LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2016 31 Des 2015 ASET 1. Kas 12.254 12.320 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.621.559 1.228.564 3. Penempatan pada bank lain 996.225 623.920 4. Tagihan spot dan derivatif 89.778 128.685 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 317.472 293.765 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.166.466 904.692 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 1.562.666 1.293.299 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19.559.073 20.141.097 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (980) (590) b. Kredit (934.350) (967.505) c. Lainnya (150.397) (55.790) 13. Aset tidak berwujud 3.761 3.762 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.475) (3.444) 14. Aset tetap dan inventaris 125.897 128.533 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (33.751) (32.337) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 10.415 422.659 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 279.560 285.609 19. Aset lainnya 178.235 109.775 TOTAL ASET 25.800.408 24.517.014
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2016 31 Des 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1.051.363 1.075.258 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 5.380.737 4.043.053 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 581.406 690.560 7. Liabilitas spot dan derivatif 109.503 145.964 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 1.562.666 1.293.299 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 17.914 10.654 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11.805.245 11.935.932 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 324.175 556.580 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 20.833.009 19.751.300 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3.690.957 3.690.957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 15.974 (2.741) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (6.210) (4.335) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 1.123.175 745.516 b. Tahun berjalan 143.503 336.317 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 4.967.399 4.765.714 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25.800.408 24.517.014
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 & 2015 No. POS-POS 31 Mar 2016 31 Mar 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 220.809 169.881 b. Valuta asing 176.716 151.429 2. Beban Bunga a. Rupiah 68.127 49.187 b. Valuta asing 14.592 17.932 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 314.806 254.191 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 2.156 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 101.260 30.016 iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 5.043 4.070 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 8.307 17.560 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 631 799 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 115.070 14.437 iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga - 2.200 ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 10.739 - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 101.425 77.400 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 591 770 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 7.293 6.593 k. Beban promosi 157 111 l. Beban lainnya 18.058 13.166 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (138.092) (60.076) LABA (RUGI) OPERASIONAL 176.714 194.115
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 & 2015 No. POS-POS 31 Mar 2016 31 Mar 2015 C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 238 99 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 238 99 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 176.952 194.214 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 33.449 - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 143.503 194.214 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 143.503 194.214 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 143.503 194.214 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 143.503 194.214 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS-POS 31 Mar 2016 31 Des 2015 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 616.408 2.540.924 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 9.156.246 8.079.586 ii. Uncommitted 10.000 10.000 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 257.526 209.578 b. L/C dalam negeri 66.932 84.473 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 948.225 1.806.360 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 19.294 18.610 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 59.421 97.079 b. Valuta asing 76.047 78.947 2. Lainnya
NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2016 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 545,105 545,105-1,142 1,015 2 Forward 1,019,527 1,019,527-31,901 14,153 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 913,529 913,529-5,535 43,135 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 825,800 825,800-51,200 51,200 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 3,303,961 3,303,961-89,778 109,503
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2016 dan 2015 BANK POS - POS 31 Maret 2016 31 Maret 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 28 28 29 29 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4,039 4,039 302 302 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 786,599 786,599 725,786 725,786 b. Valuta asing 209,598 209,598 974,721 974,721 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 89,778 89,778 31,257 31,257 3. Surat berharga a. Rupiah 1,461,220 1,461,220 1,156,937 1,156,937 b. Valuta asing 19,703 3,015-22,718 11,391 11,391 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 19,703-11,391 -- - 6. Tagihan Akseptasi 1,562,666 1,562,666 1,046,223 1,046,223 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 255,833 18,181 1,730 275,744 89,421 89,421 ii. Valuta asing 3,708,369 383,173 56,843 4,148,385 3,676,118 3,676,118 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,797,107 5,797,107 4,344,536 4,344,536 ii. Valuta asing 9,120,395 156,127 57,276 9,333,798 8,928,758 157,572 77,252 9,163,582 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing 15,924 15,924 19,443 19,443 d. Kredit properti 1,617,082 1,617,082 1,022,281 1,022,281 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 1,948,656 5,340-1,953,996 1,532,495 1,532,495 b. Valuta asing 7,537,802-134,293 81 7,672,176 6,338,460 41,101-6,379,561 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,085,727 698,216 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 349,944 286,044 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 22.62% 21.80% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 27.27% 26.90% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 31 Maret 2016 dan 2015 31 Maret 2016 31 Maret 2015 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 9.962-17.005-2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 980 197 151 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 67.410 15.627 33.168 10.462-7. Kredit 95.614 838.736 188.857 123.488 77.252 587.796 170.391 85.130 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya - 82.987 11. Transaksi rekening adminitratif 4.599 7.063 3.056 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Per 31 Maret 2016 dan 2015 KOMPONEN MODAL 31 Mar 2016 31 Mar 2015 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha 11,794,533 10,250,113 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2. Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,123,175 897,185 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 143,503 194,214 5. Revaluasi aset tetap 6. 15,974-7, Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 219,243 200,915 8, Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Faktor pengurang modal 1) 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.2 Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan 8.3 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 8.4 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 8.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.6 Perhitungan pajak tangguhan 279,560-8.7 Goodwill 8.8 Aset tidak berwujud lainnya 286-8.9 Penyertaan 8.10 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 8.11 Eksposur sekuritisasi TOTAL MODAL 16,707,539 15,233,384 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 31 Mar 2016 31 Mar 2015 KETERANGAN 31 Mar 2016 31 Mar 2015 RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 26,477,699 23,044,949 Rasio CET1 57.86% 62.32% ATMR RISIKO PASAR 460,859 284,131 Rasio Tier 1 57.86% 62.32% ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,530,675 1,042,218 Rasio Tier 2 0.77% 1.08% TOTAL ATMR 28,469,233 24,371,298 Rasio Total 58.69% 62.51% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.99% 9.99%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2016 dan 2015 NO RASIO % 31 Mar 2016 31 Mar 2015 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 58.69% 62.51% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.44% 0.34% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.44% 0.34% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4.13% 3.07% 5 NPL gross 0.59% 0.45% 6 NPL net 0.10% 0.00% 7 Return on Asset (ROA) 2.76% 3.38% 8 Return on Equity (ROE) 3.38% 5.19% 9 Net Interest Margin (NIM) 5.12% 4.85% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 65.54% 48.36% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 304.09% 303.48% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.74% 12.20% b. GWM Valuta asing 9.61% 8.61% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.06% 1.33%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF Catatan : a. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. c Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2016, 31 Desember 2015 dan 31 Maret 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13,260.00 ; Rp 13,785.00 dan Rp 13,074.00.