LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2013 31 Dec 2012 ASET 1. Kas 6,776 5,177 2. Penempatan pada Bank Indonesia 230,159 331,111 3. Penempatan pada bank lain 1,081,284 501,231 4. Tagihan spot dan derivatif 15,723 49,854 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 29,166 - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,363,152 103,188 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 327,192 203,741 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10,583,584 6,910,355 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (1,343) - b. Kredit (490,347) (314,519) c. Lainnya (6,313) (4,018) 13. Aset tidak berwujud 3,309 2,633 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2,392) (2,011) 14. Aset tetap dan inventaris 110,876 27,767 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (21,393) (19,587) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 217,165 217,995 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 37,865 27,895 19. Aset lainnya 129,047 69,940 TOTAL ASET 13,613,510 8,110,752
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 30 Sep 2013 31 Dec 2012 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 542,726 403,976 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 1,246,744 1,024,908 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 306,520 195,106 7. Liabilitas spot dan derivatif 13,296 47,886 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 327,192 203,741 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima - a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 17,175 8,354 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 8,281,605 4,248,085 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 74,667 89,806 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 10,809,925 6,221,862 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 1,942,569 1,213,751 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 665,703 567,075 b. Tahun berjalan 195,313 108,064 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 2,803,585 1,888,890 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 13,613,510 8,110,752
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 & 2012 No. POS-POS 30 Sep 2013 30 Sep 2012 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 150,955 117,919 b. Valuta asing 223,764 127,378 2. Beban Bunga a. Rupiah 46,785 34,005 b. Valuta asing 44,056 55,342 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 283,878 155,950 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 15,723 9,489 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 21,305 7,067 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 31,551 19,951 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 1,595 1,548 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 13,296 6,391 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 52,713 42,243 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 611 500 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 18,980 12,896 k. Beban promosi 196 419 l. Beban lainnya 26,516 18,245 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (42,138) (42,639) LABA (RUGI) OPERASIONAL 241,740 113,311
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 & 2012 No. POS-POS 30 Sep 2013 30 Sep 2012 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 242 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,123 231 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,123 473 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 242,863 113,784 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 47,550 (27,834) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 195,313 85,950 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. keuntungan revaluasi aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 195,313 85,950 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 195,313 85,950 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 195,313 85,950 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 195,313 85,950 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 195,313 85,950 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012 No. POS-POS 30 Sep 2013 31 Dec 2012 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 410,038 774,304 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 5,770,817 2,711,137 ii. Uncommitted 21,520 26,050 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,077,221 397,622 b. L/C dalam negeri 80,050 85,962 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 287,879 1,182,426 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 102,471 71,582 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 40,289 70,320 b. Valuta asing 90,367 197,410 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2013 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 173,934 173,934-247 258 2 Forward 523,983 523,983-11,662 9,735 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 333,358 333,358-3,814 3,303 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 1,031,275 1,031,275-15,723 13,296
POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 30 September 2012 BANK 30 September 2013 30 September 2012 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 29 29 26 26 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 443-443 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 513 513 695 695 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 161 161 500,110 500,110 b. Valuta asing 1,081,094 1,081,094 528,766 528,766 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 15,280 15,280 9,489 9,489 3. Surat berharga a. Rupiah 1,305,056 1,305,056 141,720 141,720 b. Valuta asing 87,262 87,262 18,742 18,742 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 298,763 28,429-327,192 214,702 3,876-218,578 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2,449 2,449 ii. Valuta asing 25,931 25,931 18,112 18,112 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 2,219,399 2,219,399 1,575,437 1,575,437 ii. Valuta asing 7,985,385 86,340 266,016 8,337,741 3,900,790 33,418-42,315 187,842 4,164,365 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing 76,948 76,948 7,291-68,080 75,371 d. Kredit properti 428,254 428,254 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 1,735,376 1,735,376 359,671 359,671 b. Valuta asing 5,308,489 36,399-5,344,888 2,992,531 9,031-17,226-3,018,788 11. Aset yang diambil alih
POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 30 September 2012 BANK 30 September 2013 30 September 2012 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 498,003 384,320 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 396,370 259,868 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.25% 0.49% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2.46% 2.94% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September 2013 30 September 2012 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 10,813 10,289 10,289-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 1,343 873 187 187-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 6,313 2,941 2,341 2,147-7. Kredit 266,016 224,331 102,312 265,275-371,503 54,975 192,270 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif 12,747 1,409
I. KOMPONEN MODAL 1. 30 Sep 2013 30 Sep 2012 1.1 Dana usaha 8,064,393 3,244,660 1.2 Modal disetor 1,942,569 1,213,751 2. Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 735,538 582,924 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 97,657 42,975 5. Dana setoran modal 6. 7. Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi aset tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 129,526 101,120 13. Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING Per 30 September 2013 dan 30 September 2012 KOMPONEN MODAL II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12-13 ) 10,969,683 5,185,430 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 14,504,246 8,156,399 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 451,775 446,946 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 76,229 47,944 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 72.98% 59.94%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 Sept 2013 dan 2012 NO RASIO % 30 Sep 2013 30 Sep 2012 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 72.98% 59.94% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.95% 3.21% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.95% 3.21% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3.65% 5.35% 5 NPL gross 2.51% 4.00% 6 NPL net 0.04% 0.46% 7 Return on Asset (ROA) 3.02% 2.21% 8 Return on Equity (ROE) 3.22% 2.61% 9 Net Interest Margin (NIM) 3.61% 3.48% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 48.18% 60.01% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 591.44% 276.72% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 11.82% 8.68% b. GWM Valuta asing 10.43% 18.18% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.02% 0.15%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan per 30 September 2013 dan 30 September 2012 tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan per 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young (Partner penanggung jawab adalah Sinarta) dalam laporannya tertanggal 12 April 2013 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. b Laporan keuangan publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2013, 31 Desember 2012 dan 30 September 2012 adalah masing-masing sebesar Rp 11,580 ; Rp 9,637.50 dan Rp 9,570