LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2014 31 Des 2013 ASET 1. Kas 10.521 8.204 2. Penempatan pada Bank Indonesia 317.299 281.605 3. Penempatan pada bank lain 1.555.866 1.192.268 4. Tagihan spot dan derivatif 13.819 26.646 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 365.142 189.346 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 816.213 1.173.871 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 847.522 350.271 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 14.866.091 11.894.111 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit (499.158) (350.755) c. Lainnya (19.135) (8.048) 13. Aset tidak berwujud 3.687 3.330 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2.965) (2.568) 14. Aset tetap dan inventaris 117.752 118.289 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (26.293) (22.220) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 681.451 178.501 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 65.832 65.832 19. Aset lainnya 174.056 63.587 TOTAL ASET 19.287.700 15.162.270
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2014 31 Des 2013 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 654.688 793.286 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 1.715.660 1.817.484 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 533.602 335.134 7. Liabilitas spot dan derivatif 15.419 16.929 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 847.522 350.271 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 14.944 23.180 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 10.567.271 8.886.426 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 118.958 213.625 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 14.468.064 12.436.335 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3.690.957 1.942.569 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.230) (859) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 710.587 592.599 b. Tahun berjalan 419.322 191.626 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 4.819.636 2.725.935 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 19.287.700 15.162.270
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 September 2014 & 2013 No. POS-POS 30 Sep 2014 30 Sep 2013 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 311.406 150.955 b. Valuta asing 368.776 223.764 2. Beban Bunga a. Rupiah 101.344 46.785 b. Valuta asing 24.724 44.056 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 554.114 283.878 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 3.432 - ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 12.805 15.723 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 545 - ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 19.287 21.305 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 55.298 31.551 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.079 1.595 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 15.419 13.296 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga 2.529 - ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 452 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 106.110 52.713 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.304 611 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 18.494 18.980 k. Beban promosi 355 196 l. Beban lainnya 32.995 26.516 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (84.212) (42.138) LABA (RUGI) OPERASIONAL 469.902 241.740
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 September 2014 & 2013 No. POS-POS 30 Sep 2014 30 Sep 2013 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 150-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 668 1.123 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 818 1.123 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 470.720 242.863 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 78.791 47.550 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 27.393 - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 419.322 195.313 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. b. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 419.322 195.313 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 419.322 195.313 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 419.322 195.313 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 419.322 195.313 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 419.322 195.313 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013 No. POS-POS 30 Sep 2014 31 Des 2013 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 448.461 99.185 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 6.623.401 7.369.011 ii. Uncommitted 10.000 10.000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1.021.903 1.408.778 b. L/C dalam negeri 39.744 124.584 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 675.728 12.260 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 10.703 7.516 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 35.834 48.417 b. Valuta asing 70.565 116.947 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2014 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 243.876 243.876-231 506 2 Forward 880.313 880.313-6.986 14.392 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 473.682 473.682-6.602 521 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 1.597.871 1.597.871-13.819 15.419
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2014 dan 2013 BANK POS - POS 30 Juni 2014 30 September 2013 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 31 31 29 29 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 443 443 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 290 290 513 513 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 900.381 900.381 161 161 b. Valuta asing 655.454 655.454 1.081.094 1.081.094 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 13.819 13.819 15.280 15.280 3. Surat berharga a. Rupiah 1.161.711 1.161.711 1.305.056 1.305.056 b. Valuta asing 19.644 19.644 87.262 87.262 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 19.644-87.262 -- - 6. Tagihan Akseptasi 847.522 847.522 298.763 28.429-327.192 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 227.712 227.712 ii. Valuta asing 3.461.060 3.461.060 25.931 25.931 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3.478.568 3.478.568 2.219.399 2.219.399 ii. Valuta asing 7.457.590 166.012 74.859 7.698.461 7.985.385 86.340 266.016 8.337.741 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing 20.981 20.981 76.948 76.948 d. Kredit properti 981.558 981.558 428.254 428.254 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 1.644.504 1.644.504 1.735.376 1.735.376 b. Valuta asing 6.118.637-38.306-6.156.943 5.308.489 36.399-5.344.888 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 518.293 498.003 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 265.328 396.370 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 24,81% 0,25% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 31,54% 2,46% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku - d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2014 30 September 2013 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 15.559-10.813-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 196 1.343 873-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 19.135 8.475 6.313 2.941-7. Kredit 74.859 424.299 146.260 83.159 266.016 224.331 102.312 70821 265.275 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif 11.679-12.747 1.409
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING Per 30 September 2014 dan 30 September 2013 KOMPONEN MODAL 30 Sep 2014 30 Sep 2013 I. KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 9.885.458 8.064.393 1.2 Modal disetor 3.690.957 1.942.569 2. Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 644.756 735.538 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 209.661 97.657 5. Dana setoran modal 6. 7. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi aset tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 182.169 129.526 13. Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12-13 ) 14.613.001 10.969.683 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 20.779.848 14.504.246 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 637.194 451.775 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 158.677 76.229 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 67,73% 72,98% *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) untuk posisi Desember 2012
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2014 dan 2013 NO RASIO % 30 Sep 2014 30 Sep 2013 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 67,73% 72,98% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,40% 1,95% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,40% 1,95% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,76% 3,65% 5 NPL gross 0,50% 2,51% 6 NPL net 0,00% 0,04% 7 Return on Asset (ROA) 2,75% 3,02% 8 Return on Equity (ROE) 3,12% 3,22% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,40% 3,61% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 39,26% 48,18% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 627,17% 591,44% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 12,09% 11,82% b. GWM Valuta asing 8,85% 10,43% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0,28% 0,02%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014 dan 30 September 2013 yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2014, 31 Desember 2013 dan 30 September 2013 adalah masing-masing sebesar Rp 12,185.00 ; Rp 12,170.00 dan Rp 11,580.00.