KantorPusat: JalanBasuki Rahmat No. 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) 341170 Fax. (0736) 21178 Website: www.bankbengkulu.co.id Email: info@bankbengkulu.co.id NERACA PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 No. POS - POS No. POS - POS ASET LIABILITAS 1. Kas 218.449 300.020 1. Giro 1.894.666 827.665 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.089.910 531.934 2. Tabungan 593.674 759.605 3. Penempatan pada bank lain 450.396 185.195 3. Simpanan berjangka 2.414.411 2.017.348 4. Tagihan spot dan derivatif 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Surat berharga 215.734 174.962 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 18 18 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 6. Pinjaman dari bank lain 8.187 240.970 b. Tersedia untuk dijual 7. Liabilitas spot dan derivatif c. Dimiliki hingga jatuh tempo 215.734 174.962 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9. Utang akseptasi 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 10. Surat berharga yang diterbitkan Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 7. 11. Pinjaman yang diterima 20.000 20.000 (reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 12. Setoran jaminan 23 1.818 9. Kredit 3.429.324 3.294.068 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Tersedia untuk dijual b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia c. Dimiliki hingga jatuh tempo 14. Liabilitas pajak tangguhan d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.429.324 3.294.068 15. Liabilitas lainnya 90.318 208.617 10. Pembiayaan syariah 1) 16. Dana investasi profit sharing 1) 11. Penyertaan 80 80 LAPORAN KEUANGAN 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (12.195) (11.867) TOTAL LIABILITAS 5.021.297 4.076.041 a. Surat berharga b. Kredit (12.195) (11.867) EKUITAS c. Lainnya 17. Modal disetor 192.400 173.610 13. Aset tidak berwujud a. Modal dasar 500.000 500.000 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/ - b. Modal yang belum disetor -/- (307.600) (326.390) 14. Aset tetap dan inventaris 98.219 95.889 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (41.970) (40.177) 18. Tambahan modal disetor 3.000 21.790 15. Aset non produktif a. Agio a. Properti terbengkalai b. Disagio -/ - b. Aset yang diambil alih c. Modal sumbangan c. Rekening tunda d. Dana setoran modal 3.000 21.790 d. Aset antar kantor 2) e. Lainnya i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (13.738) (13.738) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam 17. Sewa pembiayaan 3) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 18. Aset pajak tangguhan 18.433 18.433 d. Selisih penilaian kembali aset tetap 19. Aset lainnya 87.088 58.502 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi TOTAL ASET f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (18.317) (18.317) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 4.579 4.579 h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan 127.519 105.087 a. Cadangan umum 58.443 47.227 b. Cadangan tujuan 69.076 57.860 24. Laba/rugi 222.990 244.249 a. Tahun-tahun lalu 171.345 132.089 b. Tahun berjalan 51.645 112.160 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 532.171 530.998 5.553.468 4.607.039 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5.553.468 4.607.039
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN UMUM PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 No. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga I Modal Inti (Tier 1) 407.013 418.237 1. Pendapatan Bunga 226.832 185.145 1 Modal Inti Utama (CET 1) 407.013 418.237 a. Rupiah 226.832 185.145 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 192.400 173.610 b. Valuta asing 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 233.106 255.612 2. Beban Bunga 134.443 107.784 1.2.1 Agio / Disagio a. Rupiah 134.443 107.784 1.2.2 Modal sumbangan b. Valuta asing 1.2.3 Cadangan umum 58.443 36.304 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 92.389 77.361 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 171.345 207.291 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 51.645 35.615 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 10.412 30.579 1.2.7 Dana setoran modal 3.000 - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 1.2.8 Waran yang diterbitkan i. Surat berharga 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham ii. Kredit 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (13.738) - iii. Spot dan derivatif 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset iv. Aset keuangan lainnya (37.589) (23.598) produktif 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan 1.2.14 i. Surat berharga 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan ii. Kredit 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 18.493 10.985 iii. Aset keuangan lainnya 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 18.433 10.925 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 1.4.2 Goodwill e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya f. Dividen 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 60 60 g. komisi/provisi/fee dan administrasi 9.699 9.675 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 713 20.796 1.4.6 Eksposur sekuritisasi i. Pendapatan lainnya - 108 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) 2. Beban Operasional Selain Bunga 42.901 66.584 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 i. Surat berharga 2.2 Agio / Disagio ii. Kredit 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) iii. Spot dan derivatif II Modal Pelengkap (Tier 2) 94.199 65.240 iv. Aset keuangan lainnya 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan c. Kerugian penjualan aset keuangan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 25.123 18.303 i. Surat berharga 4 Cadangan tujuan 69.076 46.937 ii. Kredit 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) iii. Aset keuangan lainnya 5.1 Sinking Fund d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 1.041 20.565 i. Surat berharga Total Modal 501.212 483.477 ii. Kredit 1.040 17.116 KETERANGAN iii. Pembiayaan syariah ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM iv. Aset keuangan lainnya 1 3.449 ATMR RISIKO KREDIT 3) 2.009.831 1.464.206 Rasio CET1 15,19% 20,37% f. Kerugian terkait risiko operasional *) ATMR RISIKO PASAR Rasio Tier 1 15,19% 20,37% g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ATMR RISIKO OPERASIONAL 669.947 589.338 Rasio Tier 2 3,52% 3,18% h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 41 50 TOTAL ATMR 2.679.778 2.053.544 Rasio total 18,70% 23,54% i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,00% 9,00% CET 1 UNTUK BUFFER j. Beban tenaga kerja 22.414 27.950 k. Beban promosi 2.059 410 l. Beban lainnya 17.346 17.609 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (32.489) (36.005) LABA (RUGI) OPERASIONAL 59.900 41.356 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 48 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.406 683 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.406 731 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 61.306 42.087 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (9.661) (6.472) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 51.645 35.615 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 51.645 35.615 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 51.645 35.615 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 51.645 35.615 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 No. L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 25.362 25.362 14.455 14.455 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 25.362 25.362 14.455 14.455 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain 450.396 450.396 698 698 a. Rupiah 450.396 450.396 698 698 b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga 215.734 215.734 214.962 214.962 a. Rupiah 215.734 215.734 214.962 214.962 b. Valuta asing a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 3.386.475 29.560 1.594 1.190 10.505 3.429.324 2.612.714 17.007 1.218 2.261 7.571 2.640.771 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 63.052 7.086 949 629 4.923 76.639 19.230 12.261 1.217 1.815 3.708 38.231 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3.323.423 22.474 645 561 5.582 3.352.685 2.593.484 4.746 1 446 3.863 2.602.540 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 80 80 80 80 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 136.191 136.191 114.081 114.081 a. Rupiah 136.191 136.191 114.081 114.081 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 12.195 9.910 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 42.792 27.957 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 2,23% 1,44% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,18% 1,39% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2,97% 2,16% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,95% 2,15% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 108.960 304.891 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku 25.021 25.360 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 4.504 7 7-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 1.307-100 - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit - 12.195 33.277 3.703-9.902 26.419 1.431 8. Penyertaan 1 1 1-9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya - 11. Komitmen dan Kontinjensi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN RASIO KEUANGAN PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 (dalam %) No. RASIO KINERJA I TAGIHAN KOMITMEN 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 18,70 23,54 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 0,26 0,23 a. Rupiah terhadap total aset produktif dan aset non produktif b. Valuta asing 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,26 0,23 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset 0,24 0,21 berjalan keuangan terhadap aset produktif 3. Lainnya 5. NPL gross 0,39 0,42 6. NPL net 0,07 0,09 II KEWAJIBAN KOMITMEN 7. Return on Asset (ROA) 4,75 3,60 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 8. Return on Equity (ROE) 48,25 32,69 a. BUMN 9. Net Interest Margin (NIM) 7,70 7,11 i. Committed 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 63,50 73,97 - Rupiah 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,95 58,87 - Valuta asing ii. Uncommitted RASIO KEPATUHAN - Rupiah 1. a. Persentase pelanggaran BMPK - Valuta asing i. Pihak terkait b. Lainnya ii. Pihak tidak terkait i. Committed 2.935 1.013 b. Persentase pelampauan BMPK ii. Uncommitted i. Pihak terkait 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik ii. Pihak tidak terkait RASIO a. Committed 2. Giro Wajib Minimum (GWM) i. Rupiah a. GWM Utama Rupiah 6,61 9,80 ii. Valuta asing b. GWM Valuta asing b. Uncommitted 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima PENGRUS PEMEGANG SAHAM a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 4.597 4.366 b. Bunga lainnya 3. Lainnya 363.493 271.440 DEWAN KOMISARIS : - Komisaris Utama Independen - Komisaris Independen - Komisaris DIREKSI : - Direktur Umum - Direktur Kepatuhan - Direktur Pemasaran : M. Ruslan Riza : H. Fauzan Rahim : H. M. Nashsyah : H. Antoni Aris : Hj. Nenny, SE.Akt : Alfian, SE 1.Pemda Tk.I Prop. Bkl 2.Pemda Kota Bkl 3.Pemda Tk. II B/S 4.Pemda Tk.II R/L 5.Pemda Tk.II B/U 6.Pemda Tk.II MM 7.Pemda Tk.II Seluma 8.Pemda Tk.II Lebong 9.Pemda Tk.II Kaur 10.Pemda Tk.II Kph 11.Pemda Tk.II Benteng 40.21% 5.85% 6.17% 6.33% 5.37% 6.21% 5.87% 7.35% 5.11% 8.32% 2.61% IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 133.256 85.830 b. Valuta asing 2. Lainnya 98.255 131.048