Financial Planning Seminar

Financial Planning Seminar

FAKTA! 75% orang Indonesia hidup tidak sejahtera di masa pensiun nya Source : Artikel KOMPAS

Agenda Menabung Saja Tidak Cukup Dana Pensiun Komponen Rencana Keuangan Cek Arus Kas Investasi = Risiko + Tujuan + Hasil Investasi Reksadana Aset Aktif Action Plan

Menabung Saja TIDAK CUKUP Menabung Rp 1 juta/bln 2011 Tabungan Pensiun Rp 240 juta (=Rp 1 juta x 20 thn x 12 bulan) 2031 2061 Usia Sekarang 35 tahun Biaya Hidup Sekarang Rp 2 juta/bulan RISIKO: TIDAK PENSIUN Usia Pensiun 55 85 tahun Biaya Hidup Pensiun Rp 13.5 juta/bulan Tujuan : Dana Pensiun (Inflasi Biaya Hidup 10%, FV dibulatkan ke atas) Total Dana Pensiun Rp 3.6 Milyar

Komponen RENCANA KEUANGAN Risiko Rumah BaruIbadah Haji Liburan Mobil Baru Tujuan Finansial Hasil Investasi Investasi

Komponen RENCANA KEUANGAN Switch & Activate Your Money $ Kondisi Awal Waktu Cara Mencapai Rumah Baru Ibadah Haji Liburan Mobil Baru Financial Check-up Limitasi/Batasan Tujuan Finansial

Pemeriksaan Kesehata Keuangan Pribadi Mulai dari Cashflow PENGHASILAN Gaji Hasil Bisnis / Sewa Properti / Dividen Saham / Kupon Obligasi / Bunga Deposito PENGELUARAN 1. Cicilan Utang 2. Premi Asuransi 3. Rumah Tangga 4. Transportasi 5. Anak 6. Keluarga 7. Pekerja 8. Kesehatan 9. Pribadi Max.30% 20% - 40% 20% SISA POSITIF ATAU NEGATIF??? Min. 10% -30%

INVESTASI: Risiko+Tujuan+Hasil Investasi Jangka Waktu Pendek Menengah Panjang Risiko Rendah I N V E S T A S I Risiko Tinggi Tujuan Finansial Liburan Keluarga Uang Pangkal TK Uang Pangkal SD Uang Pangkal SMP Uang Pangkal SMA Rumah Baru Dana Darurat Dana Aset Aktif Dana Pensiun Tahun < 5 5 sd 10 10 sd 15 > 15 P R O T E K S I Aset, seperti rumah, mobil, toko, dll Penghasilan yang hilang karena meninggal, kecelakaan, atau sakit

Produk Investasi REKSADANA JANGKA WAKTU TARGET HASIL JENIS PRODUK HASIL AKTUAL RATA-RATA PERBANKAN/INVESTASI BEBERAPA PRODUK < 3 tahun 0% Tabungan 2% 5% Deposito 6% < 5 tahun 7% Rd Pasar Uang 5% ORI 8% 5-10 tahun 10% Rd Pendapatan Tetap 8%-15% Rd Campuran Konservatif 12%-20% > 10 tahun 15% Rd Campuran Moderat 15%-25% Rd Campuran Agresif 20%-40% > 20 tahun 25% Rd Saham 30%-60% Tentukan dahulu TUJUAN FINANSIAL Anda sebelum berinvestasi Semakin lama jangka waktu berinvestasi, semakin tinggi risiko dan hasil investasi yang akan dihadapi. Semakin lama jangka waktu berinvestasi, semakin tinggi target hasil ratarata, semakin rendah kebutuhan investasi yang diperlukan.

Ilustrasi Penghitungan DANA PENSIUN Aldi Ranti Usia Sekarang 32 tahun 30 tahun Usia Ingin Pensiun 55 tahun 55 tahun Waktu Pencapaian 23 tahun 25 tahun Life Expectancy 80 tahun 80 tahun Lama Masa Pensiun 25 tahun 25 tahun Lama Masa Pensiun Total 25 tahun Saat Ini Yang Disiapkan Biaya Hidup Rp. 15,000,000 10,000,000 Nilai Saat Pensiun Rp. 134,314,536 89,543,024 Jangka waktu panjang = Risiko tinggi = Target hasil tinggi Jangka waktu pendek = Risiko rendah = Target hasil rendah Saat Ini Saat Pensiun Dana Yang Dibutuhkan Rp. 21,606,272,519 Dana Tersedia Rp. - - Kekurangan Dana Rp. 21,606,272,519 <= Alternatif Pemenuhan Kekurangan Dana: - Investasi Bulanan Rp. 1,493,881 Waktu (tahun) 23 - Investasi Tahunan Rp. 32,074,565 Target return 25% - Investasi Saat ini Rp. 127,540,921 15% Ø

Financial FREEDOM Passive Income > Routine Expenses Achieving All Financial Goals BUSINESS PROPERTY PAPER Financial Plan Dana Darurat Dana Pendidikan Dana Pensiun Dana Liburan

Tujuan Anda Apa??? 1 >> Jangka waktu >> Future Value Good Money Habit 2 Kondisi keuangan = SEHAT Anti Hemat = Belanja Karena Punya Uangnya! Switch & Activate Komitmen : SAFE 10% Investasi 3 Pembelian Reksadana Secara Regular Business/Property/Paper sebagai Aset Aktif

4 PENSIUN adalah tanggung jawab pribadi bukan perusahaan. Hitung segera kebutuhan PENSIUN Anda! Jangan TERLENA 5 Mendapatkan uang besar saat ini kemudian digunakan untuk hal tidak penting. Hati-Hati + Bijaksana 6 Dalam memilih produk, jangan hanya tergiur dengan RETURN nya

FINANCIAL PLANNING IS ABOUT PLANNING A BETTER YOU

QM Financial Menara Prima 2 nd Floor, Unit A-B Kawasan Mega Kuningan, Jakarta SMS: (021) 990 90440 Phone: (021) 579 48040 Fax: (021) 579 48045 e-mail: info@qmfinancial.com website: www.qmfinancial.com