Solusi Perbankan Modern yang Berkualitas dan Terjangkau untuk BPR, BPRS, Koperasi dan BMT www.telkomsigma.co.id
2
DAFTAR ISI SATU Dukung BPR dan Koperasi SATU Merupakan Solusi Perbankan yang Berkualitas dan Terjangkau SATU Menyediakan Solusi Perbankan Modern SATU Meraih Kepercayaan Klien Mengapa Mempercayai sebagai Mitra Bisnis IT Anda? 4 5 6 9 10 3
Dukung BPR dan Koperasi, solusi perbankan modern untuk membantu BPR dan Koperasi di segmen UKM yang semakin kompetitif Bank Perkreditan Rakyat (BPR) dan lembaga pembiayaan mikro (Koperasi) yang sudah berakar di segmen usaha kecil dan menengah (UKM) telah lama membangun hubungan bisnis yang kokoh dengan UKM, yang sebelumnya tidak mendapatkan pelayanan dari bank-bank besar. Dengan jumlah lebih dari 50 juta di seluruh Indonesia, UKM yang mampu bertahan menghadapi krisis tersebut berpeluang menjadi penggerak bisnis yang potensial bagi BPR dan Koperasi. Potensi bisnis yang begitu besar di segmen UKM ini telah menarik bank-bank nasional maupun daerah untuk masuk ke pasar ini, dengan mengandalkan proses bisnis dan administrasi yang lebih baik melalui penggunaan solusi perbankan modern, sehingga membuat posisi BPR dan Koperasi cukup rawan dan mengancam pangsa pasar kedua lembaga tersebut. Kami merespon tantangan ini melalui pengembangan SATU, sebuah solusi perbankan modern untuk BPR dan Koperasi yang akan membantu kedua lembaga tersebut di pasar UKM yang semakin kompetitif. Mengapa segmen UKM menjadi semakin kompetitif? 01 Bank Nasional dan daerah telah memasuki segmen UKM dengan memanfaatkan solusi perbankan modern 02 Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan semakin banyak mengeluarkan regulasi, serta menuntut semakin banyak laporan audit dan kepatuhan administratif 03 Perilaku pelanggan menunjukan bahwa mereka mencari layanan perbankan yang mudah dan fleksibel, melalui penggunaan solusi perbankan modern berbasis IT 04 BPR dan Koperasi belum memanfaat TI sepenuhnya, sehingga tidak menguntungkan posisi keduanya. 4
Merupakan Solusi Perbankan yang Berkualitas dan Terjangkau Sudah bukan masanya lagi bila solusi perbankan modern hanya dapat dinikmati oleh bankbank yang bermodal besar. Dikembangkan dengan memperhatikan keberadaan BPR dan Koperasi, SATU berupaya membuat kedua lembaga tersebut mampu menikmati solusi perbankan modern yang sangat terjangkau. Melalui penggunaan SATU, BPR dan Koperasi sekarang dapat semakin fokus pada bisnis inti mereka, dengan menyerahkan segala urusan terkait dengan solusi perbankan modern kepada kami. Mengapa SATU terjangkau? SATU khusus diciptakan dengan memperhitungkan keterbatasan anggaran dan modal yang dimiliki BPR dan Koperasi SATU adalah sistem berbasis Cloud yang tidak menuntut adanya belanja modal (CAPEX) untuk mendapatkan perangkat keras, perangkat lunak atau infrastruktur TI. BPR dan Koperasi hanya perlu membayar biaya bulanan yang merupakan bagian dari biaya operasi (OPEX) SOLUSI BERLANGGANAN Transaksional Bulanan Dinamis Kantor Pusat (15 Device) & Cabang/ Kas (6 Device) Aplikasi Inti Fitur Delivery Channel (PPOB-Teller) Jaringan Komunikasi kantor ke Data Center Datacenter, Server Produksi dan Backup (DRC) Customer Care 24 x 7 Kantor Pusat (15 Device) & Cabang/ Kas (10 Device), Cabang/Kas (6 Device) Aplikasi Inti Fitur Delivery Channels (SMS,ATM,EDC, PPOB- Teller) Transaksi pembayaran & pembelian Fee Based Income Jaringan Komunikasi kantor ke Data Center Datacenter, Server Produksi dan Backup (DRC) Customer Care 24 x 7 Kantor Pusat (15 Device) & Cabang/ Kas (10 Device), Cabang/Kas (6 Device) Aplikasi Inti Fitur Delivery Channels (SMS,ATM,EDC, PPOB- Teller) Transaksi pembayaran & pembelian Private Server & Modifikasi Fee Based Income Jaringan Komunikasi kantor ke Data Center Datacenter, Server Produksi dan Backup (DRC) Customer Care 24 x 7 5
Sediakan Solusi Perbankan Modern untuk Meningkatkan Layanan Nasabah SATU adalah sistem core banking modern karena menggunakan teknologi dan konsep terkini Cloud, dengan menyediakan perangkat lunak, perangkat keras, infrastruktur dan manajemen TI professional. SATU menggunakan konsep sharing yang memungkinkan untuk digunakannya seluruh aplikasi setiap saat oleh seluruh komunitas, dan tetap mempertahankan kerahasiaan dari setiap transaksi data sesuai dengan peraturan dan regulasi Bank Indonesia. Mengapa SATU Merupakan Solusi Perbankan Modern? Merupakan sistem core banking dengan konsep managed services yang mampu memberikan solusi perbankan menyeluruh, dengan investasi yang minimal Dioperasikan secara online, real-time dan terintegrasi, sehingga mampu menghubungkan antar cabang Memiliki kemampuan mengintegrasikan chanel perbankan modern seperti ATM, SMS Banking, EDC dan Mobile Banking untuk meningkatkan layanan Manfaat SATU 01 03 Layanan perbankan modern yang menyeluruh, yang memungkinkan BPR, BPRS, Koperasi dan BMT menangani akun tabungan, deposito berjangka, pinjaman, akuntansi, pelaporan operasional dan keuangan, sehingga mempermudah dalam pelaporan sesuai dengan peraturan yang berlaku. Akses terhadap layanan perbankan secara online dan realtime bagi cabang cabang BPR, BPRS, Koperasi dan BMT sehingga memungkinkan dihasilkan informasi terkini. 02 04 Akses terhadap layanan ATM dengan cakupan jaringan di seluruh Indonesia, SMS Banking, Mobile Banking dan Mobile EDC sehingga nasabah dapat mengakses dana mereka dengan mudah dan fleksibel, sekaligus memberi peluang kepada BPR, BPRS, Koperasi dan BMT untuk mengembangkan produk dan mendapatkan nasabah baru lagi. Kapabilitas untuk menambah pendapatan dari fee base bagi anggotanya melalui transaksi pembayaran tagihan dan pembelian pulsa. 6
Konsep Sharing Konsep Sharing memungkinkan BPR, BPRS, Koperasi dan BMT mengembangkan beragam produk dan layanan berdasarkan kebutuhan bisnis melalui penggunaan sejumlah parameter yang disediakan oleh Sistem SATU. Dengan menggunakan SATU, BPR dan Koperasi semakin mampu menjawab permintaan yang semakin besar dari pelanggan untuk layanan perbankan yang mudah dan fleksibel sehingga menghasilkan peningkatan bisnis. SATU Ekosistem 7
Modul Solusi BPR Modul Nasabah Data nasabah tunggal Mendukung konsep One Obligor (Pinjaman) Mendukung pelaporan APU/PPT Informasi Portofolio Nasabah Modul Tabungan Tabungan Umum Tabungan Berjangka Tabungan Arisan Beragam parameter perhitungan bunga Modul Deposito Deposito berjangka bulanan Deposito berjangka harian Modul Pinjaman Beragam parameter perhitungan bunga Fitur Restuktur Jaminan tunggal Jaminan Paripasu AYDA Modul General Ledger Parameter Keamanan Aplikasi dan Parameter Produk Laporan Operasional Laporan Regulasi (SID/ SLIK, Laporan Bulanan) BPRS Modul Nasabah Data nasabah tunggal Mendukung konsep One Obligor (Pinjaman) Mendukung pelaporan APU/PPT Informasi Portofolio Nasabah Modul Tabungan Tabungan Umum dengan prinsip Mudharabah & Wadiah Modul Deposito Deposito berjangka bulanan dengan prinsip Mudharabah Modul Pinjaman Pemberian Pinjaman: Murabahah Salam Mudharabah/Musyarakah Ijarah Qard Gadai Modul General Ledger Parameter Keamanan Aplikasi dan Parameter Produk Laporan Operasional Laporan Regulasi (SID SLIK, Laporan Bulanan) Modul Master Anggota Pendaftaran sesuai dengan jenis anggota Modul Simpanan Simpanan Pokok, Simpanan Wajib Simpanan Sukarela Simpanan Umum Modul Simpanan Berjangka Simpanan berjangka bulanan Modul Pinjaman Pinjaman dengan angsuran harian, mingguan, 2 mingguan, bulanan dan musiman Modul Akutansi Parameter Keamanan Aplikasi dan Parameter Produk Laba Usaha Perhitungan SHU pada akhir periode Laporan Operasional 8
Meraih Kepercayaan Klien SATU telah meraih kepercayaan begitu besar dari BPR, BPRS, Koperasi dan BMT di tanah air dengan lebih dari 700 cabang yang tersebar, untuk membantu memenangkan persaingan bisnis yang semakin besar. Melalui pertemuan tahunan para pengguna layanan SATU akan berkumpul untuk berdiskusi mengenai tantangan yang dihadapi, perkembangan bisnis perbankan dan keuangan serta pengembangan fitur layanan SATU kedepan. Bergabunglah dengan SATU dan marilah bekerjasama untuk mengembangkan bisnis anda. Klien Mempercayai SATU Mendapatkan layanan lengkap dari system core banking modern, perangkat keras, infrastruktur, dan dukungan operasi TI yang professional. Memiliki Data Center dilengkapi dengan Disaster Recovery Center sehingga kelangsungan Bisnis dan layanan tetap berjalan disaat terjadi bencana. Joko Suyanto, Ketua Perbarindo Solusi ini dapat mengakselerasi bisnis BPR Nusamba Grup. Ketua Perhimpunan Bank Perkreditan Rakyat Indonesia (Perbarindo), Joko Suyanto mendorong anggota Perbarindo untuk memperkuat infrastruktur TI dan sistem manajemen berbasis TI masingmasing, setelah dia mengadopsi SATU untuk BPR Nusamba Grup. Kami telah mendorong anggota untuk mengaplikasikan TI secara efektif dan hemat biaya. Sebagai Presiden Direktur PT Sentra Modal Harmony, yang merupakan perusahaan induk BPR Nusamba Grup, Joko meyakini bahwa SATU memungkinkan BPR Nusamba Grup untuk mengembangkan usahanya secara efisien dan hemat biaya, kata Joko. Hingga maret 2014, BPR Nusamba Grup memiliki 195 lokasi layanan yang terdiri dari sebuah kantor pusat, 21 cabang konvesional, 4 cabang syariah dan sebuah kantor kas. BPR ini mengaplikasikan SATU di semua cabang konvesionalnya. Sumber: Majalah Infobank edisi Juni 2014 9
Mengapa Mempercayai sebagai Mitra Bisnis TI Anda? Tidak mudah mendapatkan penyedia solusi perbankan berbasis TI yang tepat. Beberapa pendatang baru yang tak memiliki rekam jejak dapat menghambat upaya Anda untuk mendapatkan solusi IT yang efisien sehingga sesuai dengan kebutuhan dan anggaran Anda. bangga memiliki sejumlah kualitas pembeda yang dapat Anda andalkan. 01 Pengalaman di Industri Perbankan dan Industri Keuangan Kami telah membangun kemampuan kami di industri TI sejak 1987, dengan mengawali perjalanan kami sebagai mitra bisnis IBM. Sebagai pelopor sistem perbankan pertama dengan nama AlphaBits untuk bank lokal, kami memiliki reputasi yang baik di industri perbankan dan keuangan. Saat ini, kami menyediakan solusi TI menyeluruh, seperti Layanan Data Center, Sistem Integrasi, solusi TI untuk industri perbankan dan keuangan, Cloud Computing dan IT Managed Services. Jejak Langkah Solusi Perbankan dan Keuangan Kami 1998 - AlphaBits, Core Banking System 1991 - Excalibur, Capital Market Core System 1993 - AlphaBits Syariah, Islamic Core Banking System 2000 - Approva, Loan Originating System 2005 - SERA, Payment Gateway 2008 - LINK, ATM Switching untuk HIMBARA 2009 - SATU, Sistem Core Banking Modern untuk BPR 2011 - ARIUM, Financial Solutions Ecosystem 2015 - ARIUM CoreBanking Next Generation 02 Mendapatkan Kepercayaan Klien dari Industri Perbankan dan Keuangan Melalui solusi yang menyeluruh dan beragam untuk industri perbankan dan keuangan, telah menjadi nama yang mendapat kepercayaan dalam memberikan solusi yang aman dan dapat diandalkan. Sejak 2009, kami telah mendapat kepercayaan dari Himpunan Bank-Bank Milik Negara (HIMBARA) untuk mengelola LINK ATM Switching yang memungkinkan perlanggan dari anggota himpunan tersebut melakukan lebih dari 150 juta transaksi melalui LINK. Lebih dari 130 klien yang mengimplementasi Solusi Perbankan & Keuangan kami. 03 Mendapatkan Dukungan Konektivitas Jaringan Telkom Indonesia Kami bersinergi dengan Telkom Indonesia yang merupakan perusahaan induk kami, untuk mengembangkan dan mengelola SATU. Melalui kolaborasi antara dukungan jaringan Infrastruktur Telkom Indonesia dan dengan pengalaman dalam bidang perangkat lunak, infrastruktur data center dan IT Managed Services, SATU menawarkan solusi perbankan modern menyeluruh yang sangat terjangkau kepada Anda dimanapun Anda berada. 04 Layanan Pendukung Pusat Layanan Pelanggan / Customer Care Support 24 x 7 Dukungan aplikasi pengguna Dukungan untuk merespons keluhan 10
Jangka Waktu Implementasi Dalam 2 bulan, BPR dan Koperasi dapat memperoleh sistem perbankan modern Aktivitas Analisa Awal (Kick Off) Penentuan Parameter Persiapan Data Konversi Pengujian Data Konversi Pelatihan & Simulasi Persiapan Infrastruktur (Jaringan & Konektivitas) Konversi / Migrasi Go Live & Support Jangka Waktu 2 hari 3 hari 4 minggu 4 minggu 2 minggu 6 minggu 2 hari 5 hari PIC Bersama BPR/Koperasi Bersama Keterangan : Proses implementasi mencakup antara lain sesi pelatihan sebelum sistem SATU Go Live dan sesi pendampingan setelah sistem SATU Go Live Sehingga operasional berjalan lancar selama masa transisi 11
PT Sigma Cipta Caraka (telkomsigma) Graha Jl. Kapt. Subijanto Dj. Bumi Serpong Damai Tangerang Selatan 15321, Indonesia T. 62.21. 538 8538 F. 62.21. 538 8505 www.telkomsigma.co.id www.facebook.com/telkomsigma @telkomsigma Sigma Inno Office Menara Dea, 8th Floor Kawasan Mega Kuningan Jl. Mega Kuningan Barat IX Kav. E4.3 No. 1 Jakarta 12950, Indonesia T. 62.21. 576 2150 F. 62.21. 576 2155