokok Bahasan : - Tujuan pemberian kredit, jenis2 kredit, syarat umum mendapatkan kredit, aspek2 penilaian kredit, batas maksimum pemberian kredit (BMPK). D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 10..-Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup -Menjelaskan tujuan dan manfaat kredit bagi bank. - Aspek2 umum penilaian kredit, mencakup 3R, 6C, 6A - Batas maksimum pemberian kredit (BMPK)baik terkait bank atau tidak terkait bank. - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. Mahasiswa pengajaran - Memberikan tugas (PR) E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

23 F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 10,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

24 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 12 (duabelas) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengetahui dan memahami kredit, pentingnya kolektibilitas kredit dan kredit bermasalah. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai kolektibilitas kredit, cadangan dana atas kredit yang dialokasikan dan kredit bermasalah B. Pokok Bahasan Strategis : - Kolektibilitas Kredit dan Kredit Bermasalah C. Sub Pokok Bahasan : - Dalam portofolio kredit, besar kecilnya tungga kan angsuran (TA) maupun tunggakan bunga (TB), disesuaikan dengan kualitas portofolio kredit. Untuk menghindari kredit bermasalah (Non Performing Loan atau NPL), bank harus menyediakan cadangannya (PPAP). D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 11..-Menjelaskan TIK pada perkulia han ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian -Menjelaskan Kolektibitas kredit : Lancar, Dalam Perhatian Khusus, Kurang Lancar, Diragukan dan Macet dan PPAP -Menjelaskan NPL Gross dan NPL Net. Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR) Media & alat pengajaran

25 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR/Test), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 9,Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

26 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 13 (tigabelas) A Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai beberapa jenis biaya dengan mempertimbangkan besarnya Reserve Re quirementnya dari seluruh sumber dana yang diperoleh sehingga dapat di ketahui bagaimana menghitung Base Lending Rate (BLR) dan bagaimana bank memperoleh keuntungan melalui penetapan BLR. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan dan melakukan perhitungan Cost of Fund (COF), Cost of Loanable Fund (COLF) dan Base Lending Rate (BLR). B. Pokok Bahasan Strategis : - Base Lending Rate ( BLR ) C. Sub Pokok Bahasan : - Cost of Funds, Overhead, Risk, Margin, Tax D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 12..-Menjelaskan TIK pada perkulia han ini -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian Penutup - Menjelaskan Cost of Fund dari dana pinjaman dari bank dan lembaga Keuangan Lainnya (DP II) dan dana masyarakat (DPK), Overhead, Risk, Margin dan Tax - Menentukan besarnya BLR dan tingkat suku bunga kredit yang ditawarkan ke masyarakat.. - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya jawab & diskusi. Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. Media & alat pengajaran

27 E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas (PR)/Test) tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 10, Grasindo,Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga, Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,mudrajat Kuncoro,Suhardjono,,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

28 SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM - SKS : 3(tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 14 (empat belas) B. Tujuan 1. Instruksional Umum. Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti secara komprehensif mengenai bank sentral (BI) sebagai otoritas moneter melakukan pembinaan dan pengawasan terhadap bank-bank dengan memberlakukan penilaian tingkat kesehatan bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menghitung, menentukan dan menjelaskan tingkat kesehatan bank melalui unsur Capital, Asset, Management, Earning, Liquidity atau CAMEL B. Pokok Bahasan Strategis : Kesehatan Bank C. Sub Pokok Bahasan : PBI No:6/10/2004 tentang Kesehatan Bank yang Diukur melalui rasio-rasio dari komponen Capital (Modal), Asset (Aktiva), Management (Manajeme ent), Earning (Rentabilitas), Liquidity (Likuiditas) D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Pendahuluan Penyajian - Komponen CAMEL, terdiri : Capital(CAR), Asset(BDR dan CAD), Management, Earnings (ROA; ROE; BOPO), Liquidity (GWM; LDR; NCMCA). - Berdoa dan men ngerjakan soal UAS Media & alat pengajaran - Soal UAS & Lembar jawab an - Penghapus Penutup - Menyimpulkan materi perkuliahan dan mereview seluruh materi yang diberikan sejak perkuliahan1 s/d 14 -Memeriksa lembar jawaban, Nama, NIM, daftar hadir.

29 E.Evaluasi. Evaluasi dan mereview seluruh materi kuliah 1 s/d 14, juga gambaran lingkup bahasan UAS F.Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen dan Sonny Ericson, Bab 11,Grasindo, Jakarta, edisi kesatu, Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi Msi, LPFEUI Jakarta, edisi ketiga 2003 Disusun oleh : Sonny Ericson No. Register : 92799