LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (dalam jutaan Rupiah) No. POS POS 30 Jun 2015 31 Des 2014 ASET 1. Kas 9.144 10.443 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.770.562 1.473.201 3. Penempatan pada bank lain 1.027.092 2.134.900 4. Tagihan spot dan derivatif 27.957 23.596 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 323.626 307.236 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 855.572 1.175.080 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 975.568 1.315.904 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 18.124.550 15.514.223 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga b. Kredit (763.134) (520.763) c. Lainnya (28.421) (38.213) 13. Aset tidak berwujud 3.717 3.691 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (3.264) (3.117) 14. Aset tetap dan inventaris 119.781 122.563 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (30.203) (27.411) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1.085.024 1.002.128 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 127.463 127.463 19. Aset lainnya 173.056 121.406 TOTAL ASET 24.798.090 22.742.330
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 (dalam jutaan Rupiah) No. POS POS 30 Jun 2015 31 Des 2014 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 898.650 856.867 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 5.596.315 3.564.222 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 620.092 80.076 7. Liabilitas spot dan derivatif 10.495 29.904 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 975.568 1.315.904 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 20.941 13.121 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11.601.961 11.780.154 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 158.389 413.327 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 19.882.411 18.053.575 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3.690.957 3.690.957 b. Modal yang belum disetor / c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (2.871) 1.046 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahuntahun lalu 907.617 625.694 b. Tahun berjalan 319.976 371.058 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 4.915.679 4.688.755 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 24.798.090 22.742.330
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 & 2014 No. POSPOS 30 Jun 2015 30 Jun 2014 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 311.856 189.744 b. Valuta asing 315.798 238.615 2. Beban Bunga a. Rupiah 119.302 71.341 b. Valuta asing 37.269 17.382 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 471.083 339.636 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 6.976 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 23.633 36.680 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 545 ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 33.871 10.045 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 35.522 37.147 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1.643 1.369 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 6.029 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 7.480 28.736 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 156.590 70.520 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.313 732 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 16.717 11.742 k. Beban promosi 403 228 l. Beban lainnya 26.867 19.354 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (114.701) (44.579) LABA (RUGI) OPERASIONAL 356.382 295.057
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 & 2014 No. POSPOS 30 Jun 2015 30 Jun 2014 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 288 363 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 288 363 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 356.670 295.420 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 88.872 41.061 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 52.178 27.393 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 319.976 281.752 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pospos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas g. Lainnya h. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALANNET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 319.976 281.752 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 319.976 281.752 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 319.976 281.752 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014 No. POSPOS 30 Jun 2015 31 Des 2014 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 324.898 566.254 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed Rupiah Valuta asing ii. Uncommitted Rupiah Valuta asing b. Lainnya i. Committed 7.481.367 6.619.617 ii. Uncommitted 10.000 10.000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 196.289 672.137 b. L/C dalam negeri 267.073 157.191 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 748.671 31.088 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 15.981 10.439 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 48.175 32.278 b. Valuta asing 69.618 69.044 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2015 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 321.133 321.133 182 93 2 Forward 752.435 752.435 11.394 3.056 3 Option a. Jual b. Beli 4 Future 5 Swap 2.016.691 2.016.691 16.381 7.346 6 Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option a. Jual b. Beli 3 Future 4 Swap 5 Lainnya C. Lainnya J U M L A H 3.090.259 3.090.259 27.957 10.495
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2015 dan 2014 BANK POS POS 30 Juni 2015 30 Juni 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 29 29 31 31 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 295 295 338 338 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 201.737 201.737 1.275.380 1.275.380 b. Valuta asing 825.326 825.326 893.199 893.199 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 27.957 27.957 37.709 37.709 3. Surat berharga a. Rupiah 1.172.283 1.172.283 1.139.823 1.139.823 b. Valuta asing 6.915 6.915 11.173 11.173 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6.915 6. Tagihan Akseptasi 975.568 975.568 701.864 701.864 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 154.442 2.017 156.459 311.794 311.794 ii. Valuta asing 3.741.197 17.322 3.758.519 3.194.952 3.194.952 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5.039.771 5.039.771 2.612.577 2.612.577 ii. Valuta asing 8.937.802 153.968 77.736 9.169.506 7.410.546 156.146 74.686 7.641.378 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing 18.784 18.784 22.267 22.267 d. Kredit properti 1.077.702 1.077.702 563.911 563.911 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 1.381.883 1.381.883 1.868.774 1.868.774 b. Valuta asing 6.645.808 44.831 6.690.639 6.138.475 46.029 6.184.504 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 791.555 469.223 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 291.284 263.329 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 21,60% 25,48% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 26,53% 31,06% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 Juni 2015 dan 2014 30 Juni 2015 30 Juni 2014 No. POSPOS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 10.271 21.686 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 69 112 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 28.421 9.756 20.363 7.019 7. Kredit 77.736 685.398 178.735 86.401 74.686 374.274 135.302 82.494 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening adminitratif 5.751 301 16.716
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Per 30 Juni 2015 dan 2014 KOMPONEN MODAL 30 Jun 2015 30 Jun 2014 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 10,517,576 1.2 Modal disetor 3,690,957 2. Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan 780,154 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 319,976 5. Revaluasi aset tetap 6. 7, Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 204,582 8, Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Faktor pengurang modal 1) 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan 8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.6 Perhitungan pajak tangguhan 8.7 Goodwill 8.8 Aset tidak berwujud lainnya 8.9 Penyertaan 8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 8.11 Eksposur sekuritisasi TOTAL MODAL 15,513,245 13,556,403 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 23,402,371 18,720,322 Rasio CET1 61.20% 55.09% ATMR RISIKO PASAR 567,971 341,187 Rasio Tier 1 61.20% 55.09% ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,042,218 637,194 Rasio Tier 2 0.82% 0.77% TOTAL ATMR 25,012,560 19,698,703 Rasio Total 62.02% 68.82% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.99% 9.99%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 June 2015 dan 2014 NO RASIO % 30 Jun 2015 30 Jun 2014 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 62,02% 68,82% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,32% 0,41% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,32% 0,41% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3,28% 2,58% 5 NPL gross 0,43% 0,54% 6 NPL net 0,00% 0,00% 7 Return on Asset (ROA) 3,04% 1,79% 8 Return on Equity (ROE) 3,53% 2,15% 9 Net Interest Margin (NIM) 4,36% 2,15% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 50,66% 43,38% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 279,06% 465,31% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,14% 12,16% b. GWM Valuta asing 9,94% 9,23% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0,07% 0,07%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2015, 31 Desember 2014 dan 30 Juni 2014 adalah masingmasing sebesar Rp 13,332.50 ; Rp 12,385.00 dan Rp 11,855.00.