ASET Kas 2a, 2b, 2f 8.698.261 9.392.615 Giro pada Bank Indonesia 2b, 2f, 2g, 4 15.045.245 13.421.573 Giro pada Bank Lain - setelah dikurangi cadangan sebesar Rp12.387 dan Rp71.111 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2f, 2g, 5 6.282.039 5.089.094 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain - setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai masing-masing sebesar Rp196.853 dan Rp468.338 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2h, 6 21.544.291 30.755.954 Efek-efek 2b, 2e, 2i, 7 Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 50a 10.000 65.000 Pihak ketiga 13.582.076 16.543.818 13.592.076 16.608.818 Dikurangi: Diskonto yang belum diamortisasi, keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai efek-efek dan cadangan kerugian penurunan nilai (104.230) (11.138) 13.487.846 16.597.680 Obligasi Pemerintah 2b, 2j, 8 82.181.334 88.363.081 Tagihan Lainnya - Transaksi Perdagangan - setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai masing-masing sebesar Rp962.736 dan Rp1.799.927 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2k, 9 2.469.553 1.916.824 Tagihan atas Efek-efek yang Dibeli dengan Janji Dijual Kembali - setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai masing-masing sebesar RpNihil dan Rp82.531 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2l, 10 8.382.785 3.220.948 Tagihan Derivatif - setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai masing-masing sebesar RpNihil dan Rp5.963 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2m, 11 165.427 342.177 Kredit yang Diberikan 2b, 2e, 2n, 12 Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 50a 818.148 643.723 Pihak ketiga 229.170.961 186.261.888 Jumlah Kredit yang Diberikan 229.989.109 186.905.611 Dikurangi: Pendapatan yang ditangguhkan - (948) Jumlah Kredit yang Diberikan setelah pendapatan yang ditangguhkan 229.989.109 186.904.663 Dikurangi: Cadangan kerugian penurunan nilai (11.713.196) (12.264.551) Jumlah Kredit yang Diberikan - bersih 218.275.913 174.640.112 Piutang Pembiayaan Konsumen - setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai masing-masing sebesar Rp19.020 dan Rp22.724 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2o, 13 1.845.292 1.354.358 Halaman 1/1
ASET (lanjutan) Tagihan Akseptasi - setelah dikurangi cadangan sebesar Rp175.750 dan Rp45.943 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2p, 14 3.619.506 3.672.060 Penyertaan Saham - setelah dikurangi cadangan sebesar Rp2.404 dan Rp2.106 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2q, 15 7.368 156.022 Investasi Pemegang Polis pada Kontrak Unit Link 16 6.810.254 - Aset Tetap - setelah dikurangi akumulasi penyusutan dan amortisasi masing-masing sebesar Rp5.200.373 dan Rp4.761.587 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2s, 17, 34c 4.976.981 4.730.683 Aset Pajak Tangguhan - bersih 2aa, 30e 5.515.381 5.188.528 Aset Lain-lain - setelah dikurangi penyisihan penghapusan masing-masing sebesar Rp1.849.183 dan Rp922.786 pada tanggal 30 September 2010 dan 2009 2b, 2r, 2t, 18 10.058.053 7.652.476 JUMLAH ASET 409.365.529 366.494.185 Halaman 1/2
KEWAJIBAN DAN EKUITAS KEWAJIBAN Kewajiban Segera 2u 920.893 985.328 Simpanan Giro 2b, 2e, 2v, 19 Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 50a 139.542 282.980 Pihak ketiga 62.627.683 66.511.384 62.767.225 66.794.364 Tabungan 2b, 2e, 2v, 20 Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 50a 113.860 113.522 Pihak ketiga 120.218.122 102.217.219 120.331.982 102.330.741 Deposito berjangka 2b, 2e, 2v, 21 Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 50a 503.968 659.832 Pihak ketiga 137.595.753 125.712.062 138.099.721 126.371.894 Jumlah Simpanan 321.198.928 295.496.999 Simpanan dari Bank Lain Giro dan tabungan 2b, 2w, 22 1.838.776 2.395.112 Inter-bank call money 2b, 2w, 23 263.000 - Deposito berjangka 2b, 2w, 24 6.659.129 4.543.708 Jumlah Simpanan dari Bank Lain 8.760.905 6.938.820 Kewajiban atas Efek-efek yang Dijual dengan Janji Dibeli Kembali 2l, 25-1.026.948 Kewajiban Derivatif 2m, 11 65.735 64.781 Kewajiban Akseptasi 2p, 26 3.795.256 3.718.003 Efek-efek yang Diterbitkan 2b, 2e, 2x, 27 Pihak yang mempunyai hubungan istimewa 50a - 10.000 Pihak ketiga 1.509.436 1.424.991 1.509.436 1.434.991 Dikurangi: Biaya penerbitan yang belum diamortisasi (1.704) - 1.507.732 1.434.991 Pinjaman yang Diterima 2b, 2y, 28 5.254.619 5.239.266 Estimasi Kerugian atas Komitmen dan Kontinjensi 29c 323.319 377.028 Kewajiban Kepada Pemegang Polis Unit Link 16 6.810.254 - Beban yang Masih Harus Dibayar 812.271 543.429 Hutang Pajak 2aa, 30a 562.594 442.780 Kewajiban Lain-lain 31 13.731.722 14.170.551 Pinjaman Subordinasi 2b, 2z, 32 6.144.050 2.769.892 JUMLAH KEWAJIBAN 369.888.278 333.208.816 Hak Minoritas atas Aset Bersih Anak Perusahaan yang Dikonsolidasi 2c, 33 453.903 183.045 Halaman 1/3
KEWAJIBAN DAN EKUITAS (lanjutan) EKUITAS Modal Saham - nilai nominal Rp500 (nilai penuh) per lembar. Modal Dasar - 1 lembar Saham Dwiwarna Seri A dan 31.999.999.999 lembar Saham Biasa Seri B. Modal Ditempatkan dan Disetor - 1 lembar Saham Dwiwarna Seri A dan 20.981.620.875 lembar Saham Biasa Seri B pada tanggal 30 September 2010 (1 lembar Saham Dwiwarna Seri A dan 20.958.854.098 lembar Saham Biasa Seri B pada tanggal 30 September 2009) 34a 10.490.810 10.479.427 Dana Setoran Modal - - Tambahan Modal Disetor/Agio Saham 34b 6.937.045 6.893.601 Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing 2d 19.023 138.675 Keuntungan/(Kerugian) Bersih yang Belum Direalisasi dari Kenaikan/(Penurunan) Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan 2i, 2j (437.222) (133.803) Selisih Revaluasi Aset Tetap 2s, 17a, 34c - - Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan 2q, 34e (17.090) (25.299) Opsi Saham 2af, 35 8.834 22.867 Saldo Laba - (saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasireorganisasi pada tanggal 30 April 2003) - Sudah Ditentukan Penggunaannya 34b, 34d 5.706.921 5.706.921 - Belum Ditentukan Penggunaannya 34b, 34d 16.315.027 10.019.935 Jumlah Saldo Laba 22.021.948 15.726.856 JUMLAH EKUITAS 39.023.348 33.102.324 JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 409.365.529 366.494.185 Halaman 1/4
LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASIAN UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan Bunga Pendapatan bunga 2ab 25.633.514 23.670.073 Pendapatan provisi dan komisi 2ad - 689.081 Jumlah Pendapatan Bunga 36 25.633.514 24.359.154 Beban Bunga Beban bunga 2ab, 37 (10.898.696) (11.943.485) Beban pendanaan lainnya - (90.943) Jumlah Beban Bunga (10.898.696) (12.034.428) PENDAPATAN (BEBAN) BUNGA - BERSIH 14.734.818 12.324.726 Pendapatan Premi 2ac 380.695 - Beban Klaim 2ac (150.927) - PENDAPATAN PREMI (BEBAN KLAIM) - BERSIH 229.768 - PENDAPATAN (BEBAN) BUNGA - BERSIH DAN PENDAPATAN PREMI (BEBAN KLAIM) - BERSIH 14.964.586 12.324.726 Pendapatan Operasional Lainnya Provisi dan komisi lainnya 2ad 3.661.274 2.960.959 Laba selisih kurs - bersih 2d 423.365 495.074 Lain-lain 38 1.592.528 359.656 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 5.677.167 3.815.689 Pembalikan/(Pembentukan) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai 2b, 39 (2.266.254) (1.751.698) Pembalikan/(Pembentukan) Penyisihan Estimasi Kerugian atas Komitmen dan Kontinjensi 2b, 29c (5.226) (84.224) Pembalikan/(Pembentukan) Penyisihan Kerugian 2r, 40 (949.496) (580.076) Keuntungan/(Kerugian) yang Belum Direalisasi dari Kenaikan/Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi Pemerintah 2i, 2j, 41 15.042 12.502 Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Efek-efek dan Obligasi Pemerintah 2i, 2j, 42 147.408 169.599 Beban Operasional Lainnya Beban gaji dan 2e, 2ae, 2af, tunjangan 35, 43, 45 (4.164.653) (3.525.263) Beban umum dan administrasi 2s, 44 (3.775.095) (2.941.170) Lain-lain - bersih 46 (1.120.064) (643.558) Jumlah Beban Operasional Lainnya (9.059.812) (7.109.991) LABA OPERASIONAL 8.523.415 6.796.527 Pendapatan Bukan Operasional - Bersih 47 141.874 324.571 LABA SEBELUM MANFAAT/(BEBAN) PAJAK DAN HAK MINORITAS 8.665.289 7.121.098 Manfaat/(Beban) Pajak Periode Berjalan 2aa, 30b, 30c (1.690.289) (1.560.176) Tangguhan 2aa, 30b, 30d (520.081) (916.750) Jumlah Manfaat/(Beban) Pajak - Bersih (2.210.370) (2.476.926) LABA BERSIH SETELAH PAJAK SEBELUM HAK MINORITAS 6.454.919 4.644.172 HAK MINORITAS ATAS LABA BERSIH ANAK PERUSAHAAN YANG DIKONSOLIDASI 2c (69.291) (24.460) LABA BERSIH 6.385.628 4.619.712 LABA PER SAHAM 2ag Dasar (dalam Rupiah penuh) 304,42 220,71 Dilusian (dalam Rupiah penuh) 304,25 220,54 Halaman 2/1